Byline Bancorp, Inc. (BY): تحليل المزيج التسويقي [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Byline Bancorp, Inc. (BY) Bundle
بينما نتعمق في المزيج التسويقي لـ شركة باي لاين بانكورب (BY) بالنسبة لعام 2024، نكشف كيف يضع هذا البنك الذي يقع مقره في شيكاغو نفسه استراتيجيًا في مشهد تنافسي. تقدم Byline مجموعة متنوعة من المنتجات المصممة خصيصًا لها الشركات الصغيرة والمتوسطة والمستهلكين المحليين، مع التركيز أيضًا على المشاركة المجتمعية والتميز في خدمة العملاء. في هذا المنشور، سنستكشف العناصر الأربعة - المنتج والمكان والترويج والسعر - التي تدفع جهود Byline التسويقية ورضا العملاء. تابع القراءة لاكتشاف الفروق الدقيقة في نهجهم وكيف يبرزون في القطاع المصرفي.
Byline Bancorp, Inc. (BY) - المزيج التسويقي: المنتج
يقدم مجموعة من المنتجات المصرفية بما في ذلك القروض التجارية والرهون العقارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية.
توفر شركة Byline Bancorp, Inc. مجموعة متنوعة من المنتجات المصرفية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم وكذلك المستهلكين الأفراد. وبلغ إجمالي إجمالي القروض والإيجارات القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 ما يعادل 6.9 مليار دولارمع تخصيص جزء كبير منها للقروض التجارية والرهون العقارية.
يقدم خدمات متخصصة مثل قروض SBA وتأجير المعدات من خلال Byline Financial Group.
تُعرف شركة Byline بأنها منشئ رائد لقروض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA)، كونها الأكثر نشاطًا 7(أ) و 504 المُقرض في إلينوي للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتقدم الشركة أيضًا حلول تأجير المعدات من خلال Byline Financial Group، مما يعزز محفظة خدماتها.
يتميز بفتح الحساب عبر الإنترنت للعملاء من المستهلكين والشركات.
قامت Byline Bancorp بدمج التكنولوجيا في عروض خدماتها، مما يسمح للعملاء بفتح حسابات عبر الإنترنت. تتوفر هذه الميزة لكل من العملاء من المستهلكين والشركات، مما يعمل على تبسيط عملية إعداد الحساب وتعزيز راحة العملاء.
يشمل خدمات الثقة وإدارة الثروات.
بالإضافة إلى الخدمات المصرفية التقليدية، تقدم Byline خدمات الثقة وإدارة الثروات. ويمكّن هذا التنويع البنك من تلبية احتياجات العملاء الذين يسعون إلى إدارة الاستثمار والتخطيط العقاري، وبالتالي تعزيز عرض القيمة الإجمالية.
التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة والمستهلكين المحليين.
تستهدف Byline Bancorp في المقام الأول الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمستهلكين المحليين، مع التركيز على مشاركة المجتمع والحلول المالية المخصصة. وبلغ إجمالي الودائع للشركة في 30 سبتمبر 2024 7.5 مليار دولارمما يشير إلى قاعدة ودائع قوية تدعم أنشطة الإقراض الخاصة به.
| المنتج/الخدمة | وصف | المبلغ الإجمالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | القروض المقدمة للشركات لتلبية الاحتياجات التشغيلية. | 6.9 مليار دولار (إجمالي القروض والإيجارات) |
| قروض SBA | القروض المدعومة من الحكومة للشركات الصغيرة. | المقرض الأكثر نشاطًا 7 (أ) و504 في إلينوي |
| تأجير المعدات | خيارات التأجير لمعدات الأعمال من خلال مجموعة Byline المالية. | متضمنة في إجمالي أنشطة الإقراض |
| فتح الحساب عبر الإنترنت | ميزة تتيح للعملاء فتح حسابات عبر الإنترنت. | متاح لكل من المستهلك والأعمال |
| خدمات الثقة وإدارة الثروات | خدمات إدارة الاستثمار والتخطيط العقاري. | جزء من عروض Byline المتنوعة |
| إجمالي الودائع | إجمالي ودائع العملاء التي تحتفظ بها Byline Bancorp. | 7.5 مليار دولار |
Byline Bancorp, Inc. (BY) - المزيج التسويقي: المكان
يقع مقرها الرئيسي في شيكاغو، إلينوي، ولها فروع في المقام الأول في إلينوي
يقع المقر الرئيسي لشركة Byline Bancorp, Inc. في شيكاغو، إلينوي، وتدير شبكة مكونة من 45 فرعًا في المقام الأول عبر منطقة شيكاغو الحضرية وفرع واحد في واواتوسا، ويسكونسن.
تقدم الخدمات للعملاء في ميشيغان ونيوجيرسي ونيويورك من خلال مندوبي المبيعات
بالإضافة إلى فروعها في إلينوي، توسع Byline Bancorp خدماتها للعملاء في ميشيغان ونيوجيرسي ونيويورك. يتم تسهيل ذلك من خلال مندوبي المبيعات المتخصصين الذين يلبون احتياجات العملاء في هذه الولايات.
يستخدم كلاً من الفروع المادية والمنصات الرقمية لتسهيل وصول العملاء
تستخدم Byline Bancorp نموذجًا مختلطًا لمشاركة العملاء، وذلك باستخدام الفروع المادية والمنصات الرقمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن إجمالي ودائع بقيمة 7.5 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 4.5٪ من 7.2 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
| نوع الوديعة | متوسط الرصيد (30 سبتمبر 2024) | متوسط السعر |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب التي لا تحمل فوائد | $1,741,250 | 0.00% |
| فحص الفائدة | $754,586 | 2.34% |
| حسابات سوق المال | $2,386,909 | 3.56% |
| الادخار | $495,541 | 0.15% |
| الودائع لأجل (أقل من 100.000 دولار) | $975,196 | 4.80% |
| الودائع لأجل (100.000 دولار وما فوق) | $1,159,391 | 4.91% |
| المجموع | $7,512,873 | 2.76% |
يشارك في برامج الإقراض المختلفة التي تدعمها الحكومة لتعزيز الوصول إلى الخدمة
تشارك Byline Bancorp بنشاط في برامج الإقراض المدعومة من الحكومة، مما يعزز وصول خدماتها ويدعم إقراض الشركات الصغيرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت محفظة قروض البنك ما يقرب من 419.5 مليون دولار أمريكي في شكل قروض غير مضمونة بموجب البند 7 (أ) من إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) ووزارة الزراعة الأمريكية (USDA).
ويساعد تركيز البنك على القروض المدعومة من الحكومة في تنويع محفظته مع دعم مبادرات تنمية المجتمع أيضًا. يسمح هذا النهج الاستراتيجي لـ Byline Bancorp بتلبية احتياجات قاعدة عملاء أوسع مع تخفيف المخاطر المرتبطة بالإقراض التقليدي.
Byline Bancorp, Inc. (BY) - المزيج التسويقي: الترويج
يشارك في المشاركة المجتمعية والتسويق المحلي لبناء الوعي بالعلامة التجارية.
تشارك Byline Bancorp بنشاط في الأحداث والمبادرات المجتمعية لتعزيز ظهور علامتها التجارية. وفي عام 2024، خصصت الشركة ما يقرب من 1.5 مليون دولار أمريكي لمختلف برامج المشاركة المجتمعية، والتي تضمنت رعاية الفرق الرياضية المحلية وورش عمل التثقيف المالي للمدارس. ولا يؤدي هذا النهج إلى تعزيز حسن النية فحسب، بل يعزز أيضًا ولاء العملاء داخل المجتمعات التي يتم تقديم الخدمة لها.
يستخدم استراتيجيات التسويق الرقمي، بما في ذلك وسائل التواصل الاجتماعي والإعلان عبر الإنترنت.
في عام 2024، بلغت ميزانية التسويق الرقمي لشركة Byline Bancorp حوالي 2 مليون دولار، مع التركيز على منصات التواصل الاجتماعي مثل Facebook وInstagram وLinkedIn. أطلق البنك حملات إعلانية مستهدفة وصلت إلى أكثر من 500000 مستخدم، مما أدى إلى زيادة بنسبة 20% في عدد زيارات موقع الويب وزيادة بنسبة 15% في عمليات الاشتراك في الحساب عبر الإنترنت مقارنة بالعام السابق. وبلغ متوسط معدل المشاركة في وسائل التواصل الاجتماعي للبنك 4.5%، وهو أعلى بكثير من متوسط الصناعة البالغ 1.9%.
يقدم عروضاً ترويجية على منتجات القروض والودائع لجذب عملاء جدد.
لجذب عملاء جدد، قدمت Byline Bancorp عروضًا ترويجية في عام 2024، والتي تضمنت معدل فائدة تمهيدية بنسبة 1.25% على حسابات التوفير الجديدة وخصمًا بنسبة 0.5% على رسوم إنشاء القروض لمشتري المنازل لأول مرة. وساهمت هذه الترقيات في زيادة طلبات القروض الجديدة بنسبة 10%، ليصل إجمالي القروض المستحقة إلى 6.9 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 6.7 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
| نوع الترويج | تفاصيل | تأثير |
|---|---|---|
| الرعاية المجتمعية | 1.5 مليون دولار للفعاليات وورش العمل المحلية | تعزيز الاعتراف بالعلامة التجارية المحلية |
| التسويق الرقمي | ميزانية 2 مليون دولار؛ الإعلانات المستهدفة على وسائل التواصل الاجتماعي | زيادة بنسبة 20% في حركة المرور على الموقع |
| الترقيات القروض | خصم 0.5% على رسوم الإنشاء | زيادة بنسبة 10% في طلبات القروض |
| الترقيات الودائع | سعر فائدة تمهيدي 1.25% لحسابات التوفير الجديدة | زيادة الاشتراكات في الحسابات الجديدة بنسبة 15% |
يسلط الضوء على التميز في خدمة العملاء ودعم المجتمع في المواد الترويجية.
تؤكد Byline Bancorp على التزامها بخدمة العملاء في موادها الترويجية. وفي عام 2024، حقق البنك درجة رضا العملاء بنسبة 92%، وهي أعلى من متوسط الصناعة البالغ 85%. وتضمنت الحملات التسويقية شهادات من العملاء المحليين عرضت تجاربهم الإيجابية وألقت الضوء على استجابة البنك ومشاركته المجتمعية. وصلت المواد الترويجية للبنك إلى أكثر من مليون أسرة عبر البريد المباشر والقنوات الرقمية، مما عزز تفانيه في خدمة العملاء ودعم المجتمع.
Byline Bancorp, Inc. (BY) - المزيج التسويقي: السعر
أسعار فائدة تنافسية على القروض مقارنة بالبنوك الإقليمية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تقدم Byline Bancorp معدل فائدة متغير على القرض لأجل قدره 7.50%، برصيد متميز قدره 13.3 مليون دولار. كان سعر الفائدة السابق لنوع قرض مماثل هو 7.64% في نهاية عام 2023 . وبالمقارنة، يتراوح متوسط أسعار الفائدة على القروض التجارية في البنوك الإقليمية من 6.00% ل 8.00%.
فرض رسوم على خدمات محددة، مثل إدارة الثروات وخدمات الثقة.
تتقاضى Byline Bancorp رسومًا مقابل خدمات مختلفة، بما في ذلك إدارة الثروات وخدمات الثقة. على سبيل المثال، يمكن أن تتراوح الرسوم النموذجية لخدمات الثقة من 0.50% ل 1.00% من الأصول الخاضعة للإدارة. بالإضافة إلى ذلك، هناك رسوم مرتبطة بخدمات الاستثمار والتي يتم تنظيمها بناءً على أرصدة الحسابات ومستويات الخدمة المقدمة.
يطبق التسعير المتدرج لحسابات الودائع بناءً على متطلبات الرصيد.
تستخدم Byline Bancorp استراتيجية تسعير متدرجة لحسابات الودائع الخاصة بها. على سبيل المثال، تقدم حسابات التحقق من الفائدة معدلات 2.34% للأرصدة تحت $100,000 و 4.91% للأرصدة التي تتجاوز هذا الحد. يلخص الجدول التالي متوسط الرصيد وأسعار الفائدة لمختلف منتجات الودائع:
| نوع الحساب | متوسط الرصيد (بالآلاف) | متوسط المعدل (%) |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب التي لا تحمل فوائد | 1,741,250 | 0.00 |
| فحص الفائدة | 754,586 | 2.34 |
| حسابات سوق المال | 2,386,909 | 3.56 |
| الادخار | 495,541 | 0.15 |
| الودائع لأجل (أقل من 100.000 دولار) | 975,196 | 4.80 |
| الودائع لأجل (100.000 دولار وما فوق) | 1,159,391 | 4.91 |
يوفر هياكل رسوم شفافة لتعزيز ثقة العملاء ورضاهم.
تؤكد Byline Bancorp على الشفافية في هياكل الرسوم الخاصة بها. على سبيل المثال، يتم تزويد العملاء بتفاصيل تفصيلية لجميع الرسوم المرتبطة بحساباتهم، بما في ذلك رسوم الخدمة الشهرية ورسوم المعاملات وأي غرامات على السحب المبكر من الودائع لأجل. وتهدف هذه الاستراتيجية إلى تعزيز ثقة العملاء ورضاهم، حيث أن العملاء على دراية تامة بالتكاليف التي تنطوي عليها علاقاتهم المصرفية.
في الختام، قامت شركة Byline Bancorp, Inc. (BY) بصياغة مزيج تسويقي قوي بشكل فعال يضعها في مكان جيد ضمن المشهد المصرفي التنافسي. مع مجموعة متنوعة من المنتجات المصرفية مصممة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمستهلكين المحليين، إلى جانب قوة الحضور الرقمي وتركز على المجتمع الاستراتيجيات الترويجيةلا يقتصر دور البنك على تلبية احتياجات العملاء فحسب، بل يعمل أيضًا على تعزيز وصوله إلى الأسواق. علاوة على ذلك، فهو أسعار تنافسية وتعمل هياكل الرسوم الشفافة على تعزيز الثقة والرضا بين العملاء، مما يعزز سمعة Byline كشريك مالي موثوق به.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Byline Bancorp, Inc. (BY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Byline Bancorp, Inc. (BY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Byline Bancorp, Inc. (BY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.