ING Groep N.V. (ING): التاريخ، الملكية، المهمة، وكيف تعمل & يكسب المال

تاريخ موجز لشركة ING Groep N.V. (ING)

التأسيس والسنوات المبكرة

تعود جذور شركة ING Groep N.V. إلى عام 1762 مع إنشاء شركة ING Groep N.V شركة أمستردام للتأمين، واحدة من أولى شركات التأمين في هولندا. وفي عام 1991، أصبحت الشركة معروفة باسم مجموعة آي إن جي بعد سلسلة من عمليات الدمج.

المعالم الرئيسية

• 1991: تشكيل مجموعة ING من خلال اندماج Nationale-Nederlanden ومجموعة NMB Postbank.
• 1997: استحوذت على بنك بارينجز بعد انهياره، توسعت قدرات ING الاستثمارية والمصرفية.
• 2000: ING تدخل السوق الأمريكية من خلال الاستحواذ شركة وستباك المصرفية فروع الولايات المتحدة.
• 2002: دمج الأقسام المصرفية المختلفة تحت راية ING.
• 2009: الدعم الحكومي الذي تم تلقيه خلال الأزمة المالية، بما في ذلك ضخ رأس المال بقيمة 10 مليار يورو.
• 2012: الانتهاء من خطة تصفية الأصول غير الأساسية، بما في ذلك بيع أعمال التأمين الخاصة بها.
• 2018: إطلاق استوديو ING للابتكار لتعزيز تطورات التكنولوجيا المالية.

الأداء المالي

وفي عام 2022، أعلنت ING عن صافي ربح قدره 4.5 مليار يورو، مما يدل على التعافي من آثار جائحة كوفيد-19. وبلغ إجمالي الدخل لنفس العام حوالي 18.2 مليار يورو.

الحضور العالمي

تعمل ING في أكثر من 40 دولة في جميع أنحاء العالم، مع وجود كبير في أوروبا وآسيا والأمريكتين. يخدم البنك حوالي 38 مليون عميل من خلال الخدمات المصرفية والمالية المختلفة.

التحول الرقمي

• استثمار 1.4 مليار يورو في تحديث التكنولوجيا في عام 2020.
• إطلاق منصة جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في عام 2021، مما يعزز تجربة العملاء.
• معدل رضا عملاء ING يتجاوز 80٪ باستمرار في عام 2022.

مبادرات الاستدامة

التزم ING بتمويل 100 مليار يورو في المشاريع المستدامة بحلول عام 2025. واعتبارًا من عام 2022، كان البنك يسير على الطريق الصحيح مع أكثر من 40 مليار يورو المخصصة للمشاريع الخضراء، وفي المقام الأول في مجال الطاقة المتجددة.

البيئة التنظيمية

تعمل ING بموجب لوائح صارمة من البنك المركزي الأوروبي والبنك المركزي الهولندي، مما يضمن الامتثال لمتطلبات رأس المال بما لا يقل عن 10.5% على النحو المنصوص عليه في اتفاقية بازل 3.

من يملك شركة ING Groep N.V. (ING)

المساهمين Overview

هيكل ملكية ING Groep N.V. متنوع، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد وأصحاب المصلحة الآخرين. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، فإن المساهمين الأساسيين هم:

كبار المستثمرين المؤسسيين

يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين حصصًا كبيرة في ING Groep N.V. ومن بين أكبر هذه الشركات:

التوزيع الجغرافي للمساهمين

لدى ING Groep N.V. قاعدة واسعة من المستثمرين الدوليين. التوزيع الجغرافي للمساهمين هو تقريبًا كما يلي:

القيمة السوقية والمقاييس المالية

تبلغ القيمة السوقية لشركة ING Groep N.V. اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا:

أداء المخزون

اعتبارًا من أكتوبر 2023، يعكس أداء سهم ING Groep N.V. التقلبات في السوق:

بيان مهمة ING Groep N.V. (ING).

المهمة والرؤية الأساسية

تهدف ING Groep N.V. (ING) إلى تقديم الخدمات المالية التي تمكن الأفراد والشركات من إدارة شؤونهم المالية بفعالية. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بالاستدامة والابتكار والخدمات المصرفية التي تركز على العملاء.

مالي Overview

اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت ING عن صافي ربح قدره 1.6 مليار يورو لهذا الربع، ليصل إجمالي الأرباح للأشهر التسعة الأولى من العام إلى 4.5 مليار يورو. وبلغ إجمالي الدخل التشغيلي للبنك للربع الثالث 4.3 مليار يورو.

الأرقام المالية الرئيسية

مجالات التركيز الاستراتيجية

• الاستدامة: تركز ING على تمويل المشاريع المستدامة مع الالتزام بتقليل بصمتها الكربونية.
• ابتكار: يستثمر البنك بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المصرفية الرقمية.
• التركيز على العملاء: تعطي ING الأولوية لاحتياجات العملاء وتفضيلاتهم في تطوير المنتجات والخدمات.

موقف السوق

باعتبارها واحدة من المؤسسات المالية الرائدة في أوروبا، تخدم ING أكثر من 38 مليون عميل على مستوى العالم. يعمل البنك في أكثر من 40 دولة ويتمتع بحضور قوي في الأسواق الرئيسية مثل هولندا وبلجيكا وألمانيا.

التطورات الأخيرة

في عام 2023، اتخذت ING عدة مبادرات لتعزيز عروضها الرقمية، بما في ذلك إطلاق منصة جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول تهدف إلى تحسين مشاركة المستخدمين ورضاهم.

القوى العاملة والتوظيف

اعتبارًا من سبتمبر 2023، توظف ING ما يقرب من 56000 فرد حول العالم، مع التركيز على تعزيز بيئة عمل متنوعة وشاملة.

المشاركة المجتمعية

• ساعات التطوع: ساهم موظفو ING بأكثر من 55000 ساعة تطوعية في مبادرات خدمة المجتمع في عام 2022.
• أسس الشركة: تدعم مؤسسة ING العديد من المشاريع الاجتماعية، بتمويل قدره 10 ملايين يورو سنويًا.

الاستثمارات التكنولوجية

وفي عام 2023، خصصت ING 1.2 مليار يورو للتكنولوجيا والابتكار لتحسين الأمن السيبراني وتحليلات البيانات وواجهات خدمة العملاء.

كيف تعمل شركة ING Groep N.V. (ING).

Overview من ING Groep N.V.

ING Groep N.V. هي مؤسسة مالية عالمية مقرها في أمستردام، هولندا. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت ING عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1,057 مليار يورو.

قطاعات الأعمال

• الخدمات المصرفية للأفراد: يقدم الخدمات المصرفية للأفراد والشركات الصغيرة. في عام 2022، ساهمت الخدمات المصرفية للأفراد بمبلغ 11.2 مليار يورو في إيرادات ING.
• الخدمات المصرفية بالجملة: يقدم خدمات للشركات والمؤسسات الكبرى. بلغت إيرادات الخدمات المصرفية للشركات في عام 2022 5.6 مليار يورو.
• الخدمات المصرفية الاستثمارية: تعمل في أسواق رأس المال والخدمات الاستشارية، وتدر 1.3 مليار يورو في عام 2022.

المقاييس المالية الرئيسية

قاعدة العملاء

اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، خدم ING أكثر من ذلك 38 مليون العملاء في جميع أنحاء العالم.

التواجد الجغرافي

• أوروبا: الأسواق الرئيسية تشمل هولندا وألمانيا وبلجيكا.
• آسيا: التركيز القوي على الخدمات المصرفية للأفراد في أسواق مثل تركيا.
• الأمريكتين: حضور محدود يركز بشكل أساسي على الخدمات المصرفية بالجملة.

التكنولوجيا والابتكار

لقد استثمرت ING بكثافة في الحلول المصرفية الرقمية، بأكثر من 70% من عملائها الذين يستخدمون الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من عام 2023. وقد أدت مبادرة التحول الرقمي إلى خفض التكاليف التشغيلية بنسبة 15%.

إدارة المخاطر

اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، حافظت ING على نسبة رأس مال الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) البالغة 15.9%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 10%.

مبادرات الاستدامة

• التمويل الأخضر: ملتزمون بتقديم 100 مليار يورو التمويل المستدام بحلول عام 2025
• حياد الكربون: تهدف إلى تحقيق الحياد الكربوني في عملياتها بحلول عام 2025.

التطورات الأخيرة

في عام 2023، أعلنت ING عن شراكة استراتيجية مع إحدى شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز حلول الدفع، بهدف الاستحواذ على 15% سوق المدفوعات الرقمية بحلول عام 2025

كيف تجني ING Groep N.V. (ING) الأموال

الخدمات المصرفية للأفراد

يحقق ING إيرادات كبيرة من خلال قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، والذي يركز بشكل أساسي على تقديم الخدمات المالية للأفراد والشركات الصغيرة. يقدم قسم الخدمات المصرفية للأفراد منتجات مثل حسابات التوفير والقروض الشخصية والرهون العقارية وخدمات الدفع.

بالنسبة لعام 2022، سجلت الخدمات المصرفية للأفراد إيرادات تبلغ حوالي 11.5 مليار يورو.

الخدمات المصرفية التجارية

وفي قطاع الخدمات المصرفية التجارية، تقدم ING مجموعة من الخدمات المالية للشركات الكبرى، بما في ذلك قروض الشركات والخدمات الاستشارية وحلول إدارة الخزانة والنقد. يعد هذا القطاع أمرًا بالغ الأهمية لتوليد الدخل القائم على الرسوم.

بلغت إيرادات الخدمات المصرفية التجارية لعام 2022 حوالي 5.2 مليار يورو.

إدارة الاستثمار

يركز قسم إدارة الاستثمار في ING على تقديم خدمات إدارة الأصول لعملاء التجزئة والمؤسسات. يساهم هذا القطاع في الربحية الإجمالية من خلال الرسوم الإدارية والرسوم المتعلقة بالأداء.

وبالنسبة للعام المالي 2022، سجلت إدارة الاستثمار إيرادات بلغت حوالي 2.1 مليار يورو.

الرسوم والعمولات

تحصل ING على جزء كبير من إيراداتها من الرسوم والعمولات عبر خدماتها المتنوعة. ويشمل ذلك الرسوم من صيانة الحساب ورسوم المعاملات والخدمات الإضافية الأخرى.

وتم الإبلاغ عن إجمالي الرسوم والعمولات لعام 2022 بمبلغ 3.3 مليار يورو.

صافي دخل الفوائد

يمثل صافي دخل الفوائد الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. وهذا هو محرك الإيرادات الأساسي في الصناعة المصرفية. في عام 2022، أعلنت ING عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 9.7 مليار يورو.