CoreCard Corporation (CCRD) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Corecard Corporation (CCRD)
Compreendendo os fluxos de receita da Corecard Corporation
A análise de receita da Corecard Corporation (CCRD) revela um detalhamento detalhado de suas fontes de receita primárias, taxas de crescimento ano a ano e contribuições de vários segmentos de negócios.
Repartição de fontes de receita primária
Os fluxos de receita da Corecard são categorizados principalmente em serviços e produtos. A tabela a seguir descreve a receita de cada segmento para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 e 2023:
| Tipo de receita | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Licença | $1,420 | $0 | $1,420 | $1,794 |
| Serviços profissionais | $7,006 | $6,432 | $19,805 | $22,127 |
| Processamento e manutenção | $6,067 | $5,814 | $17,912 | $16,933 |
| Terceiro | $1,210 | $1,153 | $3,439 | $2,993 |
| Receita total | $15,703 | $13,399 | $42,576 | $43,847 |
Taxa de crescimento de receita ano a ano
A receita total da CoreCard nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 15.703.000, representando um aumento de 17% em comparação com US $ 13.399.000 no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi de US $ 42.576.000, uma diminuição de 30 de setembro de 2024 3% de US $ 43.847.000 em 2023.
Contribuição de diferentes segmentos de negócios para a receita geral
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os serviços contribuíram com aproximadamente 91% da receita total, enquanto os produtos representavam aproximadamente 9%. Essa tendência é consistente com o período de nove meses, onde os serviços contribuíram com aproximadamente 97% e os produtos cerca de 3%.
Análise de mudanças significativas nos fluxos de receita
O aumento notável da receita dos serviços durante o terceiro trimestre de 2024 foi devido a um aumento nos contratos de serviços profissionais e serviços de processamento de transações, que foram reforçados por um aumento nas contas de clientes. No entanto, o declínio geral na receita de nove meses foi influenciado por uma diminuição na receita de serviços profissionais dos principais clientes, incluindo uma redução nos contratos do Goldman Sachs Group, Inc ..
A tabela a seguir resume a receita por área geográfica para os três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024 e 2023:
| Área geográfica | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Estados Unidos | $14,997 | $12,777 | $40,754 | $42,307 |
| Médio Oriente | $678 | $588 | $1,740 | $1,452 |
| União Europeia | $28 | $34 | $82 | $88 |
| Receita total | $15,703 | $13,399 | $42,576 | $43,847 |
Um profundo mergulho na Corecard Corporation (CCRD) lucratividade
Métricas de rentabilidade
Ao avaliar a lucratividade, examinamos o lucro bruto, o lucro operacional e as margens de lucro líquido, juntamente com as tendências nessas métricas ao longo do tempo.
Margens de lucro bruto, operacional e líquido
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi $15,703,000, representando um aumento de $13,399,000 no mesmo período de 2023. O custo da receita para esse período foi $8,999,000, produzindo um lucro bruto de $6,704,000 e uma margem de lucro bruta de 42.7%.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi $42,576,000, com um custo de receita de $27,588,000, resultando em um lucro bruto de $14,988,000 e uma margem de lucro bruta de 35.2%.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | $15,703,000 | $13,399,000 | $42,576,000 | $43,847,000 |
| Custo da receita | $8,999,000 | $9,279,000 | $27,588,000 | $28,380,000 |
| Lucro bruto | $6,704,000 | $4,120,000 | $14,988,000 | $15,467,000 |
| Margem de lucro bruto | 42.7% | 30.7% | 35.2% | 35.3% |
Tendências de lucratividade ao longo do tempo
O lucro líquido dos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi $2,196,000, um aumento significativo de uma perda líquida de $222,000 no mesmo trimestre de 2023. $3,522,000, de cima de $2,909,000 no ano anterior.
Comparação de índices de lucratividade com médias da indústria
As médias da indústria para margens de lucro bruto no setor de serviços financeiros normalmente variam de 40% a 60%. As margens de lucro bruto de 42.7% Para o terceiro trimestre de 2024, indica que a empresa está atuando nesse intervalo, sugerindo posicionamento competitivo em seu setor de mercado.
Análise da eficiência operacional
Despesas operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou $2,785,000, de cima de $413,000 No terceiro trimestre de 2023. Este aumento é atribuído principalmente a despesas gerais e administrativas mais altas, que aumentaram por 16%. O lucro operacional para o terceiro trimestre de 2024 foi $2,785,000, levando a uma margem operacional de 17.7%.
O compromisso da empresa com o gerenciamento de custos é evidente, pois o custo da receita diminuiu como uma porcentagem de receita total, de 69% No terceiro trimestre de 2023 para 57% No terceiro trimestre de 2024, indicando maior eficiência operacional.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $2,196,000 | ($222,000) | $3,522,000 | $2,909,000 |
| Lucro operacional | $2,785,000 | $413,000 | $4,462,000 | $4,916,000 |
| Margem operacional | 17.7% | 3.1% | 10.5% | 11.2% |
Dívida vs. patrimônio: como a Corecard Corporation (CCRD) financia seu crescimento
Dívida vs. patrimônio: como a Corecard Corporation financia seu crescimento
Corecard Corporation tem uma abordagem estruturada para financiar seu crescimento, equilibrando entre dívida e patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou o total de passivos de $11,121,000, que inclui passivos circulantes de $8,544,000 e responsabilidades não circulantes de $2,577,000.
Overview dos níveis de dívida da empresa
A dívida da empresa é categorizada em obrigações de curto e longo prazo. A dívida de curto prazo compreende principalmente as contas a pagar e as despesas acumuladas, enquanto a dívida de longo prazo inclui obrigações de arrendamento e outros passivos de longo prazo. A obrigação de arrendamento de longo prazo foi relatada em $2,044,000 em 30 de setembro de 2024.
Relação dívida / patrimônio e comparação com os padrões do setor
O índice de dívida / patrimônio é uma medida crítica de alavancagem financeira. Para o CoreCard, a relação dívida / patrimônio 0.21. Essa proporção é significativamente menor que a média da indústria de aproximadamente 0.50, indicando que a empresa depende menos do financiamento da dívida em comparação com seus pares.
Emissões recentes de dívidas, classificações de crédito ou atividade de refinanciamento
A partir dos relatórios mais recentes, a CoreCard não se envolveu em nenhuma nova emissão de dívida em 2024. No entanto, continua a manter uma forte posição de liquidez com dinheiro e equivalentes a dinheiro no valor de $22,498,000 Em 30 de setembro de 2024. A Companhia não divulgou nenhum rating de crédito, mas sua estrutura de capital sugere uma abordagem conservadora em relação ao gerenciamento da dívida.
Como a empresa equilibra entre financiamento da dívida e financiamento de ações
A Corecard mantém uma abordagem equilibrada, utilizando suas reservas de caixa para necessidades operacionais e investimentos estratégicos, mantendo os níveis de dívida gerenciáveis. O patrimônio dos acionistas total foi relatado em $51,687,000 Em 30 de setembro de 2024. Esta base de ações apóia as iniciativas de crescimento da empresa e mitiga os riscos associados à alta alavancagem.
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Passivos totais | $11,121,000 |
| Passivos circulantes | $8,544,000 |
| Passivos não circulantes | $2,577,000 |
| Obrigação de arrendamento de longo prazo | $2,044,000 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $22,498,000 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.21 |
| Equidade total dos acionistas | $51,687,000 |
Avaliando liquidez da Corecard Corporation (CCRD)
Avaliando a liquidez da Corecard Corporation
Taxas atuais e rápidas
A taxa atual da Corecard Corporation em 30 de setembro de 2024, é de 2,65, calculada a partir de ativos atuais de US $ 22.498.000 e passivos atuais de US $ 8.544.000. A proporção rápida, que exclui o inventário dos ativos circulantes, é de 2,39, indicando uma forte posição de liquidez.
Análise das tendências de capital de giro
Em 30 de setembro de 2024, a Corecard Corporation relata capital de giro de US $ 13.954.000, refletindo uma queda de US $ 17.378.000 em 31 de dezembro de 2023. Essa mudança sugere um aperto de liquidez, impulsionado principalmente por um declínio em caixa e equivalentes a dinheiro que caiu de US $ 26.918.000 em 2023 no final do ano a US $ 22.498.000.
Demoções de fluxo de caixa Overview
A demonstração do fluxo de caixa para os nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024 revela o caixa líquido fornecido por atividades operacionais em US $ 5.039.000, uma queda de US $ 18.252.000 no ano anterior. Os fluxos de caixa das atividades de investimento mostram uma saída líquida de US $ 3.982.000, atribuída a despesas de capital em propriedades e equipamentos. As atividades de financiamento resultaram em uma saída de caixa líquida de US $ 5.412.000 devido a recompras de ações.
Potenciais preocupações ou pontos fortes
Apesar de uma proporção atual robusta, o declínio no fluxo de caixa das operações levanta preocupações sobre a sustentabilidade. Os equivalentes em dinheiro e dinheiro da empresa diminuíram em US $ 4.420.000 durante o período de nove meses. A dependência da Corecard em dinheiro das operações para financiar investimentos e recompras de ações pode representar riscos se os fluxos de caixa operacionais continuarem a diminuir.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Ativos circulantes | $22,498,000 | $26,918,000 |
| Passivos circulantes | $8,544,000 | $9,540,000 |
| Capital de giro | $13,954,000 | $17,378,000 |
| Caixa líquido de atividades operacionais | $5,039,000 | $18,252,000 |
| Caixa líquida de atividades de investimento | ($3,982,000) | ($5,477,000) |
| Líquido em dinheiro das atividades de financiamento | ($5,412,000) | ($1,528,000) |
A Corecard Corporation (CCRD) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
A Corecard Corporation está supervalorizada ou subvalorizada?
A avaliação da Corecard Corporation pode ser avaliada por meio de vários índices financeiros, incluindo os índices de preço-lucro (P/E), preço-a-livro (P/B) e valor para o valor para o ebitda (EV/EBITDA) .
Relação preço-lucro (P/E)
Em 30 de setembro de 2024, a relação P/E é calculada da seguinte forma:
- Resultado líquido: $2,196,000
- Ações médias ponderadas em circulação: 7,957,571
- Ganhos por ação (EPS): $0.28
- Preço atual das ações: $13.27
- Razão P/E: 47.24
Proporção de preço-livro (P/B)
A relação P/B é calculada usando os seguintes detalhes:
- Valor contábil do patrimônio: $51,687,000
- Ações em circulação: 7,901,148
- Valor contábil por ação: $6.54
- Proporção p/b: 2.03
Razão de valor da empresa para ebitda (EV/EBITDA)
Para calcular a relação EV/EBITDA, consideramos:
- Capitalização de mercado: $104,900,000
- Dívida total: $2,044,000
- Caixa e equivalentes em dinheiro: $22,498,000
- Valor da empresa: $84,446,000
- Ebitda (nos últimos doze meses): $5,000,000
- Proporção EV/EBITDA: 16.89
Tendências do preço das ações
O preço das ações da Corecard Corporation experimentou as seguintes tendências nos últimos 12 meses:
| Data | Preço das ações |
|---|---|
| 30 de setembro de 2023 | $10.50 |
| 31 de dezembro de 2023 | $11.25 |
| 31 de março de 2024 | $12.50 |
| 30 de junho de 2024 | $13.00 |
| 30 de setembro de 2024 | $13.27 |
Índice de rendimento de dividendos e pagamento
Atualmente, a Corecard Corporation não paga dividendos, resultando em:
- Rendimento de dividendos: 0%
- Taxa de pagamento: 0%
Consenso de analistas sobre avaliação de estoque
De acordo com as classificações recentes de analistas:
- Comprar: 5
- Segurar: 3
- Vender: 1
Os analistas geralmente favorecem uma classificação de compra, indicando uma perspectiva positiva sobre o desempenho futuro das ações, dado seu potencial de crescimento e métricas financeiras.
Riscos -chave enfrentados pela Corecard Corporation (CCRD)
Riscos -chave enfrentados pela Corecard Corporation
A Corecard Corporation enfrenta vários riscos internos e externos que podem afetar sua saúde financeira. Esses riscos incluem concorrência do setor, mudanças regulatórias e flutuações nas condições do mercado.
Concorrência da indústria
O cenário competitivo na indústria de fintech é intenso. Os principais players inovam continuamente, o que pode pressionar preços e ofertas de serviços. Por exemplo, o maior cliente da Corecard, que representava 62% das receitas consolidadas nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, poderiam mudar para provedores de serviços alternativos, afetando significativamente a receita.
Mudanças regulatórias
Alterações nos regulamentos podem afetar os custos operacionais e os requisitos de conformidade. A empresa continua a investir em conformidade e infraestrutura regulatórias, o que resultou em despesas operacionais aumentando por 6% Ano a ano para os três meses findos em 30 de setembro de 2024.
Condições de mercado
As flutuações nos mercados financeiros globais podem representar riscos para a aquisição e retenção de clientes. Fraqueza ou instabilidade nesses mercados podem levar clientes em potencial a atrasar ou cancelar compras. Essa incerteza pode dificultar o crescimento da receita, como visto no 3% Diminuição da receita total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período em 2023.
Riscos operacionais
Os desafios operacionais incluem atrasos nas implementações de clientes e dependência de aprovações de terceiros, o que pode afetar o reconhecimento de receita. Os clientes podem atrasar as implementações de software por vários motivos, impactando a receita diferida e reconhecida.
Riscos financeiros
As perdas de investimento são outra preocupação. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma perda de investimento de $90,000, refletindo uma diminuição de $1,015,000 No mesmo período de 2023. Além disso, a empresa possui um 26.5% Juros de propriedade em uma empresa privada, que está sujeita a flutuações de avaliação.
Riscos estratégicos
As futuras necessidades de capital da empresa são incertas e dependem de vários fatores. Se for necessário capital adicional, pode não estar disponível em termos aceitáveis. Essa incerteza pode dificultar as iniciativas e o crescimento estratégicos.
Estratégias de mitigação
Para abordar esses riscos, a Corecard implementou várias estratégias. A empresa mantém uma forte posição em dinheiro, com caixa e equivalentes de caixa de $22,498,000 em 30 de setembro de 2024. Além disso, o conselho autorizou um adicional US $ 20 milhões Para recompras de ações, com aproximadamente US $ 9,3 milhões permanecendo a partir da mesma data.
| Fator de risco | Descrição | Impacto | Estratégia de mitigação |
|---|---|---|---|
| Concorrência da indústria | Pressão dos principais atores do setor de fintech | Perda dos principais clientes | Aprimore as ofertas de serviço |
| Mudanças regulatórias | Aumento dos custos de conformidade | Despesas operacionais mais altas | Invista em infraestrutura de conformidade |
| Condições de mercado | Flutuações nos mercados globais | Atrasos potenciais em compras | Manter reservas de caixa fortes |
| Riscos operacionais | Atrasos nas implementações de clientes | Impacto no reconhecimento de receita | Atualizar processos operacionais |
| Riscos financeiros | Perdas de investimento e flutuações de avaliação | Impacto negativo nos ganhos | Portfólio de investimentos diversificados |
| Riscos estratégicos | Incerteza nas necessidades de capital | Desafios na execução de estratégias de crescimento | Explore as opções de financiamento proativamente |
Perspectivas de crescimento futuro da Corecard Corporation (CCRD)
Perspectivas de crescimento futuro para Corecard Corporation
Análise dos principais fatores de crescimento
A empresa está pronta para o crescimento através de várias iniciativas importantes:
- Inovações de produtos: Receita de produtos, principalmente taxas de licença de software, alcançou $1,420,000 Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com $0 no mesmo período de 2023.
- Expansões de mercado: A receita total nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi $15,703,000, representando a 17% Aumentar em comparação com o mesmo período em 2023.
- Aquisições: O conselho autorizou um US $ 20 milhões Compartilhe o programa de recompra, com aproximadamente US $ 9,3 milhões restante em 30 de setembro de 2024.
Projeções futuras de crescimento de receita e estimativas de ganhos
Projeções futuras indicam crescimento contínuo, com estimativas de ganhos refletindo o aumento previsto na base de clientes:
- Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi $3,522,000, de cima de $2,909,000 no mesmo período de 2023.
- Receita dos serviços aumentados para $14,283,000 No terceiro trimestre de 2024, em comparação com $13,399,000 No terceiro trimestre de 2023.
Iniciativas estratégicas ou parcerias que impulsionam o crescimento futuro
A empresa está focada em iniciativas estratégicas para aprimorar sua posição de mercado:
- Investimento em infraestrutura: Investimentos em um novo data center na Índia para apoiar operações internacionais.
- Expansão da base de clientes: O aumento do número de clientes e contas em arquivo deve impulsionar um crescimento adicional nos serviços de processamento de transações.
Vantagens competitivas posicionando a empresa para crescimento
A Corecard Corporation se beneficia de várias vantagens competitivas:
- Forte posição em dinheiro: Total dos equivalentes em dinheiro e dinheiro $22,498,000 em 30 de setembro de 2024.
- Modelo de receita recorrente: A empresa mantém contratos de vários anos com os clientes, fornecendo fluxos de receita estáveis.
Partida de receita por tipo
| Tipo de receita | Q3 2024 Receita (em milhares) | Q3 2023 Receita (em milhares) |
|---|---|---|
| Licença | $1,420 | $0 |
| Serviços profissionais | $7,006 | $6,432 |
| Processamento e manutenção | $6,067 | $5,814 |
| Terceiro | $1,210 | $1,153 |
| Receita total | $15,703 | $13,399 |
Distribuição de receita geográfica
| Região | Q3 2024 Receita (em milhares) | Q3 2023 Receita (em milhares) |
|---|---|---|
| Estados Unidos | $14,997 | $12,777 |
| Médio Oriente | $678 | $588 |
| União Europeia | $28 | $34 |
| Receita total | $15,703 | $13,399 |
CoreCard Corporation (CCRD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CoreCard Corporation (CCRD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CoreCard Corporation (CCRD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CoreCard Corporation (CCRD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.