OFS Credit Company, Inc. (OCCI): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da OFS Credit Company, Inc. (OCCI)

Formação e oferta pública inicial

A OFS Credit Company, Inc. (OCCI) foi formada em 2013 como uma empresa de desenvolvimento de negócios. A empresa se concentra em investimentos em empréstimos garantidos sênior, dívida de mezanina e investimentos em ações em empresas de mercado de médio porte. Em seu Oferta pública inicial (IPO) Em junho de 2014, a Occi levantou aproximadamente US $ 50 milhões.

Estratégias de investimento

A estratégia de investimento da empresa tem como objetivo principalmente empresas de mercado intermediário que geralmente são definidos como empresas com receita entre US $ 10 milhões e US $ 1 bilhão. A OCCCE visa alcançar retornos atraentes ajustados ao risco, investindo em um portfólio diversificado de títulos de dívida e patrimônio em vários setores.

Desempenho financeiro

AS Outubro de 2023, OFS Credit Company relatou ativos totais de aproximadamente US $ 230 milhões. A empresa declarou uma receita de investimento líquido de cerca de US $ 10 milhões Para o final do ano fiscal Dezembro de 2022, com uma taxa de pagamento de dividendos de aproximadamente 85%.

História de dividendos

O OCCI estabeleceu um histórico de pagamentos de dividendos consistentes. AS Outubro de 2023, o dividendo trimestral da empresa foi US $ 0,15 por ação, resultando em um rendimento anualizado de dividendos de 10.5%.

Equipe de gerenciamento

A equipe de gerenciamento da OFS Credit Company é liderada por Diretor executivo e Presidente William F. Barlow, que tem uma vasta experiência no setor financeiro, particularmente em investimentos em private equity e crédito. A experiência da administração desempenha um papel crítico na avaliação de oportunidades de investimento e no gerenciamento do portfólio da empresa de maneira eficaz.

Presença de mercado

Occi negocia no NASDAQ Sob o símbolo do ticker Occi. AS Outubro de 2023, a capitalização de mercado da empresa é aproximadamente US $ 95 milhões, refletindo sua posição no setor de investimentos.

Ambiente Regulatório

Como empresa de desenvolvimento de negócios, a OCCI está sujeita à estrutura regulatória estabelecida pelo Lei da Companhia de Investimentos de 1940. Esse ambiente regulatório exige a Companhia a manter um portfólio diversificado e limita a quantidade de alavancagem empregada.

A Who é dono da OFS Credit Company, Inc. (OCCI)

Estrutura de propriedade

A OFS Credit Company, Inc. (OCCI) é estruturada como uma corporação de capital aberto. A propriedade da OCCI é dividida entre investidores institucionais, investidores de varejo e um pequeno número de insiders.

Principais acionistas

A tabela a seguir descreve os principais acionistas da OCCI no relatório mais recente:

Propriedade institucional

A propriedade institucional na OFS Credit Company, Inc. mostra um interesse significativo dos grandes gerentes de ativos. Abaixo está um resumo dos principais investidores institucionais:

Insider Holdings

As participações de insiders, como executivos e membros do conselho, também são um componente da estrutura de propriedade. A tabela a seguir fornece informações sobre a propriedade privilegiada:

Desempenho recente de ações

O desempenho e as métricas da Occi podem influenciar substancialmente as mudanças de propriedade. Aqui estão as mais recentes métricas financeiras:

Conclusão no cenário de propriedade

Compreender o cenário de propriedade da OFS Credit Company, Inc. fornece informações sobre seu controle operacional e confiança do investidor.

O OFS Credit Company, Inc. (OCCI) Mission Declaração

Overview de occi

A OFS Credit Company, Inc. (OCCI) é uma empresa de capital aberto focado em fornecer soluções de crédito por meio de financiamento apoiado por ativos. A empresa atende principalmente a empresas de mercado intermediário nos Estados Unidos, apoiando suas necessidades de crescimento e operacional.

Declaração de missão

A declaração de missão da Occi ressalta seu compromisso de maximizar o valor dos acionistas, fornecendo produtos de crédito superior a seus clientes. A Occi pretende ser um parceiro de confiança e líder no setor de empréstimos apoiados por ativos.

Valores centrais

• Integridade: Garantir a transparência em todas as negociações.
• Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação do cliente.
• Inovação: Melhorando continuamente as ofertas e processos.
• Excelência: Buscando os mais altos padrões na prestação de serviços.

Objetivos estratégicos

O Occi delineou vários objetivos estratégicos para impulsionar sua missão:

• Expanda o portfólio de empréstimos para incluir uma variedade mais ampla de títulos apoiados por ativos.
• Aumente a eficiência operacional para melhorar a lucratividade.
• Desenvolva soluções tecnológicas de ponta para otimizar os processos de empréstimos.

Desempenho financeiro

No ano fiscal mais recente, a Occi relatou as seguintes métricas financeiras:

Posição de mercado

A OCCI opera em um mercado competitivo e estabeleceu uma forte presença através de suas diversas ofertas. A participação de mercado da empresa é estimada em aproximadamente 5% da indústria de empréstimos apoiados por ativos.

Compromisso com as partes interessadas

A Occi se dedica a melhorar o envolvimento das partes interessadas e mantém uma abordagem abrangente da sustentabilidade e da responsabilidade social.

Perspectivas futuras

Com um foco estratégico no crescimento e inovação, a Occi prevê expandir sua presença nos próximos anos. As principais iniciativas incluem:

• Aproveitando os avanços tecnológicos para melhorar as interações dos clientes.
• Explorando parcerias que aprimoram as ofertas de serviços.
• Aumentar o envolvimento no espaço ambiental, social e de governança (ESG).

Como a OFS Credit Company, Inc. (OCCI) funciona

Modelo de negócios

A OFS Credit Company, Inc. (OCCI) opera como uma empresa de finanças especializadas que se concentra principalmente em fornecer investimentos de dívida garantidos. A empresa tem como alvo vários setores, incluindo empresas de private equity e de mercado intermediário.

Estratégia de investimento

A estratégia de investimento da OCCI gira em torno de originar e investir em um portfólio diversificado de empréstimos garantidos principalmente para empresas apoiadas por private equity.

Principais métricas financeiras

Composição do portfólio

O portfólio da Occi consiste em várias classes de ativos, concentrando -se principalmente em empréstimos a empresas de diferentes setores.

Gerenciamento de riscos

A Occi emprega rigorosos práticas de gerenciamento de riscos para mitigar o risco de crédito, incluindo processos completos de due diligence e monitoramento contínuo do desempenho do mutuário.

Retornos dos acionistas

A empresa sempre forneceu retornos aos acionistas por meio de dividendos. A partir de 2023, o rendimento anual de dividendos é de aproximadamente 8.5%.

Posição de mercado

A OFS Credit Company está listada no NASDAQ sob o símbolo Occi. A empresa costuma negociar em torno $9.85 por ação com base nos dados recentes do mercado.

Desempenho recente

Regulamentação e conformidade

A OCCI está sujeita a regulamentação pela Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e deve cumprir a Lei da Companhia de Investimentos de 1940.

Relações com investidores

A OFS Credit Company mantém a comunicação ativa com os acionistas por meio de relatórios trimestrais e reuniões anuais. As informações são fornecidas por meio de seu site e comunicados à imprensa.

Como a OFS Credit Company, Inc. (OCCI) ganha dinheiro

Receita de investimento

A empresa de crédito da OFS gera receita principalmente por meio de receita de investimento, que constitui uma parcela significativa de seus ganhos. De acordo com o último relatório trimestral do segundo trimestre de 2023, o total médio de investimentos da empresa foi de aproximadamente US $ 152 milhões. O rendimento no portfólio de investimentos foi relatado em cerca de 9.7%, levando a aproximadamente US $ 14,7 milhões em receita de investimento para esse trimestre.

Receita de juros

A receita de juros é outra fonte crítica de receita para a Occi. A empresa relatou uma receita de juros de US $ 14,9 milhões para o ano fiscal de 2022, que reflete um crescimento de 11% comparado ao ano anterior. O crescimento significativo da receita de juros se deve principalmente ao aumento das taxas de juros e ao aumento do tamanho da carteira de investimentos.

Outros fluxos de receita

Além da receita de investimentos e juros, a OFS Credit Company também gera receita com taxas associadas a empréstimos de origem, taxas de manutenção e outros serviços relacionados ao crédito. Em 2022, a empresa relatou aproximadamente US $ 1,5 milhão na receita da taxa dessas atividades.

Custo de fundos

O custo dos fundos é uma métrica crucial para avaliar a lucratividade da Occi. A partir do segundo trimestre de 2023, o custo médio ponderado da empresa era aproximadamente 4.2%. Este número é essencial para calcular a margem de juros líquidos, que ficou em 5.5% pelo mesmo período.

Ganho/perda de investimento líquido

A OFS Credit Company também rastreia ganhos ou perdas de investimento líquido, essenciais para entender o desempenho geral de seu portfólio. Para o ano de 2022, a Occi relatou um ganho líquido de US $ 3,2 milhões De seus investimentos, atribuídos a condições favoráveis ​​do mercado e gerenciamento estratégico de ativos.

Eficiência operacional

O OCCI se concentra na manutenção da eficiência operacional para maximizar a lucratividade. As despesas operacionais da empresa para 2022 estavam por perto US $ 8 milhões, refletindo uma proporção de custo / renda de aproximadamente 35%, que é considerado eficaz na indústria.

Dividendos e devoluções de acionistas

A OFS Credit Company também retorna valor aos seus acionistas por meio de dividendos. Em 2022, a empresa declarou um dividendo de US $ 1,00 por ação, resultando em uma saída de caixa total de aproximadamente US $ 7 milhões com base em ações em circulação naquele momento.

Tendências e projeções de mercado

As condições do mercado influenciam significativamente como a empresa de crédito ganha dinheiro. As tendências recentes indicam uma demanda crescente por soluções de crédito, o que pode aumentar a lucratividade futura. Analistas projetam um crescimento contínuo de receitas, estimando uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 5.8% de 2023 a 2025.