Análise de mix de marketing da United Bankshares, Inc. (UBSI)
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United Bankshares, Inc. (UBSI) Bundle
No mundo dinâmico do setor bancário, a United Bankshares, Inc. (UBSI) se destaca não apenas por suas ofertas financeiras robustas, mas também por sua abordagem estratégica ao mix de marketing. Com uma grande variedade de serviços que variam de gestão de patrimônio para bancos pessoais, Ubsi navega habilmente lugar no mercado através de extensas redes de filiais e soluções digitais de ponta. Promoção, o banco alavanca estratégias inovadoras, como Marketing de mídia social e envolvimento da comunidade, mantendo um competitivo Preço estrutura que ressoa com os clientes. Mergulhe nas intrincadas facetas do modelo de negócios da UBSI enquanto exploramos os quatro Ps de marketing que definem seu sucesso.
United Bankshares, Inc. (UBSI) - Mix de marketing: Produto
Ofertas bancárias de serviço completo
A United Bankshares, Inc. (UBSI) opera como uma instituição financeira de serviço completo. Em 30 de setembro de 2023, a UBSI relatou ativos totais de aproximadamente US $ 23 bilhões, garantindo uma estrutura financeira robusta. O banco atende a uma clientela diversa através de vários canais, incluindo filiais físicas, plataformas on -line e serviços móveis.
Serviços bancários pessoais
A UBSI fornece uma gama de serviços bancários pessoais, incluindo:
- Contas de verificação
- Contas de poupança
- Certificados de depósito (CDs)
- Empréstimos ao consumidor
As contas corrente do banco vêm com recursos como nenhuma taxa de manutenção mensal para usuários ativos, enquanto as contas de poupança geralmente produzem a APYS competitiva no setor, a média de 0,10% a 0,25%.
Soluções bancárias de negócios
Para clientes comerciais, a UBSI oferece soluções bancárias personalizadas, incluindo:
- Contas de verificação e poupança de negócios
- Linhas de crédito
- Empréstimos comerciais
- Serviços comerciais
A carteira de empréstimos comerciais da UBSI ficou em aproximadamente US $ 5,4 bilhões A partir do terceiro trimestre de 2023, que representa uma parcela significativa de suas operações totais de empréstimos.
Serviços de gerenciamento de patrimônio
A UBSI também se envolve em gestão de patrimônio por meio de suas subsidiárias, fornecendo serviços como:
- Gerenciamento de investimentos
- Planejamento financeiro
- Contas de aposentadoria
- Serviços de confiança
A divisão de gerenciamento de patrimônio tinha ativos sob administração totalizando US $ 8,2 bilhões Em meados de 2023, refletindo a crescente presença do banco nesse setor.
Produtos de hipoteca e empréstimo
A UBSI oferece um conjunto abrangente de produtos hipotecários, incluindo:
- Empréstimos convencionais
- FHA empréstimos
- Empréstimos VA
- Linhas de crédito de capital doméstico (HELOCS)
Em 2022, o banco se originou aproximadamente US $ 1,1 bilhão Nos empréstimos hipotecários, ressaltando seu papel significativo no mercado de financiamento imobiliário.
Serviços de investimento
O United Bankshares fornece serviços de investimento, que incluem:
- Contas de corretagem
- Soluções de aposentadoria
- Serviços de Consultoria Financeira
Com uma ênfase crescente nas ferramentas digitais, a UBSI relatou um aumento nas aberturas de contas de investimento por 25% Ano a ano a partir do terceiro trimestre de 2023, destacando a confiança e o engajamento do consumidor em sua plataforma de investimento.
| Categoria de serviço | Produto oferecido | Total de ativos (2023) |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Verificação, economia, CDs | US $ 23 bilhões |
| Banking de negócios | Verificação, empréstimos, serviços de comerciante | US $ 5,4 bilhões (empréstimos comerciais) |
| Gestão de patrimônio | Gerenciamento de investimentos, planejamento financeiro | US $ 8,2 bilhões (AUM) |
| Produtos hipotecários | Convencional, FHA, VA, Helocs | US $ 1,1 bilhão (2022 origens) |
| Serviços de investimento | Contas de corretagem, soluções de aposentadoria | 25% de crescimento ano a ano em contas |
United Bankshares, Inc. (UBSI) - Mix de marketing: local
Locais de ramificação em vários estados
United Bankshares, Inc. opera 150 ramos Em vários estados, incluindo Virgínia Ocidental, Virgínia, Maryland e Pensilvânia. A colocação estratégica dessas agências permite que o banco sirva uma base de clientes diversificada de maneira eficaz.
Serviços bancários online
A plataforma bancária on -line oferece aos clientes acesso às suas contas 24/7, permitindo transações como transferências de fundos, pagamentos de contas e gerenciamento de contas. A partir de 2023, Ubsi relatou sobre 200.000 usuários bancários online ativos.
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo Banking Mobile fornece conveniência adicional, com recursos, incluindo depósitos de cheques remotos e pagamentos móveis. Gravou 100.000 downloads Desde o seu lançamento, refletindo sua crescente popularidade entre os clientes.
ATMs e ITMS
United Bankshares implantou mais do que 200 caixas eletrônicos e Máquinas interativas (ITMS) em suas regiões de serviço. Essas máquinas facilitam as transações e aprimoram a conveniência do cliente, fornecendo acesso a serviços bancários além do horário regular.
Escritórios regionais
O banco mantém vários escritórios regionais especializados em serviços de empréstimos comerciais e gerenciamento de patrimônio. Essa estrutura suporta soluções bancárias personalizadas para empresas e indivíduos de alta rede, contribuindo para uma abordagem centrada no cliente.
Centros de atendimento ao cliente
Os centros de atendimento ao cliente da UBSI operam para atender às consultas e necessidades de suporte do cliente. O banco relata um tempo médio de resposta de Menos de 3 minutos Para consultas de clientes, enfatizando seu compromisso com a eficiência e a satisfação do serviço.
| Tipo de localização | Quantidade | Serviços oferecidos |
|---|---|---|
| Galhos | 150+ | Bancos de varejo, hipotecas, empréstimos pessoais |
| Usuários bancários online | 200,000+ | Gerenciamento de contas, transferências, pagamentos de contas |
| Downloads de aplicativos móveis | 100,000+ | Depósitos de cheque, pagamentos móveis |
| ATMS/ITMS | 200+ | Serviços de transação, horário prolongado |
| Escritórios regionais | 5 | Empréstimos comerciais, gerenciamento de patrimônio |
| Centros de atendimento ao cliente | 3 | Resolução de consulta, serviços de suporte |
United Bankshares, Inc. (UBSI) - Mix de marketing: Promoção
Campanhas de mala direta
A United Bankshares, Inc. (UBSI) emprega campanhas de mala direta para envolver os clientes em potencial e existentes. Em 2022, a empresa relatou gastar aproximadamente US $ 1,1 milhão em iniciativas de marketing direto, direcionando a demografia local com ofertas para correção de contas e produtos hipotecários. A taxa de resposta para mala direta no setor bancário geralmente paira em torno de 1-3%, e o UBSI teve como objetivo uma resposta alvo de 2%.
Marketing de mídia social
A UBSI gerencia ativamente sua presença em plataformas como Facebook, Twitter e LinkedIn. Em outubro de 2023, a página do UBSI no Facebook tinha mais de 23.000 seguidores e publica regularmente o conteúdo que promove produtos financeiros, engajamento da comunidade e histórias de sucesso do cliente. Em 2022, os esforços de marketing de mídia social geraram cerca de 36% dos novos aplicativos de clientes, mostrando a importância desse canal para atingir o público -alvo.
Boletins por e -mail
A empresa envia boletins mensais por e -mail para uma base de assinantes de aproximadamente 50.000 indivíduos. Esses boletins contêm atualizações sobre serviços financeiros, insights de mercado e eventos da comunidade. Em 2023, a taxa de abertura por e -mail da UBSI teve uma média de 22%, o que está acima da média da indústria de 16%, enfatizando a eficácia de suas comunicações por email.
Patrocínio de eventos da comunidade
O United Bankshares investe em eventos da comunidade, patrocinando mais de 40 iniciativas locais anualmente. Em 2022, esses patrocínios totalizaram cerca de US $ 250.000, apoiando equipes esportivas locais, feiras e programas educacionais. Esse envolvimento melhora a visibilidade do banco e promove as relações da comunidade.
Webinars e sessões de educação financeira
A UBSI conduziu 12 webinars em 2022, com foco em vários tópicos de alfabetização financeira, incluindo planejamento de aposentadoria, estratégias de investimento e dicas de compra de casas. Essas sessões atraíram mais de 1.500 participantes combinados, refletindo o compromisso do banco em capacitar os consumidores com o conhecimento. A classificação média de satisfação dos participantes para essas sessões foi de 4,7 em 5.
Parcerias com empresas locais
A formação de parcerias estratégicas com empresas locais é um aspecto significativo da estratégia promocional da UBSI. Em 2023, a UBSI fez uma parceria com 15 empresas locais para oferecer incentivos exclusivos aos seus clientes. Essa colaboração levou a um aumento estimado de 10% nas referências de empresas parceiras, ajudando a fortalecer sua posição no mercado.
| Atividade promocional | Investimento anual ($) | Taxa de resposta/impacto |
|---|---|---|
| Campanhas de mala direta | $1,100,000 | Taxa de resposta -alvo de 2% |
| Marketing de mídia social | Não divulgado | 36% novos aplicativos |
| Boletins por e -mail | Não divulgado | 22% de taxa de abertura |
| Patrocínio de eventos da comunidade | $250,000 | Mais de 40 eventos patrocinados |
| Webinars | Não divulgado | 1.500 participantes |
| Parcerias comerciais locais | Não divulgado | Aumento de 10% nas referências |
United Bankshares, Inc. (UBSI) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas
A United Bankshares, Inc. oferece taxas de juros competitivas em uma série de produtos. Em outubro de 2023, suas taxas de juros nas contas de poupança são as seguintes:
| Tipo de conta | Taxa de juros (% APY) |
|---|---|
| Conta de poupança regular | 0.05% |
| Conta de poupança online | 0.70% |
| Conta do mercado monetário | 0.20% |
| Certificados de depósito (CDs) | 1,00% - 3,00% (varia por termo) |
Contas de corrente baixa ou sem taxa
A United Bankshares, Inc. fornece várias opções de conta corrente com taxas mínimas ou sem taxas. Suas contas de corrente principal incluem:
- Verificação gratuita sem taxa de manutenção mensal quando o saldo mínimo é mantido.
- As taxas de ATM reembolsadas para uso em redes de caixas eletrônicos bancários não unidos de até US $ 10/mês.
- Sem cobrança por serviços bancários on -line.
Taxas de conta poupança em camadas
As contas de poupança em camadas da United Bankshares, Inc. são projetadas para recompensar saldos mais altos com taxas de juros mais altas. A estrutura é a seguinte:
| Intervalo de saldo da conta | Taxa de juros (% APY) |
|---|---|
| $0 - $999 | 0.05% |
| $1,000 - $9,999 | 0.10% |
| $10,000 - $49,999 | 0.25% |
| US $ 50.000 e acima | 0.50% |
Opções de taxa de hipoteca
A United Bankshares, Inc. oferece várias opções de hipoteca com taxas competitivas. Em outubro de 2023, as taxas médias de hipoteca são:
| Tipo de hipoteca | Taxa de juros (% APR) |
|---|---|
| Confortado de 30 anos convencional | 6.75% |
| Fixo de 15 anos convencional | 6.50% |
| Empréstimo VA | 6.25% |
| Empréstimo da FHA | 6.50% |
Transparência da estrutura de taxas
A United Bankshares, Inc. enfatiza a transparência em sua estrutura de taxas. As taxas comuns incluem:
- Taxa de cheque especial: US $ 35 por transação
- Taxa de pagamento parada: $ 30
- Taxa de transferência de fios (doméstica): US $ 25
- Taxa de pesquisa de conta: US $ 25/hora
Soluções financeiras personalizadas
A United Bankshares, Inc. oferece soluções financeiras personalizadas, incluindo:
- Produtos de empréstimos personalizados com base nas necessidades do cliente.
- Contas de investimento com termos flexíveis.
- Serviços de consultoria financeira com planos financeiros personalizados.
Em conclusão, a United Bankshares, Inc. (UBSI) aproveita efetivamente seu mix de marketing para criar uma experiência bancária robusta para clientes pessoais e comerciais. Através de uma variedade diversificada de ofertas de serviço completo isso inclui gestão de patrimônio e Serviços de investimento, ele atende a várias necessidades financeiras. A acessibilidade de Locais da filial, juntamente com soluções digitais inovadoras como o aplicativo bancário móvel, garante que os clientes possam se envolver com suas instituições financeiras convenientemente. Estratégias promocionais direcionadas de Ubsi, variando de Marketing de mídia social para Patrocínio de eventos da comunidade, fortalecer ainda mais sua presença no mercado. Finalmente, fornecendo Preços competitivos com recursos como Contas baixas ou sem taxa e> Estruturas de taxas transparentes, Ubsi se posiciona como um parceiro de confiança em crescimento e estabilidade financeira.