FB Financial Corporation (FBK): Canvas de modelo de negócios
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FB Financial Corporation (FBK) Bundle
Bem -vindo à nossa exploração do Modelo de negócios Canvas Para a FB Financial Corporation (Fbk), onde nos aprofundamos na estrutura intrincada que sustenta seu ecossistema financeiro. Isso descreve os elementos -chave, como parcerias, atividades, e segmentos de clientes, todos os quais trabalham em uníssono para fornecer serviços financeiros excepcionais. Curioso sobre como eles equilibram a inovação e o atendimento ao cliente? Leia para descobrir as estratégias que impulsionam o sucesso do FBK.
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Bancos regionais
A FB Financial Corporation faz parceria com vários bancos regionais para aprimorar suas ofertas de serviços e ampliar seu alcance no mercado. As colaborações com bancos regionais ajudam a compartilhar insights do mercado local e reduzir os riscos operacionais. O FBK opera principalmente em um cenário bancário regional competitivo, com ativos de US $ 4,4 bilhões A partir do quarto trimestre 2023.
Empresas de tecnologia financeira
A ascensão do banco digital requer parcerias com empresas de tecnologia financeira. A FB Financial Corporation colabora com essas empresas para adotar tecnologias inovadoras para experiências aprimoradas dos clientes. Nos dados recentes, foi indicado que 55% dos bancos acreditam que suas parcerias com a Fintechs aprimoram significativamente seus recursos de serviço. Em 2023, o FBK alocado aproximadamente US $ 10 milhões Para atualizações de tecnologia em colaboração com a FinTech Partners.
Agências imobiliárias
As transações imobiliárias representam uma parcela significativa do portfólio de empréstimos da FBK. Parcerias com agências imobiliárias permitem que a FB Financial Corporation ofereça produtos e serviços hipotecários personalizados a compradores de casas. No ano passado, o banco facilitou US $ 650 milhões em empréstimos residenciais, principalmente por meio de colaborações com agências imobiliárias locais.
| Categoria de parceria | Descrição | Impacto financeiro |
|---|---|---|
| Bancos regionais | Aprimora as ofertas de serviços e o alcance do mercado | US $ 4,4 bilhões de ativos a partir do quarto trimestre 2023 |
| Empresas de tecnologia financeira | Colaboração para atualizações de tecnologia | US $ 10 milhões em investimento em 2023 |
| Agências imobiliárias | Produtos e serviços hipotecários personalizados | US $ 650 milhões em empréstimos residenciais facilitados |
| Companhias de seguros | Fornece produtos financeiros adicionais aos clientes | US $ 200 milhões em prêmios de seguro vinculados a empréstimos |
Companhias de seguros
As parcerias da FB Financial Corporation com companhias de seguros permitem oferecer soluções financeiras abrangentes aos clientes. Essas colaborações não apenas aprimoram as ofertas de produtos, mas também mitigam os riscos potenciais associados aos empréstimos. Em 2023, o FBK relatou aproximadamente US $ 200 milhões Nos prêmios de seguro vinculados a empréstimos emitidos, refletindo o significado dessas parcerias.
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços de Consultoria Financeira
A FB Financial Corporation oferece uma gama abrangente de Serviços de Consultoria Financeira Projetado para ajudar os clientes a alcançar suas metas financeiras. A empresa se concentra no planejamento de investimentos, planejamento de aposentadoria e planejamento imobiliário.
Em 2023, FB Financial's Segmento de gerenciamento de patrimônio Os ativos relatados sob gestão (AUM) de aproximadamente US $ 1,5 bilhão. O segmento registrou um crescimento ano a ano de 12% em receita, impulsionado pelo aumento do envolvimento do cliente e pelo desempenho do investimento.
| Tipo de serviço | Ativos sob gestão (AUM) (US $ bilhão) | Crescimento ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Planejamento de investimentos | 0.8 | 10 |
| Planejamento de aposentadoria | 0.5 | 15 |
| Planejamento imobiliário | 0.2 | 8 |
Processamento de empréstimos
A FB Financial Corporation também está envolvida em eficiente processamento de empréstimos, fornecendo vários produtos de empréstimos, como empréstimos pessoais, hipotecas e empréstimos comerciais. Em 2023, a corporação processou 4.500 pedidos de empréstimo com uma taxa de aprovação de 75%.
O valor total dos empréstimos originados no ano atingiu aproximadamente US $ 300 milhões, marcando um aumento de 10% em comparação com 2022.
| Tipo de empréstimo | Aplicações processadas | Empréstimos aprovados (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Empréstimos pessoais | 2,000 | 100 |
| Hipotecas | 1,800 | 150 |
| Empréstimos comerciais | 700 | 50 |
Gerenciamento de investimentos
FB Financial está ativamente envolvido em Gerenciamento de investimentos. A corporação gerencia vários fundos, incluindo patrimônio líquido, renda fixa e investimentos alternativos. No final de 2023, a divisão de gerenciamento de investimentos da FBK relatou um portfólio total de investimentos de aproximadamente US $ 2,2 bilhões.
A divisão gerou um retorno médio anual de 8% Para seus clientes, apresentando desempenho robusto em meio a condições flutuantes do mercado.
| Tipo de investimento | Valor do portfólio (US $ bilhão) | Retorno médio anual (%) |
|---|---|---|
| Equidade | 1.2 | 10 |
| Renda fixa | 0.7 | 6 |
| Investimentos alternativos | 0.3 | 9 |
Avaliação de risco
O avaliação de risco O processo é parte integrante das operações da FB Financial. A corporação emprega estruturas avançadas de análise e gerenciamento de riscos para avaliar o risco de crédito, o risco de mercado e o risco operacional. Em 2023, o FB Financial conduziu 150 Avaliações de risco Para vários portfólios.
A divisão de gerenciamento de riscos da empresa relatou um Redução em empréstimos sem desempenho para 1.2% de empréstimos totais, abaixo de 1.5% no ano anterior, indicando melhor qualidade de crédito.
| Tipo de risco | Eventos de risco avaliados | Empréstimos não-desempenho (%) |
|---|---|---|
| Risco de crédito | 70 | 1.0 |
| Risco de mercado | 50 | 1.5 |
| Risco operacional | 30 | 1.0 |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Especialistas financeiros
FB Financial Corporation possui uma equipe de over 200 especialistas financeiros, incluindo analistas e profissionais de investimento. Sua experiência contribui significativamente para o desempenho do investimento e a satisfação do cliente. A partir de 2023, a compensação média para analistas financeiros neste setor está por perto $85,000 por ano, refletindo a importância de atrair talentos qualificados.
Sistemas de TI avançados
A infraestrutura de TI da FB Financial Corporation é fundamental para gerenciar operações com eficiência. A empresa investiu aproximadamente US $ 5 milhões na atualização de sua pilha de tecnologia nos últimos dois anos. Esse investimento inclui medidas robustas de segurança cibernética, ferramentas de análise de dados e sistemas de gerenciamento de relacionamento com clientes. A partir de 2023, o banco processa 15 milhões de transações mensalmente através desses sistemas.
Diversas portfólios de investimento
A FB Financial Corporation mantém um portfólio de investimentos diversificado avaliado em torno de US $ 1,2 bilhão, Atendendo a vários setores, como imóveis, tecnologia e industriais. A composição do portfólio é refletida na tabela a seguir:
| Setor | Valor de investimento (em milhões de dólares) | Porcentagem de portfólio total |
|---|---|---|
| Imobiliária | 400 | 33.33% |
| Tecnologia | 300 | 25.00% |
| Industriais | 200 | 16.67% |
| Assistência médica | 150 | 12.50% |
| Bens de consumo | 150 | 12.50% |
Equipe de conformidade regulatória forte
O Departamento de Conformidade Regulatória da FB Financial Corporation emprega uma equipe de over 50 especialistas em conformidade Dedicado a aderir aos regulamentos financeiros e proteger a instituição dos riscos. Em 2023, a empresa alocou aproximadamente US $ 2 milhões para treinamento e infraestrutura relacionados à conformidade. Isso garante que a instituição atenda aos regulamentos federais e estaduais, mantendo assim uma posição respeitável no setor financeiro.
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções financeiras personalizadas
A FB Financial Corporation oferece produtos financeiros personalizados projetados para atender às necessidades exclusivas de seus segmentos de clientes. Isso inclui serviços bancários personalizados que atendem a indivíduos, famílias e empresas. De acordo com o relatório anual de 2022, os ativos da FBK atingiram aproximadamente US $ 4,8 bilhões com uma gama diversificada de soluções, incluindo contas de corrente pessoal, contas de poupança e opções de empréstimos especializados.
Taxas de empréstimos competitivos
O FB Financial se posiciona como um participante competitivo no mercado de empréstimos. A partir do terceiro trimestre de 2023, o FBK relatou taxas médias de empréstimo em 3,25% a 4,00% para hipotecas de taxa fixa, enquanto as taxas de empréstimos pessoais variaram de 5,00% a 7,50%. Essas taxas são consistentemente inferiores à média nacional, pois o Federal Reserve relatou taxas de hipoteca média em cerca de 6.5% durante o mesmo período.
Conselhos de investimento especializado
O FB Financial fornece orientação abrangente de investimento por meio de seus serviços de gerenciamento de patrimônio, com foco em maximizar os retornos e o gerenciamento de riscos para os clientes. No final do terceiro trimestre de 2023, a divisão de gerenciamento de patrimônio gerenciou US $ 1 bilhão Em ativos, a oferta de serviços que incluem gerenciamento de portfólio, planejamento de aposentadoria e aconselhamento financeiro destinado a aprimorar a saúde financeira do cliente.
Alta segurança do cliente
A segurança é uma prioridade para a FB Financial, empregando tecnologias avançadas para proteger as informações e transações do cliente. O FBK investiu US $ 2 milhões no aprimoramento das medidas de segurança cibernética no ano passado, garantindo a conformidade com os padrões do setor e fornecendo serviços como autenticação de dois fatores e plataformas bancárias on-line seguras.
| Proposição de valor | Descrição | Últimos números |
|---|---|---|
| Soluções financeiras personalizadas | Produtos financeiros personalizados para vários segmentos de clientes | Ativos: US $ 4,8 bilhões |
| Taxas de empréstimos competitivos | Taxas inferiores à média dos empréstimos | Taxas de hipoteca: 3.25% - 4.00% Empréstimos pessoais: 5.00% - 7.50% |
| Conselhos de investimento especializado | Orientação abrangente de investimento para maximizar os retornos | Ativos gerenciados: US $ 1 bilhão |
| Alta segurança do cliente | Medidas de segurança avançadas para proteger os dados do cliente | Investimento em segurança cibernética: US $ 2 milhões |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerentes de conta dedicados
A FB Financial Corporation emprega gerentes de conta dedicados para aprimorar o relacionamento com os clientes. Esses gerentes são responsáveis por entender as necessidades exclusivas de cada cliente e fornecer soluções financeiras personalizadas. A partir de 2022, o FBK tinha aproximadamente 185 Gerentes de conta dedicados em suas filiais.
Serviços de suporte ao cliente
Os serviços de suporte ao cliente da FB Financial Corporation foram projetados para ajudar os clientes com eficiência. Eles têm um sistema de suporte abrangente que inclui uma linha direta de atendimento ao cliente, disponível 24/7. Em 2022, o primeiro tempo de resposta para consultas de clientes foi reduzido a uma média de 4 minutos.
Revisões financeiras regulares
A FB Financial Corporation realiza revisões financeiras regulares com seus clientes como parte de sua estratégia de gerenciamento de relacionamento. Em 2022, eles ofereceram revisões financeiras personalizadas para superar 60% de sua base de clientes, que inclui mais de 12,000 famílias. Essas revisões visam avaliar a saúde financeira e ajustar estratégias de acordo.
Opções de autoatendimento on-line
A FB Financial Corporation implementou opções de autoatendimento on-line robustas para seus clientes. A partir de 2023, 78% de transações são concluídas por meio de plataformas digitais. Seus serviços bancários on -line incluem recursos como gerenciamento de contas, pagamento de contas e transferências de fundos, que facilitam o envolvimento do cliente.
| Aspecto de relacionamento com o cliente | Detalhes | Estatística |
|---|---|---|
| Gerentes de conta dedicados | Número de gerentes de contas que atendem aos clientes | 185 |
| Serviços de suporte ao cliente | Tempo de resposta para consultas | 4 minutos |
| Revisões financeiras regulares | Porcentagem de clientes recebendo críticas | 60% |
| Opções de autoatendimento on-line | Porcentagem de transações concluídas online | 78% |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de Negócios: Canais
Filiais
FB Financial Corporation opera uma rede de 26 filiais localizado principalmente no Tennessee. No final de 2022, esses ramos serviram aproximadamente 80.000 clientes. Os ramos facilitam a interação presencial, permitindo experiências bancárias personalizadas.
Plataforma bancária online
O FBK fornece uma plataforma bancária on -line robusta que suporta Mais de 60% de suas transações de clientes. A partir de 2023, a plataforma tinha uma base de usuários ativa de torno 50.000 usuários. O serviço bancário online inclui recursos como:
- Gerenciamento de contas
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Ferramentas de planejamento financeiro
Em 2022, houve um crescimento de 15% na adoção bancária online, impulsionado por recursos aprimorados de segurança e melhorias na experiência do usuário.
Aplicativo móvel
O aplicativo móvel financeiro do FB foi baixado por mais 30.000 usuários e suportes Depósitos de cheque móvel, alertas de transação e notificações em tempo real. A partir dos dados mais recentes disponíveis, 25% das transações do banco são concluídos pelo aplicativo móvel, refletindo a crescente preferência por soluções bancárias móveis. O aplicativo recebeu uma classificação de 4,5 de 5 nas principais lojas de aplicativos, destacando a satisfação do usuário.
| Recurso | Porcentagem de usuários | Número de transações (2022) |
|---|---|---|
| Depósito de cheque móvel | 40% | 200,000 |
| Alertas de transação | 75% | 1,000,000 |
| Notificações em tempo real | 60% | 600,000 |
Banco telefônico
O FBK também oferece serviços bancários telefônicos, que são utilizados por cerca de 20% de sua base de clientes. O sistema bancário telefônico processa aproximadamente 100.000 chamadas anualmente, fornecendo serviços como:
- Consultas de conta
- Processamento de transações
- Informações sobre empréstimos
A plataforma bancária telefônica é acessível 24 horas por dia, 7 dias por semana, atendendo aos clientes que preferem métodos tradicionais de comunicação. Além disso, classificações de satisfação do cliente para esta média de canal 4.2 de 5.
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Titulares de contas individuais
A FB Financial Corporation atende aos detentores de contas individuais, fornecendo uma variedade de produtos e serviços bancários pessoais. Em 2022, os detentores de contas individuais contribuíram com aproximadamente 30% do total de depósitos do banco, que totalizaram cerca de US $ 1,3 bilhão.
Pequenas e médias empresas
A FB Financial Corporation se concentra significativamente em pequenas e médias empresas (PMEs), atendendo às suas necessidades bancárias exclusivas. Em 2022, as PME representavam cerca de 45% dos empréstimos comerciais do banco, totalizando aproximadamente US $ 800 milhões.
| Segmento de clientes | Porcentagem do total de empréstimos | Valor total do empréstimo (em milhões) |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 25% | $200 |
| Empresas de tamanho médio | 20% | $600 |
Investidores imobiliários
A FB Financial Corporation adaptou as ofertas para investidores imobiliários, fornecendo hipotecas e conselhos de investimento. Em 2022, o segmento de investidores imobiliários representou aproximadamente 20% da carteira hipotecária do banco, totalizando cerca de US $ 500 milhões em empréstimos.
Indivíduos de alta rede
O segmento de indivíduos de alta rede (HNWIS) representa uma área-chave para os serviços de gerenciamento de patrimônio da FB Financial Corporation. Em 2022, a HNWIS contribuiu para aproximadamente 25% das receitas de gerenciamento de investimentos do Banco, o que equivale a aproximadamente US $ 10 milhões.
| Segmento de clientes | Porcentagem de receitas de gerenciamento de investimentos | Valor total (em milhões) |
|---|---|---|
| Indivíduos de alta rede | 25% | $10 |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: Estrutura de custos
Despesas operacionais
A FB Financial Corporation (FBK) incorre em várias despesas operacionais essenciais para manter suas operações. Para o ano fiscal de 2022, a empresa relatou despesas operacionais totalizando aproximadamente US $ 60 milhões. Este número inclui custos relacionados a operações de ramificação, suporte administrativo e outros serviços necessários.
Salários dos funcionários
Os salários dos funcionários representam uma parcela significativa da estrutura geral de custos do FBK. Em 2022, as despesas totais de remuneração dos funcionários totalizaram cerca de US $ 30 milhões. A empresa emprega aproximadamente 450 funcionários em vários setores, com um salário médio de cerca de US $ 67.000 por funcionário.
| Categoria | Salários totais (US $ milhões) | Salário médio ($) | Número de funcionários |
|---|---|---|---|
| Salários dos funcionários | 30 | 67,000 | 450 |
Custos de infraestrutura de tecnologia
A infraestrutura tecnológica é fundamental para as operações da FBK, envolvendo custos relacionados a hardware, software e suporte de TI. Em 2022, os investimentos da FBK em tecnologia totalizaram aproximadamente US $ 10 milhões, o que inclui atualizações para sistemas bancários, medidas de segurança cibernética e plataformas digitais para aprimorar a experiência do cliente.
Marketing e publicidade
As despesas de marketing e publicidade são vitais para atrair e reter clientes. Em 2022, a FB Financial Corporation alocou cerca de US $ 5 milhões para iniciativas de marketing, que incluíam marketing digital, divulgação comunitária e campanhas promocionais.
| Categoria de despesa | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Despesas operacionais | 60 |
| Salários dos funcionários | 30 |
| Infraestrutura de tecnologia | 10 |
| Marketing e publicidade | 5 |
FB Financial Corporation (FBK) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Interesse em empréstimos
A FB Financial Corporation gera uma parcela significativa de sua receita por meio de juros sobre empréstimos. Para o ano fiscal de 2022, o FBK relatou empréstimos líquidos totais de aproximadamente US $ 3,5 bilhões. Com uma taxa de juros média de cerca de 4.50% Em sua carteira de empréstimos, a receita de juros desses empréstimos pode ser estimada em torno US $ 157,5 milhões.
Receita de investimento
A receita de investimento da FB Financial Corporation é derivada de vários ativos mantidos, incluindo valores mobiliários. No final de 2022, o FBK realizou um portfólio de investimentos avaliado em aproximadamente US $ 1,2 bilhão. O rendimento médio nesses investimentos foi aproximadamente 2.75%, levando a uma receita anual de investimento de aproximadamente US $ 33 milhões.
Taxas de serviço
O FBK também obtém receita com várias taxas de serviço associadas às suas operações bancárias. Em 2022, a receita da taxa de serviço foi relatada em aproximadamente US $ 19 milhões, que inclui taxas de manutenção de contas, descoberto e serviços relacionados ao banco digital.
Comissões de seguros
A FB Financial Corporation ganha comissões de produtos de seguros vendidos por meio de suas subsidiárias. Em 2022, o FBK gerou aproximadamente US $ 10 milhões Nas comissões de seguros, refletindo os esforços da corporação na diversificação de fluxos de receita por meio de oportunidades de venda cruzada.
| Fluxo de receita | Valor ($) | Notas |
|---|---|---|
| Interesse em empréstimos | 157,500,000 | Com base em uma carteira de US $ 3,5 bilhões em juros de 4,50% |
| Receita de investimento | 33,000,000 | De um portfólio de investimentos de US $ 1,2 bilhão com 2,75% de rendimento |
| Taxas de serviço | 19,000,000 | Inclui várias taxas dos serviços bancários |
| Comissões de seguros | 10,000,000 | Comissões de produtos de seguros vendidos |