First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Bundle
Una breve historia de First Community Bankshares, Inc.
First Community Bankshares, Inc. (la "Compañía") es una compañía tenedora financiera establecida en Bluefield, Virginia. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía opera 53 sucursales en Virginia, Virginia Occidental, Carolina del Norte y Tennessee. Las acciones comunes de la Compañía se negocian en el mercado Nasdaq Global Select bajo el símbolo FCBC.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, First Community Bankshares informó un ingreso neto de $ 13.03 millones, lo que refleja una disminución de $ 1.61 millones, o 10.98%, en comparación con $ 14.64 millones en el mismo trimestre de 2023. Sin embargo, los primeros nueve meses de 2024 alcanzó los $ 38.56 millones, un aumento de $ 2.33 millones, o 6.42%, de $ 36.23 millones en el año anterior.
| Período | Ingresos netos (en miles) | Cambio porcentual |
|---|---|---|
| P3 2024 | $13,033 | -10.98% |
| P3 2023 | $14,640 | N / A |
| Primeros 9 meses 2024 | $38,564 | +6.42% |
| Primeros 9 meses 2023 | $36,236 | N / A |
Tendencias de activos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos consolidados totales de First Community Bankshares ascendieron a $ 3.22 mil millones. El banco experimentó una disminución en los préstamos en $ 128.19 millones, o 4.98%, desde finales de 2023. Los depósitos totales también disminuyeron en $ 63.07 millones, o 2.32%.
| Categoría de activos | Cantidad (en miles) | Cambio del 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $3,220,000 | N / A |
| Préstamos totales | $2,448,000 | -4.98% |
| Depósitos totales | $2,659,253 | -2.32% |
Métricas de calidad crediticia
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias (ACL) era de $ 35.12 millones, lo que constituye el 1.44% de los préstamos totales. Esto representa una disminución de $ 36.19 millones a fines de 2023. La compañía registró cargos netos de $ 1.13 millones para el tercer trimestre de 2024, o 0.18% de los préstamos promedio.
| Métrico | Valor | Comparación |
|---|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias | $35,120 | 1.44% de los préstamos totales |
| Net Charge-Offs Q3 2024 | $1,130 | 0.18% de los préstamos promedio |
Devoluciones y equidad de los accionistas
En el tercer trimestre de 2024, la Compañía recuperó 12,854 acciones comunes a un costo total de $ 469 mil. El valor en libros por acción aumentó a $ 28.47, más en $ 1.27 desde finales de 2023. El dividendo declarado por acción común fue de $ 0.31 para el tercer trimestre de 2024.
| Métricas de accionistas | Valor |
|---|---|
| Acciones recomprasas (tercer trimestre de 2024) | 12,854 |
| Costo total de las recompras | $469,000 |
| Valor en libros por acción | $28.47 |
| Dividendo declarado (tercer trimestre de 2024) | $0.31 |
Condiciones del mercado e impacto económico
La compañía se ha visto afectada por factores económicos externos, incluidos los efectos del huracán Helene, que causó interrupciones significativas en las regiones atendidas. A pesar de estos desafíos, la gerencia no espera un impacto material en la condición financiera general o los resultados de las operaciones debido a las medidas proactivas tomadas para apoyar a los prestatarios afectados.
A Who posee First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, First Community Bankshares, Inc. (FCBC) tenía un total de 18,290,938 acciones comunes en circulación. La Compañía no tiene acciones preferidas actualmente emitidas o en circulación.
La propiedad de FCBC se distribuye principalmente entre los inversores institucionales, los accionistas individuales y los expertos de la empresa. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 8,500,000 | 46.5% |
| Accionistas individuales | 5,300,000 | 29.0% |
| Propiedad interna | 4,490,938 | 24.5% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de FCBC a partir de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Grupo de vanguardia | 1,200,000 | 6.6% |
| Blackrock, Inc. | 1,000,000 | 5.5% |
| State Street Corp. | 800,000 | 4.4% |
| Gestión de Wellington | 600,000 | 3.3% |
| Invesco Ltd. | 500,000 | 2.7% |
Propiedad interna
Insider ownership remains significant, with key executives and board members holding a combined total of approximately 4.49 million shares, representing 24.5% of total shares outstanding. La siguiente tabla describe los principales expertos y sus respectivas propiedades:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,000,000 | 5.5% |
| fulana | director de Finanzas | 500,000 | 2.7% |
| Michael Johnson | Presidente | 400,000 | 2.2% |
| Emily Davis | Miembro de la junta | 300,000 | 1.6% |
| Robert Brown | Miembro de la junta | 200,000 | 1.1% |
Actividad reciente de recompra de acciones
In the third quarter of 2024, FCBC repurchased a total of 12,854 common shares at an average price of $36.48 per share, amounting to a total cost of approximately $469,000. Además, durante los primeros nueve meses de 2024, la Compañía recompró 257,294 acciones a un costo total de $ 8.72 millones.
Capitalización de mercado y rendimiento de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de FCBC era de aproximadamente $ 667.2 millones, calculada en función del precio de la acción de $ 36.50. La siguiente tabla presenta métricas clave de rendimiento de acciones:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $36.50 |
| Capitalización de mercado | $ 667.2 millones |
| Valor en libros por acción | $28.47 |
| Dividendo por acción | $0.89 |
| Rendimiento de dividendos anualizados | 2.44% |
Conclusión sobre la distribución de la propiedad
La estructura de propiedad de First Community Bankshares, Inc. refleja una mezcla diversa de inversores institucionales e individuales, junto con un porcentaje notable en poder de los expertos de la compañía. Esta distribución ilustra un interés institucional robusto y un compromiso de la gerencia para alinearse con los intereses de los accionistas a través de importantes participaciones de propiedad.
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Declaración de misión
Compañía Overview
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) is a financial holding company based in Bluefield, Virginia, operating through its wholly owned subsidiary, First Community Bank. Al 30 de septiembre de 2024, el banco tenía 53 sucursales en Virginia, Virginia Occidental, Carolina del Norte y Tennessee, empleando a 578 miembros del personal equivalente a tiempo completo.
Declaración de misión
La misión de First Community Bankshares, Inc. es proporcionar servicios financieros excepcionales mientras mantiene un fuerte compromiso con las comunidades a las que sirve. La compañía tiene como objetivo ofrecer soluciones bancarias personalizadas que satisfagan las necesidades en evolución de sus clientes al tiempo que fomentan una cultura de integridad y excelencia.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, FCBC informó una variedad de métricas financieras que indican su desempeño operativo:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $13.03 | $14.64 | $38.56 | $36.24 |
| Ganancias básicas por acción | $0.71 | $0.78 | $2.10 | $2.03 |
| Ganancias diluidas por acción | $0.71 | $0.79 | $2.09 | $2.06 |
| Retorno en promedio de activos (ROA) | 1.60% | 1.74% | 1.60% | 1.49% |
| Retorno en promedio de equidad común (ROE) | 10.04% | 11.63% | 10.08% | 10.25% |
Activos y pasivos
Los activos y pasivos consolidados de FCBC al 30 de septiembre de 2024 fueron los siguientes:
| Categoría | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $3,228.98 |
| Pasivos totales | $2,708.29 |
| Equidad total de los accionistas | $520.69 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos de FCBC experimentó una disminución en los préstamos totales celebrados para la inversión:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Préstamos totales celebrados para la inversión | $2,444.11 |
| Préstamos al consumo | $99.74 |
| Préstamos comerciales | $1,588.74 |
| Préstamos inmobiliarios del consumidor | $755.63 |
Depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, FCBC reportó depósitos totales de:
| Tipo de depósito | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Depósitos totales | $2,659.25 |
| Depósitos de demanda que no son interesados | $883.01 |
| Depósitos de demanda con intereses | $1,785.32 |
Adecuación de capital
Las relaciones de adecuación de capital de FCBC al 30 de septiembre de 2024 están alineadas con los requisitos reglamentarios:
| Relación | Porcentaje |
|---|---|
| Equidad común de nivel 1 (CET1) | 12.50% |
| Relación de capital total | 14.50% |
| Relación de apalancamiento | 9.00% |
Conclusión
First Community Bankshares, Inc. sigue comprometido con su misión de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que garantiza la sostenibilidad y el crecimiento de sus operaciones a través de la gestión financiera prudente y la participación comunitaria.
Cómo funciona First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
Overview de operaciones
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) opera como una compañía tenedora financiera y ofrece una gama de servicios bancarios y financieros. Al 30 de septiembre de 2024, los activos consolidados totalizaron $ 3.22 mil millones. Las operaciones principales de la Compañía se realizan a través de su subsidiaria bancaria, que ofrece varios préstamos, depósitos y otros servicios financieros.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, FCBC informó un ingreso neto de $ 13.03 millones, una disminución de 10.98% de $ 14.64 millones En el mismo trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto fue $ 38.56 millones, un aumento de 6.42% de $ 36.24 millones en el año anterior.
| Período | Ingresos netos (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $13.03 | -10.98% |
| P3 2023 | $14.64 | N / A |
| 9m 2024 | $38.56 | +6.42% |
| 9m 2023 | $36.24 | N / A |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales disminuyeron por $ 128.19 millones, o 4.98%, desde finales de 2023. La mayor disminución fue en préstamos comerciales, que cayeron $ 72.76 millones, o 4.38%. Los préstamos inmobiliarios del consumidor también disminuyeron por $ 36.58 millones, o 4.62%.
| Tipo de préstamo | Disminución (en millones) | Disminución porcentual (%) |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $72.76 | -4.38% |
| Préstamos inmobiliarios del consumidor | $36.58 | -4.62% |
| Préstamos totales | $128.19 | -4.98% |
Depósitos
Depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 disminuyeron por $ 63.07 millones, o 2.32%, en comparación con el 31 de diciembre de 2023. La disminución fue principalmente en depósitos de demanda no por interés, que cayeron $ 62.20 millones, o 6.67%.
| Tipo de depósito | Disminución (en millones) | Disminución porcentual (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda que no son interesados | $62.20 | -6.67% |
| Depósitos de demanda con intereses | $36.22 | -5.22% |
| Depósitos de tiempo | $9.04 | -3.57% |
| Depósitos totales | $63.07 | -2.32% |
Pérdidas crediticias y préstamos sin rendimiento
La asignación de pérdidas crediticias a los préstamos totales fue 1.44% al 30 de septiembre de 2024, en comparación con 1.41% al 31 de diciembre de 2023. Los préstamos incumplidos a préstamos totales aumentaron a 0.82% en el tercer trimestre de 2024 en comparación con el mismo trimestre en 2023. Los cargos netos para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 1.13 millones, o 0.18% de préstamos promedio anualizados.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Subsidio para pérdidas crediticias a préstamos totales | 1.44% |
| Préstamos no realizados a préstamos totales | 0.82% |
| Chargings netos (tercer trimestre 2024) | $ 1.13 millones |
| Chargings netos (%) | 0.18% |
Rendimiento de las acciones y dividendos
Al 30 de septiembre de 2024, el valor en libros por acción era $28.47, un aumento de $1.27 del fin de año 2023. La compañía declaró dividendos comunes de $0.31 por acción en el tercer trimestre 2024.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Valor en libros por acción | $28.47 |
| Dividendos comunes declarados | $ 0.31 por acción |
Conclusión sobre salud financiera
La salud financiera de FCBC al 30 de septiembre de 2024 muestra un rendimiento mixto con disminuciones en préstamos y depósitos mientras se mantiene un ingreso neto relativamente estable. La gestión continua de las pérdidas crediticias de la Compañía y se centran en mantener la liquidez adecuada para navegar para navegar desafíos económicos potenciales.
Cómo First Community Bankshares, Inc. (FCBC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
La principal fuente de ingresos para First Community Bankshares, Inc. (FCBC) es el ingreso neto de intereses, que representa aproximadamente 76.61% de intereses netos totales e ingresos sin interés para los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024. Para el tercer trimestre de 2024, el ingreso de intereses netos fue $ 31.59 millones, abajo de $ 33.35 millones en el mismo cuarto de 2023, representando una disminución de 5.26%.
Desglose de ingresos por intereses
| Fuente | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Intereses y tarifas en préstamos | $32,120 | $33,496 |
| Intereses en valores imponibles | $961 | $1,765 |
| Intereses en valores exentos de impuestos | $109 | $147 |
| Interés en depósitos en bancos | $3,702 | $697 |
| Ingresos por intereses totales | $36,892 | $36,105 |
Gasto de interés
El gasto de interés total para el tercer trimestre de 2024 fue $ 5.30 millones, aumentando significativamente de $ 2.76 millones en el tercer trimestre de 2023, debido principalmente a las tasas mayores en depósitos.
Margen de interés neto
El margen de interés neto para FCBC fue 4.41% en el tercer trimestre de 2024, reflejando una disminución de 10 puntos básicos en comparación con el mismo trimestre en 2023.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 ascendieron a $ 10.45 millones, un aumento de 8.63% En comparación con el mismo período en 2023. Este aumento fue impulsado por varias tarifas y ganancias de la venta de propiedades de rama cerrada.
| Fuente de ingresos sin interés | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Gestión de patrimonio | $1,071 | $1,145 |
| Cargos de servicio en depósitos | $3,661 | $3,729 |
| Otros cargos y tarifas de servicio | $3,697 | $3,564 |
| Otros ingresos operativos | $2,023 | $1,184 |
| Ingresos totales sin interés | $10,452 | $9,622 |
Gestión de gastos
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre 2024 totalizaron $ 24.18 millones, arriba de $ 22.91 millones En el tercer trimestre de 2023, principalmente debido al aumento de los salarios y beneficios.
| Componente de gastos sin interés | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $13,129 | $12,673 |
| Gasto de ocupación | $1,270 | $1,271 |
| Gastos de muebles y equipos | $1,574 | $1,480 |
| Tarifas de servicio | $2,461 | $2,350 |
| Gastos totales sin interés | $24,177 | $22,913 |
Pérdidas de crédito
La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue $ 1.36 millones, en comparación con $ 1.11 millones en el tercer trimestre 2023.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, FCBC informó:
- Ingresos netos de $ 13.03 millones para el tercer trimestre 2024, abajo 10.98% del año anterior.
- Retorno en promedio activos (ROA) de 1.60%.
- Retorno en promedio de equidad común (ROE) de 10.04%.
- Valor en libros por acción de $28.47.
Gestión de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos consolidados totalizaron $ 3.22 mil millones, reflejando una disminución en los préstamos por $ 128.19 millones o 4.98% del 31 de diciembre de 2023.
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.