Banco Santander, S.A. (SAN): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Banco Santander, S.A. (SAN)

Fundação e os primeiros anos

O Banco Santander foi fundado em 1857 em Santander, Espanha. Inicialmente estabelecido como um pequeno banco para financiar o comércio local, rapidamente evoluiu para uma instituição financeira significativa. No início do século XX, expandiu suas operações para incluir diferentes regiões da Espanha.

Expansão para a América Latina

Em 1980, o Banco Santander iniciou sua expansão internacional, concentrando -se principalmente na América Latina. A aquisição mais notável foi a compra do exterior do Banco LatinoAmericano de Comercio (BLADEX) em 1993. Essa estratégia de expansão aumentou significativamente sua presença em mercados como o Brasil e o México.

Globalização e fusões

Em 2000, o Banco Santander se fundiu com o Banco Central Hispano, criando a maior instituição financeira da Espanha. Essa fusão foi avaliada em aproximadamente € 24 bilhões. A entidade combinada adotou o nome Banco Santander Central Hispano (BSCH).

Aquisição da Abbey National

Em 2004, o Santander adquiriu o British Bank Abbey National por cerca de £ 8 bilhões. Esse movimento estratégico permitiu que o Santander fortalecesse sua presença no setor bancário de varejo do Reino Unido.

Formação do Grupo Santander

Em 2007, o banco foi renomeado como Banco Santander, S.A. para unificar suas operações globais sob um único nome. O grupo registrou ativos totais de € 1,4 trilhão e um lucro líquido de 8,2 bilhões de euros naquele ano.

Desenvolvimentos recentes

A partir de 2022, o Banco Santander registrou um lucro líquido de 8,1 bilhões de euros, com ativos totais no valor de aproximadamente 1,6 trilhão de euros. O banco opera em mais de 10 países com uma presença significativa na Europa e nas Américas. Em outubro de 2023, a capitalização de mercado do Banco Santander foi de aproximadamente € 61 bilhões.

Principais métricas financeiras

No terceiro trimestre de 2023, o Banco Santander relatou as seguintes métricas financeiras:

A Who é dono do Banco Santander, S.A. (SAN)

Principais acionistas

O Banco Santander, S.A. é uma empresa de capital aberto listado na Bolsa de Valores de Madri. Em outubro de 2023, a estrutura de propriedade é composta por vários investidores institucionais e de varejo. Os principais acionistas incluem:

• BlackRock, Inc. - Aproximadamente 5,09% de propriedade
• Capital valueAct - Aproximadamente 4,80% de propriedade
• Vanguard Group, Inc. - Aproximadamente 3,10% de propriedade
• Citigroup, Inc. - Aproximadamente 1,65% de propriedade

Distribuição de propriedade

A tabela a seguir ilustra a distribuição de propriedade entre os principais acionistas dos últimos relatórios financeiros:

Conselho Administrativo

A governança do Banco Santander, S.A., é supervisionada por um conselho de administração que consiste em vários membros que representam diferentes interesses das partes interessadas. Em outubro de 2023, o conselho compreende:

• Andrea Orcel - CEO
• Javier Monzón - Presidente
• Rafael del Pino - Diretor Independente
• Rosa García - Diretor Independente
• José Antonio Álvarez - Diretor Executivo

Capitalização de mercado

Em outubro de 2023, o Banco Santander, S.A. tem uma capitalização de mercado de aproximadamente € 70 bilhões. A empresa é reconhecida como um dos maiores bancos da Europa e um participante significativo no mercado financeiro global.

Desempenho financeiro recente

Para o ano fiscal que termina em dezembro de 2022, o Banco Santander relatou os seguintes números financeiros:

• Receita total: € 60,57 bilhões
• Resultado líquido: € 8,76 bilhões
• Total de ativos: € 1,57 trilhão
• Equidade: € 90,27 bilhões

Repartição regional de propriedade

A distribuição geográfica da propriedade é variada, com apostas significativas mantidas em diferentes países:

Banco Santander, S.A. (SAN) Declaração de missão

Overview de Banco Santander

O Banco Santander, S.A., uma instituição financeira proeminente, opera no setor de serviços financeiros globais com uma missão distinta para ajudar pessoas e empresas a prosperar. Em 2023, o banco atende mais de 150 milhões de clientes em 10 mercados principais, enfatizando uma abordagem centrada no cliente. Sua declaração de missão reflete seu compromisso com o crescimento sustentável e o bem-estar financeiro de suas partes interessadas.

Declaração de missão

A declaração de missão do Banco Santander foi projetada para encapsular seus principais valores e objetivos. A missão atual é: "Para ajudar pessoas e empresas a prosperar." Isso resume sucintamente o foco do banco em apoiar o crescimento individual e corporativo por meio de uma ampla gama de produtos e serviços financeiros.

Valores centrais

• Foco no cliente: Garantindo uma experiência de alta qualidade para os clientes.
• Inovação: Investindo continuamente em tecnologia para aprimorar os serviços.
• Sustentabilidade: Comprometer -se com a governança ambiental e social.
• Diversidade e inclusão: Promovendo uma cultura inclusiva no local de trabalho.
• Integridade: Defendendo práticas éticas em todas as operações.

Desempenho financeiro

O Banco Santander demonstrou desempenho financeiro robusto, que apóia sua missão. A partir do terceiro trimestre de 2023, o banco relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Objetivos estratégicos

O Banco Santander descreve vários objetivos estratégicos alinhados com sua declaração de missão:

• Melhorar o banco digital: Procure integrar a tecnologia avançada para experiências perfeitas dos clientes.
• Expansão de mercado: Continue a penetrar nos mercados de alto crescimento, especialmente na América Latina.
• Aumentar o financiamento sustentável: Cometer mais de 120 bilhões de euros em financiamento sustentável até 2025.
• Eficiência operacional: Reduzir custos por meio de iniciativas de transformação digital.
• Satisfação do cliente: Melhorar as pontuações de satisfação do cliente para exceder 85% globalmente.

Responsabilidade Social Corporativa (RSE)

A missão do Banco Santander se estende aos seus esforços de responsabilidade social corporativa, que são parte integrante de sua estratégia geral. Os principais números incluem:

Conclusão das contribuições financeiras para a missão

A abordagem abrangente do Banco Santander em sua declaração de missão é apoiada por fortes métricas financeiras e iniciativas estratégicas. Os investimentos financeiros substanciais em projetos sustentáveis ​​e o envolvimento da comunidade refletem o compromisso do banco em ajudar indivíduos e empresas a alcançar a prosperidade.

Como o Banco Santander, S.A. (SAN) funciona

Overview

O Banco Santander, S.A. é uma instituição financeira proeminente com sede em Madri, Espanha. Em dezembro de 2022, relatou ativos totais no valor de aproximadamente 1,4 trilhão de euros. Opera em mais de 10 países, principalmente na Europa e na América Latina, e atende a mais de 150 milhões de clientes em todo o mundo.

Segmentos de negócios

O Banco Santander opera através de vários segmentos de negócios:

• Banco de varejo
• Banco corporativo e de investimento
• Gestão de patrimônio
• Seguro

Desempenho financeiro

Em 2022, o lucro líquido do Santander atingiu 9,6 bilhões de euros, um aumento de 8%ano a ano. O retorno do Banco sobre o patrimônio tangível (ROTE) foi registrado em 13,1%. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras:

Posição de mercado

A partir de 2022, o Banco Santander era o 12º maior banco do mundo por capitalização de mercado, que ficava em aproximadamente € 65 bilhões. O banco mantém uma presença significativa em vários mercados, com Espanha, Brasil e Reino Unido sendo seus maiores mercados.

Gerenciamento de capital e risco

A proporção de Nível 1 (CET1) do Banco Santander (CET1) foi relatada em 12,3% no quarto trimestre 2022, acima do requisito regulatório mínimo de 10,5%. O índice de capital total do banco era de 15,0%. A tabela a seguir mostra os índices de capital do Santander nos últimos anos:

Presença global

O Banco Santander opera uma rede internacional bem diversificada. Os principais mercados incluem:

• Espanha
• Brasil
• México
• Reino Unido
• Estados Unidos

Transformação digital

O Banco Santander investiu pesadamente em soluções bancárias digitais. Em 2022, informou que 41% de suas vendas totais vieram de canais digitais, e o banco possui mais de 33 milhões de clientes digitais ativos.

Investimento em tecnologia

O investimento tecnológico do banco atingiu 1,7 bilhão de euros em 2022, com foco no aumento da segurança cibernética e na melhoria da experiência do cliente. Esse investimento representa 8% de suas despesas operacionais gerais.

Iniciativas de sustentabilidade

De acordo com as metas globais de sustentabilidade, o Banco Santander se comprometeu a alcançar as emissões líquidas de zero até 2050 e pretende mobilizar 120 bilhões de euros em financiamento verde até 2025.

Conclusão

O Banco Santander continua evoluindo no setor financeiro, adaptando -se às demandas do mercado e aos avanços tecnológicos enquanto se compromete com práticas sustentáveis.

Como Banco Santander, S.A. (SAN) ganha dinheiro

Banco de varejo

O Banco Santander gera uma parcela significativa de sua receita por meio de atividades bancárias de varejo, oferecendo uma ampla gama de produtos financeiros a clientes individuais e pequenas e médias empresas (PMEs).

• Portfólio de empréstimos a partir de 2022: € 1,2 trilhão
• Receita de juros líquidos do banco de varejo em 2022: € 18,1 bilhões
• Número de contas de clientes de varejo: 147 milhões

Bancos comerciais

Para bancos comerciais, o Banco Santander fornece serviços para empresas maiores, que inclui serviços de empréstimos e gerenciamento de caixa. Esta divisão é crucial para impulsionar os resultados financeiros.

• Portfólio de empréstimos corporativos: € 300 bilhões
• Receita da taxa líquida do banco comercial em 2022: € 4 bilhões
• Número de clientes corporativos: 30.000

Banco de investimento

O Banco Santander também se envolve em atividades bancárias de investimento, fornecendo serviços de consultoria e facilitando as transações do mercado de capitais.

• Total de fundos arrecadados no mercado de capitais: € 7 bilhões
• Transações do mercado de capital de dívida: € 15 bilhões
• Receita do banco de investimento em 2022: € 2,8 bilhões

Gestão de patrimônio

Na gestão de patrimônio, o Banco Santander gerencia ativos para indivíduos de alta rede e clientes institucionais, obtendo taxas que contribuem para o lucro líquido.

• Ativos sob gestão (AUM): € 450 bilhões
• Receita anual da taxa da gestão de patrimônio: 2,5 bilhões de euros
• Crescimento em AUM (2022): 10%

Serviços de transações globais

O Banco Santander obtém receita por meio de serviços de transações globais, incluindo financiamento comercial e soluções de gerenciamento de caixa para empresas.

• Volume total de transações tratado: € 500 bilhões
• Receita dos serviços de transação global: € 1,5 bilhão
• Crescimento da renda da taxa (2022): 8%

Seguro e Gerenciamento de Ativos

O Banco Santander fornece vários produtos de seguros e serviços de gerenciamento de ativos, acrescentando diversidade aos seus fluxos de receita.

• Receita do prêmio de seguro: € 3,6 bilhões
• Receita de gerenciamento de ativos: € 1,3 bilhão
• Número de apólices de seguro subscritas: 4 milhões

Iniciativas bancárias digitais

O Banco Santander integrou soluções bancárias digitais, aumentando o envolvimento do cliente e reduzindo os custos operacionais.

• Crescimento dos clientes digitais: 15% ano a ano
• Economia de custos de iniciativas digitais: € 1 bilhão
• Transações bancárias móveis: 1,5 bilhão por ano

Operações Internacionais

O Banco Santander opera em vários países, o que diversifica suas fontes de receita e atenua os riscos econômicos regionais.

• Países de operação: 10
• Contribuição da receita por região (2022):
• Espanha: 30%
• Reino Unido: 23%
• Brasil: 20%
• Outro: 27%

Conclusão sobre desempenho financeiro

O modelo de negócios diversificado do Banco Santander em vários setores de bancos e finanças o posicionou fortemente no cenário bancário global.