First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Bundle
Uma breve história do First Community Bankshares, Inc.
A First Community Bankshares, Inc. (a “empresa”) é uma holding financeira criada em Bluefield, Virginia. Em 30 de setembro de 2024, a empresa opera 53 filiais em toda a Virgínia, Virgínia Ocidental, Carolina do Norte e Tennessee. As ações ordinárias da empresa são negociadas no mercado global da NASDAQ sob o símbolo FCBC.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2024, a First Community Bankshares registrou um lucro líquido de US $ 13,03 milhões, o que reflete uma queda de US $ 1,61 milhão, ou 10,98%, em comparação com US $ 14,64 milhões no mesmo trimestre de 2023. No entanto, o lucro líquido dos primeiros nove meses de 2024 atingiram US $ 38,56 milhões, um aumento de US $ 2,33 milhões, ou 6,42%, de US $ 36,23 milhões no ano anterior.
| Período | Lucro líquido (em milhares) | Variação percentual |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $13,033 | -10.98% |
| Q3 2023 | $14,640 | N / D |
| Primeiros 9 meses 2024 | $38,564 | +6.42% |
| Primeiros 9 meses 2023 | $36,236 | N / D |
Tendências de ativo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos consolidados do First Community Bankshares totalizou US $ 3,22 bilhões. O banco sofreu uma queda nos empréstimos em US $ 128,19 milhões, ou 4,98%, a partir do final de 2023. O total de depósitos também diminuiu em US $ 63,07 milhões, ou 2,32%.
| Categoria de ativos | Quantidade (em milhares) | Mudança de 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | $3,220,000 | N / D |
| Empréstimos totais | $2,448,000 | -4.98% |
| Total de depósitos | $2,659,253 | -2.32% |
Métricas de qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito (ACL) era de US $ 35,12 milhões, o que constitui 1,44% do total de empréstimos. Isso representa uma queda de US $ 36,19 milhões no final de 2023. A Companhia registrou cobranças líquidas de US $ 1,13 milhão no terceiro trimestre de 2024, ou 0,18% dos empréstimos médios.
| Métrica | Valor | Comparação |
|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | $35,120 | 1,44% do total de empréstimos |
| Catilhas líquidas Q3 2024 | $1,130 | 0,18% dos empréstimos médios |
Retornos e patrimônio líquidos de acionistas
No terceiro trimestre de 2024, a empresa recomprou 12.854 ações ordinárias a um custo total de US $ 469 mil. O valor contábil por ação aumentou para US $ 28,47, um aumento de US $ 1,27 a partir do final de 2023. O dividendo declarado por ação ordinária foi de US $ 0,31 no terceiro trimestre de 2024.
| Métricas de acionistas | Valor |
|---|---|
| Ações recompradas (terceiro trimestre 2024) | 12,854 |
| Custo total das recompras | $469,000 |
| Valor contábil por ação | $28.47 |
| Dividendo declarado (Q3 2024) | $0.31 |
Condições de mercado e impacto econômico
A empresa foi impactada por fatores econômicos externos, incluindo os efeitos do furacão Helene, o que causou interrupções significativas nas regiões. Apesar desses desafios, a gerência não espera um impacto material na condição financeira geral ou nos resultados das operações devido a medidas proativas tomadas para apoiar os mutuários afetados.
A OMS é o dono do First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a First Community Bankshares, Inc. (FCBC) tinha um total de 18.290.938 ações ordinárias em circulação. A empresa não possui nenhuma ação preferencial atualmente emitida ou pendente.
A propriedade da FCBC é distribuída principalmente entre investidores institucionais, acionistas individuais e insiders da empresa. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 8,500,000 | 46.5% |
| Acionistas individuais | 5,300,000 | 29.0% |
| Propriedade interna | 4,490,938 | 24.5% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da FCBC a partir de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 1,200,000 | 6.6% |
| BlackRock, Inc. | 1,000,000 | 5.5% |
| State Street Corp. | 800,000 | 4.4% |
| Wellington Management | 600,000 | 3.3% |
| Invesco Ltd. | 500,000 | 2.7% |
Propriedade interna
A propriedade de informações Insider permanece significativa, com os principais executivos e membros do conselho mantendo um total combinado de aproximadamente 4,49 milhões de ações, representando 24,5% do total de ações em circulação. A tabela a seguir descreve os principais insiders e suas respectivas participações:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,000,000 | 5.5% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 500,000 | 2.7% |
| Michael Johnson | Presidente | 400,000 | 2.2% |
| Emily Davis | Membro do conselho | 300,000 | 1.6% |
| Robert Brown | Membro do conselho | 200,000 | 1.1% |
Atividade recente de recompra de ações
No terceiro trimestre de 2024, a FCBC recomprou um total de 12.854 ações ordinárias a um preço médio de US $ 36,48 por ação, totalizando um custo total de aproximadamente US $ 469.000. Além disso, durante os primeiros nove meses de 2024, a empresa recomprou 257.294 ações a um custo total de US $ 8,72 milhões.
Capitalização de mercado e desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da FCBC era de aproximadamente US $ 667,2 milhões, calculada com base no preço das ações de US $ 36,50. A tabela a seguir apresenta as principais métricas de desempenho do estoque:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $36.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 667,2 milhões |
| Valor contábil por ação | $28.47 |
| Dividendo por ação | $0.89 |
| Rendimento anualizado de dividendos | 2.44% |
Conclusão sobre distribuição de propriedade
A estrutura de propriedade da First Community Bankshares, Inc. reflete uma mistura diversificada de investidores institucionais e individuais, juntamente com uma porcentagem notável mantida pelos membros da empresa. Essa distribuição ilustra um interesse institucional robusto e um compromisso da administração para se alinhar aos interesses dos acionistas por meio de apostas de propriedade significativas.
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Declaração
Empresa Overview
A First Community Bankshares, Inc. (FCBC) é uma holding financeira com sede em Bluefield, Virgínia, operando através de sua subsidiária integral, First Community Bank. Em 30 de setembro de 2024, o banco tinha 53 agências na Virgínia, Virgínia Ocidental, Carolina do Norte e Tennessee, empregando 578 funcionários equivalentes em tempo integral.
Declaração de missão
A missão da First Community Bankshares, Inc. é fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo um forte compromisso com as comunidades que atende. A empresa pretende fornecer soluções bancárias personalizadas que atendam às necessidades em evolução de seus clientes, promovendo uma cultura de integridade e excelência.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a FCBC relatou uma gama de métricas financeiras indicativas de seu desempenho operacional:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $13.03 | $14.64 | $38.56 | $36.24 |
| Ganhos básicos por ação | $0.71 | $0.78 | $2.10 | $2.03 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.71 | $0.79 | $2.09 | $2.06 |
| Retorno em ativos médios (ROA) | 1.60% | 1.74% | 1.60% | 1.49% |
| Retorno em média patrimônio comum (ROE) | 10.04% | 11.63% | 10.08% | 10.25% |
Ativos e passivos
Os ativos e passivos consolidados da FCBC em 30 de setembro de 2024 foram os seguintes:
| Categoria | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $3,228.98 |
| Passivos totais | $2,708.29 |
| Equidade total dos acionistas | $520.69 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da FCBC sofreu uma diminuição no total de empréstimos mantidos para investimento:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos totais mantidos para investimento | $2,444.11 |
| Empréstimos ao consumidor | $99.74 |
| Empréstimos comerciais | $1,588.74 |
| Empréstimos imobiliários de consumo | $755.63 |
Depósitos
Em 30 de setembro de 2024, a FCBC relatou depósitos totais de:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de depósitos | $2,659.25 |
| Depósitos de demanda não por grande porros | $883.01 |
| Depósitos de demanda por juros | $1,785.32 |
Adequação de capital
Os índices de adequação de capital da FCBC em 30 de setembro de 2024 estão alinhados com os requisitos regulatórios:
| Razão | Percentagem |
|---|---|
| Nível de patrimônio líquido 1 (CET1) | 12.50% |
| Índice de capital total | 14.50% |
| Razão de alavancagem | 9.00% |
Conclusão
A First Community Bankshares, Inc. permanece comprometida com sua missão de fornecer serviços financeiros excepcionais, garantindo a sustentabilidade e o crescimento de suas operações por meio de gestão financeira prudente e envolvimento da comunidade.
Como funciona a First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Overview de operações
A First Community Bankshares, Inc. (FCBC) opera como uma holding financeira e fornece uma variedade de serviços bancários e financeiros. Em 30 de setembro de 2024, os ativos consolidados totalizaram US $ 3,22 bilhões. As operações principais da Companhia são realizadas por meio de sua subsidiária bancária, que oferece vários empréstimos, depósitos e outros serviços financeiros.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a FCBC relatou um lucro líquido de US $ 13,03 milhões, uma diminuição de 10.98% de US $ 14,64 milhões No mesmo trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, o lucro líquido foi US $ 38,56 milhões, um aumento de 6.42% de US $ 36,24 milhões no ano anterior.
| Período | Lucro líquido (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $13.03 | -10.98% |
| Q3 2023 | $14.64 | N / D |
| 9m 2024 | $38.56 | +6.42% |
| 9m 2023 | $36.24 | N / D |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais diminuíram por US $ 128,19 milhões, ou 4.98%, a partir do final de 2023. A maior diminuição foi em empréstimos comerciais, que caíram US $ 72,76 milhões, ou 4.38%. Empréstimos imobiliários do consumidor também diminuíram por US $ 36,58 milhões, ou 4.62%.
| Tipo de empréstimo | Diminuir (em milhões) | Diminuição percentual (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $72.76 | -4.38% |
| Empréstimos imobiliários de consumo | $36.58 | -4.62% |
| Empréstimos totais | $128.19 | -4.98% |
Depósitos
Total Depósitos em 30 de setembro de 2024, diminuído por US $ 63,07 milhões, ou 2.32%, em comparação com 31 de dezembro de 2023. A diminuição foi principalmente em depósitos de demanda não com juros, que caíram por US $ 62,20 milhões, ou 6.67%.
| Tipo de depósito | Diminuir (em milhões) | Diminuição percentual (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda não por grande porros | $62.20 | -6.67% |
| Depósitos de demanda por juros | $36.22 | -5.22% |
| Depósitos de tempo | $9.04 | -3.57% |
| Total de depósitos | $63.07 | -2.32% |
Perdas de crédito e empréstimos sem desempenho
O subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais foi 1.44% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 1.41% em 31 de dezembro de 2023. Empréstimos sem desempenho para empréstimos totais aumentados para 0.82% no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o mesmo trimestre em 2023. As acusações líquidas no terceiro trimestre de 2024 foram US $ 1,13 milhão, ou 0.18% de empréstimos médios anualizados.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais | 1.44% |
| Empréstimos não-desempenho para empréstimos totais | 0.82% |
| Cobranças líquidas (terceiro trimestre 2024) | US $ 1,13 milhão |
| Combate líquido (%) | 0.18% |
Desempenho de ações e dividendos
Em 30 de setembro de 2024, o valor contábil por ação era $28.47, um aumento de $1.27 a partir do final do ano 2023. A Companhia declarou dividendos comuns de $0.31 por ação no terceiro trimestre de 2024.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Valor contábil por ação | $28.47 |
| Dividendos comuns declarados | US $ 0,31 por ação |
Conclusão sobre saúde financeira
A saúde financeira da FCBC em 30 de setembro de 2024 mostra um desempenho misto com reduções de empréstimos e depósitos, mantendo um lucro líquido relativamente estável. O gerenciamento contínuo da empresa de perdas de crédito e se concentra em manter a liquidez adequada a posicionar para navegar em possíveis desafios econômicos.
Como o First Community Bankshares, Inc. (FCBC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A principal fonte de receita da First Community Bankshares, Inc. (FCBC) é a receita de juros líquidos, que responde por aproximadamente 76.61% de juros líquidos totais e receita não de juros nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 31,59 milhões, de baixo de US $ 33,35 milhões no mesmo trimestre de 2023, representando uma diminuição de 5.26%.
Redução de receitas de juros
| Fonte | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Juros e taxas em empréstimos | $32,120 | $33,496 |
| Juros sobre títulos tributáveis | $961 | $1,765 |
| Juros sobre títulos isentos de impostos | $109 | $147 |
| Juros sobre depósitos em bancos | $3,702 | $697 |
| Receita total de juros | $36,892 | $36,105 |
Despesa de juros
A despesa total de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 5,30 milhões, aumentando significativamente de US $ 2,76 milhões No terceiro trimestre de 2023, devido principalmente ao aumento das taxas de depósitos.
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquido para FCBC foi 4.41% No terceiro trimestre de 2024, refletindo uma diminuição de 10 pontos base comparado ao mesmo trimestre em 2023.
Receita não de juros
A renda não -juramental para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 10,45 milhões, um aumento de 8.63% comparado ao mesmo período em 2023. Esse aumento foi impulsionado por várias taxas e ganhos com a venda de propriedades fechadas da filial.
| Fonte de renda não -juros | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | $1,071 | $1,145 |
| Cobranças de serviço em depósitos | $3,661 | $3,729 |
| Outras cobranças e taxas de serviço | $3,697 | $3,564 |
| Outra receita operacional | $2,023 | $1,184 |
| Receita total de não juros | $10,452 | $9,622 |
Gerenciamento de despesas
Despesas de não juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 24,18 milhões, de cima de US $ 22,91 milhões No terceiro trimestre de 2023, principalmente devido ao aumento dos salários e benefícios.
| Componente de despesa não de interesse | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $13,129 | $12,673 |
| Despesa de ocupação | $1,270 | $1,271 |
| Despesas de móveis e equipamentos | $1,574 | $1,480 |
| Taxas de serviço | $2,461 | $2,350 |
| Despesa total de não juros | $24,177 | $22,913 |
Perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 1,36 milhão, comparado com US $ 1,11 milhão No terceiro trimestre de 2023.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a FCBC informou:
- Lucro líquido de US $ 13,03 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, para baixo 10.98% a partir do ano anterior.
- Retornar em ativos médios (ROA) de 1.60%.
- Retorno em média patrimônio comum (ROE) de 10.04%.
- Valor contábil por ação de $28.47.
Gestão de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos consolidados totalizaram US $ 3,22 bilhões, refletindo uma diminuição nos empréstimos por US $ 128,19 milhões ou 4.98% de 31 de dezembro de 2023.
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.