Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Bundle
Un bref historique de Corp financière fusionnée.
Entreprise Overview
Amalgamated Financial Corp. est une institution financière cotée en bourse, servant principalement des clients bancaires commerciaux et de détail. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 8,41 milliards de dollars, une augmentation de 7,97 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Amalgamated Financial Corp. a obtenu un revenu net de 27,9 millions de dollars, ou 0,90 $ par action diluée, par rapport à 22,3 millions de dollars, ou 0,73 $ par action diluée, au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu net était 81,9 millions de dollars, ou 2,65 $ par action diluée, contre 65,3 millions de dollars, ou 2,12 $ par action diluée, en 2023.
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les points forts du bilan suivant ont été signalés:
| Article | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $8,393,490 |
| Passifs totaux | $7,725,089 |
| Capitaux propres | $668,401 |
| Dépôts totaux | $7,582,337 |
Titres d'investissement
Depuis le 30 septembre 2024, la fin de la Financial Corp. 1,77 milliard de dollars en titres disponibles à la vente et 1,61 milliard de dollars en titres tenus à maturité. La société a signalé une perte nette réalisée de 8,7 millions de dollars Des titres disponibles à la vente au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était 72,1 millions de dollars, un 13.2% augmenter de 63,7 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. La marge d'intérêt net s'est améliorée à 3.51% depuis 3.29% d'une année à l'autre.
Provision pour les pertes de crédit
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la disposition des pertes de crédits a totalisé 6,6 millions de dollars, une diminution de 10,9 millions de dollars au cours de la même période de 2023. L'allocation pour les pertes de crédits était 61,5 millions de dollars Au 30 septembre 2024.
Capitaux propres
Le total des capitaux propres des actionnaires au 30 septembre 2024 était 698,3 millions de dollars, reflétant une augmentation de 585,4 millions de dollars au 1er janvier 2024. La société a racheté 62 346 actions Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Frais fiscaux
Amalgamated Financial Corp. 30,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 24,2 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Le taux d'imposition effectif de cette période a été 27.2%.
Options d'achat d'actions des employés
Au 30 septembre 2024, la société avait 157 500 options exceptionnel avec un prix d'exercice moyen pondéré de $13.53. Les frais de rémunération attribuables aux unités d'actions restreintes et aux unités de partage de performance étaient 1,2 million de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024.
A qui possède AMALAMAMÉ FINANCIAL CORP. (AMAL)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, le nombre total d'actions des actions ordinaires en circulation pour Amalgamated Financial Corp. était de 30 662 883 actions.
Importants actionnaires
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires d'Amalgamated Financial Corp. à partir de 2024:
| Actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Les travailleurs unis | 61,300,000 | 20.00% |
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 8.17% |
| Vanguard Group, Inc. | 2,350,000 | 7.67% |
| State Street Corporation | 2,100,000 | 6.85% |
| Autres investisseurs institutionnels | 5,000,000 | 16.30% |
| Holdings d'initiés | 4,000,000 | 13.09% |
Performance du stock
Le cours de l'action d'Amalgamated Financial Corp. (AMAL) était d'environ 25,00 $ par action fin septembre 2024.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de Amalgamated Financial Corp. était d'environ 766,57 millions de dollars.
Financier Overview
Amalgamated Financial Corp. a déclaré un actif total de 8,41 milliards de dollars et un passif total de 7,71 milliards de dollars au 30 septembre 2024.
Résultats financiers récents
- Le bénéfice net pour le troisième trimestre de 2024 était de 27,94 millions de dollars.
- Les capitaux propres totaux des actionnaires s'élevaient à 698,3 millions de dollars.
- Les actifs non performants ont totalisé 28,6 millions de dollars, ce qui représente 0,34% du total des actifs.
- La provision pour les pertes de crédit était de 1,8 million de dollars pour le troisième trimestre de 2024.
Ratios de capital réglementaire
Le tableau suivant résume les ratios de capital réglementaire pour Amalgamated Financial Corp. au 30 septembre 2024:
| Mesure de la capitale | Montant (par milliers) | Rapport |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | $858,224 | 16.25% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | $729,819 | 13.82% |
| Le niveau de capitaux propres commun aux actifs pondérés en fonction des risques | $729,819 | 13.82% |
| Capital de niveau 1 aux actifs moyens | $729,819 | 8.63% |
Énoncé de mission Amalgamated Financial Corp. (AMAL)
Entreprise Overview
Au 30 septembre 2024, Amalgamated Financial Corp. opère principalement comme une institution financière axée sur la prestation d'une suite complète de services bancaires commerciaux et de détail, de gestion des investissements et de services de confiance et de garde. La société a été formée pour servir de société holding pour la banque amalgamée, qui a été initialement créée en 1923. La banque est connue pour son engagement envers la responsabilité sociale et vise à être un partenaire financier pour les organisations et les particuliers qui priorisent l'impact communautaire et la justice sociale.
Énoncé de mission
Amalgamated Financial Corp. se consacre à être un partenaire financier de premier plan pour ceux qui s'efforcent d'avoir un impact significatif dans la société. La mission met l'accent sur un engagement à servir les organisations à but non lucratif basées sur le plaidoyer, les organisations de protection sociale, les syndicats et les entreprises socialement responsables. Les valeurs fondamentales de l'organisation comprennent:
- Responsabilité sociale
- Engagement communautaire
- Approche centrée sur le client
- Gérance environnementale
- Engagement envers la justice sociale
Financier Overview
Depuis le 30 septembre 2024, les faits saillants financiers de Amalgamated Financial Corp. sont les suivants:
| Métrique | Montant (en milliards) |
|---|---|
| Actif total | $8.41 |
| Prêts totaux (net d'allocation pour les pertes de crédit) | $4.49 |
| Dépôts totaux | $7.59 |
| Capitaux propres | $0.698 |
| Faire confiance aux actifs sous garde | $35.43 |
| Actifs sous gestion | $14.55 |
Stratégie d'investissement
La stratégie d'investissement de Amalgamated Financial Corp. est conçue pour garantir la liquidité tout en obtenant un rendement efficace sur le capital excédentaire. La société maintient un faible risque profile Dans son portefeuille de valeurs mobilières, qui comprend:
- Tesurités parrainées par le gouvernement (GSE)
- Évaluations des propriétés résidentielles et commerciales a évalué l'énergie propre (rythme)
- Titres soutenus par des actifs (ABS)
Au 30 septembre 2024, la juste valeur des titres disponibles à la vente était de 1,77 milliard de dollars, tandis que les titres détenus à l'échéance avaient une juste valeur de 1,61 milliard de dollars.
Impact social et engagement communautaire
Amalgamated Financial Corp. s'engage à créer un changement positif grâce à ses services bancaires, qui sont adaptés à des clients socialement responsables. La société s'engage activement dans des initiatives communautaires et soutient les organisations qui s'alignent sur ses valeurs. Cet engagement se reflète dans l'accent mis par l'entreprise sur:
- Soutenir les économies locales
- Fournir des programmes de littératie financière
- Encourager les pratiques commerciales durables
Performance financière récente
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Amalgamated Financial Corp. a déclaré un bénéfice net de 81,94 millions de dollars, contre 65,28 millions de dollars pour la même période en 2023. Le taux d'imposition effectif pour la période était de 27,2%.
Le bilan de la société reflète une croissance robuste, le total des actifs passant de 7,97 milliards de dollars à la fin de 2023 à 8,41 milliards de dollars avant le 30 septembre 2024. Des augmentations importantes des dépôts et des prêts indiquent une forte confiance des clients et un positionnement sur le marché.
Conclusion
L'énoncé de mission de Financial Corp. et la stratégie opérationnelle de Financial Corp. soulignent son engagement envers la responsabilité sociale et l'engagement communautaire tout en atteignant des performances financières durables. L'entreprise cherche à équilibrer la rentabilité avec un impact sociétal positif, alignant ses objectifs commerciaux sur les valeurs de ses clients.
Comment fonctionne Financial Corp. (Amal)
Overview de Amalgamated Financial Corp.
Amalgamated Financial Corp. (AMAL) opère comme une société de portefeuille bancaire engagée dans la fourniture d'une gamme de services financiers. La société se concentre principalement sur la banque commerciale, y compris les dépôts, les prêts et les services d'investissement, s'adressant à des clients individuels et commerciaux.
Performance financière
As of September 30, 2024, Amalgamated Financial Corp. reported total assets of $8.39 billion, an increase from $7.90 billion at the end of 2023. The company's net income for the nine months ended September 30, 2024, was $81.94 million, compared to $65.28 millions pour la même période en 2023.
Résumé du bilan
| Article | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | $8,393,490 | $7,904,566 |
| Passifs totaux | $7,725,089 | $7,365,813 |
| Capitaux propres | $668,401 | $538,753 |
Dépôts
Les dépôts totaux ont atteint 7,59 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 7,01 milliards de dollars au 31 décembre 2023. La répartition des types de dépôt est la suivante:
| Type de dépôt | Montant ($) | Taux moyen pondéré (%) |
|---|---|---|
| Dépôts de demande non intégrés | 3,801,834 | 0.00 |
| Maintenant comptes | 186,557 | 0.90 |
| Comptes de marché monétaire | 2,959,264 | 3.00 |
| Comptes d'épargne | 327,935 | 1.42 |
| Dépôts de temps | 216,901 | 3.83 |
| CD négocié | 102,073 | 4.89 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de Financial Corp. fusionné a montré une croissance, les prêts nets totalisant 4,49 milliards de dollars au 30 septembre 2024. La provision pour pertes de crédit était de 6,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une baisse de 10,9 millions de dollars pour le même pour le même période en 2023.
Titres d'investissement
Le portefeuille de valeurs mobilières d'investissement de la société comprend à la fois les titres disponibles à la vente et détenus, totalisant 1,77 milliard de dollars et 1,61 milliard de dollars, respectivement, au 30 septembre 2024. La juste valeur des titres disponibles à la vente était de 1,21 milliard de dollars, était avec des titres détenus à l'échéance d'une valeur de 526,1 millions de dollars.
FAITES SAISSIONNES
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 72,1 millions de dollars | 63,7 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 3.51% | 3.29% |
| Revenu net | 27,94 millions de dollars | 22,31 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action | $0.90 | $0.73 |
Position et stratégie du marché
Amalgamated Financial Corp. se concentre stratégiquement sur la banque basée sur les relations, mettant l'accent sur les valeurs communautaires et les initiatives axées sur la mission. Cette approche a aidé à maintenir une franchise de dépôt solide et à élargir sa clientèle.
Qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, les actifs non performants ont totalisé 28,6 millions de dollars, ce qui représente 0,34% du total des actifs. Les prêts à problèmes potentiels s'élevaient à 82,1 millions de dollars, soit 1,0% du total des actifs, indiquant une approche proactive de la gestion du risque de crédit.
Comment fusionné Financial Corp. (Amal) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Amalgamated Financial Corp. génère des revenus importants grâce à des revenus d'intérêts nets, qui ont été déclarés à 209,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 194,0 millions de dollars pour la même période en 2023. Cela représente une augmentation d'une année sur l'autre de 7,9 %, principalement entraîné par des rendements plus élevés et des soldes moyens sur les actifs d'intérêt.
L'écart d'intérêt net a diminué à 2,08% pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, contre 2,41% en 2023. Cependant, la marge d'intérêt nette s'est légèrement améliorée à 3,48%, contre 3,40%.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre, 2024, Amalgamated Financial Corp. a déclaré des prêts totaux de 4,49 milliards de dollars, une augmentation de 4,35 milliards de dollars à la fin de l'année 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (en milliers de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | 1,058,376 | 23.3% |
| Hypothèques multifamiliales | 1,291,380 | 28.4% |
| Hypothèques immobilières commerciales | 415,077 | 9.1% |
| Prêts immobiliers résidentiels | 1,350,347 | 29.7% |
| Solaire grand public | 374,499 | 8.2% |
| Consommateur et autres | 36,000 | 0.8% |
| Prêts totaux | 4,547,903 | 100.0% |
Portefeuille de valeurs mobilières
Le portefeuille de valeurs mobilières d'Amalgamated est un élément crucial de sa stratégie de bénéfice, comprenant principalement des investissements de haute qualité dans des titres adossés à des hypothèques. Au 30 septembre 2024, la valeur du portefeuille était de 919,9 millions de dollars, avec la ventilation suivante:
| Type de sécurité | Montant (en milliers de dollars) | Pourcentage de titres totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel Clos | 539,455 | 59% |
| Abdos de consommation | 205,420 | 22% |
| Titres adossés à des créances hypothécaires | 99,884 | 11% |
| Prêts étudiants | 75,170 | 8% |
| Titres totaux | 919,929 | 100% |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts contribuent aux revenus de la fusion, bien que les chiffres spécifiques de 2024 ne soient pas détaillés dans les derniers rapports. Historiquement, cela comprend les frais de service, les frais de transaction et autres revenus liés aux banques. En 2023, le revenu total sans intérêt a été déclaré à 8,1 millions de dollars.
Coût des fonds
Le taux moyen des passifs portant des intérêts est passé à 2,89% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 2,19% en 2023. Cela reflète la hausse des taux d'intérêt affectant le coût des fonds entre différents types de dépôts.
Pertes de crédits
Amalgamated Financial Corp. a établi une disposition pour les pertes de crédits totalisant 6,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 10,9 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette réduction met en évidence une amélioration de la qualité du crédit et de la gestion des risques.
Capitaux propres et performances du marché
As of September 30, 2024, Amalgamated Financial Corp. reported stockholders' equity of $668.4 million, up from $538.8 million at December 31, 2023. The company's earnings per share (EPS) for the nine months ended September 30, 2024, were $2.68, Comparé à 2,13 $ en 2023.
Sources de financement
Amalgamated Financial Corp. finance principalement ses prêts par le biais de dépôts. Les dépôts totaux s'élevaient à 7,58 milliards de dollars au 30 septembre 2024, avec un coût moyen des dépôts à 1,58%.
La stratégie de financement de la banque utilise effectivement des dépôts à la fois porteurs d'intérêt et sans intérêt, assurant une source stable de capital pour les activités de prêt.
Amalgamated Financial Corp. (AMAL) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Amalgamated Financial Corp. (AMAL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Amalgamated Financial Corp. (AMAL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.