Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Bundle
Eine kurze Geschichte der malgamierten Financial Corp.
Unternehmen Overview
Amalgamated Financial Corp. ist ein börsennotiertes Finanzinstitut, das hauptsächlich Gewerbe- und Einzelhandelsbankenkunden dient. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 8,41 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 7,97 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal 2024 erzielte Amalgamated Financial Corp. ein Nettoergebnis von 27,9 Millionen US -Dollar, oder 0,90 USD pro verdünnter Aktie, im Vergleich zu 22,3 Millionen US -Dollar, oder 0,73 USD pro verdünnter Aktieim selben Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 war das Nettoeinkommen 81,9 Millionen US -Dollar, oder 2,65 USD pro verdünnter Aktie, versus 65,3 Millionen US -Dollar, oder 2,12 USD pro verdünnter Aktieim Jahr 2023.
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 wurden die folgenden Highlights der Bilanz gemeldet:
| Artikel | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $8,393,490 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $7,725,089 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $668,401 |
| Gesamtablagerungen | $7,582,337 |
Investitionswerte
Zum 30. September 2024 hielt die Amalgamated Financial Corp. ab 1,77 Milliarden US -Dollar in verfügbaren Wertpapieren und 1,61 Milliarden US -Dollar in der Reife gehaltene Wertpapiere. Das Unternehmen meldete einen verwirklichten Nettoverlust von 8,7 Millionen US -Dollar von verfügbaren Wertpapieren in den neun Monaten am 30. September 2024.
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 war 72,1 Millionen US -Dollar, A 13.2% zunehmen von 63,7 Millionen US -Dollar im dritten Quartal 2023. Die Nettozinsspanne verbesserte sich auf 3.51% aus 3.29% Jahr-über-Jahr.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Für die neun Monate am 30. September 2024 belief sich die Bereitstellung von Kreditverlusten insgesamt 6,6 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 10,9 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Die Zulage für Kreditverluste lag bei 61,5 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024.
Aktionär Eigenkapital
Das Eigenkapital der gesamten Aktionäre am 30. September 2024 war 698,3 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 585,4 Millionen US -Dollar am 1. Januar 2024. Das Unternehmen hat zurückgekauft 62.346 Aktien In den neun Monaten am 30. September 2024.
Steuerkosten
Amalgamated Financial Corp. meldete einen Einkommensteueraufwand von 30,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 24,2 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der effektive Steuersatz für diesen Zeitraum war 27.2%.
Mitarbeiteraktienoptionen
Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 157.500 Optionen hervorragend mit einem gewichteten durchschnittlichen Ausübungspreis von $13.53. Der Vergütungsaufwand, der auf eingeschränkte Aktieneinheiten und Leistungsanteileinheiten zurückzuführen war, waren 1,2 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024.
A WHO HEINEMALGAMED FINANCIAL CORP. (AMAL)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtzahl der für die Amalgamated Financial Corp. ausstehenden Stammaktien 30.662.883 Aktien.
Hauptaktionäre
Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre von Amalgamated Financial Corp. ab 2024:
| Aktionär | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Arbeiter vereint | 61,300,000 | 20.00% |
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 8.17% |
| Vanguard Group, Inc. | 2,350,000 | 7.67% |
| State Street Corporation | 2,100,000 | 6.85% |
| Andere institutionelle Investoren | 5,000,000 | 16.30% |
| Insiderbestände | 4,000,000 | 13.09% |
Aktienleistung
Der Aktienkurs von Amalgamated Financial Corp. (AMAL) betrug Ende September 2024 ungefähr 25,00 USD je Aktie.
Marktkapitalisierung
Ab dem 30. September 2024 betrug die Marktkapitalisierung von Amalgamated Financial Corp. rund 766,57 Mio. USD.
Finanziell Overview
Amalgamated Financial Corp. meldete zum 30. September 2024 Gesamtvermögen von 8,41 Mrd. USD und Gesamtverbindlichkeiten von 7,71 Mrd. USD.
Jüngste Finanzergebnisse
- Der Nettoeinkommen für das dritte Quartal von 2024 betrug 27,94 Mio. USD.
- Das Eigenkapital der Aktionäre betrug 698,3 Mio. USD.
- Die notleidenden Vermögenswerte beliefen sich auf 28,6 Mio. USD, was 0,34% des Gesamtvermögens entspricht.
- Die Bereitstellung von Kreditverlusten betrug im dritten Quartal von 2024 1,8 Mio. USD.
Regulierungskapitalquoten
Die folgende Tabelle fasst die regulatorischen Kapitalquoten für die malgamierten Financial Corp. zum 30. September 2024 zusammen:
| Kapitalmaßnahme | Betrag (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $858,224 | 16.25% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $729,819 | 13.82% |
| Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $729,819 | 13.82% |
| Stufe 1 Kapital zu durchschnittlichen Vermögenswerten | $729,819 | 8.63% |
Amalgamated Financial Corp. (AMAL) -Missionserklärung
Unternehmen Overview
Zum 30. September 2024 ist Amalgamated Financial Corp. in erster Linie ein Finanzinstitut, das sich auf die Bereitstellung einer umfassenden Suite von Gewerbe- und Einzelhandelsbanken, Investmentmanagement sowie Vertrauens- und Sorgerechtsdiensten konzentriert. Das Unternehmen wurde als Holdinggesellschaft für die Amalgamated Bank gegründet, die ursprünglich 1923 gegründet wurde. Die Bank ist bekannt für ihr Engagement für die soziale Verantwortung und zielt darauf ab, Finanzpartner für Organisationen und Einzelpersonen zu sein, die die Auswirkungen auf die Gemeinschaft und die soziale Gerechtigkeit priorisieren.
Leitbild
Amalgamated Financial Corp. ist ein führender Finanzpartner für diejenigen, die sich bemühen, einen sinnvollen Einfluss auf die Gesellschaft zu haben. Die Mission betont das Engagement für gemeinnützige Organisationen, soziale Wohlfahrtsorganisationen, Gewerkschaften und sozial verantwortliche Unternehmen. Die Grundwerte der Organisation umfassen:
- Soziale Verantwortung
- Engagement der Gemeinschaft
- Kundenorientierter Ansatz
- Umweltverantwortung
- Engagement für soziale Gerechtigkeit
Finanziell Overview
Ab dem 30. September 2024 sind die finanziellen Höhepunkte von Amalgamated Financial Corp. wie folgt:
| Metrisch | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $8.41 |
| Gesamtdarlehen (Netto der Zulage für Kreditverluste) | $4.49 |
| Gesamtablagerungen | $7.59 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $0.698 |
| Vermögenswerte in Gewahrsam vertrauen | $35.43 |
| Vermögenswerte im Management | $14.55 |
Anlagestrategie
Die Anlagestrategie von Amalgamated Financial Corp. soll Liquidität gewährleisten und gleichzeitig effiziente Renditen für überschüssiges Kapital erzielen. Das Unternehmen unterhält ein Risiko mit geringem Risiko profile In seinem Securities -Portfolio, einschließlich:
- Von der Regierung gesponserte Unternehmen (GSE) Wertpapiere
- Wohn- und Gewerbeimmobilien bewertete Clean Energy (PACE) Bewertungen
- Asset-Backed Securities (ABS)
Ab dem 30. September 2024 betrug der beizulegende Zeitwert der verfügbaren Wertpapiere 1,77 Milliarden US-Dollar, während Wertpapiere bis zur Laufzeit einen beizulegenden Zeitwert von 1,61 Milliarden US-Dollar hatten.
Soziale Auswirkungen und Engagement der Gemeinschaft
Amalgamated Financial Corp. ist bestrebt, durch seine Bankdienste positive Veränderungen zu schaffen, die auf sozial verantwortliche Kunden zugeschnitten sind. Das Unternehmen engagiert sich aktiv an Community -Initiativen und unterstützt Organisationen, die seinen Werten übereinstimmen. Diese Verpflichtung spiegelt sich im Fokus des Unternehmens auf:
- Unterstützung der lokalen Wirtschaft
- Bereitstellung von Programmen zur Finanzkompetenz
- Förderung nachhaltiger Geschäftspraktiken
Jüngste finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Amalgamated Financial Corp. ein Nettoergebnis von 81,94 Mio. USD, verglichen mit 65,28 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der effektive Steuersatz für den Zeitraum betrug 27,2%.
Die Bilanz des Unternehmens spiegelt ein robustes Wachstum wider, wobei der Gesamtvermögen von 7,97 Milliarden US -Dollar Ende 2023 auf 8,41 Milliarden US -Dollar bis zum 30. September 2024 steigt. Erhebliche Erhöhungen der Einlagen und Kredite deuten auf ein starkes Kundenvertrauen und die Marktpositionierung des Kunden hin.
Abschluss
Die Missionserklärung und die operative Strategie von Amalgamed Financial Corp. unterstreichen ihr Engagement für soziale Verantwortung und das Engagement der Gemeinschaft und erzielen gleichzeitig eine nachhaltige finanzielle Leistung. Das Unternehmen versucht, die Rentabilität mit positiven gesellschaftlichen Auswirkungen in Einklang zu bringen und seine Geschäftsziele mit den Werten seiner Kunden auszurichten.
Wie Amalgamated Financial Corp. (AMAL) funktioniert
Overview von Amalgamated Financial Corp.
Amalgamated Financial Corp. (AMAL) tätig als Bankholdinggesellschaft, die eine Reihe von Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen konzentriert sich hauptsächlich auf Geschäftsbanken, einschließlich Einlagen, Darlehen und Investmentdienstleistungen, die sowohl für Einzelpersonen als auch für Geschäftskunden gerecht werden.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 meldete Amalgamated Financial Corp. Gesamtvermögen von 8,39 Milliarden US Millionen für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Bilanz Zusammenfassung
| Artikel | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $8,393,490 | $7,904,566 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $7,725,089 | $7,365,813 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $668,401 | $538,753 |
Einlagen
Die Gesamteinlagen erreichten zum 30. September 2024 7,59 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 7,01 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Die Aufschlüsselung der Einlagentypen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag ($) | Gewichtete Durchschnittsrate (%) |
|---|---|---|
| Nicht-zentrale Nachfrageeinlagen | 3,801,834 | 0.00 |
| Jetzt Konten | 186,557 | 0.90 |
| Geldmarktkonten | 2,959,264 | 3.00 |
| Sparkonten | 327,935 | 1.42 |
| Zeiteinzahlungen | 216,901 | 3.83 |
| Vermittelte CDs | 102,073 | 4.89 |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio von Amalgamated Financial Corp. hat zum 30. September 2024 ein Wachstum mit einem Nettodarlehen in Höhe von 4,49 Milliarden US Periode im Jahr 2023.
Investitionswerte
Das Investment-Securities-Portfolio des Unternehmens umfasst sowohl verfügbare als auch für die Laufzeit gehaltene Wertpapiere von 1,77 Milliarden US-Dollar bzw. 1,61 Mrd. USD ab dem 30. September 2024. Der beizulegende Zeitwert der verfügbaren Wertpapiere in Höhe von 1,21 Milliarden US-Dollar betrug 1,21 Milliarden US mit Hold-to-Mottital-Wertpapieren im Wert von 526,1 Mio. USD.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 72,1 Millionen US -Dollar | 63,7 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.51% | 3.29% |
| Nettoeinkommen | 27,94 Millionen US -Dollar | 22,31 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.90 | $0.73 |
Marktposition und Strategie
Amalgamated Financial Corp. konzentriert sich strategisch auf relationsbasiertes Bankgeschäft und betont die Werte der Gemeinschaft und missionsgetriebene Initiativen. Dieser Ansatz hat bei der Aufrechterhaltung eines starken Einzahlungs -Franchise -Unternehmens und der Erweiterung des Kundenstamms dazu beigetragen.
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 beliefen sich notleidende Vermögenswerte auf 28,6 Mio. USD, was 0,34% des Gesamtvermögens entspricht. Die potenziellen Problemkredite beliefen sich auf 82,1 Mio. USD oder 1,0% des Gesamtvermögens, was auf einen proaktiven Ansatz zur Verwaltung von Kreditrisiken hinweist.
Wie Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Geld verdient
Nettozinserträge
Amalgamated Financial Corp. erzielt erhebliche Einnahmen durch Nettozinserträge, was in den neun Monaten, die am 30. September 2024 zu 209,3 Mio. USD gemeldet wurden %, hauptsächlich auf höhere Erträge und durchschnittliche Guthaben für Zinsvermögen zurückzuführen.
Der Nettozinsverteilungsverteiler ging in den neun Monaten zum 30. September 2024 auf 2,08% zurück, von 2,41% im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 meldete Amalgamated Financial Corp. Gesamtdarlehen in Höhe von 4,49 Milliarden US-Dollar, eine Erhöhung von 4,35 Milliarden US-Dollar zum Jahresende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden $) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 1,058,376 | 23.3% |
| Mehrfamilienhypotheken | 1,291,380 | 28.4% |
| Gewerbeimmobilienhypotheken | 415,077 | 9.1% |
| Wohnimmobilienkredite | 1,350,347 | 29.7% |
| Konsumentenalne | 374,499 | 8.2% |
| Verbraucher und andere | 36,000 | 0.8% |
| Gesamtdarlehen | 4,547,903 | 100.0% |
Wertpapierportfolio
Das Securities-Portfolio von Amalgamated ist ein entscheidendes Element seiner Gewinnstrategie, das hauptsächlich aus hochwertigen Investitionen in hypothekenbesicherte Wertpapiere besteht. Zum 30. September 2024 betrug der Wert des Portfolios 919,9 Millionen US -Dollar mit der folgenden Aufschlüsselung:
| Sicherheitstyp | Betrag (in Tausenden $) | Prozentsatz der Gesamtwerte |
|---|---|---|
| Gewerbe- und Industrieschloss | 539,455 | 59% |
| Verbraucher -Abs | 205,420 | 22% |
| Hypothekenbesicherte Wertpapiere | 99,884 | 11% |
| Studentenkredite | 75,170 | 8% |
| Gesamtwerte | 919,929 | 100% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zentrale Einkommen trägt zum Umsatz von Amalgamated bei, obwohl bestimmte Zahlen für 2024 in den neuesten Berichten nicht detailliert sind. In der Vergangenheit umfasst dies Servicegebühren, Transaktionsgebühren und andere Einkommen mit Banken. Im Jahr 2023 wurde das gesamte nicht zinszinsliche Einkommen mit 8,1 Mio. USD gemeldet.
Kosten für Mittel
Der durchschnittliche Zinssatz für zinsgängige Verbindlichkeiten stieg in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, auf 2,89% gegenüber 2,19% im Jahr 2023. Dies spiegelt die steigenden Zinssätze wider, die die Kosten der Mittel über verschiedene Einlagentypen hinweg betreffen.
Kreditverluste
Amalgamated Financial Corp. hat eine Bestimmung für Kreditverluste in Höhe von 6,6 Mio. USD für die neun Monate am 30. September 2024 eingerichtet, was gegenüber 10,9 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist. Diese Reduzierung zeigt eine verbesserte Kreditqualität und Risikomanagement.
Eigenkapital und Marktleistung
Zum 30. September 2024 meldete Amalgamated Financial Corp. das Eigenkapital von 668,4 Mio. USD gegenüber 538,8 Mio. USD zum 31. Dezember 2023. Das Ergebnis des Unternehmens pro Aktie (EPS) für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrugen 2,68 USD, 2,68 USD. im Vergleich zu 2,13 USD im Jahr 2023.
Finanzierungsquellen
Amalgamated Financial Corp. finanziert seine Kredite hauptsächlich über Einlagen. Die Gesamteinzahlungen beliefen sich zum 30. September 2024 auf 7,58 Milliarden US -Dollar, wobei die durchschnittlichen Kosten für Einlagen bei 1,58%.
Die Finanzierungsstrategie der Bank nutzt effektiv sowohl zinslagiger als auch nicht zinsgiebige Einlagen, um eine stabile Kapitalquelle für Kreditaktivitäten zu gewährleisten.
Amalgamated Financial Corp. (AMAL) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Amalgamated Financial Corp. (AMAL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Amalgamated Financial Corp. (AMAL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.