United Bankshares, Inc. (UBSI): Análisis de mezcla de marketing [11-2024 actualizado]

A medida que profundizamos en la combinación de marketing de United Bankshares, Inc. (UBSI) Para 2024, descubrimos los elementos estratégicos que definen su enfoque comercial. De una gama integral de servicios bancarios Para un fuerte enfoque en el compromiso de la comunidad, UBSI se compromete a satisfacer las diversas necesidades de sus clientes. Descubre cómo esta institución navega por producto, lugar, promoción, y precio aspectos para mantener su ventaja competitiva en el panorama financiero.

United Bankshares, Inc. (UBSI) - Mezcla de marketing: producto

Gama completa de servicios bancarios ofrecidos

United Bankshares, Inc. (UBSI) proporciona un conjunto integral de servicios bancarios, que atiende a clientes individuales y comerciales. El banco opera en múltiples estados, ofreciendo servicios que incluyen productos bancarios tradicionales, soluciones de inversión y planificación financiera.

Comprobaciones, ahorros y cuentas del mercado monetario disponibles

UBSI ofrece varias cuentas de depósito, incluidas cuentas corrientes, cuentas de ahorro y cuentas del mercado monetario. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales ascienden a aproximadamente $ 23.83 mil millones, lo que refleja un aumento del año hasta la fecha de $ 1.01 mil millones o 4.42%.

Préstamos personales, de tarjetas de crédito, comerciales y de planta

El banco ofrece una gama de productos de préstamos que incluyen préstamos personales, servicios de tarjetas de crédito, préstamos comerciales y financiación especializada de plantas de planta para concesionarios. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales se situaron en $ 21.63 mil millones.

Construcción y préstamos inmobiliarios proporcionados

UBSI ofrece préstamos de construcción y financiamiento de bienes raíces, con un total de $ 3.37 mil millones en préstamos de construcción y desarrollo de tierras al 30 de septiembre de 2024. Los préstamos inmobiliarios residenciales ascienden a $ 5.42 mil millones, lo que demuestra el enfoque del banco en apoyar las actividades del mercado de viviendas.

Las hipotecas residenciales se originaron y vendieron en el mercado secundario

United Bankshares origina hipotecas residenciales que posteriormente se venden en el mercado secundario. Durante los primeros nueve meses de 2024, el banco originó $ 513.56 millones en hipotecas. Sin embargo, el ingreso de la banca hipotecaria totalizaron $ 13.74 millones para el mismo período, lo que indica una disminución de $ 21.85 millones en 2023.

Servicios de confianza y corretaje ofrecidos

Además de los servicios bancarios tradicionales, UBSI ofrece servicios de confianza y corretaje, facilitando las oportunidades de gestión de patrimonio y las oportunidades de inversión para los clientes. El ingreso sin interés del banco durante los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 94.38 millones, lo que incluye tarifas de servicios de corretaje que aumentaron en un 21.89% en comparación con el año anterior.

Los servicios adicionales incluyen cajas de seguridad y transferencias de alambre

UBSI también ofrece servicios auxiliares como cajas de seguridad y transferencias de alambre, lo que mejora la experiencia general del cliente. Estos servicios adicionales están diseñados para satisfacer las variadas necesidades de los clientes, proporcionando conveniencia y seguridad para administrar sus finanzas.

United Bankshares, Inc. (UBSI) - Marketing Mix: Place

Opera principalmente en el segmento de banca comunitaria

United Bankshares, Inc. (UBSI) se centra en el segmento de banca comunitaria, proporcionando una gama de servicios financieros adaptados a los mercados locales. Al 30 de septiembre de 2024, UBSI reportó activos totales de aproximadamente $ 29.86 mil millones.

Ubicaciones de sucursales en mercados clave en el este de los EE. UU.

UBSI opera 150 sucursales en todo el este de los Estados Unidos, principalmente en Virginia Occidental, Virginia, Maryland, Pensilvania y Ohio. La colocación estratégica de estas ramas permite que UBSI sirva de manera efectiva a una base de clientes diversa.

Servicios de banca digital disponibles para un acceso más amplio

Además de las sucursales físicas, UBSI ofrece servicios integrales de banca digital. La aplicación móvil y la plataforma de banca en línea del banco brindan a los clientes acceso 24/7 a sus cuentas, permitiendo transacciones, pagos de facturas y solicitudes de préstamos. Al 30 de septiembre de 2024, el número de usuarios de banca digital activo superó los 200,000.

Utiliza múltiples canales de entrega para la conveniencia del cliente

UBSI emplea varios canales de entrega para mejorar la conveniencia del cliente, incluida:

• Rama banca
• Banca en línea
• Banca móvil
• Servicios de cajero automático
• Banca telefónica

Este enfoque multicanal garantiza que los clientes puedan acceder a los servicios bancarios a través de su método preferido, aumentando así la satisfacción y la lealtad del cliente.

Concéntrese en los mercados locales para construir relaciones comunitarias

UBSI enfatiza la construcción de relaciones comunitarias fuertes como parte de su estrategia de distribución. El banco se involucra con empresas y organizaciones locales, fomentando asociaciones que mejoran su visibilidad y base de clientes. Este enfoque se refleja en las iniciativas de participación comunitaria del banco, que incluyen patrocinios y eventos locales que tienen como objetivo apoyar y elevar las comunidades a las que sirve.

United Bankshares, Inc. (UBSI) - Marketing Mix: Promotion

Se involucra en alcance y patrocinios comunitarios

United Bankshares, Inc. participa activamente en programas de divulgación comunitaria, contribuyendo con aproximadamente $ 2.5 millones en patrocinios y donaciones de caridad en 2023. Esto incluye apoyo para las organizaciones sin fines de lucro locales, las instituciones educativas y los eventos comunitarios destinados a mejorar la educación financiera y el desarrollo económico local.

Utiliza estrategias de marketing digital para llegar a los clientes

En 2024, United Bankshares asignó alrededor de $ 1.2 millones para campañas de marketing digital, centrándose en plataformas de redes sociales y marketing de motores de búsqueda. El tráfico del sitio web del banco aumentó un 30% año tras año, lo que refleja estrategias de participación exitosas que se dirigieron a clientes existentes y potenciales a través de contenido y promociones personalizadas.

Ofrece recursos educativos sobre productos financieros

United Bankshares ofrece una gama de recursos educativos, incluidos seminarios web y artículos en línea, para informar a los clientes sobre productos financieros. En 2024, más de 15,000 clientes participaron en sus talleres educativos, que cubrieron temas como la gestión de finanzas personales, las estrategias de inversión y la comprensión del crédito.

Promociones regulares para productos bancarios específicos

El banco con frecuencia ejecuta promociones para varios productos bancarios. Por ejemplo, en 2024, United introdujo una oferta por tiempo limitado para una cuenta de ahorros de alto rendimiento, con una tasa de interés de 4.25%, que está significativamente por encima del promedio nacional de 0.39%. Esta promoción atrajo a más de $ 100 millones en nuevos depósitos dentro del primer trimestre de su lanzamiento.

Fortalece la lealtad a la marca a través de las iniciativas de participación del cliente

United Bankshares se enfoca en mejorar la lealtad del cliente a través de iniciativas de compromiso. En 2024, los puntajes de satisfacción del cliente mejoraron en un 12% debido a la implementación de un nuevo sistema de gestión de relaciones con el cliente que personaliza la comunicación y ofrece recompensas para las referencias de los clientes. El banco informó un aumento del 20% en los clientes habituales como resultado de estas iniciativas.

United Bankshares, Inc. (UBSI) - Marketing Mix: Price

Tasas de interés competitivas sobre préstamos y depósitos

Al 30 de septiembre de 2024, el rendimiento en promedio préstamos netos y préstamos mantenidos para la venta fue 6.20%, un aumento de 6 puntos básicos del trimestre anterior. El rendimiento en promedio de los depósitos de intereses aumentados a 3.28% de 3.18% en el trimestre anterior.

Estructuras de tarifas diseñadas para ser transparentes y justas

United Bankshares emplea una estructura de tarifas transparentes para varios servicios bancarios. Por ejemplo, las tarifas de los servicios de depósito totalizaron $ 27.71 millones Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Además, el banco ofrece tarifas competitivas por servicios de fideicomiso, que ascendieron a $ 14.29 millones para el mismo período.

Ofrece varios tipos de cuenta con diferentes niveles de tarifas

United Bankshares proporciona una gama de tipos de cuentas que incluyen cuentas de transacciones con intereses, ahorros regulares, cuentas del mercado monetario y depósitos de tiempo. Al 30 de septiembre de 2024, el desglose de estas cuentas fue el siguiente:

Descuentos disponibles para ciertos servicios bancarios

United Bankshares ofrece descuentos en servicios bancarios específicos, particularmente para clientes que mantienen saldos más altos o utilizan múltiples productos. Las estrategias promocionales del banco pueden incluir tarifas reducidas por servicios de gestión de patrimonio y tasas más bajas en productos de préstamo para los clientes preferidos.

Revisiones regulares de la estrategia de precios para seguir siendo competitivos en el mercado

United Bankshares realiza revisiones periódicas de su estrategia de precios para adaptarse a las condiciones del mercado. Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 230.26 millones, mostrando un ligero aumento de los períodos anteriores, que refleja el enfoque de precios receptivo del banco en un panorama competitivo. El margen de interés neto del banco fue 3.52%, indicando una gestión efectiva del riesgo de tasa de interés.

En resumen, United Bankshares, Inc. (UBSI) aprovecha efectivamente su combinación de marketing para mantener una ventaja competitiva en el sector bancario. Con un gama integral de productos, incluidas varias opciones de préstamos y servicios financieros, satisface las diversas necesidades de los clientes. El enfoque del banco en colocación orientada a la comunidad y accesibilidad digital Mejora la conveniencia y el compromiso del cliente. Sus esfuerzos promocionales, enfatizando la divulgación y la educación comunitaria, solidifican aún más su presencia en los mercados locales. Por último, un Estrategia de precios transparentes Asegura un acceso justo a los servicios bancarios, lo que hace de UBSI una elección de confianza para los clientes en el este de los EE. UU.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. United Bankshares, Inc. (UBSI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Bankshares, Inc. (UBSI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View United Bankshares, Inc. (UBSI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.