FB Financial Corporation (FBK): Geschäftsmodell -Leinwand

Willkommen zu unserer Erkundung der Geschäftsmodell Canvas für FB Financial Corporation (FBK), wo wir uns mit dem komplizierten Rahmen befassen, der ihr finanzielles Ökosystem untermauert. Diese Leinwand beschreibt Schlüsselelemente wie z. Partnerschaften, Aktivitäten, Und KundensegmenteAll dies arbeitet zusammen, um außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen. Neugierig, wie sie Innovation und Kundenbetreuung in Einklang bringen? Lesen Sie weiter, um die Strategien aufzudecken, die den Erfolg von FBK vorantreiben.

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Regionalbanken

Die FB Financial Corporation arbeitet mit verschiedenen Regionalbanken zusammen, um ihre Serviceangebote zu verbessern und die Marktreichweite zu verlängern. Zusammenarbeit mit regionalen Banken tragen dazu bei, lokale Markteinsichten zu teilen und die operativen Risiken zu verringern. FBK arbeitet hauptsächlich in einer wettbewerbsfähigen regionalen Bankenlandschaft mit Vermögenswerten von 4,4 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023.

Finanztechnologieunternehmen

Der Anstieg des digitalen Bankgeschäfts erfordert Partnerschaften mit Finanztechnologieunternehmen. Die FB Financial Corporation arbeitet mit diesen Unternehmen zusammen, um innovative Technologien für verstärkte Kundenerlebnisse einzusetzen. In jüngsten Daten wurde angegeben, dass dies angegeben wurde 55% Banken glauben, dass ihre Partnerschaften mit FinTechs ihre Servicemomiten erheblich verbessern. Im Jahr 2023 hat FBK ungefähr zugewiesen 10 Millionen Dollar Auf technischen Upgrades in Zusammenarbeit mit Fintech Partners.

Immobilienagenturen

Immobiliengeschäfte machen einen erheblichen Teil des Kreditvergabeportfolios von FBK aus. Partnerschaften mit Immobilienbehörden ermöglichen es der FB Financial Corporation, Käufer maßgeschneiderte Hypothekenprodukte und -dienstleistungen anzubieten. Im vergangenen Jahr erleichterte die Bank 650 Millionen Dollar in Wohnkrediten, vor allem durch Zusammenarbeit mit lokalen Immobilienbehörden.

Partnerschaftskategorie	Beschreibung	Finanzielle Auswirkungen
Regionalbanken	Verbessert Serviceangebote und Marktreichweite	4,4 Milliarden US -Dollar Vermögen ab dem vierten Quartal 2023
Finanztechnologieunternehmen	Zusammenarbeit für technologische Upgrades	10 Millionen US -Dollar Investition in 2023
Immobilienagenturen	Maßgeschneiderte Hypothekenprodukte und Dienstleistungen	650 Millionen US -Dollar an Wohnungsdarlehen erleichtert
Versicherungsunternehmen	Bietet Kunden zusätzliche Finanzprodukte	Versicherungsprämien in Höhe von 200 Millionen US -Dollar in Verbindung mit Darlehen

Versicherungsunternehmen

Partnerschaften der FB Financial Corporation mit Versicherungsunternehmen ermöglichen es ihm, Kunden umfassende finanzielle Lösungen anzubieten. Diese Kooperationen verbessern nicht nur Produktangebote, sondern mindern auch potenzielle Risiken, die mit der Kreditvergabe verbunden sind. Im Jahr 2023 berichtete FBK ungefähr 200 Millionen Dollar in Versicherungsprämien im Zusammenhang mit Kredite, die die Bedeutung dieser Partnerschaften widerspiegeln.

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Finanzberatungsdienste

Die FB Financial Corporation bietet eine umfassende Auswahl an Finanzberatungsdienste Entwickelt, um Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen. Das Unternehmen konzentriert sich auf Investitionsplanung, Altersvorsorge und Nachlassplanung.

Im Jahr 2023's, FB Financial's Vermögensverwaltungssegment gemeldete Vermögenswerte (AUM) von rund 1,5 Milliarden US -Dollar. Das Segment verzeichnete ein Umsatzwachstum von 12% gegenüber dem Vorjahr, was auf erhöhte Kundenbindung und Investitionsleistung zurückzuführen ist.

Service -Typ	Vermögenswerte zu Management (AUM) (Milliarde US -Dollar)	Vorjahreswachstum (%)
Investitionsplanung	0.8	10
Pensionsplanung	0.5	15
Nachlassplanung	0.2	8

Kreditverarbeitung

Die FB Financial Corporation ist ebenfalls effizient KreditverarbeitungBereitstellung verschiedener Kreditprodukte wie persönliche Kredite, Hypotheken und Handelskredite. Im Jahr 2023 wurde das Unternehmen verarbeitet 4.500 Kreditanträge mit einer Zulassungsrate von 75%.

Der Gesamtwert der Kredite, die im Jahr stammen 300 Millionen Dollarmarkieren einen 10% Anstieg im Vergleich zu 2022.

Kredittyp	Anwendungen verarbeitet	Genehmigte Kredite (Millionen US -Dollar)
Persönliche Kredite	2,000	100
Hypotheken	1,800	150
Werbekredite	700	50

Investmentmanagement

FB Financial ist aktiv involviert an Investmentmanagement. Das Unternehmen verwaltet verschiedene Fonds, einschließlich Eigenkapital, Festeinkommen und alternative Investitionen. Bis Ende 2023 meldete der Investment Management Division von FBK ein Gesamtinvestitionsportfolio von ungefähr 2,2 Milliarden US -Dollar.

Die Division hat eine durchschnittliche jährliche Rendite von erzielt 8% Für seine Kunden präsentieren Sie eine robuste Leistung unter schwankenden Marktbedingungen.

Investitionstyp	Portfoliowert (Milliarden US -Dollar)	Durchschnittliche jährliche Rendite (%)
Eigenkapital	1.2	10
Festeinkommen	0.7	6
Alternative Investitionen	0.3	9

Risikobewertung

Der Risikobewertung Der Prozess ist ein wesentlicher Bestandteil der Geschäftstätigkeit von FB Financial. Das Unternehmen beschäftigt fortschrittliche Rahmenbedingungen für Analysen und Risikomanagement, um das Kreditrisiko, das Marktrisiko und das operative Risiko zu bewerten. Im Jahr 2023 wurde FB Financial durchgeführt 150 Risikobewertungen Für verschiedene Portfolios.

Die Risikomanagementabteilung des Unternehmens meldete a Verringerung der nicht leistungsstarken Kredite Zu 1.2% von Gesamtkrediten, unten von 1.5% im Vorjahr, was auf eine verbesserte Kreditqualität hinweist.

Risikotyp	Risikoereignisse bewertet	Nicht leistungsstarke Kredite (%)
Kreditrisiko	70	1.0
Marktrisiko	50	1.5
Betriebsrisiko	30	1.0

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Finanzexperten

Die FB Financial Corporation bietet ein Team von Over 200 Finanzexperten, einschließlich Analysten und Investmentfachleuten. Ihr Fachwissen trägt erheblich zur Investitionsleistung und der Kundenzufriedenheit bei. Ab 2023 liegt die durchschnittliche Vergütung für Finanzanalysten in diesem Sektor in der Nähe $85,000 pro Jahr widerspiegelt die Bedeutung, um qualifizierte Talente anzuziehen.

Fortgeschrittene IT -Systeme

Die IT -Infrastruktur der FB Financial Corporation ist entscheidend für die effiziente Verwaltung von Operationen. Das Unternehmen hat ungefähr investiert 5 Millionen Dollar bei der Verbesserung seines Technologiestapels in den letzten zwei Jahren. Diese Investition umfasst robuste Cybersicherheitsmaßnahmen, Datenanalyse -Tools und Kundenbeziehungsmanagementsysteme. Ab 2023 verarbeitet der Bank 15 Millionen Transaktionen monatlich durch diese Systeme.

Verschiedene Anlageportfolios

Die FB Financial Corporation unterhält ein vielfältiges Anlageportfolio im Wert von rundum 1,2 Milliarden US -DollarVerpflegung an verschiedene Sektoren wie Immobilien, Technologie und Industrie. Die Komposition des Portfolios spiegelt sich in der folgenden Tabelle wider:

Sektor	Investitionswert (in Millionen USD)	Prozentsatz des gesamten Portfolios
Immobilie	400	33.33%
Technologie	300	25.00%
Industrie	200	16.67%
Gesundheitspflege	150	12.50%
Konsumgüter	150	12.50%

Starkes Vorschriftenteam der Regulierung

Die Abteilung für die Einhaltung von Vorschriften der FB Financial Corporation beschäftigt ein Team von Over 50 Compliance -Spezialisten Die Einhaltung finanzieller Vorschriften und den Schutz des Instituts vor Risiken gewidmet. Im Jahr 2023 hat das Unternehmen ungefähr zugeteilt 2 Millionen Dollar für Compliance-bezogene Schulungen und Infrastruktur. Dies stellt sicher, dass die Institution sowohl die Bundes- als auch die staatlichen Vorschriften erfüllt und so einen angesehenen Ansehen im Finanzsektor aufrechterhält.

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte finanzielle Lösungen

Die FB Financial Corporation bietet maßgeschneiderte Finanzprodukte an, die den besonderen Bedürfnissen ihrer Kundensegmente gerecht werden sollen. Dies umfasst maßgeschneiderte Bankdienste, die sich an Einzelpersonen, Familien und Unternehmen richten. Nach ihrem Jahresbericht 2022 erreichte die Vermögenswerte von FBK ungefähr ungefähr 4,8 Milliarden US -Dollar Mit einer Vielzahl von Lösungen, einschließlich persönlicher Girokonten, Sparkonten und speziellen Kreditoptionen.

Wettbewerbsfähige Darlehenszinsen

FB Finanzielle positioniert sich als wettbewerbsfähiger Akteur auf dem Darlehensmarkt. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete FBK durchschnittliche Darlehenszinsen bei 3,25% bis 4,00% Für festverzinsliche Hypotheken, während die persönlichen Darlehenszinsen von abreichten 5,00% bis 7,50%. Diese Zinssätze sind durchweg niedriger als der nationale Durchschnitt, da die Federal Reserve die durchschnittlichen Hypothekenzinsen um etwa etwa 6.5% Im gleichen Zeitraum.

Experteninvestitionsberatung

FB Financial bietet umfassende Investitionsanleitung durch seine Vermögensverwaltungsdienstleistungen, wobei der Schwerpunkt auf die Maximierung der Renditen und die Verwaltung des Risikos für Kunden liegt. Ab dem Ende des zweiten Quartals 2023 verwaltete die Abteilung für Vermögensverwaltung 1 Milliarde US -Dollar In Vermögenswerten, die Dienstleistungen anbieten, darunter Portfoliomanagement, Altersvorsorge und Finanzberatung, die auf die Verbesserung der finanziellen Gesundheit des Kunden abzielen.

Hohe Kundensicherheit

Sicherheit hat Priorität für FB Financial und setzt fortschrittliche Technologien zum Schutz von Kundeninformationen und -transaktionen ein. FBK hat investiert 2 Millionen Dollar in die Verbesserung der Cybersicherheitsmaßnahmen im vergangenen Jahr, um die Einhaltung der Branchenstandards zu gewährleisten und Dienstleistungen wie zwei-Faktor-Authentifizierung und sichere Online-Banking-Plattformen bereitzustellen.

Wertversprechen	Beschreibung	Neueste Zahlen
Personalisierte finanzielle Lösungen	Geschnittene Finanzprodukte für verschiedene Kundensegmente	Vermögenswerte: 4,8 Milliarden US -Dollar
Wettbewerbsfähige Darlehenszinsen	Niedrigere als die durchschnittlichen Raten für Kredite	Hypothekenzinsen: 3.25% - 4.00% Persönliche Kredite: 5.00% - 7.50%
Experteninvestitionsberatung	Umfassende Investitionsanleitung zur Maximierung der Renditen	Vermögenswerte verwaltet: 1 Milliarde US -Dollar
Hohe Kundensicherheit	Fortgeschrittene Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz von Kundendaten	Investition in Cybersicherheit: 2 Millionen Dollar

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Spezielle Kontomanager

Die FB Financial Corporation beschäftigt engagierte Kontomanager, um die Kundenbeziehungen zu verbessern. Diese Manager sind dafür verantwortlich, die besonderen Bedürfnisse jedes Kunden zu verstehen und maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitzustellen. Ab 2022 hatte FBK ungefähr 185 spezielle Kontomanager in ihren Filialen.

Kundenunterstützungsdienste

Die Kundendienstleistungen der FB Financial Corporation sollen Kunden effizient unterstützen. Sie verfügen über ein umfassendes Support -System, das eine Kundendienst -Hotline enthält, die verfügbar ist 24/7. Im Jahr 2022 wurde die erste Reaktionszeit für Kundenanfragen auf durchschnittlich reduziert 4 Minuten.

Regelmäßige finanzielle Bewertungen

Die FB Financial Corporation führt im Rahmen ihrer Beziehungsmanagementstrategie regelmäßige finanzielle Überprüfungen mit ihren Kunden durch. Im Jahr 2022 boten sie personalisierte finanzielle Bewertungen an Over an 60% von ihrem Kundenstamm, der mehr als umfasst 12,000 Haushalte. Diese Überprüfungen zielen darauf ab, die finanzielle Gesundheit zu bewerten und Strategien entsprechend anzupassen.

Online-Self-Service-Optionen

Die FB Financial Corporation hat robuste Online-Self-Service-Optionen für ihre Kunden implementiert. Ab 2023, 78% Transaktionen werden über digitale Plattformen abgeschlossen. Die Online -Bankdienste umfassen Funktionen wie Kontoverwaltung, Rechnungszahlung und Fondsübertragungen, die das Kundenbindung erleichtern.

Kundenbeziehung Aspekt	Details	Statistiken
Spezielle Kontomanager	Anzahl der Kontomanager, die Kunden bedienen	185
Kundenunterstützungsdienste	Antwortzeit für Anfragen	4 Minuten
Regelmäßige finanzielle Bewertungen	Prozentsatz der Kunden, die Bewertungen erhalten	60%
Online-Self-Service-Optionen	Prozentsatz der Transaktionen online abgeschlossen	78%

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Kanäle

Zweigstellen

Die FB Financial Corporation betreibt ein Netzwerk von 26 Zweigstellen In erster Linie in Tennessee. Ab dem Ende von 2022 dienten diese Zweige ungefähr 80.000 Kunden. Die Zweige ermöglichen die persönliche Interaktion und ermöglichen personalisierte Bankerfahrungen.

Online -Banking -Plattform

FBK bietet eine robuste Online -Banking -Plattform, die unterstützt Über 60% der Kundentransaktionen. Ab 2023 hatte die Plattform eine aktive Benutzerbasis von rund um 50.000 Benutzer. Der Online -Banking -Service umfasst Funktionen wie:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Finanzplanungsinstrumente

Im Jahr 2022 gab es ein Wachstum von 15% bei der Adoption von Online Banking, angetrieben von erweiterten Sicherheitsfunktionen und Verbesserungen der Benutzererfahrung.

Mobile App

Die FB Financial Mobile -Anwendung wurde von Over heruntergeladen 30.000 Benutzer und unterstützt Mobile prüfen Einlagen, Transaktionswarnungen und Echtzeit-Benachrichtigungen. Zum der neuesten verfügbaren Daten, 25% der Transaktionen der Bank werden über die mobile App abgeschlossen, was die wachsende Präferenz für Mobile Banking -Lösungen widerspiegelt. Die App erhielt eine Bewertung von 4,5 von 5 In den wichtigsten App Stores, wobei die Benutzerzufriedenheit hervorgehoben wird.

Besonderheit	Prozentsatz der Benutzer	Anzahl der Transaktionen (2022)
Kaution für mobile Schecks	40%	200,000
Transaktionswarnungen	75%	1,000,000
Echtzeit-Benachrichtigungen	60%	600,000

Telefonbanking

FBK bietet auch Telefonbanking -Dienstleistungen an, die von ungefähr genutzt werden 20% seines Kundenstamms. Das Telefonbankensystem verarbeitet ungefähr ungefähr 100.000 Anrufe jährlich, Bereitstellung von Diensten wie:

• Kontoanfragen
• Transaktionsverarbeitung
• Kreditinformationen

Die Telefonbankenplattform ist rund um die Uhr zugänglich und richtet sich an Kunden, die traditionelle Kommunikationsmethoden bevorzugen. Darüber hinaus haben Kundenzufriedenheitsbewertungen für diesen Kanaldurchschnitt 4.2 von 5.

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelkontoinhaber

Die FB Financial Corporation bedient individuelle Kontoinhaber, indem sie eine Reihe persönlicher Bankprodukte und -dienstleistungen bereitstellen. Ab 2022 trugen einzelne Kontoinhaber rund 30% der Gesamteinlagen der Bank bei, die rund 1,3 Milliarden US -Dollar betrugen.

Kleine und mittlere Unternehmen

Die FB Financial Corporation konzentriert sich erheblich auf kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) und richtet sich an ihre einzigartigen Bankbedürfnisse. Im Jahr 2022 machten KMU rund 45% der Handelsdarlehen der Bank aus, was ungefähr 800 Millionen US -Dollar entspricht.

Kundensegment	Prozentsatz der Gesamtdarlehen	Gesamtdarlehensbetrag (in Millionen)
Kleine Unternehmen	25%	$200
Mittelgroße Unternehmen	20%	$600

Immobilieninvestoren

Die FB Financial Corporation hat Angebote für Immobilieninvestoren zugeschnitten und Hypotheken und Anlageberatung bereitgestellt. Ab 2022 machte das Immobilieninvestor -Segment rund 20% des Hypothekenportfolios der Bank aus, was einem Kredite in Höhe von rund 500 Millionen US -Dollar beträgt.

Individuelle mit hohem Netzwert

Das Segment von HNWIS (HNWIS) mit hohem Netzwert ist ein wichtiger Bereich für die Vermögensverwaltungsdienstleistungen der FB Financial Corporation. Im Jahr 2022 trug HNWIS zu ca. 25% der Einnahmen der Bankanlageverwaltung bei, was rund 10 Millionen US -Dollar entsprach.

Kundensegment	Prozentsatz der Einnahmen von Investmentmanagement	Gesamtbetrag (in Millionen)
Individuelle mit hohem Netzwert	25%	$10

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebskosten

Die FB Financial Corporation (FBK) verursacht verschiedene operative Ausgaben für die Aufrechterhaltung seiner Geschäftstätigkeit. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete das Unternehmen Betriebskosten in Höhe von rund 60 Millionen US -Dollar. Diese Zahl umfasst Kosten im Zusammenhang mit Filiale, administrativen Unterstützung und anderen erforderlichen Diensten.

Angestellte Gehälter

Die Gehälter der Mitarbeiter stellen einen erheblichen Teil der Gesamtkostenstruktur der FBK dar. Im Jahr 2022 beliefen sich die Gesamtkosten für die Arbeitnehmervergütung auf etwa 30 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen beschäftigt rund 450 Mitarbeiter in verschiedenen Sektoren mit einem durchschnittlichen Gehalt von rund 67.000 USD pro Mitarbeiter.

Kategorie	Gesamtgehälter (Millionen US -Dollar)	Durchschnittsgehalt ($)	Anzahl der Mitarbeiter
Angestellte Gehälter	30	67,000	450

Technologie -Infrastrukturkosten

Die Technologieinfrastruktur ist für den Betrieb von FBK von entscheidender Bedeutung, die Kosten im Zusammenhang mit Hardware, Software und IT -Unterstützung umfassen. Im Jahr 2022 belief sich die Investitionen von FBK in die Technologie auf ca. 10 Millionen US -Dollar, darunter Upgrades für Banksysteme, Cybersicherheitsmaßnahmen und digitale Plattformen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.

Marketing und Werbung

Marketing- und Werbekosten sind entscheidend, um Kunden anzuziehen und zu halten. Im Jahr 2022 hat die FB Financial Corporation rund 5 Millionen US -Dollar für Marketinginitiativen bereitgestellt, zu denen digitale Marketing-, Community -Outreach- und Werbekampagnen gehörten.

Kostenkategorie	Betrag (Millionen US -Dollar)
Betriebskosten	60
Angestellte Gehälter	30
Technologieinfrastruktur	10
Marketing und Werbung	5

FB Financial Corporation (FBK) - Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Interesse an Darlehen

Die FB Financial Corporation generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Zinsen an Darlehen. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete FBK Gesamtkredite von ungefähr 3,5 Milliarden US -Dollar. Mit einem durchschnittlichen Zinssatz von ungefähr 4.50% Auf ihrem Kreditportfolio können die Zinserträge aus diesen Kredite geschätzt werden 157,5 Millionen US -Dollar.

Anlageeinkommen

Das Investitionseinkommen für die FB Financial Corporation stammt aus verschiedenen gehaltenen Vermögenswerten, einschließlich Wertpapieren. Ab Ende 2022 hielt FBK ein Anlageportfolio im Wert von ungefähr 1,2 Milliarden US -Dollar. Die durchschnittliche Rendite dieser Anlagen lag ungefähr 2.75%zu einem jährlichen Investitionseinkommen von ungefähr ungefähr 33 Millionen Dollar.

Servicegebühren

FBK erzielt auch Einnahmen aus verschiedenen Servicegebühren, die mit seinen Bankgeschäften verbunden sind. Im Jahr 2022 wurde die Ertragsgebühren zu ungefähr gemeldet 19 Millionen Dollar, einschließlich Gebühren für Kontowartung, Überziehung und Dienstleistungen im Zusammenhang mit Digital Banking.

Versicherungskommissionen

Die FB Financial Corporation erhält Provisionen von Versicherungsprodukten, die über ihre Tochtergesellschaften verkauft werden. Im Jahr 2022 erzeugte FBK ungefähr 10 Millionen Dollar In Versicherungskommissionen, die die Bemühungen des Unternehmens zur Diversifizierung von Einnahmequellen durch Kreuzverkaufsmöglichkeiten widerspiegeln.

Einnahmequelle	Betrag ($)	Notizen
Interesse an Darlehen	157,500,000	Basierend auf einem Kreditportfolio von 3,5 Milliarden US -Dollar bei 4,50% Zinsen
Anlageeinkommen	33,000,000	Von einem Anlageportfolio von 1,2 Milliarden US -Dollar bei 2,75% Rendite
Servicegebühren	19,000,000	Beinhaltet verschiedene Gebühren aus Bankdienstleistungen
Versicherungskommissionen	10,000,000	Provisionen aus verkauften Versicherungsprodukten