First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Community Bankshares, Inc.
First Community Bankshares, Inc. ("الشركة") هي شركة مالية قابضة تأسست في بلوفيلد، فيرجينيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير الشركة 53 فرعًا في جميع أنحاء فيرجينيا ووست فرجينيا ونورث كارولينا وتينيسي. يتم تداول الأسهم العادية للشركة في سوق NASDAQ Global Select Market تحت الرمز FCBC.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، حققت شركة First Community Bankshares صافي دخل قدره 13.03 مليون دولار أمريكي، وهو ما يعكس انخفاضًا قدره 1.61 مليون دولار أمريكي أو 10.98%، مقارنة بـ 14.64 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. إلا أن صافي الدخل للأشهر التسعة الأولى لعام 2024 لتصل إلى 38.56 مليون دولار بزيادة قدرها 2.33 مليون دولار بنسبة 6.42% عن 36.23 مليون دولار في العام السابق.
| فترة | صافي الدخل (بالآلاف) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $13,033 | -10.98% |
| الربع الثالث 2023 | $14,640 | لا يوجد |
| أول 9 أشهر 2024 | $38,564 | +6.42% |
| أول 9 أشهر 2023 | $36,236 | لا يوجد |
اتجاهات الأصول والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول الموحدة لأسهم بنك First Community 3.22 مليار دولار أمريكي. وشهد البنك انخفاضا في القروض بمقدار 128.19 مليون دولار بنسبة 4.98% عن نهاية عام 2023. كما انخفض إجمالي الودائع بمقدار 63.07 مليون دولار بنسبة 2.32%.
| فئة الأصول | المبلغ (بالآلاف) | التغيير اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,220,000 | لا يوجد |
| إجمالي القروض | $2,448,000 | -4.98% |
| إجمالي الودائع | $2,659,253 | -2.32% |
مقاييس جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 35.12 مليون دولار أمريكي، وهو ما يشكل 1.44% من إجمالي القروض. ويمثل ذلك انخفاضًا عن 36.19 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وسجلت الشركة صافي مخصومات بقيمة 1.13 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، أو ما يعادل 0.18% من متوسط القروض.
| متري | قيمة | مقارنة |
|---|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان | $35,120 | 1.44% من إجمالي القروض |
| صافي المصروفات في الربع الثالث من عام 2024 | $1,130 | 0.18% من متوسط القروض |
عوائد المساهمين وحقوق الملكية
قامت الشركة في الربع الثالث من عام 2024 بإعادة شراء 12,854 سهمًا عاديًا بتكلفة إجمالية قدرها 469 ألف دولار. ارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى 28.47 دولارًا أمريكيًا، بزيادة 1.27 دولارًا أمريكيًا عن نهاية عام 2023. وبلغت توزيعات الأرباح المعلنة لكل سهم عادي 0.31 دولارًا أمريكيًا للربع الثالث من عام 2024.
| مقاييس المساهمين | قيمة |
|---|---|
| الأسهم المعاد شراؤها (الربع الثالث 2024) | 12,854 |
| التكلفة الإجمالية لإعادة الشراء | $469,000 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $28.47 |
| إعلان الأرباح (الربع الثالث 2024) | $0.31 |
ظروف السوق والتأثير الاقتصادي
تأثرت الشركة بالعوامل الاقتصادية الخارجية، بما في ذلك آثار إعصار هيلين، الذي تسبب في اضطرابات كبيرة في المناطق التي تخدمها. وعلى الرغم من هذه التحديات، لا تتوقع الإدارة أي تأثير مادي على الوضع المالي العام أو نتائج العمليات بسبب التدابير الاستباقية المتخذة لدعم المقترضين المتضررين.
من يملك شركة First Community Bankshares, Inc. (FCBC)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة First Community Bankshares, Inc. (FCBC) إجمالي 18,290,938 سهمًا من الأسهم العادية القائمة. ليس لدى الشركة أي أسهم مفضلة صادرة أو معلقة حاليًا.
يتم توزيع ملكية FCBC بشكل أساسي بين المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 8,500,000 | 46.5% |
| المساهمين الأفراد | 5,300,000 | 29.0% |
| ملكية المطلعين | 4,490,938 | 24.5% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في FCBC اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 1,200,000 | 6.6% |
| شركة بلاك روك | 1,000,000 | 5.5% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 4.4% |
| إدارة ويلينغتون | 600,000 | 3.3% |
| إنفيسكو المحدودة. | 500,000 | 2.7% |
ملكية المطلعين
لا تزال ملكية المطلعين كبيرة، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة إجمالي إجمالي يبلغ حوالي 4.49 مليون سهم، وهو ما يمثل 24.5٪ من إجمالي الأسهم القائمة. يوضح الجدول التالي كبار المطلعين وممتلكاتهم:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 1,000,000 | 5.5% |
| جين سميث | المدير المالي | 500,000 | 2.7% |
| مايكل جونسون | رئيس | 400,000 | 2.2% |
| إميلي ديفيس | عضو مجلس الإدارة | 300,000 | 1.6% |
| روبرت براون | عضو مجلس الإدارة | 200,000 | 1.1% |
نشاط إعادة شراء الأسهم الأخير
في الربع الثالث من عام 2024، أعاد نادي FCBC شراء إجمالي 12,854 سهمًا عاديًا بمتوسط سعر 36.48 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وهو ما يمثل تكلفة إجمالية تبلغ حوالي 469,000 دولارًا أمريكيًا. بالإضافة إلى ذلك، قامت الشركة خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بإعادة شراء 257.294 سهمًا بتكلفة إجمالية قدرها 8.72 مليون دولار.
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لـ FCBC حوالي 667.2 مليون دولار أمريكي، محسوبة على أساس سعر السهم البالغ 36.50 دولارًا أمريكيًا. يعرض الجدول التالي مقاييس أداء الأسهم الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $36.50 |
| القيمة السوقية | 667.2 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $28.47 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.89 |
| عائد الأرباح السنوية | 2.44% |
الاستنتاج بشأن توزيع الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة First Community Bankshares, Inc. مزيجًا متنوعًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، إلى جانب نسبة ملحوظة يحتفظ بها المطلعون على بواطن الأمور في الشركة. يوضح هذا التوزيع الاهتمام المؤسسي القوي والتزام الإدارة بالتوافق مع مصالح المساهمين من خلال حصص ملكية كبيرة.
بيان مهمة First Community Bankshares, Inc. (FCBC).
شركة Overview
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) هي شركة مالية قابضة مقرها في بلوفيلد، فيرجينيا، وتعمل من خلال فرعها المملوك بالكامل، First Community Bank. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى البنك 53 فرعًا في جميع أنحاء فيرجينيا ووست فرجينيا ونورث كارولينا وتينيسي، ويعمل بها 578 موظفًا بدوام كامل.
بيان المهمة
تتمثل مهمة First Community Bankshares, Inc. في تقديم خدمات مالية استثنائية مع الحفاظ على التزام قوي تجاه المجتمعات التي تخدمها. وتهدف الشركة إلى تقديم حلول مصرفية مخصصة تلبي الاحتياجات المتطورة لعملائها مع تعزيز ثقافة النزاهة والتميز.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن نادي FCBC عن مجموعة من المقاييس المالية التي تشير إلى أدائه التشغيلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $13.03 | $14.64 | $38.56 | $36.24 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.71 | $0.78 | $2.10 | $2.03 |
| ربحية السهم المخففة | $0.71 | $0.79 | $2.09 | $2.06 |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 1.60% | 1.74% | 1.60% | 1.49% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (ROE) | 10.04% | 11.63% | 10.08% | 10.25% |
الأصول والخصوم
كانت الأصول والالتزامات الموحدة لنادي FCBC اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| فئة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,228.98 |
| إجمالي الالتزامات | $2,708.29 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $520.69 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شهدت محفظة قروض FCBC انخفاضًا في إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار | $2,444.11 |
| القروض الاستهلاكية | $99.74 |
| القروض التجارية | $1,588.74 |
| القروض العقارية الاستهلاكية | $755.63 |
الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ نادي FCBC عن إجمالي الودائع بما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | $2,659.25 |
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | $883.01 |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $1,785.32 |
كفاية رأس المال
تتوافق نسب كفاية رأس مال FCBC اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 مع المتطلبات التنظيمية:
| نسبة | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 12.50% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.50% |
| نسبة الرافعة المالية | 9.00% |
خاتمة
تظل شركة First Community Bankshares, Inc. ملتزمة بمهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية استثنائية مع ضمان استدامة ونمو عملياتها من خلال الإدارة المالية الحكيمة والمشاركة المجتمعية.
كيف تعمل شركة First Community Bankshares, Inc. (FCBC).
Overview العمليات
تعمل شركة First Community Bankshares, Inc. (FCBC) كشركة قابضة مالية وتقدم مجموعة من الخدمات المصرفية والمالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول الموحدة 3.22 مليار دولار. تتم العمليات الأساسية للشركة من خلال فرعها المصرفي، الذي يقدم مختلف القروض والودائع والخدمات المالية الأخرى.
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2024، أعلن نادي FCBC عن صافي دخل قدره 13.03 مليون دولار، بانخفاض قدره 10.98% من 14.64 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 38.56 مليون دولار، زيادة 6.42% من 36.24 مليون دولار في العام السابق.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $13.03 | -10.98% |
| الربع الثالث 2023 | $14.64 | لا يوجد |
| 9 أشهر 2024 | $38.56 | +6.42% |
| 9 أشهر 2023 | $36.24 | لا يوجد |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي القروض بنسبة 128.19 مليون دولار، أو 4.98%، من نهاية عام 2023. وكان الانخفاض الأكبر في القروض التجارية، التي انخفضت بنسبة 72.76 مليون دولار، أو 4.38%. كما انخفضت القروض العقارية الاستهلاكية بنسبة 36.58 مليون دولار، أو 4.62%.
| نوع القرض | النقصان (بالملايين) | نسبة النقصان (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $72.76 | -4.38% |
| القروض العقارية الاستهلاكية | $36.58 | -4.62% |
| إجمالي القروض | $128.19 | -4.98% |
الودائع
انخفض إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024 بنسبة 63.07 مليون دولار، أو 2.32%مقارنة مع 31 ديسمبر 2023. وجاء الانخفاض بشكل أساسي في الودائع تحت الطلب التي لا تدر فوائد، والتي انخفضت بنحو 62.20 مليون دولار، أو 6.67%.
| نوع الإيداع | النقصان (بالملايين) | نسبة النقصان (%) |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | $62.20 | -6.67% |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $36.22 | -5.22% |
| الودائع لأجل | $9.04 | -3.57% |
| إجمالي الودائع | $63.07 | -2.32% |
خسائر الائتمان والقروض المتعثرة
وكان مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض 1.44% في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.41% في 31 ديسمبر 2023. وارتفعت القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض إلى 0.82% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع المماثل من عام 2023. وبلغ صافي المخصومات للربع الثالث من عام 2024 1.13 مليون دولار، أو 0.18% من متوسط القروض السنوية.
| متري | قيمة |
|---|---|
| مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض | 1.44% |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.82% |
| صافي المبالغ المخصومة (الربع الثالث 2024) | 1.13 مليون دولار |
| صافي الرسوم المخصومة (%) | 0.18% |
أداء الأسهم وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة الدفترية للسهم $28.47، زيادة $1.27 عن نهاية العام 2023. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح عادية بقيمة $0.31 للسهم الواحد في الربع الثالث من عام 2024.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة الدفترية لكل سهم | $28.47 |
| الأرباح المشتركة المعلنة | 0.31 دولار للسهم الواحد |
الاستنتاج بشأن الصحة المالية
تُظهر الصحة المالية لـ FCBC اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 أداءً مختلطًا مع انخفاض في القروض والودائع مع الحفاظ على صافي دخل مستقر نسبيًا. إن إدارة الشركة المستمرة لخسائر الائتمان والتركيز على الحفاظ على السيولة الكافية تضعها في مواجهة التحديات الاقتصادية المحتملة.
كيف تحقق شركة First Community Bankshares, Inc. (FCBC) الأموال
صافي دخل الفوائد
المصدر الرئيسي لإيرادات شركة First Community Bankshares, Inc. (FCBC) هو صافي دخل الفوائد، والذي يمثل تقريبًا 76.61% من إجمالي صافي دخل الفوائد ودخل غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 31.59 مليون دولار، أسفل من 33.35 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023، بانخفاض قدره 5.26%.
توزيع إيرادات الفوائد
| مصدر | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الفوائد والرسوم على القروض | $32,120 | $33,496 |
| الفوائد على الأوراق المالية الخاضعة للضريبة | $961 | $1,765 |
| الفوائد على الأوراق المالية المعفاة من الضرائب | $109 | $147 |
| الفوائد على الودائع في البنوك | $3,702 | $697 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $36,892 | $36,105 |
حساب الفائدة
بلغ إجمالي مصاريف الفوائد للربع الثالث من عام 2024 5.30 مليون دولار، بزيادة كبيرة من 2.76 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة أسعار الفائدة على الودائع.
صافي هامش الفائدة
كان صافي هامش الفائدة لـ FCBC هو 4.41% في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس انخفاضًا قدره 10 نقاط أساس مقارنة بالربع نفسه من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 10.45 مليون دولار، زيادة 8.63% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة برسوم ومكاسب مختلفة من بيع عقارات الفروع المغلقة.
| مصدر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | $1,071 | $1,145 |
| رسوم الخدمة على الودائع | $3,661 | $3,729 |
| رسوم ورسوم الخدمات الأخرى | $3,697 | $3,564 |
| إيرادات التشغيل الأخرى | $2,023 | $1,184 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $10,452 | $9,622 |
إدارة النفقات
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 24.18 مليون دولار، من 22.91 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة الرواتب والمزايا.
| مكون المصروفات غير الفائدة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $13,129 | $12,673 |
| نفقات الإشغال | $1,270 | $1,271 |
| تكلفة الأثاث والمعدات | $1,574 | $1,480 |
| رسوم الخدمة | $2,461 | $2,350 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $24,177 | $22,913 |
خسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 1.36 مليون دولار، مقارنة ب 1.11 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفاد نادي FCBC بما يلي:
- صافي الدخل 13.03 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض 10.98% من العام السابق.
- العائد على متوسط الأصول (ROA) 1.60%.
- العائد على متوسط حقوق الملكية العادية (ROE). 10.04%.
- القيمة الدفترية للسهم الواحد $28.47.
إدارة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول الموحدة 3.22 مليار دولارمما يعكس انخفاض القروض بنسبة 128.19 مليون دولار أو 4.98% من 31 ديسمبر 2023.
First Community Bankshares, Inc. (FCBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Community Bankshares, Inc. (FCBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Community Bankshares, Inc. (FCBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.