Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Bundle
فهم تدفقات إيرادات شركة Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY).
فهم تدفقات إيرادات شركة Jack Henry & Associates, Inc
يتمحور تحليل إيرادات شركة Jack Henry & Associates, Inc. حول قطاعاتها الرئيسية ومساهماتها في إجمالي الإيرادات. تحقق الشركة إيراداتها في المقام الأول من خلال الخدمات والدعم والمعالجة والعروض التكميلية. فيما يلي تفصيل تفصيلي لمصادر الإيرادات هذه للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
انهيار مصادر الإيرادات الأولية
| شريحة | الإيرادات (2024) | الإيرادات (2023) | ٪ يتغير | المساهمة في إجمالي الإيرادات (2024) |
|---|---|---|---|---|
| جوهر | $195,624 | $186,439 | 4.9% | 32.5% |
| المدفوعات | $211,923 | $199,358 | 6.3% | 35.2% |
| تكميلية | $171,702 | $161,366 | 6.4% | 28.6% |
| الشركات وغيرها | $21,733 | $24,205 | (10.2%) | 3.6% |
| إجمالي الإيرادات | $600,982 | $571,368 | 5.2% | 100% |
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي
ارتفع إجمالي الإيرادات خلال الربع الأول من العام المالي 2025 بنسبة 5.2% مقارنة بالفترة نفسها من السنة المالية 2024. وكان هذا النمو مدفوعًا بمزيج من الطلب المتزايد عبر مختلف القطاعات، لا سيما في خدمات معالجة البيانات والاستضافة، فضلاً عن حلول معالجة الدفع. فيما يلي معدلات نمو الإيرادات السنوية لكل قطاع:
- الجزء الأساسي: 4.9%
- قطاع المدفوعات: 6.3%
- الجزء التكميلي: 6.4%
- قطاع الشركات والقطاعات الأخرى: (10.2%)
مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في الإيرادات الإجمالية
في الربع الأول من العام المالي 2025، كانت مساهمات قطاعات الأعمال المختلفة في إجمالي الإيرادات على النحو التالي:
- جوهر: 32.5%
- المدفوعات: 35.2%
- التكميلية: 28.6%
- الشركات وغيرها: 3.6%
لا يزال قطاع المدفوعات هو المساهم الأكبر، مما يعكس الحجم المتزايد لمعاملات الدفع واكتساب العملاء.
تحليل التغيرات الهامة في تدفقات الإيرادات
تشمل أبرز التغييرات في مصادر الإيرادات ما يلي:
- شهد القطاع الأساسي زيادة في الإيرادات قدرها 4.9%، ويعزى ذلك إلى النمو في معالجة البيانات واستضافتها مع انتقال العملاء إلى الحلول السحابية.
- شهد قطاع المدفوعات أ 6.3% الزيادة بسبب ارتفاع إيرادات البطاقات وحجم معالجة الدفع.
- نما الجزء التكميلي بنسبة 6.4%، مدفوعة بالحلول المصرفية الرقمية الموسعة وزيادة مشاركة المستخدمين النشطة.
- انخفض قطاع الشركات وغيرها بنسبة 10.2%، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى انخفاض مبيعات الأجهزة.
بشكل عام، أظهرت الشركة المرونة والقدرة على التكيف في استراتيجيات توليد الإيرادات وسط ظروف السوق المتغيرة.
نظرة عميقة على ربحية شركة Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY).
نظرة عميقة على ربحية شركة Jack Henry & Associates, Inc
هامش الربح الإجمالي: بالنسبة للربع الأول من العام المالي 2025، بلغ هامش الربح الإجمالي تقريبًا 43.5%، محسوبة من إجمالي الإيرادات $343,432 وتكلفة الإيرادات $195,624 في الجزء الأساسي.
هامش الربح التشغيلي: هامش الربح التشغيلي لنفس الفترة كان حوله 18.8%، مع الإبلاغ عن الدخل التشغيلي عند $64,000 مقابل إجمالي الإيرادات $343,432.
هامش صافي الربح: بلغ هامش صافي الربح 34.7%، المستمدة من صافي الدخل $119,191 على إجمالي الإيرادات $343,432.
الاتجاهات في الربحية مع مرور الوقت
وبمقارنة الربع الأول من العام المالي 2025 بالربع الأول من العام المالي 2024، ارتفع صافي الدخل بنسبة 17.2% من $101,679 ل $119,191. واستكمل هذا النمو بزيادة في ربحية السهم المخففة من $1.39 ل $1.63، يعكس أ 17.1% يعلو.
مقارنة نسب الربحية مع متوسطات الصناعة
بالمقارنة مع متوسطات الصناعة، فإن هامش الربح الإجمالي للشركة يبلغ 43.5% أعلى بشكل ملحوظ من متوسط الصناعة البالغ 35%مما يشير إلى قوة التسعير القوية وقدرات إدارة التكلفة. هامش الربح التشغيلي 18.8% يفوق أيضًا متوسط الصناعة البالغ 15%، وتسليط الضوء على الكفاءة التشغيلية الفعالة. وفي الوقت نفسه، بلغ هامش الربح الصافي 34.7% أعلى بكثير من متوسط الصناعة البالغ 25%.
تحليل الكفاءة التشغيلية
ارتفاع تكلفة الإيرادات خلال الربع الأول من العام المالي 2025 6.3%، من $323,002 ل $343,432. ومع ذلك، كنسبة مئوية من إجمالي الإيرادات، ظلت تكلفة الإيرادات مستقرة عند 57%. كما ارتفعت نفقات البحث والتطوير 7.6%مما يدل على الالتزام بالابتكار. انخفضت المصاريف البيعية والعمومية والإدارية بنسبة 15.5%مما يعكس تحسين الكفاءة في إدارة التكاليف العامة.
| مقياس الربحية | الربع الأول من السنة المالية 2025 | الربع الأول من السنة المالية 2024 | متوسط الصناعة |
|---|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 43.5% | 42.0% | 35.0% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.8% | 16.5% | 15.0% |
| هامش صافي الربح | 34.7% | 32.0% | 25.0% |
ويشير تحليل الكفاءة التشغيلية إلى أنه على الرغم من ارتفاع التكاليف، تمكنت الشركة بشكل فعال من الحفاظ على هوامشها من خلال إدارة التكاليف الاستراتيجية وزيادة تدفقات الإيرادات.
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) بتمويل نموها
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف يقوم جاك هنري وشركاه بتمويل نموها
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون الشركة تقريبًا $140,000، والتي تشمل كلا من الالتزامات قصيرة الأجل وطويلة الأجل. يشمل الانهيار أ $90,000 الرصيد المستحق بموجب تسهيل قرض لأجل، والذي يستحق في 16 مايو 2025.
وتبلغ نسبة الدين إلى حقوق المساهمين حوالي 0.07وهو أقل بكثير من متوسط الصناعة البالغ حوالي 1.0. ويشير هذا إلى اتباع نهج محافظ في الاستفادة من الديون، وتفضيل تمويل الأسهم على الديون.
وفيما يتعلق بنشاط الديون الأخير، دخلت الشركة في خط ائتمان جديد في أكتوبر 2024 لـ $50,000، والتي تحمل فائدة بمعدل فائدة أقل من 2.0%. وفي يوليو 2023، نفذت أيضًا برنامج الانفصال الطوعي بتكلفة تبلغ حوالي 100% $16,443.
ولا تزال التصنيفات الائتمانية قوية، مع حفاظ الشركة على التزامها بجميع التعهدات المالية المرتبطة بتسهيلاتها الائتمانية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت مصروفات الفوائد للشركة $2,825، أسفل من $4,197 في العام السابق.
إجمالي التدفقات النقدية من الأنشطة التشغيلية $116,896 لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يدعم قدرة الشركة على خدمة الديون ودفع أرباح الأسهم.
| نوع الدين | كمية | تاريخ الاستحقاق |
|---|---|---|
| قرض لأجل | $90,000 | 16 مايو 2025 |
| خط الائتمان | $50,000 | التجديد السنوي |
| إجمالي الديون | $140,000 |
تقوم الشركة بموازنة تمويل الديون وتمويل الأسهم من خلال الإدارة الدقيقة لتسهيلاتها الائتمانية واحتياطياتها النقدية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن النقد وما في حكمه $43,212، زيادة من $38,284 في 30 يونيو 2024.
تقييم سيولة شركة Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY).
تقييم السيولة والملاءة المالية
النسبة الحالية: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم حساب النسبة الحالية بـ 1.37. يشير هذا إلى أنه مقابل كل دولار من الالتزامات المتداولة، تمتلك الشركة 1.37 دولارًا من الأصول المتداولة المتاحة لتغطية تلك الالتزامات.
نسبة سريعة: النسبة السريعة تقف عند 1.08مما يشير إلى أن الشركة يمكنها تغطية التزاماتها المتداولة دون الاعتماد على مبيعات المخزون.
اتجاهات رأس المال العامل
رأس المال العامل كما في 30 سبتمبر 2024 هو $116,896، بانخفاض قدره 26% عن العام السابق، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى التغير الكبير في الذمم المدينة.
| فترة | الأصول المتداولة ($) | الالتزامات المتداولة ($) | رأس المال العامل ($) |
|---|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $174,108 | $57,212 | $116,896 |
| 30 سبتمبر 2023 | $189,245 | $54,215 | $134,030 |
بيانات التدفق النقدي Overview
يُظهر التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 صافي النقد المقدم بمبلغ $116,896، أسفل من $157,139 في العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض التغير في الذمم المدينة.
| نشاط التدفق النقدي | الربع الأول من عام 2024 (بالدولار) | الربع الأول من عام 2023 (بالدولار) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | $119,191 | $101,679 |
| النفقات غير النقدية | $53,085 | $46,094 |
| التغيير في المستحقات | $26,373 | $72,519 |
| صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية | $116,896 | $157,139 |
اتجاهات التدفق النقدي للاستثمار والتمويل
وخلال نفس الفترة بلغ إجمالي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية $58,736، والذي يتضمن $42,259 لتطوير المنتجات و $12,801 للنفقات الرأسمالية.
استخدمت أنشطة التمويل النقد $53,232، والتي شملت $40,104 في الأرباح المدفوعة و $85,000 في سداد التسهيلات الائتمانية.
| نشاط التدفق النقدي | الربع الأول من عام 2024 (بالدولار) | الربع الأول من عام 2023 (بالدولار) |
|---|---|---|
| النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | $58,736 | $50,526 |
| النقد المستخدم في أنشطة التمويل | $53,232 | $87,389 |
مخاوف السيولة أو نقاط القوة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ النقد وما في حكمه $43,212، زيادة من $38,284 اعتبارًا من 30 يونيو 2024. وتعكس هذه الزيادة وضعًا نقديًا قويًا وسط خلفية من تقلب التدفقات النقدية التشغيلية.
والجدير بالذكر أن الشركة لديها إمكانية الحصول على تسهيلات ائتمانية مع $140,000 القائمة بموجب تسهيلات الائتمان المتجدد والقروض لأجل، مقارنة بـ $245,000 في العام السابق، مما يشير إلى تحسن إدارة مستويات الديون.
هل شركة جاك هنري وشركاه (JKHY) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
لتحديد ما إذا كانت الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها، سنقوم بتحليل مقاييس التقييم الرئيسية، واتجاهات أسعار الأسهم، وعائد الأرباح، وإجماع المحللين.
نسبة السعر إلى الأرباح (P/E).
نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) الحالية هي 29.67 بناءً على أرباح السهم الواحد (EPS) لمدة اثني عشر شهرًا (TTM). $1.63 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B).
تبلغ نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B). 6.79، محسوبة باستخدام القيمة الدفترية للسهم الواحد $11.15.
نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA).
نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA) هي 18.55، بقيمة المؤسسة 3.57 مليار دولار و EBITDA من 192 مليون دولار.
اتجاهات أسعار الأسهم
أظهر سعر السهم الاتجاهات التالية خلال الـ 12 شهرًا الماضية:
- منذ 12 شهرًا: $105.00
- السعر الحالي: $121.58
- نسبة الزيادة: 15.87%
عائد الأرباح ونسب الدفع
عائد الأرباح الحالي هو 1.29%، مع نسبة دفع 33.2% على أساس الأرباح السنوية $0.55 لكل سهم.
إجماع المحللين على تقييم الأسهم
لدى المحللين حاليًا الإجماع التالي حول تقييم السهم:
- يشتري: 5 محللين
- يمسك: 3 محللين
- يبيع: 1 محلل
جدول ملخص لمقاييس التقييم
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الربحية | 29.67 |
| نسبة السعر إلى القيمة الدفترية | 6.79 |
| نسبة EV/EBITDA | 18.55 |
| سعر السهم الحالي | $121.58 |
| عائد الأرباح | 1.29% |
| نسبة الدفع | 33.2% |
| إجماع المحللين (شراء/عقد/بيع) | 5 / 3 / 1 |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Jack Henry & Associates, Inc.
تخضع السلامة المالية للشركة لمخاطر داخلية وخارجية مختلفة يمكن أن تؤثر على عملياتها وربحيتها.
مسابقة الصناعة
تعمل الشركة في قطاع التكنولوجيا المالية شديد التنافسية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات $600,982 ألف، مما يعكس أ 5.2% زيادة مقارنة بالعام السابق. يواجه هذا النمو تحديًا من قبل العديد من المنافسين الذين يقدمون خدمات مماثلة، مما قد يؤثر على حصتها في السوق واستراتيجيات التسعير.
التغييرات التنظيمية
وتشكل التغييرات في الأطر التنظيمية، وخاصة فيما يتعلق بحماية البيانات والخدمات المالية، خطراً كبيراً. كان معدل الضريبة الفعلي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هو 24.0%، من 23.7% في العام السابق. وقد تكون هذه الزيادة مؤشرا على تطور البيئات التنظيمية التي تتطلب تكاليف الامتثال وتعديلات على الاستراتيجيات التشغيلية.
ظروف السوق
يمكن أن تؤثر ظروف السوق المتقلبة بشكل كبير على تدفقات الإيرادات. على سبيل المثال، ارتفع صافي دخل الشركة إلى $119,191 ألف جنيه للربع الأول من العام المالي 2025، أ 17.2% ترتفع مقارنة ب $101,679 ألف في العام السابق. ومع ذلك، فإن الانكماش الاقتصادي يمكن أن يؤثر سلباً على إنفاق العملاء على الحلول التقنية.
المخاطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الاضطرابات المحتملة في تقديم الخدمات. أعلنت الشركة عن إجمالي مصاريف التشغيل البالغة $449,706 ألف، والتي زادت بنسبة 2.5% سنة بعد سنة. وتعزى هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع تكاليف الموظفين والاستثمارات في البنية التحتية التكنولوجية.
المخاطر المالية
تنشأ المخاطر المالية من هيكل رأس مال الشركة والسيولة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ النقد وما في حكمه $43,212 ألف، من $38,284 ألف في 30 يونيو 2024. ومع ذلك، بلغت الأرصدة القائمة تحت بند التسهيلات الائتمانية $140,000 ألف، مما قد يؤثر على المرونة المالية إذا لم يتم إدارتها بشكل صحيح.
المخاطر الاستراتيجية
تتضمن المخاطر الإستراتيجية الفشل المحتمل في تحقيق أهداف العمل أو تنفيذ الخطط بشكل فعال. لدى الشركة نفقات رأسمالية مستمرة من المتوقع أن تكون تقريبًا $68,000 ألف دولار للسنة المالية 2025، مما قد يضغط على الموارد إذا لم تلبي العائدات التوقعات.
استراتيجيات التخفيف
ولمعالجة هذه المخاطر، نفذت الشركة استراتيجيات مختلفة. الميزانية العمومية القوية، مع إجمالي حقوق المساهمين $1,925,028 ألف اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يوفر حاجزًا ضد عدم اليقين الاقتصادي. بالإضافة إلى ذلك، تهدف الاستثمارات المستمرة في التكنولوجيا وخدمات العملاء إلى تعزيز الوضع التنافسي.
| عامل الخطر | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| مسابقة الصناعة | قطاع التكنولوجيا المالية ذو القدرة التنافسية العالية | الإيرادات: 600,982 ألف دولار |
| التغييرات التنظيمية | تغيير الأطر التنظيمية التي تؤثر على الامتثال | معدل الضريبة الفعلي: 24.0% |
| ظروف السوق | التقلبات الاقتصادية التي تؤثر على إنفاق العملاء | صافي الدخل: 119,191 ألف دولار |
| المخاطر التشغيلية | الاضطرابات المحتملة في تقديم الخدمات | إجمالي المصاريف التشغيلية: 449,706 ألف دولار |
| المخاطر المالية | هيكل رأس المال وإدارة السيولة | المعادل النقدي: 43,212 ألف دولار |
| المخاطر الاستراتيجية | الفشل في تحقيق أهداف العمل | النفقات الرأسمالية المتوقعة: 68.000 ألف دولار |
آفاق النمو المستقبلي لشركة Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
آفاق النمو المستقبلية لشركة Jack Henry & Associates, Inc.
تحليل محركات النمو الرئيسية
- ابتكارات المنتج: شهدت الشركة زيادة في الإيرادات في قطاعها الأساسي بنسبة 4.9%، مع وصول الإيرادات $195,624 مقارنة بالربع الأول من العام المالي 2025 $186,439 في نفس الربع من العام المالي 2024.
- توسعات السوق: حقق قطاع المدفوعات زيادة في الإيرادات بنسبة 6.3%، تبلغ $211,923 لنفس الفترة، مدفوعًا بارتفاع أحجام معالجة المدفوعات واكتساب عملاء جدد.
- عمليات الاستحواذ: ومن المتوقع أن تؤدي عمليات الاستحواذ الإستراتيجية المستمرة إلى تعزيز عروض الخدمات وتوسيع نطاق الوصول إلى السوق، لا سيما في الحلول التقنية المتخصصة للمؤسسات المالية.
توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح
وتتوقع الشركة نمو إجمالي الإيرادات بحوالي 5.3% في الأرباع القادمة، مدفوعًا بالنمو العضوي في معالجة البيانات والخدمات المستضافة. كما تم الإعلان عن ربحية السهم (EPS) للربع الأول من العام المالي 2025 $1.63، يعكس أ 17.1% زيادة من $1.39 في العام السابق.
المبادرات أو الشراكات الإستراتيجية التي قد تدفع النمو المستقبلي
- ومن المتوقع أن تؤدي الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز الحلول المصرفية الرقمية إلى تعزيز الاحتفاظ بالعملاء وجذب عملاء جدد.
- تم تصميم الاستثمار في الخدمات السحابية لزيادة قابلية التوسع وتقليل تكاليف التشغيل.
المزايا التنافسية التي تضع الشركة في موضع النمو
- قاعدة عملاء قوية: يخدم تقريبا 7500 عميل عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك البنوك المجتمعية والاتحادات الائتمانية.
- حلول تقنية قوية: إن تكامل الحلول التقنية المبتكرة يضع الشركة بشكل إيجابي في مواجهة المنافسين.
- الاستقرار المالي: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن النقد والنقد المعادل بمبلغ $43,212مما يشير إلى سيولة قوية.
| شريحة | إيرادات الربع الأول من السنة المالية 2025 | إيرادات الربع الأول من العام المالي 2024 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| جوهر | $195,624 | $186,439 | 4.9% |
| المدفوعات | $211,923 | $199,358 | 6.3% |
| تكميلية | $171,702 | $161,366 | 6.4% |
| الشركات وغيرها | $21,733 | $24,205 | (10.2%) |
وبشكل عام، فإن التركيز الاستراتيجي للشركة على تعزيز عروضها التكنولوجية وتوسيع حضورها في السوق من خلال الحلول المبتكرة والشراكات يضعها في موقع جيد لتحقيق نمو مستدام في مشهد التكنولوجيا المالية التنافسي.
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.