Qiwi plc (qiwi): tela de negócios em tela
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QIWI plc (QIWI) Bundle
Você está curioso sobre como o QIWI PLC (QIWI) revolucionou o cenário de pagamento? Este fintech jogador criou um nicho único através de seu estratégico parcerias e ponta soluções tecnológicas. Mergulhe no Modelo de negócios Canvas de qiwi enquanto descompômos os principais componentes, incluindo
- Proposições de valor
- Segmentos de clientes
- Fluxos de receita
Qiwi plc (qiwi) - Modelo de negócios: parcerias -chave
Instituições financeiras
A QIWI estabeleceu parcerias com várias instituições financeiras para aprimorar seus recursos de processamento de pagamentos e expandir suas ofertas de produtos. Essas instituições permitem que o QIWI facilite as transações, gerencie riscos e forneça uma gama mais ampla de serviços financeiros.
A partir de 2022, Qiwi relatou colaborações 100 instituições financeiras na Rússia e na CEI, aumentando seu alcance e capacidade operacional.
| Instituição financeira | Serviços prestados | Ano de início da parceria |
|---|---|---|
| Sberbank | Processamento de pagamento, produtos financeiros | 2011 |
| VTB | Serviços bancários, suporte à transação | 2013 |
| Alfa-bank | Financiamento do consumidor, soluções de pagamento | 2015 |
Redes de varejo
O alinhamento da Qiwi com várias redes de varejo é fundamental para o seu sucesso operacional. Essas parcerias permitem que a QIWI ofereça serviços por meio de uma rede POS generalizada, aprimorando a conveniência do cliente.
Em 2023, Qiwi fez uma parceria com o excesso 25.000 locais de varejo em toda a Rússia:
- M.Video
- Eldorado
- Zarulem
Esta extensa rede desempenha um papel fundamental na condução do volume de transações processadas via quiosques QIWI.
Operadores móveis
As colaborações com operadoras de celular são vitais para que o QIWI integre soluções de pagamento móvel e aprimorem suas ofertas de serviços. O QIWI aproveita essas parcerias para fornecer aos usuários opções de recarga e pagamento móveis perfeitas.
A partir de 2023, a Qiwi fez uma parceria com as principais operadoras móveis, incluindo:
- Mts
- Entre linha direta
- Megafon
Essas parcerias permitiram que o qiwi processe milhões de transações, com sobre 60 milhões de pagamentos móveis Gravado no ano fiscal de 2022.
Plataformas de comércio eletrônico
No setor de comércio eletrônico, a Qiwi colabora com várias plataformas on-line para oferecer soluções de pagamento que facilitam as transações para uma experiência robusta de compra on-line.
Em 2023, os serviços da Qiwi foram integrados aos principais sites de comércio eletrônico, incluindo:
- Ozon
- Wildberries
- Aliexpress
Qiwi relatou a Aumento de 30% Nas transações de comércio eletrônico por meio de seus sistemas, com transações de pagamento on-line totais superando 10 bilhões de rublos em 2022.
Qiwi plc (qiwi) - Modelo de negócios: atividades -chave
Processamento de pagamento
Qiwi se estabeleceu como um participante de destaque no ecossistema de processamento de pagamentos. A empresa relatou opções de pagamento ativas excedendo 12 milhões Transações mensalmente, gerando receita significativa. Em 2022, a receita de processamento de pagamento de Qiwi totalizou aproximadamente US $ 183 milhões, representando uma parte substancial de sua receita total.
A empresa atende principalmente a uma grande base de clientes, incluindo comerciantes e faturadores, facilitando transações através de vários canais, como:
- Aplicativos móveis
- Plataformas da Web
- Terminais de pagamento
- Integração da API para clientes de negócios
Desenvolvimento de software
A equipe de desenvolvimento de software da QIWI se concentra na criação de plataformas robustas que aprimoram a experiência do usuário e facilitam transações perfeitas. A partir de 2023, Qiwi havia investido aproximadamente US $ 30 milhões no desenvolvimento de software, refletindo o compromisso da empresa com a inovação.
A tabela a seguir ilustra a alocação de recursos para o desenvolvimento de software nos últimos anos:
| Ano | Investimento (US $ milhões) | Principais projetos |
|---|---|---|
| 2021 | 25 | Novo gateway de pagamento |
| 2022 | 30 | Aprimoramentos de aplicativos móveis |
| 2023 | 30 | Integração de blockchain |
Suporte ao cliente
O fornecimento de suporte excepcional ao cliente é essencial para o modelo de negócios da Qiwi. A equipe de suporte ao cliente lida com perguntas e resolve problemas em vários canais, incluindo:
- Suporte por telefone
- Suporte por e -mail
- Bate -papo ao vivo
- Mídia social
A partir de 2023, Qiwi relatou uma pontuação de satisfação do cliente de 85%, indicando uma forte ênfase no atendimento ao cliente de qualidade. A empresa emprega aproximadamente 2,000 Agentes dedicados ao suporte ao cliente, que desempenham um papel vital na retenção de clientes.
Detecção de fraude
A detecção de fraude é um componente crítico das principais atividades do QIWI para proteger transações e manter a confiança do usuário. A empresa implementou análises avançadas de fraude, resultando na detecção de atividades fraudulentas, que salvaram aproximadamente US $ 10 milhões em possíveis perdas durante o último ano fiscal.
A tabela a seguir fornece um overview de esforços e resultados de detecção de fraude:
| Ano | Transações fraudulentas detectadas | Perdas evitadas (US $ milhões) |
|---|---|---|
| 2021 | 5,000 | 8 |
| 2022 | 7,500 | 9 |
| 2023 | 10,000 | 10 |
Qiwi plc (qiwi) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Infraestrutura de TI
A infraestrutura de TI do QIWI inclui vários componentes essenciais para suas operações. A empresa fez investimentos significativos em tecnologia e sistemas para apoiar seus serviços de processamento de pagamentos e carteira digital. Em 2022, Qiwi relatou que operava mais do que 14 milhões Contas de clientes.
As principais tecnologias incluem:
- Servidores de alto desempenho capazes de processar milhões de transações.
- Protocolos de segurança avançados para proteger os dados do cliente, com um orçamento anual excedendo US $ 1 milhão para medidas de segurança cibernética.
- Soluções em nuvem que facilitam a escalabilidade no volume de transações e nos números de usuários.
Licenças de pagamento
A QIWI detém várias licenças de pagamento necessárias que permitem operar legalmente em várias jurisdições. No final de 2022, a empresa estava autorizada a operar em 15 países, incluindo Rússia, Cazaquistão e Moldávia.
As principais licenças incluem:
- Licença do Banco Central da Rússia para emissão de dinheiro eletrônico.
- Licença para serviços de pagamento em vários países europeus.
- Certificação PCI DSS para garantir transações seguras e proteção de dados.
Rede de parcerias
A Qiwi estabeleceu uma rede robusta de parcerias, aprimorando suas ofertas de serviços e alcance do mercado. A partir de 2023, Qiwi coopera com mais de 200 Instituições financeiras e redes de pagamento em todo o mundo.
Esta rede inclui:
- Parcerias com grandes redes de varejo para serviços de caixa e dinheiro.
- Colaboração com empresas de telecomunicações para soluções de pagamento móvel.
- Acordos com varejistas on -line para otimizar os processos de pagamento.
Força de trabalho qualificada
A força das operações de Qiwi está em sua força de trabalho qualificada. A empresa emprega sobre 2,500 Especialistas em vários campos, incluindo, atendimento ao cliente e análise financeira.
As posições -chave incluem:
- Desenvolvedores de software focados em soluções de pagamento e aprimoramentos de segurança.
- Analistas de dados que trabalham nos dados da transação para obter melhores informações sobre os clientes.
- As equipes de suporte ao cliente fornecem assistência em vários canais.
| Recurso -chave | Descrição | Investimento total (USD) |
|---|---|---|
| Infraestrutura de TI | Servidores, sistemas de segurança, soluções em nuvem | US $ 15 milhões |
| Licenças de pagamento | Licenças em várias jurisdições | US $ 4 milhões |
| Rede de parcerias | Colaborações com varejistas e telecomunicações | US $ 2 milhões |
| Força de trabalho qualificada | Mais de 2.500 funcionários em várias funções | US $ 10 milhões anualmente (salário e benefícios) |
Qiwi plc (qiwi) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções de pagamento convenientes
O QIWI fornece uma plataforma robusta que oferece várias soluções de pagamento, aprimorando a conveniência do cliente. A empresa opera mais do que 18 milhões carteiras e processos virtuais aproximadamente 60 milhões Transações mensais.
Transações seguras
A segurança nas transações é fundamental para o QIWI, oferecendo serviços que garantem manuseio seguro de dados financeiros. Em 2022, Qiwi relatou uma taxa de fraude de transação menor que 0.01%, mostrando seu compromisso de manter os ambientes de transação seguros.
Ampla rede de aceitação
Qiwi possui uma rede de mais 500,000 Pontos de aceitação em vários setores, permitindo que os clientes efetuem pagamentos de maneira fácil e rápida. A partir de 2023, os serviços de Qiwi são utilizados por 15 milhões usuários ativos.
Acessibilidade multicanal
Os clientes podem acessar os serviços da QIWI por meio de vários canais, incluindo aplicativos móveis, sites e quiosques de autoatendimento. O aplicativo Qiwi foi baixado 10 milhões vezes, refletindo sua popularidade e facilidade de uso.
| Proposição de valor | Descrição | Estatística |
|---|---|---|
| Soluções de pagamento convenientes | Plataforma robusta com diversas opções de pagamento. | 18 milhões de carteiras virtuais, 60 milhões de transações mensais. |
| Transações seguras | Segurança de alto nível para operações financeiras. | Taxa de fraude: <0,01% |
| Ampla rede de aceitação | Pontos extensos de aceitação em vários setores. | 500.000 pontos de aceitação, 15 milhões de usuários ativos. |
| Acessibilidade multicanal | Acesso através de móveis, web e quiosques. | 10 milhões de downloads de aplicativos. |
Qiwi plc (qiwi) - Modelo de negócios: relacionamentos com o cliente
Centros de atendimento ao cliente
A Qiwi estabeleceu uma ampla rede de centros de atendimento ao cliente, com mais de 100 locais na Rússia. Esses centros estão equipados para ajudar os clientes em várias consultas e suporte relacionados aos serviços de pagamento da Qiwi, aprimorando a satisfação e a confiança do cliente.
Programas de fidelidade
O QIWI possui um programa de fidelidade conhecido como Bônus de Qiwi, onde os usuários podem acumular pontos para transações feitas por meio de sua plataforma. A partir de 2023, o programa possui mais de 1,5 milhão de participantes ativos, com os membros capazes de resgatar pontos por descontos e serviços, promovendo a retenção de clientes.
| Ano | Participantes ativos | Pontos resgatados | Taxa de crescimento (%) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 1,000,000 | 5,000,000 | 20 |
| 2022 | 1,200,000 | 6,500,000 | 20 |
| 2023 | 1,500,000 | 8,000,000 | 23 |
Suporte online
O QIWI oferece suporte on-line extenso, incluindo uma seção de perguntas frequentes amigáveis, bate-papo ao vivo e suporte por e-mail. Em 2023, aproximadamente 70% das consultas de clientes são tratadas on -line, facilitando resoluções rápidas e minimizando os tempos de espera.
Engajamento da mídia social
O QIWI mantém uma presença ativa em plataformas de mídia social como Facebook, Instagram e Twitter. De acordo com dados de 2023, o QIWI possui mais de 2 milhões de seguidores nessas plataformas, com as taxas de engajamento em média 5% por posto. Essa interação ajuda a promover uma comunidade em torno da marca e aborda as preocupações dos clientes em tempo real.
| Plataforma | Seguidores | Taxa de engajamento (%) | Postagens por mês |
|---|---|---|---|
| 1,200,000 | 5 | 30 | |
| 800,000 | 6 | 25 | |
| 200,000 | 4 | 15 |
Qiwi plc (qiwi) - Modelo de negócios: canais
Aplicativo móvel
O aplicativo móvel da Qiwi serve como um canal crucial para o envolvimento do usuário. Em agosto de 2023, o aplicativo relatou sobre 10 milhões de downloads e manteve uma classificação média de usuário de 4,5 estrelas na loja do Google Play. O aplicativo permite que os usuários realizem várias transações, incluindo pagamentos de contas, transferências de dinheiro e compras on -line. Ele também oferece notificações e promoções adaptadas às preferências do usuário.
Site
O site da QIWI funciona como um canal vital para a interação do cliente e o acesso ao serviço. Em 2022, a plataforma registrada 30 milhões de visitantes mensais únicos, facilitar transações no valor de aproximadamente ₽150 bilhões (cerca de US $ 2 bilhões em USD) anualmente. O site apresenta um painel abrangente para gerenciar pagamentos, visualizar o histórico de transações e acessar análises de mercado.
Quiosques físicos
Qiwi opera uma vasta rede de quiosques físicos, cujo número sobre 20,000 Unidades em toda a Rússia e países vizinhos. Esses quiosques lidam com um ₽150 bilhões (cerca de US $ 2 bilhões) em transações anualmente. Os clientes podem fazer pagamentos por serviços públicos, serviços móveis e compras de comércio eletrônico diretamente nesses quiosques, fornecendo uma alternativa conveniente às transações digitais.
| Locais de quiosques | Volume de transação (₽ ₽ ₽ ₽ ₽ bilhão) | Receita anual de quiosques (₽ ₽ ₽ ₽ ₽ ₽ bilhões) |
|---|---|---|
| Rússia | 120 | 70 |
| Países cis | 30 | 20 |
| Outros locais internacionais | 0.5 | 0.3 |
Redes de parceiros
A Qiwi estabeleceu uma ampla variedade de parcerias com instituições financeiras, plataformas de comércio eletrônico e provedores de serviços, aprimorando seus canais para a prestação de serviços. Em meados de 2023, Qiwi relatou colaborações com mais de 1,200 Parceiros, expandindo significativamente suas ofertas de serviços. Essas parcerias facilitam transações perfeitas em vários setores, incluindo varejo, telecomunicações e pagamentos governamentais.
| Tipo de parceiro | Número de parceiros | Volume de transação (₽ ₽ bilhão por ano) |
|---|---|---|
| Instituições financeiras | 300 | 200 |
| Plataformas de comércio eletrônico | 500 | 250 |
| Provedores de serviços | 400 | 100 |
Qiwi plc (qiwi) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Compradores on -line
Qiwi tem como alvo o crescente segmento de compradores on -line, que é projetado para alcançar 2,26 bilhões de compradores on -line globalmente Até 2023, de acordo com Statista. Na Rússia, as vendas de comércio eletrônico estavam por perto US $ 39 bilhões Em 2021, refletindo uma forte mudança em direção ao comércio digital, especialmente pós-pandemia.
A empresa captura esse segmento, oferecendo soluções de pagamento amigáveis, que incluem:
- Processamento de pagamento instantâneo
- Baixas taxas de transação
- Ampla aceitação em várias plataformas de comércio eletrônico
Usuários móveis
A ascensão da Internet móvel criou oportunidades significativas para o QIWI. A partir de 2023, aproximadamente 72% dos russos Use ativamente smartphones para pagamentos e compras móveis. O aplicativo móvel de Qiwi desempenha um papel crítico em servir a essa demografia devido a:
- Experiências de pagamento móvel sem costura
- Integração com vários serviços de carteira
- Recursos de transação em tempo real
Transações móveis tendo superado 80 milhões em 2021, destacando a importância deste segmento de clientes.
Pequenas empresas
Pequenas e médias empresas (PME) constituem um alvo significativo para o qiwi, com aproximadamente 6 milhões de PME operando na Rússia. Qiwi oferece serviços personalizados, como:
- Soluções de pagamento com baixas taxas de comissão
- Acesso às ferramentas comerciais de Qiwi para gerenciar vendas
- Analytics and Suport Services para melhorar a eficiência operacional
O potencial de receita de pequenas empresas é considerável, pois essas empresas representavam em torno de 30% do PIB total na Rússia.
População não bancária
Na Rússia, ao redor 13% dos adultos estão sem banco, apresentando uma oportunidade significativa para Qiwi preencher essa lacuna. Muitas pessoas nesse segmento dependem de transações em dinheiro, e a Qiwi atende às suas necessidades, oferecendo:
- Opções de pagamento em dinheiro
- Interface acessível através de quiosques e terminais
- Serviços de remessa de baixo custo
Qiwi opera 17.000 quiosques Na Rússia, fornecendo acesso vital a serviços financeiros e opções de pagamento para esse grupo demográfico carente.
| Segmento de clientes | Estatística global | Ofertas relevantes |
|---|---|---|
| Compradores on -line | 2,26 bilhões globalmente, US $ 39 bilhões de vendas na Rússia (2021) | Processamento de pagamento instantâneo, baixas taxas |
| Usuários móveis | 72% de usuários de smartphones na Rússia, 80 milhões de transações móveis (2021) | Experiência de pagamento contínua, integração da carteira |
| Pequenas empresas | 6 milhões de PME na Rússia, 30% de contribuição do PIB | Soluções de pagamento de baixa comissão, ferramentas de análise |
| População não bancária | 13% dos adultos na Rússia | Acesso ao pagamento em dinheiro, quiosques, serviços de remessa |
Qiwi plc (qiwi) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Manutenção de TI
O QIWI incorre em custos significativos relacionados à manutenção de TI essenciais para suas operações. Em 2022, Qiwi financiou aproximadamente US $ 6,6 milhões em custos associados à infraestrutura tecnológica. Isso abrange a manutenção do servidor, o licenciamento de software e o desenvolvimento de novos recursos para aprimorar a experiência do usuário.
| Ano | Custo de manutenção de TI (US $ milhões) | Porcentagem do total de despesas operacionais (%) |
|---|---|---|
| 2020 | 5.2 | 8.3 |
| 2021 | 5.8 | 8.1 |
| 2022 | 6.6 | 8.5 |
Taxas de processamento de transações
As taxas de processamento de transações representam uma parte substancial das despesas operacionais da QIWI. A empresa pagou aproximadamente US $ 91,3 milhões nas taxas de processamento de transações em 2022, o que foi responsável por cerca de 66% de sua receita geral. Essas taxas são incorridas com base em transação em vários canais de pagamento.
| Ano | Taxas de processamento de transações (US $ milhões) | Porcentagem de receita (%) |
|---|---|---|
| 2020 | 77.9 | 56 |
| 2021 | 85.0 | 63 |
| 2022 | 91.3 | 66 |
Despesas de marketing
O QIWI aloca uma parte de seu orçamento para o marketing, a fim de melhorar a visibilidade da marca e a aquisição de clientes. Em 2022, a empresa gastou US $ 14,5 milhões em atividades relacionadas ao marketing, que representa 10% de suas despesas totais.
| Ano | Despesas de marketing (US $ milhões) | Porcentagem do total de despesas (%) |
|---|---|---|
| 2020 | 11.9 | 9.4 |
| 2021 | 12.6 | 9.3 |
| 2022 | 14.5 | 10.0 |
Custos de atendimento ao cliente
O atendimento ao cliente é outro componente crítico da estrutura de custos de Qiwi. As despesas relacionadas ao suporte ao cliente atingiram aproximadamente US $ 10,3 milhões em 2022, constituindo 7% dos custos operacionais totais. Esses custos incluem pessoal, treinamento e infraestrutura de suporte.
| Ano | Custos de atendimento ao cliente (US $ milhões) | Porcentagem de custos operacionais totais (%) |
|---|---|---|
| 2020 | 8.5 | 7.1 |
| 2021 | 9.2 | 6.9 |
| 2022 | 10.3 | 7.4 |
Qiwi plc (qiwi) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Taxas de transação
O QIWI gera receita por meio de taxas de transação cobradas pelo processamento de pagamentos por meio de seus terminais de pagamento e sistemas on -line. Em 2022, a empresa relatou receitas de taxa de transação de aproximadamente 3,44 bilhões de rublos russos (Esfregar), refletindo o volume de transações processadas.
Cobranças de serviço
As cobranças de serviço solicitam vários serviços financeiros fornecidos pela QIWI, como transferências de dinheiro e pagamentos de serviços públicos. Em 2022, Qiwi ganhou receitas de cobrança de serviço no valor de 2,1 bilhões de esfregar. As cobranças de serviço contribuem especificamente um fluxo constante de renda, pois os clientes utilizam esses serviços regularmente.
Comissão da Partners
O QIWI colabora com vários parceiros, obtendo comissões de transações que ocorrem por meio de sua plataforma. No ano fiscal de 2022, Qiwi relatou receitas de comissão que totalizaram 1,35 bilhão de esfregar. Este fluxo de receita destaca os fortes laços de Qiwi com outras empresas e instituições financeiras.
Taxas de assinatura
A QIWI também oferece serviços baseados em assinatura, incluindo certos recursos premium em seu aplicativo de carteira digital. No último ano financeiro, as taxas de assinatura foram representadas aproximadamente 850 milhões de rubores em receita. O modelo de assinatura aprimora a lealdade do cliente e fornece fluxos de receita previsíveis para a empresa.
| Fluxo de receita | Valor (Rub) | Ano |
|---|---|---|
| Taxas de transação | 3,44 bilhões | 2022 |
| Cobranças de serviço | 2,1 bilhões | 2022 |
| Comissão da Partners | 1,35 bilhão | 2022 |
| Taxas de assinatura | 850 milhões | 2022 |