Byline Bancorp, Inc. (por): Análise de Mix de Marketing [10-2024 Atualizado]

À medida que nos aprofundamos no mix de marketing de Byline Bancorp, Inc. (por) Para 2024, descobrimos como esse banco com sede em Chicago se posiciona estrategicamente em um cenário competitivo. Byline oferece uma variedade diversificada de produtos adaptados para pequenas e médias empresas e consumidores locais, além de enfatizar o envolvimento da comunidade e a excelência em atendimento ao cliente. Nesta postagem, exploraremos os quatro P's - Produto, Local, Promoção e Price - que impulsionam os esforços de marketing da Byline e a satisfação do cliente. Continue lendo para descobrir as nuances de sua abordagem e como elas se destacam no setor bancário.

Byline Bancorp, Inc. (por) - Mix de marketing: Produto

Oferece uma variedade de produtos bancários, incluindo empréstimos comerciais, hipotecas e bancos de consumidores.

A Byline Bancorp, Inc. fornece uma variedade diversificada de produtos bancários adaptados para atender às necessidades de pequenas e médias empresas e consumidores individuais. O total de empréstimos brutos e arrendamentos em circulação em 30 de setembro de 2024 equivalia a US $ 6,9 bilhões, com uma porção significativa alocada a empréstimos e hipotecas comerciais.

Fornece serviços especializados, como empréstimos da SBA e arrendamento de equipamentos através do Byline Financial Group.

A byline é reconhecida como um principal criador de empréstimos para administração de pequenas empresas (SBA), sendo o mais ativo 7 (a) e 504 Credor em Illinois para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024. A empresa também oferece soluções de leasing de equipamentos através do Byline Financial Group, aprimorando seu portfólio de serviços.

Recorda a abertura da conta on -line para clientes de consumidores e negócios.

A Byline Bancorp integrou a tecnologia em suas ofertas de serviços, permitindo que os clientes abrem contas on -line. Esse recurso está disponível para clientes de consumidores e negócios, simplificando o processo de configuração da conta e aprimorando a conveniência do cliente.

Inclui serviços de gerenciamento de confiança e patrimônio.

Além dos serviços bancários tradicionais, a Byline oferece serviços de gestão de confiança e patrimônio. Essa diversificação permite que o banco atenda aos clientes que buscam gerenciamento de investimentos e planejamento imobiliário, aumentando assim a proposta de valor geral.

Concentre-se em pequenas e médias empresas e consumidores locais.

A Byline Bancorp tem como alvo principalmente empresas pequenas e médias e consumidores locais, enfatizando o envolvimento da comunidade e as soluções financeiras personalizadas. O total de depósitos para a empresa em 30 de setembro de 2024 atingiu US $ 7,5 bilhões, indicando uma base de depósito robusta que suporta suas atividades de empréstimo.

Byline Bancorp, Inc. (por) - Mix de marketing: local

Sediada em Chicago, Illinois, com filiais principalmente em Illinois

A Byline Bancorp, Inc. está sediada em Chicago, Illinois, e opera uma rede de 45 filiais principalmente em toda a área metropolitana de Chicago e uma filial em Wauwatosa, Wisconsin.

Oferece serviços para clientes em Michigan, Nova Jersey e Nova York através de representantes de vendas

Além de suas filiais de Illinois, a Byline Bancorp estende seus serviços a clientes em Michigan, Nova Jersey e Nova York. Isso é facilitado por representantes de vendas dedicados que atendem às necessidades dos clientes nesses estados.

Utiliza ramificações físicas e plataformas digitais para acessibilidade ao cliente

Byline Bancorp aproveita um modelo híbrido para o envolvimento do cliente, utilizando ramos físicos e plataformas digitais. Em 30 de setembro de 2024, o banco registrou depósitos totais de US $ 7,5 bilhões, representando um aumento de 4,5% em relação a US $ 7,2 bilhões no final do ano 2023.

Participa de vários programas de empréstimos apoiados pelo governo para aprimorar o alcance do serviço

A Byline Bancorp participa ativamente de programas de empréstimos apoiados pelo governo, o que aprimora o alcance do serviço e apóia os empréstimos para pequenas empresas. Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos do banco incluiu aproximadamente US $ 419,5 milhões em empréstimos não garantidos 7 (a) SBA e USDA.

O foco do banco em empréstimos apoiados pelo governo ajuda a diversificar seu portfólio, além de apoiar as iniciativas de desenvolvimento da comunidade. Essa abordagem estratégica permite que a Byline Bancorp atenda a uma base de clientes mais ampla enquanto mitigam os riscos associados aos empréstimos convencionais.

Byline Bancorp, Inc. (por) - Mix de marketing: Promoção

Envolve o envolvimento da comunidade e o marketing local para aumentar o conhecimento da marca.

A Byline Bancorp participa ativamente de eventos e iniciativas da comunidade para melhorar sua visibilidade da marca. Em 2024, a empresa alocou aproximadamente US $ 1,5 milhão para vários programas de envolvimento da comunidade, que incluíram patrocínios para equipes esportivas locais e oficinas de alfabetização financeira para escolas. Essa abordagem não apenas promove a boa vontade, mas também fortalece a lealdade do cliente nas comunidades.

Utiliza estratégias de marketing digital, incluindo mídias sociais e publicidade on -line.

Em 2024, o orçamento de marketing digital da Byline Bancorp foi de aproximadamente US $ 2 milhões, com foco em plataformas de mídia social como Facebook, Instagram e LinkedIn. O banco publicou campanhas publicitárias direcionadas que atingiram mais de 500.000 usuários, gerando um aumento de 20% no tráfego do site e um aumento de 15% nas inscrições de contas on-line em comparação com o ano anterior. A taxa de engajamento de mídia social do banco teve uma média de 4,5%, significativamente superior à média da indústria de 1,9%.

Oferece promoções sobre empréstimos e depositar produtos para atrair novos clientes.

Para atrair novos clientes, a Byline Bancorp introduziu ofertas promocionais em 2024, que incluiu uma taxa de juros introdutória de 1,25% em novas contas de poupança e um desconto de 0,5% nas taxas de originação de empréstimos para compradores de casas pela primeira vez. Essas promoções contribuíram para um aumento de 10% em novos pedidos de empréstimos, com empréstimos totais em circulação atingindo US $ 6,9 bilhões, acima dos US $ 6,7 bilhões no final de 2023.

Destaca a excelência em atendimento ao cliente e o apoio da comunidade em materiais promocionais.

A Byline Bancorp enfatiza seu compromisso com o atendimento ao cliente em seus materiais promocionais. Em 2024, o banco alcançou uma pontuação de satisfação do cliente de 92%, acima da média da indústria de 85%. As campanhas de marketing incluíram depoimentos de clientes locais, apresentando experiências positivas e destacando a capacidade de resposta e o envolvimento da comunidade do banco. Os materiais promocionais do banco atingiram mais de 1 milhão de famílias por meio de canais digitais e de mala direta, reforçando sua dedicação ao atendimento ao cliente e ao suporte da comunidade.

Byline Bancorp, Inc. (por) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas sobre empréstimos em comparação aos bancos regionais.

Em 30 de setembro de 2024, Byline Bancorp oferece uma taxa de juros de empréstimo a prazo variável de 7.50%, com um excelente equilíbrio de US $ 13,3 milhões. A taxa de juros anterior para um tipo de empréstimo semelhante era 7.64% No final de 2023. Em comparação, as taxas de juros médias para empréstimos comerciais em bancos regionais variam de 6.00% para 8.00%.

Cobra taxas de serviços específicos, como serviços de gerenciamento de patrimônio e confiança.

Byline Bancorp cobra taxas por vários serviços, incluindo serviços de gestão e confiança de patrimônio. Por exemplo, taxas típicas para serviços de confiança podem variar de 0.50% para 1.00% de ativos sob gestão. Além disso, existem taxas associadas a serviços de investimento que são estruturados com base em saldos de contas e níveis de serviço fornecidos.

Implementa o preço em camadas para contas de depósito com base nos requisitos de saldo.

A Byline Bancorp emprega uma estratégia de preços em camadas para suas contas de depósito. Por exemplo, contas de corrente de juros oferecem taxas de taxas de 2.34% para equilíbrio sob $100,000 e 4.91% Para saldos acima desse limiar. A tabela a seguir resume o saldo médio e as taxas de vários produtos de depósito:

Fornece estruturas de taxas transparentes para aprimorar a confiança e a satisfação do cliente.

Byline Bancorp enfatiza a transparência em suas estruturas de taxas. Por exemplo, os clientes recebem um detalhamento detalhado de todas as taxas associadas a suas contas, incluindo taxas mensais de serviço, taxas de transação e quaisquer penalidades por retirada antecipada com os depósitos de tempo. Essa estratégia visa melhorar a confiança e a satisfação do cliente, pois os clientes estão plenamente cientes dos custos envolvidos em seus relacionamentos bancários.

Em conclusão, a Byline Bancorp, Inc. (por) criou efetivamente um mix de marketing robusto que o posiciona bem no cenário bancário competitivo. Com uma variedade diversificada de produtos bancários adaptado para empresas pequenas e médias e consumidores locais, juntamente com um forte presença digital e focado na comunidade Estratégias promocionais, o banco não apenas atende às necessidades dos clientes, mas também aprimora seu alcance no mercado. Além disso, é Preços competitivos E as estruturas de taxas transparentes promovem a confiança e a satisfação entre os clientes, solidificando a reputação da Byline como um parceiro financeiro confiável.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.