Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Comprendre les sources de revenus de Jack Henry & Associates, Inc.
L'analyse des revenus de Jack Henry & Associates, Inc. est structurée autour de ses segments clés et de leurs contributions aux revenus globaux. La Société génère principalement des revenus grâce à des services et à un soutien, à un traitement et à des offres complémentaires. Vous trouverez ci-dessous une ventilation détaillée de ces sources de revenus pour les trois mois clos le 30 septembre 2024.
Répartition des sources de revenus primaires
| Segment | Revenus (2024) | Revenus (2023) | % Changement | Contribution au total des revenus (2024) |
|---|---|---|---|---|
| Cœur | $195,624 | $186,439 | 4.9% | 32.5% |
| Paiements | $211,923 | $199,358 | 6.3% | 35.2% |
| Complémentaire | $171,702 | $161,366 | 6.4% | 28.6% |
| Entreprise et autre | $21,733 | $24,205 | (10.2%) | 3.6% |
| Revenus totaux | $600,982 | $571,368 | 5.2% | 100% |
Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre
Pour le premier trimestre de l'exercice 2025, les revenus totaux ont augmenté de 5.2% par rapport à la même période au cours de l'exercice 2024. Cette croissance a été motivée par une combinaison d'une demande accrue sur divers segments, en particulier dans les services de traitement et d'hébergement des données, ainsi que par les solutions de traitement des paiements. Les taux de croissance des revenus d'une année à l'autre pour chaque segment sont les suivants:
- Segment de base: 4.9%
- Segment des paiements: 6.3%
- Segment complémentaire: 6.4%
- Corporate et autre segment: (10.2%)
Contribution de différents segments d'entreprise aux revenus globaux
Au premier trimestre de l'exercice 2025, les contributions de différents segments d'entreprises aux revenus globaux étaient les suivants:
- Cœur: 32.5%
- Paiements: 35.2%
- Complémentaire: 28.6%
- Entreprise et autre: 3.6%
Le segment des paiements continue d'être le plus grand contributeur, reflétant le volume croissant des transactions de paiement et les acquisitions de clients.
Analyse des changements significatifs dans les sources de revenus
Les changements les plus notables dans les sources de revenus comprennent:
- Le segment de base a connu une augmentation des revenus de 4.9%, attribué à la croissance du traitement des données et de l'hébergement à mesure que les clients migrent vers des solutions cloud.
- Le segment des paiements a vu un 6.3% Augmenter en raison des volumes de revenus de cartes et de traitement des cartes plus élevées.
- Le segment complémentaire a augmenté de 6.4%, tiré par des solutions bancaires numériques élargies et une augmentation de l'engagement des utilisateurs actifs.
- Le segment des entreprises et des autres 10.2%, principalement en raison de la réduction des ventes de matériel.
Dans l'ensemble, l'entreprise a démontré la résilience et l'adaptabilité dans ses stratégies de génération de revenus au milieu des conditions du marché changeantes.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Une plongée profonde dans Jack Henry & Associates, Inc.
Marge bénéficiaire brute: Pour le premier trimestre de l'exercice 2025, la marge bénéficiaire brute était approximativement 43.5%, calculé à partir des revenus totaux de $343,432 et coût des revenus de $195,624 dans le segment de base.
Marge bénéficiaire opérationnelle: La marge bénéficiaire d'exploitation pour la même période était autour 18.8%, avec le bénéfice d'exploitation déclaré à $64,000 contre les revenus totaux de $343,432.
Marge bénéficiaire nette: La marge bénéficiaire nette se tenait à 34.7%, dérivé du revenu net de $119,191 sur les revenus totaux de $343,432.
Tendances de la rentabilité dans le temps
En comparant le premier trimestre de l'exercice 2025 au premier trimestre de l'exercice 2024, le bénéfice net a augmenté de 17.2% depuis $101,679 à $119,191. Cette croissance a été complétée par une augmentation du bénéfice dilué par action $1.39 à $1.63, reflétant un 17.1% augmenter.
Comparaison des ratios de rentabilité avec les moyennes de l'industrie
En comparaison avec les moyennes de l'industrie, la marge bénéficiaire brute de la société 43.5% est notablement supérieur à la moyenne de l'industrie de 35%, indiquant une forte puissance de tarification et des capacités de gestion des coûts. La marge bénéficiaire d'exploitation de 18.8% dépasse également la moyenne de l'industrie de 15%, mettant en évidence une efficacité opérationnelle efficace. Pendant ce temps, la marge bénéficiaire nette de 34.7% est nettement supérieur à la moyenne de l'industrie de 25%.
Analyse de l'efficacité opérationnelle
Le coût des revenus du premier trimestre de l'exercice 2025 a augmenté de 6.3%, depuis $323,002 à $343,432. Cependant, en pourcentage des revenus totaux, le coût des revenus est resté stable à 57%. Les dépenses de recherche et de développement ont également augmenté par 7.6%, indiquant un engagement envers l'innovation. Les dépenses de vente, générale et administrative ont diminué par 15.5%, reflétant une efficacité améliorée dans la gestion des frais généraux.
| Métrique de la rentabilité | Q1 FY 2025 | Q1 FY 2024 | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 43.5% | 42.0% | 35.0% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 18.8% | 16.5% | 15.0% |
| Marge bénéficiaire nette | 34.7% | 32.0% | 25.0% |
L'analyse de l'efficacité opérationnelle indique que, malgré la hausse des coûts, l'entreprise a effectivement réussi à maintenir ses marges grâce à la gestion stratégique des coûts et à une augmentation des sources de revenus.
Dette vs Equity: Comment Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) finance sa croissance
Dette vs Équité: comment Jack Henry & Associates finance sa croissance
Au 30 septembre 2024, la dette totale de la société était approximativement $140,000, comprenant des obligations à court terme et à long terme. La ventilation comprend un $90,000 Solde en suspens en vertu d'une facilité de prêt à terme, qui mûrit le 16 mai 2025.
Le ratio dette / fonds propres se situe à peu près 0.07, ce qui est nettement inférieur à la moyenne de l'industrie d'environ 1.0. Cela indique une approche conservatrice de la mise en œuvre, favorisant le financement par actions sur la dette.
En termes d'activité de dette récente, la société a conclu une nouvelle ligne de crédit en octobre 2024 pour $50,000, ce qui présente des intérêts à la vitesse privilégiée moins de 2,0%. En juillet 2023, il a également mis en œuvre un programme de séparation volontaire coûtant autour $16,443.
Les notations de crédit restent fortes, la Société conservant le respect de toutes les clauses financières associées à ses facilités de crédit. Au 30 septembre 2024, les intérêts de la société étaient $2,825, à partir de $4,197 l'année précédente.
Les flux de trésorerie des activités d'exploitation ont totalisé $116,896 Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, qui soutient la capacité de l'entreprise à servir la dette et à verser des dividendes.
| Type de dette | Montant | Date de maturité |
|---|---|---|
| Prêt à terme | $90,000 | 16 mai 2025 |
| Ligne de crédit | $50,000 | Renouvellement annuel |
| Dette totale | $140,000 |
La Société équilibre son financement endetté et son financement en actions grâce à une gestion minutieuse de ses facilités de crédit et de ses réserves de trésorerie. Au 30 septembre 2024, des équivalents en espèces et en espèces ont été signalés à $43,212, une augmentation de $38,284 au 30 juin 2024.
Évaluation de la liquidité de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Évaluation de la liquidité et de la solvabilité
Ratio actuel: Au 30 septembre 2024, le rapport actuel est calculé à 1.37. Cela indique que pour chaque dollar de passifs actuels, la société a 1,37 $ d'actifs actuels disponibles pour couvrir ces obligations.
Ratio rapide: Le ratio rapide se situe à 1.08, suggérant que l'entreprise peut couvrir ses passifs actuels sans s'appuyer sur les ventes d'inventaire.
Tendances du fonds de roulement
Le fonds de roulement au 30 septembre 2024 est $116,896, une diminution de 26% par rapport à l'année précédente, principalement en raison d'un changement significatif dans les créances.
| Période | Actifs actuels ($) | Passifs actuels ($) | Fonds de roulement ($) |
|---|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $174,108 | $57,212 | $116,896 |
| 30 septembre 2023 | $189,245 | $54,215 | $134,030 |
Énoncés de trésorerie Overview
Les flux de trésorerie des activités d'exploitation pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 montrent une trésorerie nette fournie de $116,896, à partir de $157,139 l'année précédente. Cette baisse est attribuée à une diminution du changement des créances.
| Activité de flux de trésorerie | T1 2024 ($) | T1 2023 ($) |
|---|---|---|
| Revenu net | $119,191 | $101,679 |
| Dépenses non monétaires | $53,085 | $46,094 |
| Changement des créances | $26,373 | $72,519 |
| L'argent net fourni par les activités d'exploitation | $116,896 | $157,139 |
Investir et financer les tendances des flux de trésorerie
Au cours de la même période, l'argent utilisé dans les activités d'investissement a totalisé $58,736, qui comprend $42,259 pour le développement de produits et $12,801 pour les dépenses en capital.
Activités de financement utilisées en espèces $53,232, qui comprenait $40,104 en dividendes payés et $85,000 dans les remboursements de facilité de crédit.
| Activité de flux de trésorerie | T1 2024 ($) | T1 2023 ($) |
|---|---|---|
| Caisse utilisée dans les activités d'investissement | $58,736 | $50,526 |
| Caisse utilisée dans les activités de financement | $53,232 | $87,389 |
Préoccupations ou forces de liquidité
Au 30 septembre 2024, les équivalents en espèces et en espèces se tenaient à $43,212, une augmentation de $38,284 Au 30 juin 2024. Cette augmentation reflète une position de trésorerie solide au milieu d'une toile de fond des flux de trésorerie opérationnels fluctuants.
Notamment, la société a accès aux facilités de crédit avec $140,000 en cours sous les facilités de crédit et de prêt à terme renouvelables, par rapport à $245,000 L'année précédente, indiquant une amélioration de la gestion des niveaux de dette.
Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Pour déterminer si l'entreprise est surévaluée ou sous-évaluée, nous analyserons les mesures d'évaluation clés, les tendances des cours des actions, le rendement des dividendes et le consensus des analystes.
Ratio de prix / bénéfice (P / E)
Le ratio actuel des prix / bénéfices (P / E) est 29.67 basé sur un bénéfice par action de douze mois. $1.63 Au 30 septembre 2024.
Ratio de prix / livre (P / B)
Le ratio prix / livre (P / B) 6.79, calculé à l'aide d'une valeur comptable par action de $11.15.
Ratio de valeur à l'entreprise (EV / EBITDA)
Le rapport valeur-ebitda (EV / EBITDA) est 18.55, avec une valeur d'entreprise de 3,57 milliards de dollars et l'ebitda de 192 millions de dollars.
Tendances des cours des actions
Le cours de l'action a montré les tendances suivantes au cours des 12 derniers mois:
- Il y a 12 mois: $105.00
- Prix actuel: $121.58
- Pourcentage d'augmentation: 15.87%
Ratios de rendement et de paiement des dividendes
Le rendement en dividende actuel est 1.29%, avec un ratio de paiement de 33.2% basé sur le dividende annuel de $0.55 par action.
Consensus d'analystes sur l'évaluation des actions
Les analystes ont actuellement le consensus suivant sur l'évaluation des actions:
- Acheter: 5 analystes
- Prise: 3 analystes
- Vendre: 1 analyste
Résumé Tableau des métriques d'évaluation
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Ratio P / E | 29.67 |
| Ratio P / B | 6.79 |
| Ratio EV / EBITDA | 18.55 |
| Cours actuel | $121.58 |
| Rendement des dividendes | 1.29% |
| Ratio de paiement | 33.2% |
| Consensus d'analyste (acheter / conserver / vendre) | 5 / 3 / 1 |
Risques clés face à Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Risques clés face à Jack Henry & Associates, Inc.
La santé financière de l'entreprise est soumise à divers risques internes et externes qui pourraient avoir un impact sur ses opérations et sa rentabilité.
Concurrence de l'industrie
L'entreprise opère dans un secteur de la technologie financière hautement compétitive. Au 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total était $600,982 mille, reflétant un 5.2% augmentation par rapport à l'année précédente. Cette croissance est remise en question par de nombreux concurrents offrant des services similaires, ce qui peut avoir un impact sur la part de marché et les stratégies de tarification.
Changements réglementaires
Les changements dans les cadres réglementaires, en particulier en ce qui concerne la protection des données et les services financiers, présentent un risque important. Le taux d'imposition effectif pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était 24.0%, à partir de 23.7% l'année précédente. Cette augmentation peut indiquer l'évolution des environnements réglementaires qui nécessitent des coûts de conformité et des ajustements aux stratégies opérationnelles.
Conditions du marché
Les conditions de marché fluctuantes peuvent avoir un impact significatif sur les sources de revenus. Par exemple, le bénéfice net de l'entreprise a augmenté à $119,191 mille pour le premier trimestre de l'exercice 2025, un 17.2% se lever par rapport à $101,679 mille l'année précédente. Cependant, les ralentissements économiques pourraient nuire aux dépenses des clients en solutions technologiques.
Risques opérationnels
Les risques opérationnels comprennent des perturbations potentielles dans la prestation de services. La société a déclaré une dépense d'exploitation totale de $449,706 mille, qui ont augmenté de 2.5% d'une année à l'autre. Cette augmentation est principalement attribuée à des coûts de personnel plus élevés et à des investissements dans l'infrastructure technologique.
Risques financiers
Les risques financiers découlent de la structure du capital et de la liquidité de l'entreprise. Au 30 septembre 2024, les équivalents en espèces et en espèces se tenaient à $43,212 mille, à partir de $38,284 mille au 30 juin 2024. Cependant, les soldes en cours sous les facilités de crédit étaient $140,000 Mille, ce qui pourrait avoir un impact sur la flexibilité financière s'il n'est pas géré correctement.
Risques stratégiques
Les risques stratégiques impliquent l'échec potentiel d'atteindre les objectifs commerciaux ou d'exécuter efficacement les plans. La société a des dépenses en capital en cours prévues pour être approximativement $68,000 Mille pour l'exercice 2025, ce qui peut réduire les ressources si les rendements ne répondent pas aux attentes.
Stratégies d'atténuation
Pour faire face à ces risques, l'entreprise a mis en œuvre diverses stratégies. Le bilan solide, avec les capitaux propres totaux de $1,925,028 Mille au 30 septembre 2024, fournit un tampon contre les incertitudes économiques. De plus, les investissements continus dans la technologie et les services à la clientèle visent à améliorer le positionnement concurrentiel.
| Facteur de risque | Détails | Impact financier |
|---|---|---|
| Concurrence de l'industrie | Secteur des technologies financières hautement compétitives | Revenus: 600 982 000 $ |
| Changements réglementaires | Modification des cadres réglementaires affectant la conformité | Taux d'imposition effectif: 24,0% |
| Conditions du marché | Les fluctuations économiques impactant les dépenses des clients | Revenu net: 119 191 000 $ |
| Risques opérationnels | Perturbations potentielles de prestation de services | Total des dépenses d'exploitation: 449 706 000 $ |
| Risques financiers | Structure du capital et gestion des liquidités | Équivalents de trésorerie: 43 212 000 $ |
| Risques stratégiques | Échec à atteindre les objectifs commerciaux | Dépenses en capital projetées: 68 000 000 $ |
Perspectives de croissance futures pour Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Perspectives de croissance futures pour Jack Henry & Associates, Inc.
Analyse des principaux moteurs de croissance
- Innovations de produits: La société a vu une augmentation des revenus de son segment de base par 4.9%, avec des revenus atteignant $195,624 pour le premier trimestre de l'exercice 2025 par rapport à $186,439 dans le même quart de l'exercice 2024.
- Extensions du marché: Le segment des paiements a déclaré une augmentation des revenus de 6.3%, équivalant à $211,923 Pour la même période, tirée par des volumes de traitement des paiements plus élevés et des acquisitions de nouvelles clients.
- Acquisitions: Les acquisitions stratégiques en cours devraient améliorer les offres de services et étendre la portée du marché, en particulier dans les solutions technologiques de niche pour les institutions financières.
Projections de croissance des revenus futures et estimations des bénéfices
La société prévoit une croissance totale des revenus d'environ 5.3% Dans les prochains trimestres, tirés par la croissance organique du traitement des données et des services hébergés. Le bénéfice par action (BPA) pour le premier trimestre de l'exercice 2025 a été déclaré à $1.63, reflétant un 17.1% augmenter de $1.39 l'année précédente.
Initiatives ou partenariats stratégiques qui pourraient stimuler la croissance future
- Les partenariats avec les sociétés fintech pour améliorer les solutions bancaires numériques devraient favoriser la rétention des clients et attirer de nouveaux clients.
- L'investissement dans les services basés sur le cloud est conçu pour augmenter l'évolutivité et réduire les coûts opérationnels.
Avantages compétitifs qui positionnent l'entreprise pour la croissance
- Base de clientèle solide: Servir environ 7 500 clients Dans divers segments, y compris les banques communautaires et les coopératives de crédit.
- Solutions technologiques robustes: L'intégration des solutions technologiques innovantes positionne favorablement l'entreprise contre les concurrents.
- Stabilité financière: Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des équivalents en espèces et en espèces de $43,212, indiquant une liquidité solide.
| Segment | Revenus Q1 FY2025 | Revenus Q1 FY2024 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Cœur | $195,624 | $186,439 | 4.9% |
| Paiements | $211,923 | $199,358 | 6.3% |
| Complémentaire | $171,702 | $161,366 | 6.4% |
| Entreprise et autre | $21,733 | $24,205 | (10.2%) |
Dans l'ensemble, l'accent stratégique de l'entreprise sur l'amélioration de ses offres technologiques et l'élargissement de sa présence sur le marché grâce à des solutions et des partenariats innovants le positionne bien pour une croissance soutenue dans le paysage de la technologie financière concurrentielle.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.