Jack Henry niederbrechen & Associates, Inc. (JKHY) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Verständnis von Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Einnahmequellenströme

Verständnis von Jack Henry & Associates, Inc. Einnahmequellenströme

Die Einnahmeanalyse für Jack Henry & Associates, Inc. ist in Bezug auf seine wichtigsten Segmente und ihre Beiträge zum Gesamteinkommen strukturiert. Das Unternehmen erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Dienstleistungen und Support, Verarbeitung und ergänzende Angebote. Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung dieser Einnahmenquellen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2025 stieg der Gesamtumsatz um um 5.2% Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Geschäftsjahr 2024 wurde dieses Wachstum durch eine Kombination aus erhöhter Nachfrage in verschiedenen Segmenten, insbesondere bei Datenverarbeitung und Hosting -Diensten sowie von Zahlungsverarbeitungslösungen zurückzuführen. Die Umsatzwachstumsraten für jedes Segment gegenüber dem Vorjahr sind wie folgt:

• Kernsegment: 4.9%
• Zahlungssegment: 6.3%
• Komplementäres Segment: 6.4%
• Unternehmen und ein anderes Segment: (10.2%)

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2025 waren die Beiträge verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen wie folgt:

• Kern: 32.5%
• Zahlungen: 35.2%
• Komplementär: 28.6%
• Unternehmen und andere: 3.6%

Das Zahlungssegment ist weiterhin der größte Beitrag, der das zunehmende Volumen der Zahlungstransaktionen und Kundenakquisitionen widerspiegelt.

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Zu den bemerkenswertesten Änderungen der Einnahmequellen gehören:

• Das Kernsegment verzeichnete eine Umsatzsteigerung von 4.9%, zugeschrieben auf das Wachstum der Datenverarbeitung und -hosting, wenn Clients auf Cloud -Lösungen migrieren.
• Das Zahlungssegment sah a 6.3% Erhöhung aufgrund höherer Karteneinnahmen und Zahlungsbetriebsvolumina.
• Das komplementäre Segment wuchs durch 6.4%, angetrieben von erweiterten digitalen Banklösungen und einem erhöhten aktiven Benutzerbetrieb.
• Das Unternehmen und ein anderes Segment haben von abgelehnt nach 10.2%hauptsächlich aufgrund reduzierter Hardwareverkäufe.

Insgesamt hat das Unternehmen Resilienz und Anpassungsfähigkeit in seinen Umsatzerzeugungsstrategien unter den sich ändernden Marktbedingungen nachgewiesen.

Ein tiefes Tauchen in Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Rentabilität

Ein tiefes Tauchen in Jack Henry & Associates, Inc. Rentabilität

Bruttogewinnmarge: Für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2025 lag die Bruttogewinnspanne ungefähr 43.5%, berechnet aus dem Gesamtumsatz von $343,432 und Umsatzkosten von $195,624 im Kernsegment.

Betriebsgewinnmarge: Die Betriebsgewinnmarge für den gleichen Zeitraum lag in der Nähe 18.8%, mit operativem Einkommen bei $64,000 gegen den Gesamtumsatz von $343,432.

Nettogewinnmarge: Die Nettogewinnmarge stand bei 34.7%, abgeleitet aus dem Nettoeinkommen von $119,191 bei Gesamtumsatz von $343,432.

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Vergleich des ersten Quartals des Geschäftsjahres 2025 mit dem ersten Quartal des Geschäftsjahres 2024 erhöht 17.2% aus $101,679 Zu $119,191. Dieses Wachstum wurde durch einen Anstieg des verdünnten Gewinns je Aktie ergänzt $1.39 Zu $1.63, reflektiert a 17.1% erheben.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Im Vergleich zur Branchendurchschnitt 43.5% ist besonders höher als der Branchendurchschnitt von 35%Angabe starker Preis- und Kostenmanagementfähigkeiten. Die operative Gewinnspanne von 18.8% übertrifft auch den Branchendurchschnitt von 15%Effektive Betriebseffizienz hervorheben. Inzwischen die Nettogewinnmarge von 34.7% liegt deutlich über dem Branchendurchschnitt von 25%.

Analyse der Betriebseffizienz

Die Umsatzkosten für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2025 stiegen um um 6.3%, aus $323,002 Zu $343,432. Als Prozentsatz des Gesamtumsatzes blieben die Umsatzkosten jedoch stabil bei 57%. Forschungs- und Entwicklungskosten stiegen ebenfalls um 7.6%Angabe eines Engagements für Innovation. Verkauf, allgemeine und Verwaltungskosten nahmen um 15.5%, reflektierte eine verbesserte Effizienz bei der Verwaltung von Gemeinkosten.

Die operative Effizienzanalyse zeigt, dass das Unternehmen trotz steigender Kosten es effektiv gelungen ist, seine Margen durch strategisches Kostenmanagement und erhöhte Einnahmequellen zu erhalten.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Jack Henry & Associates sein Wachstum finanziert

Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtverschuldung des Unternehmens ungefähr ungefähr $140,000, bestehend aus kurzfristigen und langfristigen Verpflichtungen. Der Zusammenbruch beinhaltet a $90,000 Ausstehender Guthaben im Rahmen einer Laufzeitkreditfazilität, die am 16. Mai 2025 reift.

Die Verschuldungsquote beträgt ungefähr ungefähr 0.07, was deutlich niedriger ist als der Branchendurchschnitt von ungefähr 1.0. Dies weist auf einen konservativen Ansatz zur Nutzung der Nutzung hin, wodurch die Eigenkapitalfinanzierung gegenüber Schulden begünstigt wird.

In Bezug auf die jüngsten Schuldenaktivitäten hat das Unternehmen im Oktober 2024 eine neue Kreditlinie für $50,000, was Zinsen zum Fülle von weniger als 2,0%trägt. Im Juli 2023 wurde auch ein freiwilliges Trennprogramm implementiert, das sich kostet $16,443.

Die Kreditratings sind weiterhin stark, und das Unternehmen behält die Einhaltung aller mit seinen Kreditfazilitäten verbundenen Finanzbündeln bei. Zum 30. September 2024 lag der Zinsaufwand des Unternehmens $2,825, unten von $4,197 im Vorjahr.

Cashflows von Betriebsaktivitäten waren insgesamt $116,896 Für die drei Monate am 30. September 2024, die die Fähigkeit des Unternehmens unterstützt, Schulden zu gewährleisten und Dividenden zu zahlen.

Das Unternehmen gleicht seine Fremdfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung durch sorgfältiges Management seiner Kreditfazilitäten und Bargeldreserven aus. Ab dem 30. September 2024 wurden Bargeld und Bargeldäquivalente bei gemeldet $43,212, eine Zunahme von $38,284 Am 30. Juni 2024.

Bewertung der Liquidität von Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)

Bewertung der Liquidität und Solvenz

Stromverhältnis: Zum 30. September 2024 wird das Stromverhältnis bei berechnet 1.37. Dies weist darauf hin, dass das Unternehmen für jeden Dollar an aktuellen Verbindlichkeiten 1,37 USD an aktuellen Vermögenswerten zur Deckung dieser Verpflichtungen zur Verfügung steht.

Schnellverhältnis: Das schnelle Verhältnis steht bei 1.08und schlägt vor, dass das Unternehmen seine aktuellen Verbindlichkeiten abdecken kann, ohne sich auf den Inventarverkauf zu verlassen.

Betriebskapitaltrends

Betriebskapital zum 30. September 2024 ist $116,896, eine Abnahme von 26% Ab dem Vorjahr, vor allem aufgrund einer signifikanten Änderung der Forderungen.

Cashflow -Statements Overview

Der Cashflow aus Betriebsaktivitäten für die drei Monate zum 30. September 2024 zeigt ein Nettogeld $116,896, unten von $157,139 im Vorjahr. Dieser Rückgang wird auf eine Rücknahme der Forderungsänderungen zurückgeführt.

Cashflow -Trends investieren und finanzieren

Im gleichen Zeitraum waren Bargeld, die bei Investitionstätigkeiten verwendet wurden, insgesamt $58,736, einschließlich $42,259 für die Produktentwicklung und $12,801 Für Investitionsausgaben.

Finanzierungsaktivitäten nutzte Bargeld von $53,232, einschließlich $40,104 in gezahlten Dividenden und $85,000 in Kreditfazilität Rückzahlungen.

Liquiditätsbedenken oder Stärken

Zum 30. September 2024 standen Bargeld und Bargeldäquivalente bei $43,212, eine Zunahme von $38,284 Ab dem 30. Juni 2024. Diese Erhöhung spiegelt eine solide Bargeldposition vor, da er schwankende operative Cashflows im Schwankungen hat.

Insbesondere hat das Unternehmen Zugang zu Krediteinrichtungen mit $140,000 ausstehend unter revolvierenden Kredit- und Laufzeitkreditfazilitäten im Vergleich zu $245,000 im Vorjahr, was auf ein verbessertes Management des Schuldenniveaus hinweist.

Ist Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Um festzustellen, ob das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet ist, werden wir wichtige Bewertungsmetriken, Aktienkurstrends, Dividendenrendite und Analystenkonsens analysieren.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Das aktuelle Verhältnis von Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) ist 29.67 Basierend auf einem Gewinn von zwölf Monaten (TTM) pro Aktie (EPS) von $1.63 Zum 30. September 2024.

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Das Verhältnis von Preis-Buch (P/B) liegt bei 6.79, berechnet unter Verwendung eines Buchwerts pro Aktie von $11.15.

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Das Verhältnis von Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) ist 18.55, mit einem Unternehmenswert von 3,57 Milliarden US -Dollar und Ebitda von $ 192 Millionen.

Aktienkurstrends

Der Aktienkurs hat in den letzten 12 Monaten die folgenden Trends gezeigt:

• Vor 12 Monaten: $105.00
• Aktueller Preis: $121.58
• Prozentsatzer Anstieg: 15.87%

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Die aktuelle Dividendenertrag ist 1.29%mit einem Ausschüttungsverhältnis von 33.2% basierend auf der jährlichen Dividende von $0.55 pro Aktie.

Analystenkonsens über die Aktienbewertung

Analysten haben derzeit den folgenden Konsens über die Aktienbewertung:

• Kaufen: 5 Analysten
• Halten: 3 Analysten
• Verkaufen: 1 Analyst

Zusammenfassung Tabelle der Bewertungsmetriken

Schlüsselrisiken gegenüber Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)

Wichtige Risiken für Jack Henry & Associates, Inc.

Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens unterliegt verschiedenen internen und externen Risiken, die sich auf seine Geschäftstätigkeit und Rentabilität auswirken könnten.

Branchenwettbewerb

Das Unternehmen tätig in einem hochwettbewerbsfähigen Finanztechnologiesektor. Zum 30. September 2024 war der Gesamtumsatz $600,982 Tausend, reflektiert a 5.2% Erhöhung im Vergleich zum Vorjahr. Dieses Wachstum wird von zahlreichen Wettbewerbern in Frage gestellt, die ähnliche Dienstleistungen anbieten, was sich auf Marktanteile und Preisstrategien auswirken kann.

Regulatorische Veränderungen

Änderungen der regulatorischen Rahmenbedingungen, insbesondere in Bezug auf Datenschutz und Finanzdienstleistungen, stellen ein erhebliches Risiko dar. Der effektive Steuersatz für die drei Monate am 30. September 2024 war 24.0%, hoch von 23.7% im Vorjahr. Dieser Anstieg kann darauf hinweisen, dass sich die sich entwickelnden regulatorischen Umgebungen weiterentwickeln, die Konformitätskosten und Anpassungen an Betriebsstrategien erfordern.

Marktbedingungen

Schwankende Marktbedingungen können die Einnahmequellen erheblich beeinflussen. Zum Beispiel erhöhte sich das Nettoeinkommen des Unternehmens auf $119,191 Tausend für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2025, a 17.2% steigen im Vergleich zu $101,679 Tausend im Vorjahr. Wirtschaftliche Abschwünge könnten sich jedoch nachteilig auf die Kundenausgaben für Technologielösungen auswirken.

Betriebsrisiken

Zu den betrieblichen Risiken zählen potenzielle Störungen der Servicebereitstellung. Das Unternehmen meldete einen Gesamtbetriebsaufwand von $449,706 Tausend, was zugenommen wurde um 2.5% Jahr-über-Jahr. Dieser Anstieg wird in erster Linie auf höhere Personalkosten und -investitionen in die Technologieinfrastruktur zurückgeführt.

Finanzielle Risiken

Finanzielle Risiken ergeben sich aus der Kapitalstruktur und Liquidität des Unternehmens. Zum 30. September 2024 standen Bargeld und Bargeldäquivalente bei $43,212 Tausend, oben von $38,284 Tausend am 30. Juni 2024. Ausstehende Guthaben im Rahmen von Kreditfazilitäten waren jedoch ausstehende Guthaben $140,000 Tausend, was sich auf die finanzielle Flexibilität auswirken könnte, wenn sie nicht ordnungsgemäß verwaltet werden.

Strategische Risiken

Strategische Risiken umfassen das potenzielle Versagen, Geschäftsziele zu erreichen oder Pläne effektiv auszuführen. Das Unternehmen hat laufende Investitionsausgaben voraussichtlich ungefähr sein $68,000 Tausend für das Geschäftsjahr 2025, was die Ressourcen belastet, wenn die Renditen nicht die Erwartungen entsprechen.

Minderungsstrategien

Um diese Risiken zu beheben, hat das Unternehmen verschiedene Strategien implementiert. Die starke Bilanz mit Gesamtkapital der Aktionäre von $1,925,028 Tausend vom 30. September 2024 bietet einen Puffer gegen wirtschaftliche Unsicherheiten. Darüber hinaus zielen laufende Investitionen in Technologie- und Kundendienste darauf ab, die Wettbewerbspositionierung zu verbessern.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Jack Henry & Associates, Inc.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

• Produktinnovationen: Das Unternehmen hat eine Umsatzsteigerung seines Kernsegments durch verzeichnet 4.9%mit Einnahmen $195,624 im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2025 im Vergleich zu $186,439 im selben Quartal des Geschäftsjahres 2024.
• Markterweiterungen: Das Zahlungssegment meldete eine Umsatzsteigerung von 6.3%in Übereinstimmung mit $211,923 Für den gleichen Zeitraum, der durch höhere Zahlungsbetriebe und neue Kundenakquisitionen angetrieben wird.
• Akquisitionen: Es wird erwartet, dass laufende strategische Akquisitionen das Serviceangebot verbessern und die Marktreichweite erweitern, insbesondere in Nischentechnologielösungen für Finanzinstitute.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Das Unternehmen erwartet das Gesamtumsatzwachstum von ungefähr 5.3% In den kommenden Quartalen, die durch organisches Wachstum der Datenverarbeitung und gehostete Dienstleistungen angetrieben werden. Das Gewinn je Aktie (EPS) für das erste Quartal des Geschäftsjahres 2025 wurde bei einem $1.63, reflektiert a 17.1% zunehmen von $1.39 im Vorjahr.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

• Es wird erwartet, dass Partnerschaften mit Fintech -Unternehmen zur Verbesserung der digitalen Banklösungen die Kundenbindung fördern und neue Kunden anziehen.
• Investitionen in Cloud-basierte Dienstleistungen sollen die Skalierbarkeit erhöhen und die Betriebskosten senken.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

• Starker Kundenstamm: Ungefähr dienen 7.500 Kunden über verschiedene Segmente hinweg, einschließlich Community -Banken und Kreditgenossenschaften.
• Robuste technologische Lösungen: Die Integration innovativer Technologielösungen positioniert das Unternehmen positiv gegen Wettbewerber.
• Finanzielle Stabilität: Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Bargeld und Bargeldäquivalente von $43,212, Angabe einer soliden Liquidität.

Insgesamt konzentriert sich der strategische Fokus des Unternehmens auf die Verbesserung seines technologischen Angebots und die Erweiterung seiner Marktpräsenz durch innovative Lösungen und Partnerschaften, die es gut für ein anhaltendes Wachstum der wettbewerbsintensiven Finanztechnologielandschaft einwandfrei sind.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.