Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Bundle
تاريخ موجز للشركة المالية المندمجة
شركة Overview
شركة Amalgamated Financial Corp هي مؤسسة مالية يتم تداول أسهمها بشكل عام، تخدم في المقام الأول عملاء الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 8.41 مليار دولار، زيادة من 7.97 مليار دولار في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024 حققت شركة Amalgamated Financial Corp. صافي دخل قدره 27.9 مليون دولار، أو 0.90 دولار للسهم المخفف، مقارنة ب 22.3 مليون دولار، أو 0.73 دولار للسهم المخفف، في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 81.9 مليون دولار، أو 2.65 دولار للسهم المخفف، عكس 65.3 مليون دولار، أو 2.12 دولار للسهم المخفف، في عام 2023.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن أبرز النقاط في الميزانية العمومية التالية:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $8,393,490 |
| إجمالي الالتزامات | $7,725,089 |
| حقوق المساهمين | $668,401 |
| إجمالي الودائع | $7,582,337 |
الأوراق المالية الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت شركة Amalgamated Financial Corp 1.77 مليار دولار في الأوراق المالية المتاحة للبيع و 1.61 مليار دولار في الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق. أعلنت الشركة عن صافي خسارة محققة قدرها 8.7 مليون دولار من الأوراق المالية المتاحة للبيع خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 72.1 مليون دولار، أ 13.2% زيادة من 63.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتحسن هامش صافي الفائدة إلى 3.51% من 3.29% سنة بعد سنة.
مخصص خسائر الائتمان
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان 6.6 مليون دولار، انخفاضا من 10.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 61.5 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
حقوق المساهمين
إجمالي حقوق المساهمين في 30 سبتمبر 2024 698.3 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة من 585.4 مليون دولار في 1 يناير 2024. أعادت الشركة شراءها 62,346 سهم خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
مصاريف الضرائب
أعلنت شركة Amalgamated Financial Corp عن مصروف ضريبة دخل قدره 30.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 24.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان معدل الضريبة الفعلي لهذه الفترة هو 27.2%.
خيارات أسهم الموظفين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الشركة قد حصلت على 157.500 خيار المعلقة مع متوسط سعر التمرين المرجح $13.53. وكانت مصاريف التعويض المنسوبة إلى وحدات الأسهم المقيدة ووحدات حصة الأداء 1.2 مليون دولار الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
من يملك شركة الاندماج المالية (أمل)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي عدد الأسهم العادية القائمة لشركة Amalgamated Financial Corp. 30,662,883 سهمًا.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Amalgamated Financial Corp. اعتبارًا من عام 2024:
| المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| اتحاد العمال | 61,300,000 | 20.00% |
| شركة بلاك روك | 2,500,000 | 8.17% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 2,350,000 | 7.67% |
| شركة ستيت ستريت | 2,100,000 | 6.85% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 5,000,000 | 16.30% |
| القابضة من الداخل | 4,000,000 | 13.09% |
أداء المخزون
بلغ سعر سهم شركة Amalgamated Financial Corp. (AMAL) حوالي 25.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Amalgamated Financial Corp. حوالي 766.57 مليون دولار أمريكي.
مالي Overview
أعلنت شركة Amalgamated Financial Corp. عن إجمالي أصول بقيمة 8.41 مليار دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات قدرها 7.71 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
النتائج المالية الأخيرة
- بلغ صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024 27.94 مليون دولار.
- وبلغ إجمالي حقوق المساهمين 698.3 مليون دولار.
- وبلغ إجمالي الأصول غير العاملة 28.6 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.34% من إجمالي الأصول.
- بلغ مخصص خسائر الائتمان 1.8 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024.
نسب رأس المال التنظيمية
يلخص الجدول التالي نسب رأس المال التنظيمي لشركة Amalgamated Financial Corp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| قياس رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $858,224 | 16.25% |
| رأس المال من الطبقة الأولى إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $729,819 | 13.82% |
| الأسهم العادية من المستوى 1 إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $729,819 | 13.82% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى متوسط الأصول | $729,819 | 8.63% |
بيان مهمة شركة الاندماج المالية (أمل).
شركة Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعمل شركة Amalgamated Financial Corp. بشكل أساسي كمؤسسة مالية تركز على تقديم مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة، وإدارة الاستثمار، وخدمات الثقة والحفظ. تم تأسيس الشركة لتكون بمثابة الشركة القابضة لبنك Amalgamated، الذي تأسس في الأصل عام 1923. ويشتهر البنك بالتزامه بالمسؤولية الاجتماعية ويهدف إلى أن يكون شريكًا ماليًا للمؤسسات والأفراد الذين يعطون الأولوية للتأثير المجتمعي والعدالة الاجتماعية.
بيان المهمة
تلتزم شركة Amalgamated Financial Corp بكونها شريكًا ماليًا رائدًا لأولئك الذين يسعون جاهدين لإحداث تأثير مفيد في المجتمع. تؤكد المهمة على الالتزام بخدمة المنظمات غير الربحية القائمة على الدعوة، ومنظمات الرعاية الاجتماعية، والنقابات العمالية، والشركات المسؤولة اجتماعيا. تشمل القيم الأساسية للمنظمة ما يلي:
- المسؤولية الاجتماعية
- المشاركة المجتمعية
- نهج يركز على العملاء
- الإشراف البيئي
- الالتزام بالعدالة الاجتماعية
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت أبرز المعالم المالية لشركة Amalgamated Financial Corp. هي كما يلي:
| متري | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $8.41 |
| إجمالي القروض (صافي مخصص خسائر الائتمان) | $4.49 |
| إجمالي الودائع | $7.59 |
| حقوق المساهمين | $0.698 |
| أصول الثقة تحت الحراسة | $35.43 |
| الأصول تحت الإدارة | $14.55 |
استراتيجية الاستثمار
تم تصميم الإستراتيجية الاستثمارية لشركة Amalgamated Financial Corp. لضمان السيولة مع تحقيق عوائد فعالة على رأس المال الزائد. تحافظ الشركة على نسبة منخفضة من المخاطر profile في محفظتها للأوراق المالية، والتي تشمل:
- الأوراق المالية للجهات التي ترعاها الحكومة (GSE).
- تقييمات العقارات السكنية والتجارية التي تم تقييمها للطاقة النظيفة (PACE).
- الأوراق المالية المدعومة بالأصول (ABS)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة العادلة للأوراق المالية المتاحة للبيع 1.77 مليار دولار، في حين بلغت القيمة العادلة للأوراق المالية المحتفظ بها حتى الاستحقاق 1.61 مليار دولار.
التأثير الاجتماعي والمشاركة المجتمعية
تلتزم شركة Amalgamated Financial Corp بإحداث تغيير إيجابي من خلال خدماتها المصرفية، والتي تم تصميمها خصيصًا للعملاء المسؤولين اجتماعيًا. تشارك الشركة بنشاط في المبادرات المجتمعية وتدعم المنظمات التي تتوافق مع قيمها. وينعكس هذا الالتزام في تركيز الشركة على:
- دعم الاقتصادات المحلية
- توفير برامج التثقيف المالي
- تشجيع الممارسات التجارية المستدامة
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Amalgamated Financial Corp. عن صافي دخل قدره 81.94 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 65.28 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغ معدل الضريبة الفعلي لهذه الفترة 27.2%.
تعكس الميزانية العمومية للشركة نمواً قوياً، حيث ارتفع إجمالي الأصول من 7.97 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023 إلى 8.41 مليار دولار أمريكي بحلول 30 سبتمبر 2024. وتشير الزيادات الكبيرة في الودائع والقروض إلى ثقة العملاء القوية وموقعهم في السوق.
خاتمة
يؤكد بيان مهمة شركة Amalgamated Financial Corp. واستراتيجيتها التشغيلية على التزامها بالمسؤولية الاجتماعية والمشاركة المجتمعية مع تحقيق الأداء المالي المستدام. وتسعى الشركة إلى تحقيق التوازن بين الربحية والتأثير المجتمعي الإيجابي، ومواءمة أهداف أعمالها مع قيم عملائها.
كيف تعمل شركة Amalgamated Financial Corp. (أمل).
Overview من شركة الدمج الماليه
تعمل شركة Amalgamated Financial Corp. (AMAL) كشركة قابضة مصرفية تعمل في تقديم مجموعة من الخدمات المالية. تركز الشركة في المقام الأول على الخدمات المصرفية التجارية، بما في ذلك الودائع والقروض والخدمات الاستثمارية، والتي تلبي احتياجات العملاء من الأفراد والشركات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Amalgamated Financial Corp. عن إجمالي أصول بقيمة 8.39 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 7.90 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ صافي دخل الشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 81.94 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 65.28 دولارًا أمريكيًا. مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
ملخص الميزانية العمومية
| غرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $8,393,490 | $7,904,566 |
| إجمالي الالتزامات | $7,725,089 | $7,365,813 |
| حقوق المساهمين | $668,401 | $538,753 |
الودائع
وبلغ إجمالي الودائع 7.59 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بـ 7.01 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتوزعت أنواع الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ ($) | متوسط المعدل المرجح (%) |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب التي لا تحمل فوائد | 3,801,834 | 0.00 |
| حسابات الآن | 186,557 | 0.90 |
| حسابات سوق المال | 2,959,264 | 3.00 |
| حسابات التوفير | 327,935 | 1.42 |
| الودائع لأجل | 216,901 | 3.83 |
| الأقراص المضغوطة الوسيطة | 102,073 | 4.89 |
محفظة القروض
أظهرت محفظة قروض شركة Amalgamated Financial Corp نموًا، حيث بلغ صافي القروض 4.49 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 6.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 10.9 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة. الفترة في عام 2023.
الأوراق المالية الاستثمارية
تشتمل محفظة الأوراق المالية الاستثمارية للشركة على أوراق مالية متاحة للبيع ومحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق، بإجمالي 1.77 مليار دولار و1.61 مليار دولار على التوالي، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغت القيمة العادلة للأوراق المالية المتاحة للبيع 1.21 مليار دولار، بأوراق مالية محتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق بقيمة 526.1 مليون دولار.
أبرز بيان الدخل
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 72.1 مليون دولار | 63.7 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.51% | 3.29% |
| صافي الدخل | 27.94 مليون دولار | 22.31 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.90 | $0.73 |
موقف السوق والاستراتيجية
تركز شركة Amalgamated Financial Corp بشكل استراتيجي على الخدمات المصرفية القائمة على العلاقات، مع التركيز على قيم المجتمع والمبادرات التي تعتمد على المهام. وقد ساعد هذا النهج في الحفاظ على امتياز ودائع قوي وتوسيع قاعدة عملائها.
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول غير العاملة 28.6 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.34% من إجمالي الأصول. وبلغت القروض التي تنطوي على مشاكل محتملة 82.1 مليون دولار، أو 1.0% من إجمالي الأصول، مما يشير إلى اتباع نهج استباقي لإدارة مخاطر الائتمان.
كيف تجني شركة Amalgamated Financial Corp. (AMAL) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Amalgamated Financial Corp. إيرادات كبيرة من خلال صافي إيرادات الفوائد، والتي تم الإبلاغ عنها بمبلغ 209.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 194.0 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. ويمثل هذا زيادة قدرها 7.9 على أساس سنوي. ٪، مدفوعًا في المقام الأول بالعائدات المرتفعة ومتوسط الأرصدة على الأصول المدرة للفائدة.
وانخفض صافي هامش الفائدة إلى 2.08% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، منخفضًا من 2.41% في عام 2023. ومع ذلك، تحسن هامش صافي الفائدة بشكل طفيف إلى 3.48%، ارتفاعًا من 3.40%.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Amalgamated Financial Corp. عن إجمالي قروض بقيمة 4.49 مليار دولار أمريكي، بزيادة من 4.35 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وفيما يلي تكوين محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (بآلاف الدولارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 1,058,376 | 23.3% |
| الرهون العقارية متعددة الأسر | 1,291,380 | 28.4% |
| الرهن العقاري التجاري | 415,077 | 9.1% |
| الإقراض العقاري السكني | 1,350,347 | 29.7% |
| الطاقة الشمسية الاستهلاكية | 374,499 | 8.2% |
| المستهلك وغيرها | 36,000 | 0.8% |
| إجمالي القروض | 4,547,903 | 100.0% |
محفظة الأوراق المالية
تعد محفظة الأوراق المالية لشركة Amalgamated عنصرًا حاسمًا في استراتيجية أرباحها، وتتكون في المقام الأول من استثمارات عالية الجودة في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة المحفظة 919.9 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
| نوع الأمان | المبلغ (بآلاف الدولارات) | النسبة من إجمالي الأوراق المالية |
|---|---|---|
| CLOs التجارية والصناعية | 539,455 | 59% |
| ABS المستهلك | 205,420 | 22% |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | 99,884 | 11% |
| القروض الطلابية | 75,170 | 8% |
| إجمالي الأوراق المالية | 919,929 | 100% |
الدخل من غير الفوائد
يساهم الدخل من غير الفوائد في إيرادات شركة Amalgamated، على الرغم من عدم تفصيل الأرقام المحددة لعام 2024 في أحدث التقارير. تاريخيًا، يشمل ذلك رسوم الخدمة ورسوم المعاملات والإيرادات الأخرى المتعلقة بالعمل المصرفي. وفي عام 2023، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 8.1 مليون دولار.
تكلفة الأموال
وارتفع متوسط سعر الفائدة على الالتزامات التي تحمل فائدة إلى 2.89% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.19% في عام 2023. ويعكس ذلك ارتفاع أسعار الفائدة مما يؤثر على تكلفة الأموال عبر مختلف أنواع الودائع.
خسائر الائتمان
أنشأت شركة Amalgamated Financial Corp مخصصًا لخسائر الائتمان بقيمة إجمالية تبلغ 6.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 10.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويسلط هذا التخفيض الضوء على تحسن جودة الائتمان وإدارة المخاطر.
أداء الأسهم والسوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Amalgamated Financial Corp. عن حقوق المساهمين بقيمة 668.4 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 538.8 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) للشركة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 2.68 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 2.13 دولار في عام 2023.
مصادر التمويل
تقوم شركة Amalgamated Financial Corp بتمويل قروضها في المقام الأول من خلال الودائع. وبلغ إجمالي الودائع 7.58 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024، بمتوسط تكلفة للودائع 1.58%.
وتستخدم استراتيجية التمويل التي ينتهجها البنك بشكل فعال كلاً من الودائع التي تحمل فائدة والتي لا تحمل فائدة، مما يضمن وجود مصدر ثابت لرأس المال لأنشطة الإقراض.
Amalgamated Financial Corp. (AMAL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Amalgamated Financial Corp. (AMAL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Amalgamated Financial Corp. (AMAL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.