Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle
Uma breve história do Washington Trust Bancorp, Inc.
O Washington Trust Bancorp, Inc. tem uma história de longa data como uma instituição financeira líder no nordeste dos Estados Unidos. Fundada em 1800, a empresa evoluiu para atender às mudanças nas necessidades de seus clientes, mantendo um compromisso com o banco comunitário.
Marcos históricos
- 1800: Washington Trust foi fundado como um banco de poupança mútuo em Westerly, Rhode Island.
- 1985: O banco se transformou em uma empresa de capital aberto listado na NASDAQ.
- 2000: Washington Trust Bancorp, Inc. tornou -se uma holding bancária.
- 2020: A empresa expandiu sua pegada com a aquisição de um banco comercial local.
Desempenho financeiro Overview (2024)
Em 30 de setembro de 2024, o Washington Trust registrou ativos totais de US $ 7,14 bilhões, uma pequena diminuição de US $ 61,3 milhões a partir do final de 2023. O saldo total de depósito foi US $ 5,17 bilhões, abaixo US $ 176,3 milhões de US $ 5,35 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
| Métrica financeira | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,14 bilhões | US $ 7,20 bilhões | -US $ 61,3 milhões |
| Depósitos totais | US $ 5,17 bilhões | US $ 5,35 bilhões | -US $ 176,3 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 5,51 bilhões | US $ 5,65 bilhões | -US $ 132,8 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 502,2 milhões | US $ 472,7 milhões | +US $ 29,5 milhões |
Principais índices financeiros
O desempenho financeiro do Washington Trust pode ser resumido através de vários índices -chave em 30 de setembro de 2024:
| Razão | Valor | Ano anterior |
|---|---|---|
| Ganhos diluídos por ação | $0.64 | $0.65 |
| Retornar em ativos médios | 0.60% | 0.62% |
| Retorno com o patrimônio médio | 8.99% | 9.65% |
| Margem de juros líquidos | 1.84% | 2.11% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, o Washington Trust continuou a navegar nos desafios no mercado, incluindo o aumento das taxas de juros. A receita de juros líquidos dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 95,5 milhões, de baixo de US $ 104,4 milhões no mesmo período do ano anterior.
A empresa também investiu em tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e manter vantagens competitivas em produtos de depósito. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos não segurados do banco eram US $ 1,36 bilhão, representando 26% do total de depósitos.
| Métricas | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 95,5 milhões | US $ 104,4 milhões |
| Receita não de juros | US $ 50,1 milhões | US $ 42,8 milhões |
| Resultado líquido | US $ 32,7 milhões | US $ 35,2 milhões |
Posição de mercado
O Washington Trust continua sendo um participante forte no mercado bancário da Nova Inglaterra, com foco em serviços bancários comerciais, gerenciamento de patrimônio e bancos de hipotecas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou uma carteira de empréstimos diversificada com participações significativas em empréstimos imobiliários e residenciais comerciais.
A OMS é o dono de Washington Trust Bancorp, Inc. (lavagem)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Washington Trust Bancorp, Inc. tinha um total de 17.058.000 ações em circulação. A distribuição de propriedade é categorizada da seguinte maneira:
| Tipo de acionista | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 8,000,000 | 46.9% |
| Insiders (executivos e diretores) | 1,500,000 | 8.8% |
| Investidores de varejo | 7,558,000 | 44.3% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Washington Trust Bancorp, Inc. em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 1,500,000 | 8.8% |
| BlackRock Inc. | 1,200,000 | 7.0% |
| State Street Corporation | 1,000,000 | 5.9% |
| Wellington Management Company LLP | 800,000 | 4.7% |
| Invesco Ltd. | 700,000 | 4.1% |
Propriedade interna
A propriedade do Insider permanece significativa, com os principais executivos e membros do conselho detêm 1.500.000 ações, representando 8,8% do total de ações. A tabela a seguir destaca insiders notáveis:
| Nome | Título | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John Smith | CEO | 500,000 |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 300,000 |
| Michael Brown | Presidente | 200,000 |
| Emily White | Diretor | 100,000 |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Washington Trust Bancorp, Inc. era de US $ 29,44, dando a ele uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 503 milhões. A empresa declarou um dividendo trimestral de US $ 0,56 por ação, mantendo um rendimento de dividendos de cerca de 1,9%.
Índices de capital regulatório
O Washington Trust Bancorp, Inc. relatou uma taxa total de capital baseada em risco de 12,21% em 30 de setembro de 2024, indicando forte adequação de capital. O índice de alavancagem ficou em 8,50%, demonstrando um buffer sólido contra o estresse financeiro potencial.
Destaques financeiros recentes
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Washington Trust Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 32,7 milhões, abaixo dos US $ 35,2 milhões no mesmo período em 2023. O lucro por ação (EPS) para o período foi de US $ 1,92.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $32.7 | $35.2 |
| EPS | $1.92 | $2.06 |
| Dividendos declarados (por ação) | $1.68 | $1.68 |
| Total de ativos (em milhões) | $7,141.6 | $7,202.8 |
| Total de depósitos (em milhões) | $5,171.9 | $5,348.2 |
Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Declaração de missão
Overview
O Washington Trust Bancorp, Inc. pretende oferecer serviços excepcionais de gerenciamento bancário e de patrimônio, com foco na satisfação do cliente, mantendo um forte compromisso com o envolvimento da comunidade e as práticas bancárias responsáveis.
Componentes da declaração de missão
- Foco no cliente: Fornecendo soluções bancárias personalizadas adaptadas para atender às diversas necessidades de clientes comerciais e de varejo.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento da comunidade e apoia as iniciativas locais por meio de contribuições de caridade e voluntariado.
- Força financeira: Garantir um desempenho financeiro robusto enquanto adere a práticas prudentes de gerenciamento de riscos.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Washington Trust Bancorp informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,14 bilhões |
| Depósitos totais | US $ 5,17 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 5,51 bilhões |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido | US $ 502,23 milhões |
| Lucro líquido (YTD) | US $ 32,73 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.60% |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.25% |
| Dividendo por ação | $1.68 |
Envolvimento da comunidade
O Washington Trust Bancorp está comprometido em melhorar a qualidade de vida nas comunidades que serve. Em 2024, o Bancorp dedicou recursos significativos a iniciativas de apoio à comunidade, incluindo:
- Contribuições de caridade: Mais de US $ 500.000 em doações para instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais.
- Horário de voluntariado: Os funcionários contribuíram com mais de 4.000 horas de serviço voluntário.
Conformidade regulatória e adequação de capital
Em 30 de setembro de 2024, o Washington Trust Bancorp manteve uma forte posição de capital, excedendo os requisitos regulatórios:
| Métrica de capital | Valor | Mínimo regulatório |
|---|---|---|
| Índice de capital total | 12.21% | 8.00% |
| Índice de capital de camada 1 | 11.39% | 6.00% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 10.95% | 4.50% |
Metas estratégicas para 2024
O Washington Trust Bancorp delineou vários objetivos estratégicos para 2024:
- Melhorar o banco digital: Invista em tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
- Expanda os serviços de gerenciamento de patrimônio: Garot a divisão de gerenciamento de patrimônio para aumentar a renda não -de juros.
- Fortalecer os relacionamentos da comunidade: Aumentar as iniciativas de envolvimento da comunidade para promover parcerias locais.
Conclusão
A declaração de missão da Washington Trust Bancorp, Inc. reflete sua dedicação ao atendimento ao cliente, ao envolvimento da comunidade e à estabilidade financeira. As fortes métricas financeiras e iniciativas da comunidade da Companhia ressaltam seu compromisso com esses princípios.
Como Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) funciona
Operacional Overview
O Washington Trust Bancorp, Inc. opera principalmente através de dois segmentos: serviços comerciais bancários e gerenciamento de patrimônio. A empresa oferece uma gama abrangente de serviços financeiros, incluindo bancos de varejo, banco comercial e gerenciamento de patrimônio.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Washington Trust registrou um lucro líquido de US $ 10,981 milhões em comparação com US $ 11,161 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 32,732 milhões, abaixo de US $ 35,229 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $10.981 | $11.161 | $32.732 | $35.229 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.64 | $0.65 | $1.91 | $2.06 |
| Retornar em ativos médios | 0.60% | 0.62% | 0.60% | 0.68% |
| Retorno com o patrimônio médio | 8.99% | 9.65% | 9.25% | 10.19% |
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 32,262 milhões, abaixo dos US $ 33,751 milhões em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 95,512 milhões em comparação com US $ 104,444 para o mesmo período em 2023 .
Composição de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais totalizaram US $ 7,142 bilhões, uma queda de US $ 61,276 milhões a partir do final de 2023. O colapso das principais categorias de ativos é o seguinte:
| Ativos | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | $5,514,870 | $5,647,706 |
| Total de valores mobiliários | $973,266 | $1,000,380 |
| Dinheiro e devido dos bancos | $206,971 | $86,824 |
Passivos e patrimônio
O passivo total era de US $ 6,642 bilhões em 30 de setembro de 2024. A composição inclui depósitos totais de US $ 5,172 bilhões e os avanços do FHLB de US $ 1,3 bilhão.
| Passivos e patrimônio | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 31 de dezembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Depósitos totais | $5,171,890 | $5,348,160 |
| Avanços do FHLB | $1,300,000 | $1,190,000 |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido | $502,229 | $472,686 |
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais diminuíram em US $ 132,836 milhões, ou 2%, a partir de 31 de dezembro de 2023. O maior declínio foi observado no portfólio imobiliário residencial. Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito em empréstimos era de US $ 42,630 milhões, representando 0,77% do total de empréstimos.
Receita não de juros
A renda não -de interesse para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 16.272 milhões, em comparação com US $ 15,226 milhões em 2023. A renda não -jurista nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 50.095 milhões, acima dos US $ 42,834 milhões em 2023.
| Componentes de renda não -juros | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Receitas de gerenciamento de patrimônio | $9,989 | $8,948 |
| Receitas bancárias de hipotecas | $2,866 | $2,108 |
| Taxas de intercâmbio de cartões | $1,321 | $1,267 |
Informações de dividendos
O Washington Trust declarou um dividendo trimestral de US $ 0,56 por ação nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, consistente com o mesmo período em 2023. Os dividendos no ano declarados totalizaram US $ 1,68 por ação, inalterados em relação ao ano anterior.
Requisitos de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, o Washington Trust atendeu a todos os requisitos de capital regulatório, com uma taxa total de capital baseada em risco de 12,21%. A proporção de patrimônio total e ativo total foi de 7,03%.
Como Washington Trust Bancorp, Inc. (Wash) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O Washington Trust Bancorp, Inc. gera principalmente receita por meio da receita de juros líquidos, que totalizou US $ 32,3 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 e US $ 95,5 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Isso reflete um declínio de US $ 33,8 milhões e US $ 104,4 milhões nos mesmos períodos em 2023, respectivamente.
A margem de juros líquidos (NIM) foi de 1,85% nos três meses e 1,84% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 1,97% e 2,11% nos mesmos períodos do ano anterior.
Portfólio de empréstimos
Os saldos médios totais de empréstimos aumentaram em US $ 88,8 milhões e US $ 325,3 milhões nos três e nove meses findos em 30 de setembro de 2024, respectivamente. O rendimento dos empréstimos totais foi de 5,44% nos três meses e 5,41% nos nove meses, acima de 5,14% e 4,95% nos períodos correspondentes de 2023.
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 5,5 bilhões, refletindo uma queda de US $ 132,8 milhões ou 2% a partir do final de 2023.
Receita não de juros
A renda não -interesse é outro fluxo de receita significativo para o Washington Trust. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não -jurídica totalizou US $ 16,3 milhões, um aumento de 7% de US $ 15,2 milhões no mesmo trimestre de 2023. Durante os nove meses, atingiu US $ 50,1 milhões, um aumento de 17% em US $ 42,8 milhões em 2023.
Os principais componentes da renda não -interesse incluem:
- Receitas de gestão de patrimônio: US $ 9,99 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 12% ano a ano
- Receitas bancárias de hipotecas: US $ 2,87 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 36% ano a ano
- Taxas de intercâmbio de cartões: US $ 1,32 milhão para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 4% ano a ano
- Taxas de serviço em contas de depósito: US $ 784 mil para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 16% ano a ano
Serviços de gerenciamento de patrimônio
As receitas de gestão de patrimônio representaram 58% da receita total de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. O fim dos ativos de período sob administração (AUA) totalizou US $ 7,05 bilhões, refletindo o crescimento de US $ 6,13 bilhões no final de setembro de 2023.
A repartição das receitas de gerenciamento de patrimônio nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Fonte de receita | Q3 2024 (US $ milhares) | Q3 2023 (US $ milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receitas baseadas em ativos | 9,770 | 8,683 | 13% |
| Receitas baseadas em transações | 219 | 265 | -17% |
| Receita total de gestão de patrimônio | 9,989 | 8,948 | 12% |
Receitas bancárias de hipotecas
As receitas bancárias de hipotecas contribuíram significativamente para a receita não de juros, totalizando US $ 8,13 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de 59% em comparação com US $ 5,11 milhões no mesmo período de 2023.
Durante o mesmo período, o volume de empréstimos vendidos para o mercado secundário foi de US $ 303,0 milhões, um aumento de 66%, de US $ 182,5 milhões em 2023.
Despesas operacionais
As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 102,8 milhões, um pequeno aumento de 2%, de US $ 101,0 milhões no mesmo período de 2023. As principais categorias de despesas incluíram:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 64,4 milhões
- Outras despesas de não juros: US $ 38,4 milhões
Dividendos e patrimônio líquido
O Washington Trust declarou um dividendo trimestral de US $ 0,56 por ação nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, consistente com o ano anterior. Os dividendos no ano, totalizaram US $ 1,68 por ação.
O patrimônio líquido total foi de US $ 502,2 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 472,7 milhões no final de 2023, refletindo um aumento no ano a data de US $ 29,5 milhões.
Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.