ING Groep N.V. (ING) Bundle
Uma breve história do ing groep n.v. (ing)
Fundador e os primeiros anos
Fundador e os primeiros anos
Ing groep n.v. traça suas raízes de volta a 1762 com o estabelecimento do Amsterdamse Assurantie Compagnie, uma das primeiras companhias de seguros da Holanda. Em 1991, a empresa ficou conhecida como Grupo Depois de uma série de fusões.
Marcos -chave
- 1991: Formação do Grupo Ing através da fusão do Grupo Nacional-Nederlanden e NMB Postbank.
- 1997: adquiriu o Barings Bank Após seu colapso, expandir as capacidades de investimento e bancos da ING.
- 2000: ing entra no mercado dos EUA adquirindo Westpac Banking Corporation Nós ramos.
- 2002: Integração de várias divisões bancárias sob a bandeira ing.
- 2009: O apoio do governo recebido durante a crise financeira, incluindo uma injeção de capital de € 10 bilhões.
- 2012: Conclusão do plano de desinvestimento de ativos não essenciais, incluindo a venda de seus negócios de seguros.
- 2018: lançamento do Estúdio de inovação para promover desenvolvimentos de fintech.
Desempenho financeiro
Em 2022, a ING reportou um lucro líquido de 4,5 bilhões de euros, mostrando uma recuperação dos impactos da pandemia Covid-19. A renda total para o mesmo ano foi de aproximadamente € 18,2 bilhões.
Ano | Lucro líquido (bilhão de euros) | Renda total (bilhão de euros) | Retorno sobre o patrimônio (%) |
---|---|---|---|
2020 | 2.5 | 17.3 | 5.8% |
2021 | 3.8 | 17.9 | 9.2% |
2022 | 4.5 | 18.2 | 10.5% |
Presença global
Ing opera 40 países em todo o mundo, com uma presença significativa na Europa, Ásia e Américas. O banco serve Aproximadamente 38 milhões de clientes através de vários serviços bancários e financeiros.
Transformação digital
- Investimento de € 1,4 bilhão em atualizações de tecnologia em 2020.
- Lançamento de uma nova plataforma bancária móvel em 2021, aprimorando a experiência do cliente.
- Classificação de satisfação do cliente da ING consistentemente acima de 80% em 2022.
Iniciativas de sustentabilidade
A ing se comprometeu a financiar 100 bilhões de euros em projetos sustentáveis até 2025. A partir de 2022, o banco estava no caminho certo com o mais € 40 bilhões alocado para projetos verdes, principalmente em energia renovável.
Ambiente Regulatório
A ing opera sob regulamentos rigorosos do Banco Central Europeu e do Banco Central holandês, garantindo a conformidade com os requisitos de capital de pelo menos 10,5%, conforme estipulado em Basileia III.
A quem possui o groep n.v. (ing)
Acionistas Overview
Acionistas Overview
A estrutura de propriedade do ING Groep N.V. é diversa, incluindo investidores institucionais, acionistas individuais e outras partes interessadas. A partir dos dados mais recentes disponíveis, os principais acionistas são:
Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações (aprox.) |
---|---|---|
Investidores institucionais | 70% | 1,700,000,000 |
Investidores de varejo | 20% | 500,000,000 |
Gerenciamento e membros do conselho | 5% | 125,000,000 |
Outras partes interessadas | 5% | 125,000,000 |
Principais investidores institucionais
Vários investidores institucionais mantêm participações significativas no ING Groep N.V. Os maiores deles incluem:
Nome do investidor | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 6.2% | 155,000,000 |
O Vanguard Group, Inc. | 4.9% | 122,500,000 |
State Street Corporation | 3.5% | 87,500,000 |
Grupo Jurídico e Geral Plc | 2.8% | 70,000,000 |
Distribuição geográfica dos acionistas
Ing Groep N.V. tem uma ampla base de investidores internacionais. A distribuição geográfica dos acionistas é aproximadamente a seguinte:
Região | Porcentagem do total de ações |
---|---|
Europa | 60% |
América do Norte | 25% |
Ásia | 10% |
Outros | 5% |
Capitalização de mercado e métricas financeiras
A capitalização de mercado do Ing Groep n.v. em outubro de 2023 é aproximadamente:
Métrica | Valor |
---|---|
Capitalização de mercado | € 50 bilhões |
Receita total (2022) | € 19 bilhões |
Lucro líquido (2022) | € 5 bilhões |
EPS (ganhos por ação) | €1.80 |
Desempenho de ações
Em outubro de 2023, o desempenho das ações do ING Groep N.V. reflete a volatilidade no mercado:
Métrica | Valor |
---|---|
Preço atual das ações | €12.50 |
52 semanas de altura | €15.00 |
52 semanas baixo | €10.00 |
Rendimento de dividendos | 5% |
Ing groep n.v. (ing) declaração de missão
Missão e Visão Central
A Ing Groep N.V. (ING) visa fornecer serviços financeiros que capacitem indivíduos e empresas a gerenciar suas finanças de maneira eficaz. A declaração de missão enfatiza o compromisso com a sustentabilidade, a inovação e o setor bancário centrado no cliente.
Financeiro Overview
A partir do terceiro trimestre de 2023, a ING registrou um lucro líquido de 1,6 bilhão de euros no trimestre, elevando o total nos primeiros nove meses do ano para 4,5 bilhões de euros. A receita operacional total do Banco para o terceiro trimestre foi relatada em 4,3 bilhões de euros.
Principais números financeiros
Métrica | Q3 2023 | Q2 2023 | Q1 2023 | 2022 TOTAL |
---|---|---|---|---|
Lucro líquido | € 1,6 bilhão | € 1,5 bilhão | € 1,4 bilhão | € 4,7 bilhões |
Receita operacional | € 4,3 bilhões | € 4,0 bilhões | € 3,9 bilhões | € 15,2 bilhões |
Proporção de custo / renda | 54.3% | 55.0% | 55.6% | 56.4% |
Retorno sobre o patrimônio | 10.2% | 9.9% | 9.5% | 9.7% |
Áreas de foco estratégico
- Sustentabilidade: A ing está focada no financiamento de projetos sustentáveis com o compromisso de reduzir sua pegada de carbono.
- Inovação: O banco investe fortemente em tecnologia para aprimorar a experiência do cliente por meio de soluções bancárias digitais.
- Centricidade do cliente: A ing prioriza as necessidades e preferências do cliente no desenvolvimento de produtos e serviços.
Posição de mercado
Como uma das principais instituições financeiras da Europa, a ING atende a mais de 38 milhões de clientes em todo o mundo. O banco opera em mais de 40 países com forte presença em mercados -chave, como Holanda, Bélgica e Alemanha.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a ING realizou várias iniciativas para aprimorar suas ofertas digitais, incluindo o lançamento de uma nova plataforma bancária móvel que visa melhorar o envolvimento e a satisfação do usuário.
Força de trabalho e emprego
Em setembro de 2023, a ING emprega aproximadamente 56.000 indivíduos em todo o mundo, concentrando -se em promover um ambiente de trabalho diversificado e inclusivo.
Engajamento da comunidade
- Horário de voluntariado: Os funcionários contribuíram com mais de 55.000 horas de voluntariado em iniciativas de serviço comunitário em 2022.
- Fundações corporativas: A Ing Foundation suporta vários projetos sociais, com um compromisso de financiamento de 10 milhões de euros anualmente.
Investimentos tecnológicos
Em 2023, a ing destinou 1,2 bilhão de euros para tecnologia e inovação para melhorar a segurança cibernética, a análise de dados e as interfaces de atendimento ao cliente.
Como funciona o groep n.v. (ing)
Overview de ing groep n.v.
Overview de ing groep n.v.
Ing Groep N.V. é uma instituição financeira global com sede em Amsterdã, Holanda. A partir do terceiro trimestre de 2023, a ing reportou ativos totais de aproximadamente € 1.057 bilhões.
Segmentos de negócios
- Banco de varejo: Fornece serviços bancários a indivíduos e pequenas empresas. Em 2022, o varejo Banking contribuiu com 11,2 bilhões de euros para a receita da ING.
- Bancário por atacado: Oferece serviços para grandes corporações e instituições. A receita do banco de atacado em 2022 foi de 5,6 bilhões de euros.
- Banco de investimento: Envolvido em mercados de capitais e serviços de consultoria, gerando 1,3 bilhão de euros em 2022.
Principais métricas financeiras
Métrica | Valor (2022) | Valor (Q3 2023) |
---|---|---|
Receita de juros líquidos | 10,4 bilhões de euros | € 8,2 bilhões |
Lucro líquido | € 4,8 bilhões | € 3,5 bilhões |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.6% | 9.9% |
Proporção de custo / renda | 53% | 57% |
Base de clientes
No final do terceiro trimestre de 2023, ing serve sobre 38 milhões clientes em todo o mundo.
Presença geográfica
- Europa: Os principais mercados incluem a Holanda, Alemanha e Bélgica.
- Ásia: Forte foco no banco de varejo em mercados como a Turquia.
- Américas: Presença limitada focada principalmente no setor bancário por atacado.
Tecnologia e inovação
Ing investiu pesadamente em soluções bancárias digitais, com sobrevivência 70% de seus clientes que usam bancos móveis a partir de 2023. A iniciativa de transformação digital levou a uma redução nos custos operacionais por 15%.
Gerenciamento de riscos
A partir do terceiro trimestre 2023, ing manteve um índice de capital de Nível 1 (CET1) Comum de patrimônio líquido de 15.9%, bem acima do mínimo regulatório de 10%.
Iniciativas de sustentabilidade
- Financiamento verde: Comprometido em fornecer € 100 bilhões em financiamento sustentável até 2025.
- Neutralidade de carbono: Visa alcançar a neutralidade de carbono em suas operações até 2025.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, Ing anunciou uma parceria estratégica com uma empresa de fintech para aprimorar soluções de pagamento, com o objetivo de capturar 15% do mercado de pagamentos digitais até 2025.
Como ing groep n.v. (ing) ganha dinheiro
Banco de varejo
Banco de varejo
A ing gera receita significativa por meio de seu segmento bancário de varejo, focado principalmente em fornecer serviços financeiros a indivíduos e pequenas empresas. A Divisão Bancária de Varejo oferece produtos como contas de poupança, empréstimos pessoais, hipotecas e serviços de pagamento.
Para o ano de 2022, o varejo Banking relatou uma receita de aproximadamente € 11,5 bilhões.
Tipo de produto | Contribuição da receita (em € bilhão) |
---|---|
Contas de poupança | 4.5 |
Hipotecas | 5.0 |
Empréstimos pessoais | 1.5 |
Serviços de pagamento | 0.5 |
Bancos comerciais
No setor bancário comercial, a ING fornece uma gama de serviços financeiros a empresas maiores, incluindo empréstimos corporativos, serviços de consultoria e soluções de gerenciamento de tesouro e caixa. Esse segmento é crucial para gerar renda baseada em taxas.
A receita bancária comercial para 2022 ficou em torno de € 5,2 bilhões.
Tipo de serviço | Contribuição da receita (em € bilhão) |
---|---|
Empréstimos corporativos | 2.5 |
Tesouro e gerenciamento de caixa | 1.8 |
Serviços de consultoria | 0.9 |
Gerenciamento de investimentos
O ARM de gerenciamento de investimentos da ING se concentra no fornecimento de serviços de gerenciamento de ativos para clientes de varejo e institucional. Esse segmento contribui para a lucratividade geral por meio de taxas de gerenciamento e taxas relacionadas ao desempenho.
Para o ano fiscal de 2022, a divisão de gerenciamento de investimentos registrou receitas no valor de aproximadamente 2,1 bilhões de euros.
Tipo de serviço | Contribuição da receita (em € bilhão) |
---|---|
Gerenciamento institucional de ativos | 1.5 |
Produtos de investimento em varejo | 0.6 |
Taxas e comissões
A ing recebe uma parcela significativa de sua receita com taxas e comissões em seus vários serviços. Isso inclui taxas de manutenção de contas, taxas de transação e outros serviços auxiliares.
As taxas e comissões totais para 2022 foram relatadas em € 3,3 bilhões.
Tipo de taxa | Contribuição da receita (em € bilhão) |
---|---|
Taxas de manutenção da conta | 1.2 |
Taxas de transação | 1.5 |
Outras taxas auxiliares | 0.6 |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos representa a diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e os juros pagos sobre os depósitos. Este é um fator de receita fundamental no setor bancário. Em 2022, ing reportou receita de juros líquidos de € 9,7 bilhões.
Tipo de renda | Valor (em € bilhão) |
---|---|
Receita de juros de empréstimos | 15.0 |
Despesa de juros sobre depósitos | 5.3 |
Receita de juros líquidos | 9.7 |
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