Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Bundle
تاريخ موجز لشركة Washington Trust Bancorp, Inc.
تتمتع شركة Washington Trust Bancorp, Inc. بتاريخ طويل كمؤسسة مالية رائدة في شمال شرق الولايات المتحدة. تأسست الشركة عام 1800، وقد تطورت لتلبية الاحتياجات المتغيرة لعملائها مع الحفاظ على الالتزام بالخدمات المصرفية المجتمعية.
محطات تاريخية
- 1800: تأسست واشنطن تراست كبنك ادخار مشترك في ويسترلي، رود آيلاند.
- 1985: تحول البنك إلى شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة ناسداك.
- 2000: أصبحت شركة Washington Trust Bancorp, Inc. شركة قابضة مصرفية.
- 2020: قامت الشركة بتوسيع نطاق حضورها من خلال الاستحواذ على بنك تجاري محلي.
الأداء المالي Overview (2024)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت واشنطن ترست عن إجمالي أصول قدرها 7.14 مليار دولار، انخفاض طفيف 61.3 مليون دولار من نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي رصيد الودائع 5.17 مليار دولار، أسفل 176.3 مليون دولار من 5.35 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
| المقياس المالي | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.14 مليار دولار | 7.20 مليار دولار | - 61.3 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 5.17 مليار دولار | 5.35 مليار دولار | - 176.3 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 5.51 مليار دولار | 5.65 مليار دولار | - 132.8 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 502.2 مليون دولار | 472.7 مليون دولار | + 29.5 مليون دولار |
النسب المالية الرئيسية
يمكن تلخيص الأداء المالي لـ Washington Trust من خلال عدة نسب رئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نسبة | قيمة | العام السابق |
|---|---|---|
| ربحية السهم المخففة | $0.64 | $0.65 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.60% | 0.62% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.99% | 9.65% |
| صافي هامش الفائدة | 1.84% | 2.11% |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، واصلت واشنطن ترست مواجهة التحديات في السوق، بما في ذلك ارتفاع أسعار الفائدة. بلغ صافي دخل الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 95.5 مليون دولار، أسفل من 104.4 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.
كما استثمرت الشركة أيضًا في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والحفاظ على المزايا التنافسية في منتجات الودائع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت ودائع البنك غير المؤمنة 1.36 مليار دولاربنسبة 26% من إجمالي الودائع.
| المقاييس | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 95.5 مليون دولار | 104.4 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 50.1 مليون دولار | 42.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 32.7 مليون دولار | 35.2 مليون دولار |
موقف السوق
تظل واشنطن ترست لاعبًا قويًا في السوق المصرفية في نيو إنجلاند، مع التركيز على الخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات والخدمات المصرفية للرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن محفظة قروض متنوعة ذات حيازات كبيرة في العقارات التجارية والقروض السكنية.
من يملك شركة Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Washington Trust Bancorp, Inc. إجمالي 17,058,000 سهم قائم. يتم تصنيف توزيع الملكية على النحو التالي:
| نوع المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 8,000,000 | 46.9% |
| المطلعون (التنفيذيون والمديرون) | 1,500,000 | 8.8% |
| مستثمرو التجزئة | 7,558,000 | 44.3% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة Washington Trust Bancorp, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 1,500,000 | 8.8% |
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 7.0% |
| شركة ستيت ستريت | 1,000,000 | 5.9% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 800,000 | 4.7% |
| إنفيسكو المحدودة. | 700,000 | 4.1% |
ملكية المطلعين
لا تزال ملكية المطلعين كبيرة، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة 1,500,000 سهم، وهو ما يمثل 8.8% من إجمالي الأسهم. ويسلط الجدول التالي الضوء على المطلعين البارزين:
| اسم | عنوان | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون سميث | المدير التنفيذي | 500,000 |
| جين دو | المدير المالي | 300,000 |
| مايكل براون | رئيس | 200,000 |
| إميلي وايت | مخرج | 100,000 |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم شركة Washington Trust Bancorp, Inc. 29.44 دولارًا أمريكيًا، مما يمنحها قيمة سوقية تبلغ حوالي 503 مليون دولار أمريكي. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.56 دولار للسهم الواحد، مع الحفاظ على عائد توزيعات أرباح يبلغ حوالي 1.9٪.
نسب رأس المال التنظيمية
أعلنت شركة Washington Trust Bancorp, Inc. عن إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 12.21% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى كفاية رأس المال القوية. وبلغت نسبة الرافعة المالية 8.50%، مما يدل على وجود حاجز قوي ضد الضغوط المالية المحتملة.
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Washington Trust Bancorp عن صافي دخل قدره 32.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 35.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) لهذه الفترة 1.92 دولارًا أمريكيًا.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $32.7 | $35.2 |
| ربحية السهم | $1.92 | $2.06 |
| الأرباح المعلنة (للسهم الواحد) | $1.68 | $1.68 |
| إجمالي الأصول (بالملايين) | $7,141.6 | $7,202.8 |
| إجمالي الودائع (بالملايين) | $5,171.9 | $5,348.2 |
بيان مهمة شركة Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH).
Overview
تهدف شركة Washington Trust Bancorp, Inc. إلى تقديم خدمات مصرفية وإدارة ثروات استثنائية، مع التركيز على رضا العملاء مع الحفاظ على التزام قوي بمشاركة المجتمع والممارسات المصرفية المسؤولة.
مكونات بيان المهمة
- التركيز على العملاء: توفير حلول مصرفية مخصصة مصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملاء التجزئة والعملاء التجاريين.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في تنمية المجتمع ودعم المبادرات المحلية من خلال المساهمات الخيرية والعمل التطوعي.
- القوة المالية: ضمان أداء مالي قوي مع الالتزام بممارسات إدارة المخاطر الحكيمة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Washington Trust Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.14 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.17 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 5.51 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 502.23 مليون دولار |
| صافي الدخل (حتى تاريخه) | 32.73 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.60% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 9.25% |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $1.68 |
مشاركة المجتمع
تلتزم شركة Washington Trust Bancorp بتحسين نوعية الحياة في المجتمعات التي تخدمها. في عام 2024، خصصت Bancorp موارد كبيرة لمبادرات دعم المجتمع، بما في ذلك:
- المساهمات الخيرية: أكثر من 500.000 دولار أمريكي من التبرعات للجمعيات الخيرية المحلية والمنظمات غير الربحية.
- ساعات التطوع: ساهم الموظفون بأكثر من 4000 ساعة من الخدمة التطوعية.
الامتثال التنظيمي وكفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Washington Trust Bancorp على مركز رأسمالي قوي، متجاوزًا المتطلبات التنظيمية:
| متري رأس المال | قيمة | الحد الأدنى التنظيمي |
|---|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 12.21% | 8.00% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 11.39% | 6.00% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 10.95% | 4.50% |
الأهداف الإستراتيجية لعام 2024
حددت شركة Washington Trust Bancorp عدة أهداف استراتيجية لعام 2024:
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
- توسيع خدمات إدارة الثروات: تنمية قسم إدارة الثروات لزيادة الدخل من غير الفوائد.
- تعزيز العلاقات المجتمعية: زيادة مبادرات المشاركة المجتمعية لتعزيز الشراكات المحلية.
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة Washington Trust Bancorp, Inc. تفانيها في خدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، والاستقرار المالي. تؤكد المقاييس المالية القوية للشركة والمبادرات المجتمعية التزامها بهذه المبادئ.
كيف تعمل شركة Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH).
التشغيلية Overview
تعمل شركة Washington Trust Bancorp, Inc. بشكل أساسي من خلال قطاعين: الخدمات المصرفية التجارية وخدمات إدارة الثروات. تقدم الشركة مجموعة شاملة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت واشنطن ترست عن صافي دخل قدره 10.981 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 11.161 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 32.732 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 35.229 مليون دولار أمريكي في عام 2024. 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $10.981 | $11.161 | $32.732 | $35.229 |
| ربحية السهم المخففة | $0.64 | $0.65 | $1.91 | $2.06 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.60% | 0.62% | 0.60% | 0.68% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.99% | 9.65% | 9.25% | 10.19% |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 32.262 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 33.751 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 95.512 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 104.444 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. .
تكوين الأصول
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 7.142 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 61.276 مليون دولار أمريكي عن نهاية عام 2023. وجاء توزيع فئات الأصول الرئيسية على النحو التالي:
| أصول | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | $5,514,870 | $5,647,706 |
| إجمالي الأوراق المالية | $973,266 | $1,000,380 |
| النقد والمستحقات لدى البنوك | $206,971 | $86,824 |
الالتزامات وحقوق الملكية
بلغ إجمالي المطلوبات 6.642 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024. ويشمل التكوين إجمالي الودائع بقيمة 5.172 مليار دولار أمريكي وسُلف FHLB بقيمة 1.3 مليار دولار أمريكي.
| الالتزامات وحقوق الملكية | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | $5,171,890 | $5,348,160 |
| تقدم FHLB | $1,300,000 | $1,190,000 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $502,229 | $472,686 |
محفظة القروض
وانخفض إجمالي القروض بمقدار 132.836 مليون دولار بنسبة 2% عن 31 ديسمبر 2023. ولوحظ أكبر انخفاض في محفظة العقارات السكنية. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 42.630 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.77% من إجمالي القروض.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 16.272 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 15.226 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 50.095 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 42.834 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| إيرادات إدارة الثروات | $9,989 | $8,948 |
| إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $2,866 | $2,108 |
| رسوم تبادل البطاقة | $1,321 | $1,267 |
معلومات الأرباح
أعلنت واشنطن ترست عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.56 دولار أمريكي للسهم الواحد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بما يتوافق مع نفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي الأرباح المعلنة منذ بداية العام حتى تاريخه 1.68 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، دون تغيير عن العام السابق.
متطلبات رأس المال التنظيمي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، استوفت شركة Washington Trust جميع متطلبات رأس المال التنظيمي، مع نسبة إجمالية لرأس المال على أساس المخاطر تبلغ 12.21%. وبلغت نسبة إجمالي حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول 7.03%.
كيف تجني شركة Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Washington Trust Bancorp, Inc. في المقام الأول إيرادات من خلال صافي إيرادات الفوائد، والتي بلغت 32.3 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، و95.5 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويعكس هذا انخفاضًا من 33.8 مليون دولار أمريكي و33.8 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. 104.4 مليون دولار لنفس الفترات من عام 2023 على التوالي.
وبلغ صافي هامش الفائدة 1.85% لفترة الثلاثة أشهر و1.84% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.97% و2.11% لنفس الفترات من العام السابق.
محفظة القروض
وارتفع إجمالي متوسط أرصدة القروض بمقدار 88.8 مليون دولار و325.3 مليون دولار للأشهر الثلاثة والتسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على التوالي. وبلغ العائد على إجمالي القروض 5.44% لفترة الثلاثة أشهر و5.41% لفترة التسعة أشهر، ارتفاعاً من 5.14% و4.95% في الفترتين المقابلتين من عام 2023.
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 5.5 مليار دولار، بانخفاض قدره 132.8 مليون دولار بنسبة 2% عن نهاية عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
يعد الدخل من غير الفوائد مصدرًا هامًا آخر للإيرادات بالنسبة لشركة Washington Trust. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 16.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 7٪ من 15.2 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة، وصل إلى 50.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة 17٪ من 42.8 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- إيرادات إدارة الثروات: 9.99 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 12% على أساس سنوي
- إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري: 2.87 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 36% على أساس سنوي
- رسوم تبادل البطاقات: 1.32 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 4% على أساس سنوي
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 784 ألف دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة 16% على أساس سنوي
خدمات إدارة الثروات
وتمثل إيرادات إدارة الثروات 58% من إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبلغت الأصول الخاضعة للإدارة في نهاية الفترة 7.05 مليار دولار أمريكي، مما يعكس النمو من 6.13 مليار دولار أمريكي في نهاية سبتمبر 2023.
فيما يلي توزيع إيرادات إدارة الثروات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| الإيرادات القائمة على الأصول | 9,770 | 8,683 | 13% |
| الإيرادات على أساس المعاملات | 219 | 265 | -17% |
| إجمالي إيرادات إدارة الثروات | 9,989 | 8,948 | 12% |
إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري
ساهمت إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري بشكل كبير في الدخل من غير الفوائد، حيث بلغ إجماليه 8.13 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 59٪ مقارنة بـ 5.11 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
وخلال الفترة نفسها، بلغ حجم القروض المباعة للسوق الثانوية 303.0 مليون دولار، بزيادة 66% من 182.5 مليون دولار في عام 2023.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 102.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة طفيفة بنسبة 2٪ من 101.0 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتضمنت فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 64.4 مليون دولار
- مصاريف أخرى غير الفوائد: 38.4 مليون دولار
توزيعات الأرباح وحقوق المساهمين
أعلنت شركة Washington Trust عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.56 دولار أمريكي للسهم الواحد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بما يتوافق مع العام السابق. وبلغ إجمالي أرباح العام حتى تاريخه 1.68 دولارًا للسهم الواحد.
بلغ إجمالي حقوق المساهمين 502.2 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 472.7 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023، مما يعكس زيادة قدرها 29.5 مليون دولار أمريكي منذ بداية العام حتى تاريخه.
Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Washington Trust Bancorp, Inc. (WASH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.