Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Bundle
Comprensión de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Fluk de ingresos
Comprensión de Jack Henry & Associates, Inc. Flujos de ingresos
El análisis de ingresos para Jack Henry & Associates, Inc. está estructurado en torno a sus segmentos clave y sus contribuciones a los ingresos generales. La compañía genera principalmente ingresos a través de servicios y soporte, procesamiento y ofertas complementarias. A continuación se muestra un desglose detallado de estas fuentes de ingresos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Desglose de las fuentes de ingresos primarios
| Segmento | Ingresos (2024) | Ingresos (2023) | % Cambiar | Contribución a los ingresos totales (2024) |
|---|---|---|---|---|
| Centro | $195,624 | $186,439 | 4.9% | 32.5% |
| Pagos | $211,923 | $199,358 | 6.3% | 35.2% |
| Complementario | $171,702 | $161,366 | 6.4% | 28.6% |
| Corporativo y otro | $21,733 | $24,205 | (10.2%) | 3.6% |
| Ingresos totales | $600,982 | $571,368 | 5.2% | 100% |
Tasa de crecimiento de ingresos año tras año
Para el primer trimestre del año fiscal 2025, los ingresos totales aumentaron en 5.2% En comparación con el mismo período en el año fiscal 2024. Este crecimiento fue impulsado por una combinación de mayor demanda en varios segmentos, particularmente en los servicios de procesamiento de datos y alojamiento, así como soluciones de procesamiento de pagos. Las tasas de crecimiento de ingresos año tras año para cada segmento son las siguientes:
- Segmento central: 4.9%
- Segmento de pagos: 6.3%
- Segmento complementario: 6.4%
- Segmento corporativo y otro: (10.2%)
Contribución de diferentes segmentos comerciales a los ingresos generales
En el primer trimestre del año fiscal 2025, las contribuciones de diferentes segmentos comerciales a los ingresos generales fueron las siguientes:
- Centro: 32.5%
- Pagos: 35.2%
- Complementario: 28.6%
- Corporativo y otro: 3.6%
El segmento de pagos continúa siendo el mayor contribuyente, lo que refleja el creciente volumen de transacciones de pago y adquisiciones de clientes.
Análisis de cambios significativos en las fuentes de ingresos
Los cambios más notables en las fuentes de ingresos incluyen:
- El segmento central experimentó un aumento de ingresos de 4.9%, atribuido al crecimiento en el procesamiento de datos y el alojamiento a medida que los clientes migran a soluciones en la nube.
- El segmento de pagos vio un 6.3% Aumente debido a mayores ingresos por tarjeta y volúmenes de procesamiento de pagos.
- El segmento complementario creció por 6.4%, impulsado por soluciones de banca digital expandidas y una mayor participación activa del usuario.
- El segmento corporativo y otros disminuyeron por 10.2%, principalmente debido a una reducción de la venta de hardware.
En general, la compañía ha demostrado resiliencia y adaptabilidad en sus estrategias de generación de ingresos en medio de condiciones cambiantes del mercado.
Una inmersión profunda en Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Rentabilidad
Una inmersión profunda en Jack Henry & Associates, Inc. Rentabilidad
Margen de beneficio bruto: Para el primer trimestre del año fiscal 2025, el margen de beneficio bruto fue aproximadamente 43.5%, calculado a partir de ingresos totales de $343,432 y costo de ingresos de $195,624 En el segmento central.
Margen de beneficio operativo: El margen de beneficio operativo para el mismo período estuvo alrededor 18.8%, con ingresos operativos reportados en $64,000 contra los ingresos totales de $343,432.
Margen de beneficio neto: El margen de beneficio neto se encontraba en 34.7%, derivado del ingreso neto de $119,191 en ingresos totales de $343,432.
Tendencias en rentabilidad a lo largo del tiempo
Comparando el primer trimestre del año fiscal 2025 con el primer trimestre del año fiscal 2024, el ingreso neto aumentó en 17.2% de $101,679 a $119,191. Este crecimiento se complementó con un aumento de las ganancias diluidas por acción de $1.39 a $1.63, reflejando un 17.1% elevar.
Comparación de los índices de rentabilidad con promedios de la industria
En comparación con los promedios de la industria, el margen de beneficio bruto de la compañía de 43.5% es notablemente más alto que el promedio de la industria de 35%, indicando fuertes capacidades de gestión de costos y potencia de precios. El margen de beneficio operativo de 18.8% también supera el promedio de la industria de 15%, destacando la eficiencia operativa efectiva. Mientras tanto, el margen de beneficio neto de 34.7% está significativamente por encima del promedio de la industria de 25%.
Análisis de la eficiencia operativa
El costo de los ingresos para el primer trimestre del año fiscal 2025 aumentó en 6.3%, de $323,002 a $343,432. Sin embargo, como porcentaje de los ingresos totales, el costo de los ingresos se mantuvo estable en 57%. Los gastos de investigación y desarrollo también aumentaron por 7.6%, indicando un compromiso con la innovación. Los gastos de venta, generales y administrativos disminuyeron por 15.5%, reflejando una eficiencia mejorada en la gestión de costos generales.
| Métrica de rentabilidad | Q1 FY 2025 | Q1 FY 2024 | Promedio de la industria |
|---|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 43.5% | 42.0% | 35.0% |
| Margen de beneficio operativo | 18.8% | 16.5% | 15.0% |
| Margen de beneficio neto | 34.7% | 32.0% | 25.0% |
El análisis de eficiencia operativa indica que, a pesar del aumento de los costos, la compañía ha logrado mantener efectivamente sus márgenes a través de la gestión estratégica de costos y un aumento de los flujos de ingresos.
Deuda vs. Equidad: Cómo Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) financia su crecimiento
Deuda versus capital: cómo Jack Henry & Associates financia su crecimiento
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total de la compañía era aproximadamente $140,000, que comprende obligaciones a corto y largo plazo. El desglose incluye un $90,000 Saldo pendiente bajo un servicio de préstamo a plazo, que madura el 16 de mayo de 2025.
La relación deuda / capital se encuentra en aproximadamente 0.07, que es significativamente más bajo que el promedio de la industria de aproximadamente 1.0. Esto indica un enfoque conservador para aprovechar, favorecer el financiamiento de capital sobre la deuda.
En términos de actividad reciente de la deuda, la compañía entró en una nueva línea de crédito en octubre de 2024 para $50,000, que lleva interés a la tasa preferente menos del 2.0%. En julio de 2023, también implementó un programa de separación voluntaria que cuesta $16,443.
Las calificaciones crediticias siguen siendo sólidas, y la Compañía mantiene el cumplimiento de todos los convenios financieros asociados con sus facilidades de crédito. Al 30 de septiembre de 2024, el gasto de interés de la compañía fue $2,825, abajo de $4,197 en el año anterior.
Los flujos de efectivo de las actividades operativas totalizaron $116,896 Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que respalda la capacidad de la compañía para atender la deuda y pagar dividendos.
| Tipo de deuda | Cantidad | Fecha de madurez |
|---|---|---|
| Préstamo a plazo | $90,000 | 16 de mayo de 2025 |
| Línea de crédito | $50,000 | Renovación anual |
| Deuda total | $140,000 |
La Compañía equilibra su financiamiento de deuda y financiación de capital a través de una cuidadosa gestión de sus facilidades de crédito y reservas de efectivo. Al 30 de septiembre de 2024, se informaron equivalentes de efectivo y efectivo en $43,212, un aumento de $38,284 al 30 de junio de 2024.
Evaluar la liquidez de Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Evaluar la liquidez y la solvencia
Relación actual: Al 30 de septiembre de 2024, la relación actual se calcula en 1.37. Esto indica que por cada dólar de pasivos corrientes, la compañía tiene $ 1.37 de los activos corrientes disponibles para cubrir esas obligaciones.
Relación rápida: La relación rápida se encuentra en 1.08, sugiriendo que la compañía puede cubrir sus pasivos actuales sin depender de las ventas de inventario.
Tendencias de capital de trabajo
El capital de trabajo al 30 de septiembre de 2024 es $116,896, una disminución de 26% del año anterior, principalmente debido a un cambio significativo en las cuentas por cobrar.
| Período | Activos actuales ($) | Pasivos corrientes ($) | Capital de trabajo ($) |
|---|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $174,108 | $57,212 | $116,896 |
| 30 de septiembre de 2023 | $189,245 | $54,215 | $134,030 |
Estados de flujo de efectivo Overview
El flujo de efectivo de las actividades operativas para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 muestra un efectivo neto proporcionado de $116,896, abajo de $157,139 en el año anterior. Esta disminución se atribuye a una disminución en el cambio en las cuentas por cobrar.
| Actividad de flujo de efectivo | Q1 2024 ($) | Q1 2023 ($) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $119,191 | $101,679 |
| Gastos no monetarios | $53,085 | $46,094 |
| Cambio en cuentas por cobrar | $26,373 | $72,519 |
| Efectivo neto proporcionado por actividades operativas | $116,896 | $157,139 |
Invertir y financiar tendencias de flujo de efectivo
Durante el mismo período, el efectivo utilizado en actividades de inversión totalizó $58,736, que incluye $42,259 para el desarrollo de productos y $12,801 para gastos de capital.
Actividades de financiación utilizadas en efectivo de $53,232, que incluía $40,104 en dividendos pagados y $85,000 en los reembolsos de los servicios de crédito.
| Actividad de flujo de efectivo | Q1 2024 ($) | Q1 2023 ($) |
|---|---|---|
| Efectivo utilizado en actividades de inversión | $58,736 | $50,526 |
| Efectivo utilizado en actividades de financiamiento | $53,232 | $87,389 |
Preocupaciones o fortalezas de liquidez
A partir del 30 de septiembre de 2024, el efectivo y los equivalentes de efectivo se encontraban en $43,212, un aumento de $38,284 Al 30 de junio de 2024. Este aumento refleja una posición sólida en efectivo en medio de un telón de fondo de flujos de efectivo operativos fluctuantes.
En particular, la compañía tiene acceso a facilidades de crédito con $140,000 pendiente bajo las instalaciones de crédito y préstamo a plazo, en comparación con $245,000 En el año anterior, lo que indica una mejor gestión de los niveles de deuda.
¿Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración
Para determinar si la empresa está sobrevaluada o subvaluada, analizaremos las métricas clave de valoración, las tendencias del precio de las acciones, el rendimiento de dividendos y el consenso de los analistas.
Relación de precio a ganancias (P/E)
La relación de precio a ganancias (P/E) actual es 29.67 Basado en las ganancias de doce meses (TTM) por acción (EPS) de $1.63 A partir del 30 de septiembre de 2024.
Relación de precio a libro (P/B)
La relación precio a libro (P/B) se encuentra en 6.79, calculado usando un valor en libros por acción de $11.15.
Relación empresarial valor a ebitda (EV/EBITDA)
La relación de valor a-ebitda (EV/EBITDA) de Enterprise es 18.55, con un valor empresarial de $ 3.57 mil millones y ebitda de $ 192 millones.
Tendencias del precio de las acciones
El precio de las acciones ha demostrado las siguientes tendencias en los últimos 12 meses:
- Hace 12 meses: $105.00
- Precio actual: $121.58
- Aumento porcentual: 15.87%
Rendimiento de dividendos y relaciones de pago
El rendimiento actual de dividendos es 1.29%, con una relación de pago de 33.2% basado en el dividendo anual de $0.55 por acción.
Consenso de analista sobre valoración de acciones
Los analistas actualmente tienen el siguiente consenso sobre la valoración de las acciones:
- Comprar: 5 analistas
- Sostener: 3 analistas
- Vender: 1 analista
Tabla resumida de métricas de valoración
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Relación P/E | 29.67 |
| Relación p/b | 6.79 |
| Relación EV/EBITDA | 18.55 |
| Precio de las acciones actual | $121.58 |
| Rendimiento de dividendos | 1.29% |
| Relación de pago | 33.2% |
| Consenso de analista (compra/retención/venta) | 5 / 3 / 1 |
Riesgos clave que enfrenta Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Riesgos clave que enfrenta Jack Henry & Associates, Inc.
La salud financiera de la empresa está sujeta a diversos riesgos internos y externos que podrían afectar sus operaciones y rentabilidad.
Competencia de la industria
La compañía opera en un sector de tecnología financiera altamente competitiva. Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales fueron $600,982 mil, reflejando un 5.2% aumento en comparación con el año anterior. Este crecimiento es desafiado por numerosos competidores que ofrecen servicios similares, lo que puede afectar la participación de mercado y las estrategias de precios.
Cambios regulatorios
Los cambios en los marcos regulatorios, particularmente con respecto a la protección de datos y los servicios financieros, representan un riesgo significativo. La tasa impositiva efectiva para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue 24.0%, arriba de 23.7% en el año anterior. Este aumento puede ser indicativo de entornos regulatorios en evolución que requieren costos de cumplimiento y ajustes a las estrategias operativas.
Condiciones de mercado
Las condiciones fluctuantes del mercado pueden afectar significativamente las fuentes de ingresos. Por ejemplo, el ingreso neto de la compañía aumentó a $119,191 mil para el primer trimestre del año fiscal 2025, un 17.2% elevar en comparación con $101,679 Mil en el año anterior. Sin embargo, las recesiones económicas podrían afectar negativamente el gasto de los clientes en soluciones tecnológicas.
Riesgos operativos
Los riesgos operativos incluyen posibles interrupciones en la prestación de servicios. La compañía informó un gasto operativo total de $449,706 mil, que aumentó por 2.5% año tras año. Este aumento se atribuye principalmente a mayores costos de personal e inversiones en infraestructura tecnológica.
Riesgos financieros
Los riesgos financieros surgen de la estructura y liquidez de capital de la empresa. A partir del 30 de septiembre de 2024, el efectivo y los equivalentes de efectivo se encontraban en $43,212 mil, arriba de $38,284 Mil al 30 de junio de 2024. Sin embargo, los saldos pendientes bajo facilidades de crédito fueron $140,000 Mil, que podría afectar la flexibilidad financiera si no se gestiona correctamente.
Riesgos estratégicos
Los riesgos estratégicos implican la falla potencial para lograr objetivos comerciales o ejecutar planes de manera efectiva. La compañía tiene gastos de capital continuos proyectados para ser aproximadamente $68,000 Mil para el año fiscal 2025, que puede forzar recursos si los retornos no cumplen con las expectativas.
Estrategias de mitigación
Para abordar estos riesgos, la compañía ha implementado varias estrategias. El balance fuerte, con el capital de los accionistas totales de $1,925,028 Mil hasta el 30 de septiembre de 2024 proporciona un amortiguador contra las incertidumbres económicas. Además, las inversiones en curso en tecnología y servicios al cliente tienen como objetivo mejorar el posicionamiento competitivo.
| Factor de riesgo | Detalles | Impacto financiero |
|---|---|---|
| Competencia de la industria | Sector de tecnología financiera altamente competitiva | Ingresos: $ 600,982 mil |
| Cambios regulatorios | Cambio de marcos regulatorios que afectan el cumplimiento | Tasa impositiva efectiva: 24.0% |
| Condiciones de mercado | Fluctuaciones económicas que afectan el gasto de los clientes | Ingresos netos: $ 119,191 mil |
| Riesgos operativos | Posibles interrupciones de prestación de servicios | Gastos operativos totales: $ 449,706 mil |
| Riesgos financieros | Estructura de capital y gestión de liquidez | Equivalentes de efectivo: $ 43,212 mil |
| Riesgos estratégicos | No alcanzar los objetivos comerciales | Gastos de capital proyectados: $ 68,000 mil |
Perspectivas de crecimiento futuro para Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)
Perspectivas de crecimiento futuro para Jack Henry & Associates, Inc.
Análisis de los impulsores de crecimiento clave
- Innovaciones de productos: La compañía ha visto un aumento de ingresos en su segmento central por 4.9%, con ingresos alcanzando $195,624 para el primer trimestre del año fiscal 2025 en comparación con $186,439 En el mismo cuarto del año fiscal 2024.
- Expansiones del mercado: El segmento de pagos informó un aumento de ingresos de 6.3%, equivaliendo a $211,923 Para el mismo período, impulsado por mayores volúmenes de procesamiento de pagos y nuevas adquisiciones de clientes.
- Adquisiciones: Se espera que las adquisiciones estratégicas en curso mejoren las ofertas de servicios y expandan el alcance del mercado, particularmente en soluciones de tecnología de nicho para instituciones financieras.
Proyecciones de crecimiento de ingresos futuros y estimaciones de ganancias
La compañía anticipa el crecimiento total de los ingresos de aproximadamente 5.3% En los próximos trimestres, impulsado por el crecimiento orgánico en el procesamiento de datos y los servicios alojados. Las ganancias por acción (EPS) para el primer trimestre del año fiscal 2025 se informaron en $1.63, reflejando un 17.1% aumentar de $1.39 en el año anterior.
Iniciativas o asociaciones estratégicas que pueden impulsar el crecimiento futuro
- Se espera que las asociaciones con compañías de FinTech para mejorar las soluciones de banca digital fomenten la retención de clientes y atraen a nuevos clientes.
- La inversión en servicios basados en la nube está diseñada para aumentar la escalabilidad y reducir los costos operativos.
Ventajas competitivas que posicionan a la empresa para el crecimiento
- Base de clientes fuerte: Sirviendo aproximadamente 7.500 clientes En varios segmentos, incluidos bancos comunitarios y cooperativas de crédito.
- Soluciones tecnológicas robustas: La integración de soluciones tecnológicas innovadoras posiciona a la compañía favorablemente contra los competidores.
- Estabilidad financiera: Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó efectivo y equivalentes de efectivo de $43,212, indicando liquidez sólida.
| Segmento | Ingresos Q1 FY2025 | Ingresos Q1 FY2024 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Centro | $195,624 | $186,439 | 4.9% |
| Pagos | $211,923 | $199,358 | 6.3% |
| Complementario | $171,702 | $161,366 | 6.4% |
| Corporativo y otro | $21,733 | $24,205 | (10.2%) |
En general, el enfoque estratégico de la compañía en mejorar sus ofertas de tecnología y expandir su presencia en el mercado a través de soluciones y asociaciones innovadoras lo posiciona bien para un crecimiento sostenido en el panorama competitivo de tecnología financiera.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.