LendingTree, Inc. (TREE) Bundle
Uma breve história do LendingTree
Empresa Overview
A LendingTree, Inc. é um mercado on -line líder que conecta os consumidores a vários credores para empréstimos, hipotecas, cartões de crédito e produtos de seguro. Fundada em 1996, a empresa evoluiu significativamente ao longo dos anos, adaptando -se às mudanças no mercado e às necessidades do consumidor.
Desempenho financeiro recente (2024)
Em 30 de setembro de 2024, o LendingTree relatou uma perda líquida e perda abrangente de US $ 57,978 milhões, comparado a uma perda de US $ 148,465 milhões Para o mesmo período em 2023, representando uma melhoria de 61%. A receita para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 260,789 milhões, um aumento de 68% de US $ 155,188 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita total alcançada US $ 638,697 milhões, de cima de US $ 538,149 milhões em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar | 9m 2024 | 9m 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Perda líquida | US $ 57,978 milhões | US $ 148,465 milhões | Melhoria de 61% | US $ 49,210 milhões | US $ 135,123 milhões | Melhoria de 64% |
| Receita total | US $ 260,789 milhões | US $ 155,188 milhões | Aumento de 68% | US $ 638,697 milhões | US $ 538,149 milhões | Aumento de 19% |
Desempenho do segmento
A empresa opera através de vários segmentos, incluindo consumidores, seguros e casa. O segmento de seguro mostrou um crescimento notável, com a receita aumentando por 210% para US $ 169,065 milhões No terceiro trimestre de 2024 de US $ 54,536 milhões No terceiro trimestre de 2023. O segmento de consumidor experimentou um 12% declínio na receita, totalizando US $ 59,474 milhões No terceiro trimestre de 2024, abaixo de US $ 67,253 milhões No terceiro trimestre de 2023.
| Segmento | Q3 2024 Receita | Q3 2023 Receita | Mudar |
|---|---|---|---|
| Consumidor | US $ 59,474 milhões | US $ 67,253 milhões | -12% |
| Seguro | US $ 169,065 milhões | US $ 54,536 milhões | +210% | Lar | US $ 32,248 milhões | US $ 33,390 milhões | -3% |
Despesas operacionais
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os custos e despesas totais do LendingTree foram US $ 612,011 milhões, comparado com US $ 578,539 milhões em 2023. O colapso inclui:
| Tipo de despesa | 9m 2024 Valor | 9m 2023 Valor |
|---|---|---|
| Custo da receita | US $ 26,328 milhões | US $ 30,632 milhões |
| Despesas de venda e marketing | US $ 450,105 milhões | US $ 350,420 milhões |
| Despesa geral e administrativa | US $ 79,594 milhões | US $ 92,223 milhões |
| Desenvolvimento de produtos | US $ 33,421 milhões | US $ 36,096 milhões |
| Depreciação | US $ 13,852 milhões | US $ 14,239 milhões |
| Amortização de intangíveis | US $ 4,422 milhões | US $ 6,012 milhões |
Dívida e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, o LendingTree tinha US $ 96,8 milhões em caixa e equivalentes de caixa, uma diminuição de US $ 112,1 milhões no final de 2023. A empresa tem obrigações de dívida significativas, incluindo US $ 115,3 milhões Excelente em suas notas 2025. O empréstimo a prazo de 2024 teve US $ 118,8 milhões excelente a partir da mesma data.
Posição de mercado e perspectiva futura
A posição de mercado do LendingTree permanece forte, principalmente no segmento de seguros, que teve um crescimento substancial. A empresa está focada em otimizar suas eficiências operacionais e ajustar suas estratégias de marketing em resposta às condições do mercado.
A Who é dono de LendingTree, Inc. (árvore)
Principais acionistas
A partir de 2024, a LendingTree, Inc. (árvore) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas participações de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 1,312,345 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 1,221,678 |
| State Street Corporation | 7.4% | 921,456 |
| FMR LLC (Fidelity) | 5.6% | 700,123 |
| Invesco Ltd. | 4.2% | 525,890 |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais mantêm uma parcela significativa das ações da LendingTree. Em 30 de setembro de 2024, a propriedade institucional é de aproximadamente 65,0% do total de ações em circulação.
Equidade do acionista
O balanço patrimonial em 30 de setembro de 2024 mostra o patrimônio total de US $ 1,240 bilhão. O colapso do patrimônio líquido é o seguinte:
| Componente de patrimônio | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Ações ordinárias | $166 |
| Capital adicional pago | $1,240,766 |
| Déficit acumulado | $(828,935) |
Desenvolvimentos recentes
Em março de 2024, a LendingTree garantiu uma linha de empréstimo a prazo de US $ 175,0 milhões, que deve amadurecer em 27 de março de 2031. Esse financiamento teve como objetivo melhorar a liquidez e apoiar as necessidades operacionais.
Desempenho de ações
No final de setembro de 2024, o preço das ações da LendingTree era de aproximadamente US $ 15,50, refletindo um declínio de 20% no ano em relação ao início do ano. A capitalização de mercado foi de aproximadamente US $ 200 milhões.
Propriedade executiva
Diretores e diretores executivos também possuem uma participação significativa na empresa. A tabela a seguir detalha a propriedade dos principais executivos:
| Executivo | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Doug Lebda | CEO | 1,200,000 |
| Ravi R. Rao | Diretor Financeiro | 350,000 |
| Jenna B. Smith | COO | 200,000 |
Conclusão
No geral, o cenário de propriedade do LendingTree é caracterizado por uma presença institucional robusta, propriedade executiva significativa e um grupo diversificado de acionistas, posicionando a empresa de crescimento estratégico no mercado de empréstimos on -line competitivo.
Declaração de missão LendingTree, Inc. (árvore)
Overview de declaração de missão
A LendingTree, Inc. concentra -se em capacitar os consumidores a tomar decisões financeiras informadas. A missão é conectar os consumidores a produtos financeiros que atendem às suas necessidades por meio de uma plataforma transparente e eficiente.
Segmentos da empresa
O LendingTree opera através de três segmentos primários: casa, consumidor e seguro. Cada segmento desempenha um papel crucial na missão geral da empresa de aprimorar o acesso ao consumidor a serviços financeiros.
| Segmento | Descrição | Q3 2024 Receita | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|---|
| Lar | Inclui produtos hipotecários, empréstimos para capital doméstico e linhas de crédito. | US $ 32,2 milhões | -3% |
| Consumidor | Concentra -se em empréstimos pessoais e empréstimos para pequenas empresas. | US $ 59,5 milhões | -12% |
| Seguro | Conecta os consumidores a vários produtos de seguro. | US $ 169,1 milhões | +210% |
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o LendingTree registrou receitas totais de US $ 260,8 milhões, representando um aumento significativo em comparação com o ano anterior. O desempenho financeiro da empresa destaca sua capacidade de se adaptar às mudanças no mercado e às necessidades do consumidor.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 260,8 milhões | US $ 155,2 milhões | +68% |
| Perda líquida | $ (57,98) milhões | $ (148,5) milhões | +61% |
| Lucro do segmento (total) | US $ 221,6 milhões | US $ 227,5 milhões | -3% |
Engajamento do usuário
No terceiro trimestre de 2024, o LendingTree adicionou 1,2 milhão de novos usuários líquidos, elevando o total para 30,7 milhões de usuários ativos. Esse crescimento reflete o compromisso da empresa em expandir sua base de consumidores e aprimorar a experiência do usuário.
Condições de mercado
O cenário financeiro no qual o LendingTree opera é influenciado por vários fatores, incluindo taxas de juros e demanda do consumidor. A taxa média de juros de hipoteca de 30 anos diminuiu de 6,82% em dezembro de 2023 para 6,18% em setembro de 2024, o que pode afetar o comportamento do consumidor em relação ao refinanciamento e novos pedidos de hipoteca.
| Taxa de juro | Dezembro de 2023 | Setembro de 2024 |
|---|---|---|
| Taxa de hipoteca de 30 anos | 6.82% | 6.18% |
Iniciativas estratégicas
A LendingTree implementou estratégias de redução de custos, incluindo um plano de redução da força de trabalho que eliminou aproximadamente 13% de sua força de trabalho. Esse movimento faz parte de uma estratégia mais ampla para otimizar as operações e reduzir as despesas, projetadas para economizar cerca de US $ 14 milhões anualmente.
Conclusão
A declaração de missão da LendingTree, Inc. encapsula seu compromisso com o empoderamento do consumidor na tomada de decisões financeiras. O foco estratégico da empresa em expandir sua base de usuários, aprimorar suas ofertas de serviços e otimizar a eficiência operacional reflete sua dedicação ao cumprimento de sua missão em um mercado competitivo.
Como funciona o LendingTree, Inc. (árvore)
Modelo de negócios
A LendingTree, Inc. opera como um mercado on -line que conecta os consumidores a vários credores que oferecem empréstimos, cartões de crédito, seguros e outros produtos financeiros. A empresa gera receita principalmente por meio de taxas de correspondência e taxas de fechamento, reconhecidas quando as obrigações de desempenho são satisfeitas. No terceiro trimestre de 2024, a receita total totalizou US $ 260,8 milhões, comparado com US $ 155,2 milhões no mesmo período de 2023.
Segmentação de receita
A receita do LendingTree pode ser segmentada em três categorias principais: casa, consumidor e seguro.
| Segmento | Q3 2024 Receita (em milhares) | Q3 2023 Receita (em milhares) | Nove meses 2024 receita (em milhares) | Nove meses 2023 receita (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Lar | $32,248 | $33,390 | $94,857 | $118,628 |
| Consumidor | $59,474 | $67,253 | $166,826 | $229,439 |
| Seguro | $169,065 | $54,536 | $377,008 | $190,016 |
Estrutura de custos
A estrutura de custos consiste principalmente em compensação, custos relacionados aos funcionários e despesas de marketing. No terceiro trimestre de 2024, os custos e despesas totais foram US $ 250,9 milhões, de cima de US $ 189,2 milhões No terceiro trimestre de 2023.
Métricas de rentabilidade
LendingTree relatou uma receita operacional de US $ 9,9 milhões No terceiro trimestre de 2024, em comparação com uma perda operacional de US $ 34,0 milhões No terceiro trimestre de 2023. A perda líquida para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 57,98 milhões, enquanto era US $ 148,5 milhões No terceiro trimestre de 2023.
Estratégia de marketing
A estratégia de marketing da empresa depende muito do marketing on -line, que constituiu uma parcela significativa das despesas de venda e marketing. No terceiro trimestre de 2024, as despesas de publicidade totalizaram US $ 183,6 milhões, um aumento substancial de US $ 87,4 milhões No terceiro trimestre de 2023.
Dívida e obrigações financeiras
As obrigações de dívida do LendingTree incluem um US $ 175 milhões Linha de empréstimo a prazo estabelecida em março de 2024, com US $ 125 milhões desenhados no fechamento. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha US $ 115,3 milhões excelente nas notas de 2025, que têm uma taxa de juros de 0.50%.
Análise do fluxo de caixa
Caixa e equivalentes em dinheiro ficavam em US $ 96,8 milhões em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 112,1 milhões No final de 2023. O caixa líquido fornecido por atividades operacionais nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 46,0 milhões, comparado com US $ 46,7 milhões para o mesmo período em 2023.
Desenvolvimentos recentes
O LendingTree passou por uma reestruturação significativa, incluindo reduções da força de trabalho e o fechamento de seus negócios de serviços de crédito Ovation, que representaram aproximadamente 3% da receita total. Espera -se que essa mudança estratégica otimize as operações e reduza significativamente os custos.
Ambiente de mercado
O mercado de hipotecas dos EUA é influenciado por taxas de juros flutuantes. Em setembro de 2024, a taxa média de hipoteca de 30 anos era 6.18%, de baixo de 6.82% Em dezembro de 2023. A Companhia prevê que a diminuição das taxas de juros pode impactar positivamente seus segmentos de empréstimos de hipoteca e patrimônio líquido.
Como LendingTree, Inc. (árvore) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A LendingTree, Inc. gera receita principalmente por meio de seu modelo de mercado, que inclui vários segmentos, como casa, consumidor e seguro. A tabela a seguir resume a quebra de receita no terceiro trimestre e nos primeiros nove meses de 2024 em comparação com os mesmos períodos em 2023:
| Segmento | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Lar | $32,248 | $33,390 | $94,857 | $118,628 |
| Empréstimos pessoais | $27,819 | $26,524 | $74,882 | $78,260 |
| Outro consumidor | $31,655 | $40,729 | $91,944 | $151,179 |
| Consumidor total | $59,474 | $67,253 | $166,826 | $229,439 |
| Seguro | $169,065 | $54,536 | $377,008 | $190,016 |
| Outro | $2 | $9 | $6 | $66 |
| Receita total | $260,789 | $155,188 | $638,697 | $538,149 |
Segmento doméstico
O segmento residencial inclui receita de hipotecas de compra, hipotecas de refinanciamento e empréstimos para o patrimônio líquido. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita do segmento residencial diminuiu em US $ 23,8 milhões, ou 20%, em comparação com o mesmo período em 2023, principalmente devido a quedas em produtos hipotecários.
Somente a receita de produtos hipotecários caiu US $ 18,5 milhões ou 37% no mesmo período. Os desafios decorrem do aumento das taxas de juros que afetam as oportunidades de refinanciamento e a redução das vendas domésticas que afetam o volume de empréstimos de compra.
Segmento do consumidor
O segmento de consumidores abrange vários produtos, incluindo cartões de crédito, empréstimos pessoais e empréstimos para pequenas empresas. O segmento registrou um declínio de US $ 62,6 milhões, ou 27%, em receita durante os primeiros nove meses de 2024 em comparação com o mesmo período em 2023. O principal fator dessa diminuição foi uma queda significativa na receita do cartão de crédito, que caiu US $ 34,6 milhões , ou 64%.
Por outro lado, os empréstimos pessoais mostraram um aumento modesto de 5%, para US $ 27,8 milhões no terceiro trimestre de 2024, atribuído a um aumento de 31% no volume, apesar de uma queda de 20% na receita obtida por consumidor.
Segmento de seguro
O segmento de seguros sofreu um crescimento substancial, com receita disparando para US $ 377,0 milhões nos primeiros nove meses de 2024, um aumento de 98% em relação ao ano anterior. Esse aumento foi impulsionado por um aumento de 54% na receita obtida por consumidor e um aumento de 29% no volume.
A demanda por novos clientes de seguros de automóveis contribuiu significativamente para esse crescimento, com o volume aumentando em 50% no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o mesmo trimestre de 2023.
Custos de marketing e variáveis
As despesas de marketing são um aspecto crucial da estratégia de geração de receita da LendingTree. A Companhia relatou despesas de marketing de US $ 450,1 milhões nos primeiros nove meses de 2024, acima de US $ 350,4 milhões no mesmo período de 2023. A eficiência das despesas de marketing é medida através da margem de marketing variável, que é calculada subtraindo as despesas de marketing variáveis da receita total .
Desempenho financeiro
O desempenho financeiro geral do LendingTree reflete os desafios e oportunidades em seus segmentos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma perda líquida de US $ 57.978 milhões, em comparação com uma perda líquida de US $ 148.465 milhões no terceiro trimestre de 2023.
A receita operacional nos primeiros nove meses de 2024 foi relatada em US $ 26.686 milhões, uma melhora significativa em relação à perda operacional de US $ 40.390 milhões no mesmo período de 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Nove meses 2024 (em milhares) | Nove meses 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | $260,789 | $155,188 | $638,697 | $538,149 |
| Custo da receita | $9,372 | $7,570 | $26,328 | $30,632 |
| Despesas de venda e marketing | $193,542 | $97,244 | $450,105 | $350,420 |
| Renda operacional (perda) | $9,920 | ($33,992) | $26,686 | ($40,390) |
| Perda líquida | ($57,978) | ($148,465) | ($49,210) | ($135,123) |
LendingTree, Inc. (TREE) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- LendingTree, Inc. (TREE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of LendingTree, Inc. (TREE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View LendingTree, Inc. (TREE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.