FB Financial Corporation (FBK): Canvas du modèle d'entreprise

Bienvenue dans notre exploration de la Toile de modèle commercial pour FB Financial Corporation (FBK), où nous plongeons dans le cadre complexe qui sous-tend leur écosystème financier. Cette toile décrit les éléments clés tels que partenariats, activités, et segments de clientèle, qui fonctionnent tous à l'unisson pour fournir des services financiers exceptionnels. Curieux de savoir comment ils équilibrent l'innovation et le service client? Lisez la suite pour découvrir les stratégies qui stimulent le succès de FBK.

FB Financial Corporation (FBK) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Banques régionales

FB Financial Corporation s'associe à diverses banques régionales pour améliorer ses offres de services et étendre sa portée de marché. Les collaborations avec les banques régionales aident à partager des informations sur le marché local et à réduire les risques opérationnels. FBK opère principalement dans un paysage bancaire régional compétitif, avec des actifs de 4,4 milliards de dollars au Q4 2023.

Entreprises de technologie financière

La montée en puissance des banques numériques nécessite des partenariats avec les entreprises de technologie financière. FB Financial Corporation collabore avec ces entreprises pour adopter des technologies innovantes pour une amélioration des expériences client. Dans les données récentes, il a été indiqué que 55% Des banques pensent que leurs partenariats avec les FinTech améliorent considérablement leurs capacités de service. En 2023, FBK a alloué approximativement 10 millions de dollars Vers les améliorations technologiques en collaboration avec FinTech Partners.

Agences immobilières

Les transactions immobilières représentent une partie importante du portefeuille de prêt de FBK. Les partenariats avec les agences immobilières permettent à FB Financial Corporation d'offrir des produits et services hypothécaires sur mesure aux acheteurs de maisons. Au cours de la dernière année, la banque a facilité 650 millions de dollars dans les prêts résidentiels, principalement par le biais de collaborations avec des agences immobilières locales.

Catégorie de partenariat	Description	Impact financier
Banques régionales	Améliore les offres de services et la portée du marché	4,4 milliards de dollars d'actifs au quatrième trimestre 2023
Entreprises de technologie financière	Collaboration pour les améliorations technologiques	Investissement de 10 millions de dollars en 2023
Agences immobilières	Produits et services hypothécaires sur mesure	650 millions de dollars de prêts résidentiels facilités
Compagnies d'assurance	Fournit des produits financiers supplémentaires aux clients	200 millions de dollars en primes d'assurance liées aux prêts

Compagnies d'assurance

Les partenariats de FB Financial Corporation avec les compagnies d'assurance lui permettent d'offrir des solutions financières complètes aux clients. Ces collaborations améliorent non seulement les offres de produits, mais atténuent également les risques potentiels associés aux prêts. En 2023, FBK a rapporté approximativement 200 millions de dollars Dans les primes d'assurance liées aux prêts délivrés, reflétant l'importance de ces partenariats.

FB Financial Corporation (FBK) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services de conseil financier

FB Financial Corporation propose une gamme complète de services de conseil financier Conçu pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers. L'entreprise se concentre sur la planification des investissements, la planification de la retraite et la planification successorale.

En 2023, FB Financial segment de gestion de la patrimoine Des actifs sous gestion (AUM) ont déclaré environ 1,5 milliard de dollars. Le segment a connu une croissance d'une année à l'autre de 12% de revenus, tirée par une augmentation de l'engagement des clients et des performances d'investissement.

Type de service	Actifs sous gestion (AUM) (milliards de dollars)	Croissance d'une année à l'autre (%)
Planification des investissements	0.8	10
Planification de la retraite	0.5	15
Planification successorale	0.2	8

Traitement des prêts

FB Financial Corporation est également engagée traitement des prêts, offrant divers produits de prêt tels que les prêts personnels, les hypothèques et les prêts commerciaux. En 2023, la société a traité 4 500 demandes de prêt avec un taux d'approbation de 75%.

La valeur totale des prêts provenant de l'année a atteint environ 300 millions de dollars, marquant une augmentation de 10% par rapport à 2022.

Type de prêt	Applications traitées	Prêts approuvés (millions de dollars)
Prêts personnels	2,000	100
Hypothèque	1,800	150
Prêts commerciaux	700	50

Gestion des investissements

FB Financial est activement impliqué dans gestion des investissements. La Société gère divers fonds, notamment les actions, les revenus fixe et les investissements alternatifs. À la fin de 2023, la division de gestion des investissements de FBK a déclaré un portefeuille d'investissement total d'environ 2,2 milliards de dollars.

La division a généré un rendement annuel moyen de 8% Pour ses clients, la présentation de performances robustes dans les conditions du marché fluctuant.

Type d'investissement	Valeur du portefeuille (milliards de dollars)	Rendement annuel moyen (%)
Équité	1.2	10
Revenu fixe	0.7	6
Investissements alternatifs	0.3	9

L'évaluation des risques

Le l'évaluation des risques Le processus fait partie intégrante des opérations de FB Financial. La société utilise des cadres avancés d'analyse et de gestion des risques pour évaluer le risque de crédit, le risque de marché et le risque opérationnel. En 2023, FB Financial a conduit sur 150 Évaluations des risques pour divers portefeuilles.

La division de gestion des risques de la société a rapporté un réduction des prêts non performants à 1.2% du total des prêts, en baisse de 1.5% L'année précédente, indiquant une meilleure qualité de crédit.

Type de risque	Événements à risque évalués	Prêts non performants (%)
Risque de crédit	70	1.0
Risque de marché	50	1.5
Risque opérationnel	30	1.0

FB Financial Corporation (FBK) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Experts financiers

FB Financial Corporation possède une équipe de plus 200 experts financiers, y compris les analystes et les professionnels de l'investissement. Leur expertise contribue de manière significative à la performance d'investissement et à la satisfaction des clients. En 2023, la rémunération moyenne des analystes financiers dans ce secteur est autour $85,000 par an, reflétant l'importance d'attirer des talents qualifiés.

Systèmes informatiques avancés

L'infrastructure informatique de FB Financial Corporation est critique pour gérer efficacement les opérations. L'entreprise a investi environ 5 millions de dollars dans la mise à niveau de sa pile technologique au cours des deux dernières années. Cet investissement comprend des mesures de cybersécurité robustes, des outils d'analyse de données et des systèmes de gestion de la relation client. Depuis 2023, la banque traite 15 millions de transactions mensuellement à travers ces systèmes.

Divers portefeuilles d'investissement

FB Financial Corporation maintient un portefeuille d'investissement diversifié évalué à environ 1,2 milliard de dollars, Radressant divers secteurs tels que l'immobilier, la technologie et les industriels. La composition du portefeuille se reflète dans le tableau suivant:

Secteur	Valeur d'investissement (en millions USD)	Pourcentage du portefeuille total
Immobilier	400	33.33%
Technologie	300	25.00%
Industriel	200	16.67%
Soins de santé	150	12.50%
Biens de consommation	150	12.50%

Équipe de conformité réglementaire solide

Le département de conformité réglementaire de FB Financial Corporation emploie une équipe de plus 50 spécialistes de la conformité Dédié à adhérer aux réglementations financières et à protéger l'institution contre les risques. En 2023, la société a alloué approximativement 2 millions de dollars pour la formation et l'infrastructure liées à la conformité. Cela garantit que l'institution respecte à la fois les réglementations fédérales et étatiques, maintenant ainsi une position réputée dans le secteur financier.

FB Financial Corporation (FBK) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières personnalisées

FB Financial Corporation propose des produits financiers sur mesure conçus pour répondre aux besoins uniques de ses segments de clientèle. Cela comprend les services bancaires personnalisés qui s'adressent aux particuliers, aux familles et aux entreprises. Selon leur rapport annuel en 2022, les actifs de FBK ont atteint environ 4,8 milliards de dollars avec une gamme diversifiée de solutions, notamment des comptes de chèques personnels, des comptes d'épargne et des options de prêt spécialisées.

Taux de prêt compétitifs

Les positions financières de FB elles-mêmes comme un acteur compétitif sur le marché des prêts. Au troisième trimestre 2023, FBK a déclaré des taux de prêt moyens à 3,25% à 4,00% pour les hypothèques à taux fixe, tandis que les taux de prêt personnel variaient de 5,00% à 7,50%. Ces taux sont systématiquement inférieurs à la moyenne nationale, car la Réserve fédérale a déclaré des taux hypothécaires moyens à environ 6.5% pendant la même période.

Conseils d'investissement experts

FB Financial fournit des conseils d'investissement complets grâce à ses services de gestion de patrimoine, en se concentrant sur la maximisation des rendements et la gestion des risques pour les clients. À la fin du troisième trimestre 2023, la division de gestion de la patrimoine a réussi 1 milliard de dollars Dans les actifs, offrant des services qui comprennent la gestion du portefeuille, la planification de la retraite et les conseils financiers visant à améliorer la santé financière des clients.

Sécurité des clients élevés

La sécurité est une priorité pour FB Financial, employant des technologies avancées pour protéger les informations et les transactions des clients. FBK a investi 2 millions de dollars En améliorant les mesures de cybersécurité au cours de la dernière année, assurer le respect des normes de l'industrie et fournir des services tels que l'authentification à deux facteurs et sécuriser les plateformes bancaires en ligne.

Proposition de valeur	Description	Dernières figures
Solutions financières personnalisées	Produits financiers sur mesure pour divers segments de clients	Actifs: 4,8 milliards de dollars
Taux de prêt compétitifs	Tarifs inférieurs à la moyenne sur les prêts	Taux hypothécaires: 3.25% - 4.00% Prêts personnels: 5.00% - 7.50%
Conseils d'investissement experts	Conseils d'investissement complet pour maximiser les rendements	Actifs gérés: 1 milliard de dollars
Sécurité des clients élevés	Mesures de sécurité avancées pour protéger les données des clients	Investissement dans la cybersécurité: 2 millions de dollars

FB Financial Corporation (FBK) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Gestionnaires de compte dédiés

FB Financial Corporation utilise des gestionnaires de comptes dédiés à améliorer les relations avec les clients. Ces gestionnaires sont chargés de comprendre les besoins uniques de chaque client et de fournir des solutions financières sur mesure. En 2022, FBK avait approximativement 185 les gestionnaires de comptes dédiés dans leurs succursales.

Services de support client

Les services de support client de FB Financial Corporation sont conçus pour aider efficacement les clients. Ils ont un système de support complet qui comprend une hotline du service client, disponible 24/7. En 2022, le premier temps de réponse pour les demandes de renseignements des clients a été réduit à une moyenne de 4 minutes.

Revues financières régulières

FB Financial Corporation procède à des examens financiers réguliers avec leurs clients dans le cadre de leur stratégie de gestion des relations. En 2022, ils ont offert des critiques financières personnalisées 60% de leur clientèle, qui comprend plus que 12,000 ménages. Ces revues visent à évaluer la santé financière et à ajuster les stratégies en conséquence.

Options de libre-service en ligne

FB Financial Corporation a mis en œuvre des options de libre-service en ligne robustes pour leurs clients. Depuis 2023, 78% des transactions sont effectuées via des plateformes numériques. Leurs services bancaires en ligne comprennent des fonctionnalités telles que la gestion des comptes, la rémunération des factures et les transferts de fonds, qui facilitent l'engagement des clients.

Aspect de la relation client	Détails	Statistiques
Gestionnaires de compte dédiés	Nombre de gestionnaires de compte au service des clients	185
Services de support client	Temps de réponse pour les demandes	4 minutes
Revues financières régulières	Pourcentage de clients recevant des avis	60%
Options de libre-service en ligne	Pourcentage des transactions effectuées en ligne	78%

FB Financial Corporation (FBK) - Modèle d'entreprise: canaux

Succursales

FB Financial Corporation exploite un réseau de 26 succursales Principalement situé au Tennessee. À la fin de 2022, ces branches ont servi approximativement 80 000 clients. Les branches facilitent l'interaction en face à face, permettant des expériences bancaires personnalisées.

Plateforme bancaire en ligne

FBK fournit une plateforme bancaire en ligne robuste qui prend en charge Plus de 60% de ses transactions clients. Depuis 2023, la plate-forme avait une base d'utilisateurs active d'environ 50 000 utilisateurs. Le service bancaire en ligne comprend des fonctionnalités telles que:

• Gestion des comptes
• Transferts de fonds
• Services de paiement de factures
• Outils de planification financière

En 2022, il y a eu une croissance de 15% dans l'adoption des banques en ligne, tiré par des fonctionnalités de sécurité améliorées et des améliorations de l'expérience utilisateur.

Application mobile

L'application mobile FB Financial a été téléchargée par sur 30 000 utilisateurs et soutiens dépôts de contrôle mobile, Alertes de transaction et notifications en temps réel. Depuis les dernières données disponibles, 25% des transactions de la banque sont terminés via l'application mobile, reflétant la préférence croissante pour les solutions bancaires mobiles. L'application a reçu une note de 4,5 sur 5 Dans les principaux magasins d'applications, mettant en évidence la satisfaction des utilisateurs.

Fonctionnalité	Pourcentage d'utilisateurs	Nombre de transactions (2022)
Dépôt de chèques mobiles	40%	200,000
Alertes de transaction	75%	1,000,000
Notifications en temps réel	60%	600,000

Banque téléphonique

FBK propose également des services bancaires téléphoniques, qui sont utilisés par environ 20% de sa clientèle. Le système bancaire téléphonique traite approximativement 100 000 appels par an, fournir des services tels que:

• Enquêtes de compte
• Traitement des transactions
• Informations sur les prêts

La plate-forme bancaire téléphonique est accessible 24/7, s'adressant aux clients qui préfèrent les méthodes de communication traditionnelles. De plus, les cotes de satisfaction des clients pour cette moyenne de canal 4.2 sur 5.

FB Financial Corporation (FBK) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Titulaires de compte individuel

FB Financial Corporation dessert les titulaires de comptes individuels en fournissant une gamme de produits et services bancaires personnels. En 2022, les titulaires de comptes individuels ont contribué environ 30% des dépôts totaux de la banque, qui s'élevaient à environ 1,3 milliard de dollars.

Petites et moyennes entreprises

FB Financial Corporation se concentre considérablement sur les petites et moyennes entreprises (PME), répondant à leurs besoins bancaires uniques. En 2022, les PME ont représenté environ 45% des prêts commerciaux de la banque, soit environ 800 millions de dollars.

Segment de clientèle	Pourcentage de prêts totaux	Montant total du prêt (en millions)
Petites entreprises	25%	$200
Entreprises de taille moyenne	20%	$600

Investisseurs immobiliers

FB Financial Corporation a adapté des offres pour les investisseurs immobiliers, fournissant des hypothèques et des conseils d'investissement. En 2022, le segment des investisseurs immobiliers représentait environ 20% du portefeuille hypothécaire de la banque, totalisant environ 500 millions de dollars en prêts.

Individus à haute nette

Le segment des individus à haute nette (HNWIS) représente un domaine clé pour les services de gestion de patrimoine de FB Financial Corporation. En 2022, HNWIS a contribué à environ 25% des revenus de la gestion des investissements de la banque, équivalant à environ 10 millions de dollars.

Segment de clientèle	Pourcentage de revenus de gestion des investissements	Montant total (en millions)
Individus à haute nette	25%	$10

FB Financial Corporation (FBK) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Dépenses opérationnelles

FB Financial Corporation (FBK) engage diverses dépenses opérationnelles essentielles pour maintenir ses opérations. Pour l'exercice 2022, la société a déclaré des dépenses opérationnelles totalisant environ 60 millions de dollars. Ce chiffre comprend les coûts liés aux opérations des succursales, le soutien administratif et d'autres services nécessaires.

Salaires des employés

Les salaires des employés représentent une partie importante de la structure globale des coûts de FBK. En 2022, les frais totaux de rémunération des employés s'élevaient à environ 30 millions de dollars. L'entreprise emploie environ 450 membres du personnel dans divers secteurs, avec un salaire moyen d'environ 67 000 $ par employé.

Catégorie	Salaires totaux (millions de dollars)	Salaire moyen ($)	Nombre d'employés
Salaires des employés	30	67,000	450

Coûts d'infrastructure technologique

L'infrastructure technologique est essentielle pour les opérations de FBK, impliquant des coûts liés au matériel, aux logiciels et à la prise en charge informatique. En 2022, les investissements de FBK dans la technologie s'élevaient à environ 10 millions de dollars, ce qui comprend des mises à niveau des systèmes bancaires, des mesures de cybersécurité et des plateformes numériques pour améliorer l'expérience client.

Marketing et publicité

Les dépenses de marketing et de publicité sont essentielles pour attirer et retenir les clients. En 2022, FB Financial Corporation a alloué environ 5 millions de dollars aux initiatives de marketing, qui comprenaient le marketing numérique, la sensibilisation communautaire et les campagnes promotionnelles.

Catégorie de dépenses	Montant (million de dollars)
Dépenses opérationnelles	60
Salaires des employés	30
Infrastructure technologique	10
Marketing et publicité	5

FB Financial Corporation (FBK) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Intérêt sur les prêts

FB Financial Corporation génère une partie importante de ses revenus grâce à des intérêts sur les prêts. Pour l'exercice 2022, FBK a signalé que les prêts nets totaux d'environ 3,5 milliards de dollars. Avec un taux d'intérêt moyen d'environ 4.50% Sur leur portefeuille de prêts, les revenus d'intérêts de ces prêts peuvent être estimés à environ 157,5 millions de dollars.

Revenus de placement

Le revenu de placement de FB Financial Corporation provient de divers actifs détenus, y compris les titres. À la fin de 2022, FBK détenait un portefeuille d'investissement évalué à environ 1,2 milliard de dollars. Le rendement moyen sur ces investissements était à peu près 2.75%, conduisant à un revenu de placement annuel d'environ 33 millions de dollars.

Frais de service

FBK obtient également des revenus de divers frais de service associés à ses opérations bancaires. En 2022, le revenu des frais de service a été déclaré à peu près 19 millions de dollars, qui comprend des frais pour la maintenance des comptes, les découverts et les services liés à la banque numérique.

Commissions d'assurance

FB Financial Corporation obtient des commissions de produits d'assurance vendus auprès de ses filiales. En 2022, FBK a généré environ 10 millions de dollars Dans les commissions d'assurance, reflétant les efforts de la société dans la diversification des sources de revenus grâce à des opportunités de vente croisée.

Flux de revenus	Montant ($)	Notes
Intérêt sur les prêts	157,500,000	Basé sur un portefeuille de prêts de 3,5 milliards de dollars à 4,50% d'intérêt
Revenus de placement	33,000,000	À partir d'un portefeuille d'investissement de 1,2 milliard de dollars à 2,75%
Frais de service	19,000,000	Comprend divers frais des services bancaires
Commissions d'assurance	10,000,000	Commissions des produits d'assurance vendus