Byline Bancorp, Inc. (por): Matriz do grupo de consultoria de Boston [10-2024 atualizado]

À medida que nos aprofundamos no cenário financeiro da Byline Bancorp, Inc. (por) em 2024, exploraremos seu posicionamento dentro da matriz do grupo de consultoria de Boston. Esta análise destaca o banco Estrelas, Vacas de dinheiro, Cães, e Pontos de interrogação, fornecendo informações sobre seus pontos fortes, desafios e oportunidades de crescimento. Descubra como o Byline Bancorp está navegando em um ambiente bancário competitivo e onde está seu potencial no próximo ano.

Antecedentes do Byline Bancorp, Inc. (por)

A Byline Bancorp, Inc. é uma empresa de bancos com sede em Chicago, Illinois. A empresa conduz seus negócios principalmente por meio de sua subsidiária integral, Byline Bank, que é um banco comercial de serviço completo. O Byline Bank fornece uma ampla gama de produtos e serviços bancários destinados a pequenas e médias empresas, imóveis comerciais, patrocinadores financeiros e consumidores, particularmente aqueles que vivem ou trabalham perto de suas filiais.

Em 30 de setembro de 2024, a Byline Bancorp registrou ativos totais de aproximadamente US $ 9,4 bilhões, com depósitos totais no valor de cerca de US $ 7,5 bilhões. O portfólio de empréstimos e arrendamentos do banco foi de US $ 6,9 bilhões, refletindo um aumento de 2,9% em relação ao ano anterior. O Byline Bank é reconhecido como um principal criador de empréstimos para pequenas administração de empresas (SBA), sendo o mais ativo 7 (a) e 504 credor em Illinois para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024.

Financeiramente, a Byline Bancorp mostrou um desempenho sólido, com um lucro líquido consolidado de US $ 30,3 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, traduzindo -se em ganhos de US $ 0,70 por ação básica e US $ 0,69 por ação diluída. Isso representa um aumento de US $ 28,2 milhões, ou US $ 0,66 por BASIC e US $ 0,65 por ação diluída, pelo mesmo período em 2023. A Companhia manteve um status bem capitalizado, excedendo todos os requisitos de capital regulatório aplicáveis ​​em 30 de setembro de 2024.

O Byline Bancorp também se envolve em várias atividades de renda não interessantes, incluindo taxas e cobranças de depósitos e receita de serviço de empréstimos, que contribuem significativamente para seu desempenho financeiro geral. A empresa possui uma estratégia robusta com foco no crescimento orgânico por meio de suas operações bancárias comerciais, bem como uma ênfase nos serviços de confiança e gerenciamento de patrimônio.

Além de seus serviços bancários comerciais, a Byline Bancorp oferece pequenas soluções de locação de equipamentos de bilhetes através do Byline Financial Group, que opera escritórios de vendas em Illinois, Michigan, Nova Jersey e Nova York. A empresa também participa de programas de empréstimos garantidos pelo governo dos EUA, aprimorando sua oferta a clientes de pequenas empresas.

Byline Bancorp, Inc. (por) - Matriz BCG: estrelas

Forte crescimento em empréstimos comerciais e industriais

Byline Bancorp relatou um aumento significativo em sua carteira de empréstimos comerciais e industriais, que totalizou US $ 2,6 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de US $ 143 milhões, ou 5.8%, de US $ 2,4 bilhões em 31 de dezembro de 2023.

Aumentando os depósitos totais atingindo US $ 7,5 bilhões, um aumento de 4,5% em relação ao ano anterior

Os depósitos totais em Byline Bancorp aumentaram para US $ 7,5 bilhões em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de US $ 320,9 milhões, ou 4.5%, comparado com US $ 7,2 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por aumentos nos depósitos de tempo e contas do mercado monetário.

Status bem capitalizado que excede os requisitos de capital regulatório

Em 30 de setembro de 2024, a Byline Bancorp foi classificada como "bem capitalizada", excedendo todos os requisitos de capital regulatório aplicáveis. A empresa relatou uma taxa de capital total de 14.41% e uma taxa de capital de nível 1 de 12.39%.

Alto retorno em média patrimônio comum tangível em 14,49%

Byline Bancorp alcançou um retorno em média patrimônio comum tangível de 14.49% Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 16.15% para o mesmo período em 2023.

Receita não-interesse sólida contribuindo com 14,13% para receitas totais

Renda não interessante foi responsável por 14.13% das receitas totais do Byline Bancorp no terceiro trimestre de 2024, refletindo uma sólida contribuição para o desempenho financeiro geral.

Byline Bancorp, Inc. (por) - Matriz BCG: Cash Cows

Lucratividade consistente

O retorno ajustado de ativos médios para Byline Bancorp, Inc. é 1.30% em 30 de setembro de 2024.

Margem de juros líquidos estável

A margem de juros líquida permanece estável em aproximadamente 3.88%, fornecendo uma fonte de renda confiável para a empresa.

Base robusta de depósito central

Em 30 de setembro de 2024, os depósitos principais constituem 84.8% de depósitos totais.

Rede de filial estabelecida

A Byline Bancorp desenvolveu uma rede de filiais estabelecida em Chicago, aprimorando o acesso ao cliente e a entrega de serviços.

Baixo custo de depósitos

O custo médio dos depósitos é registrado em 2.76%, o que ajuda a manter uma vantagem competitiva.

Byline Bancorp, Inc. (por) - Matriz BCG: Cães

Depósitos de demanda em declínio não juramentado, queda de 9,2% ano a ano.

Em 30 de setembro de 2024, os depósitos não interessantes totalizaram US $ 1,7 bilhão, uma queda de US $ 176,0 milhões, ou 9,2%, de US $ 1,9 bilhão em 31 de dezembro de 2023. Este declínio reflete uma queda de 26,6% do total de depósitos para 23,1% .

Segmentos com baixo desempenho com acusações líquidas que afetam a lucratividade.

As acusações líquidas nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 1,5 milhão, com acusações brutas no valor de US $ 26,8 milhões durante o mesmo período.

Crescimento limitado em empréstimos imobiliários residenciais, estagnado em 7,2% do total de empréstimos.

Os empréstimos imobiliários residenciais representaram 7,2% do total de empréstimos em 30 de setembro de 2024, permanecendo estagnado em comparação aos períodos anteriores.

Aumentar a concorrência no setor bancário que afeta a participação de mercado.

A Byline Bancorp enfrentou uma concorrência intensificada no setor bancário, que pressionou sua participação de mercado e resultou em redução da lucratividade.

Empréstimos não-desempenho em 1,02% do total de empréstimos, indicando risco potencial.

Em 30 de setembro de 2024, foram relatados empréstimos sem desempenho em 1,02% do total de empréstimos, acima dos 0,96% no ano anterior, indicando um risco potencial para a estabilidade financeira do banco.

Byline Bancorp, Inc. (por) - Matriz BCG: pontos de interrogação

Desempenho incerto nos empréstimos de construção e desenvolvimento da terra, apenas 6,0% do total de empréstimos.

Em 30 de setembro de 2024, Byline Bancorp relatou que os empréstimos de construção e desenvolvimento da terra foram responsáveis ​​apenas por 6.0% de seus empréstimos totais, que totalizaram aproximadamente US $ 6,9 bilhões em empréstimos e arrendamentos totais.

Oportunidades emergentes nos empréstimos SBA e USDA, com US $ 419,5 milhões em exposição.

Byline Bancorp identificou oportunidades emergentes em empréstimos para administração de pequenas empresas (SBA) e do Departamento de Agricultura dos Estados Unidos (USDA), com uma exposição total de US $ 419,5 milhões em 30 de setembro de 2024.

Potencial de crescimento em fluxos de renda não interesses não são totalmente realizados.

Receita não interessante representada 14.13% de receita total nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, mostrando crescimento de 11.81% No ano anterior, indicando que há potencial para melhorar mais nessa área.

Necessidade de foco estratégico em segmentos de empréstimos com baixo desempenho para aumentar o crescimento.

O total de empréstimos e arrendamentos do Byline Bancorp incluiu vários segmentos que exigem foco estratégico para a melhoria do desempenho. Por exemplo, em 30 de setembro de 2024, a empresa informou US $ 1,2 bilhão em empréstimos imobiliários comerciais, que haviam experimentado US $ 3,0 milhões em status não acrual.

A volatilidade do mercado afeta o risco de taxa de juros e a lucratividade futura.

A volatilidade do mercado introduziu riscos significativos da taxa de juros. Byline Bancorp relatou um custo médio de depósitos de 2.76% Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 2.13% no ano anterior. Esse aumento nos custos apresenta desafios para a lucratividade que avançam.

Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos de Byline Bancorp eram aproximadamente US $ 9,4 bilhões, com o patrimônio dos acionistas total em US $ 1,1 bilhão.

Em resumo, Byline Bancorp, Inc. (por) mostra um portfólio diversificado através da matriz BCG, com Estrelas como empréstimos comerciais e depósitos totais refletindo um forte crescimento, enquanto Vacas de dinheiro demonstrar lucratividade consistente e uma rede de ramificação sólida. No entanto, os desafios persistem no Cães categoria, onde o declínio dos depósitos sem juros e o aumento da concorrência apresentam riscos. O Pontos de interrogação Revelar o potencial de crescimento nos empréstimos SBA e USDA, mas o foco estratégico é essencial para capitalizar essas oportunidades e navegar de maneira eficaz de volatilidade do mercado.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.