Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Bundle
Uma breve história da Amalgamated Financial Corp.
Empresa Overview
A Amalgamated Financial Corp. é uma instituição financeira de capital aberto, atendendo principalmente aos clientes bancários comerciais e de varejo. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 8,41 bilhões, um aumento de US $ 7,97 bilhões No final de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Amalgamated Financial Corp. alcançou um lucro líquido de US $ 27,9 milhões, ou US $ 0,90 por ação diluída, comparado com US $ 22,3 milhões, ou US $ 0,73 por ação diluída, no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 81,9 milhões, ou US $ 2,65 por ação diluída, contra US $ 65,3 milhões, ou US $ 2,12 por ação diluída, em 2023.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, foram relatados os seguintes destaques do balanço:
| Item | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $8,393,490 |
| Passivos totais | $7,725,089 |
| Equidade dos acionistas | $668,401 |
| Total de depósitos | $7,582,337 |
Títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, a Amalgamated Financial Corp. realizada US $ 1,77 bilhão em títulos disponíveis para venda e US $ 1,61 bilhão em títulos mantidos até o vencimento. A empresa relatou uma perda líquida realizada de US $ 8,7 milhões De valores mobiliários disponíveis para a venda durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 72,1 milhões, a 13.2% aumento de US $ 63,7 milhões no terceiro trimestre de 2023. A margem de juros líquido melhorou para 3.51% de 3.29% ano a ano.
Provisão para perdas de crédito
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a provisão para perdas de crédito totalizou US $ 6,6 milhões, uma diminuição de US $ 10,9 milhões no mesmo período de 2023. O subsídio para perdas de crédito ficou em US $ 61,5 milhões em 30 de setembro de 2024.
Equidade do acionista
O patrimônio líquido total em 30 de setembro de 2024 foi US $ 698,3 milhões, refletindo um aumento de US $ 585,4 milhões em 1 de janeiro de 2024. A empresa recomprou 62.346 ações Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Despesas fiscais
Amalgamated Financial Corp. relatou uma despesa de imposto de renda de US $ 30,6 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 24,2 milhões no mesmo período em 2023. A taxa de imposto efetiva para esse período foi 27.2%.
Opções de ações dos funcionários
Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha 157.500 opções excelente com um preço médio de exercício ponderado de $13.53. Despesa de compensação atribuível a unidades de estoque restritas e unidades de compartilhamento de desempenho foram US $ 1,2 milhão Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024.
Um dono da Amalgamated Financial Corp. (Amal)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, o número total de ações ordinárias em circulação para a Amalgamated Financial Corp. era de 30.662.883 ações.
Principais acionistas
A tabela a seguir descreve os principais acionistas da Amalgamated Financial Corp. a partir de 2024:
| Acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Trabalhadores unidos | 61,300,000 | 20.00% |
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 8.17% |
| Vanguard Group, Inc. | 2,350,000 | 7.67% |
| State Street Corporation | 2,100,000 | 6.85% |
| Outros investidores institucionais | 5,000,000 | 16.30% |
| Insider Holdings | 4,000,000 | 13.09% |
Desempenho de ações
O preço das ações da Amalgamated Financial Corp. (AMAL) foi de aproximadamente US $ 25,00 por ação no final de setembro de 2024.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Amalgamated Financial Corp. era de aproximadamente US $ 766,57 milhões.
Financeiro Overview
A Amalgamated Financial Corp. registrou ativos totais de US $ 8,41 bilhões e passivos totais de US $ 7,71 bilhões em 30 de setembro de 2024.
Resultados financeiros recentes
- O lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 27,94 milhões.
- O patrimônio líquido total foi de US $ 698,3 milhões.
- Os ativos não comuns totalizaram US $ 28,6 milhões, representando 0,34% do total de ativos.
- A provisão para perdas de crédito foi de US $ 1,8 milhão no terceiro trimestre de 2024.
Índices de capital regulatório
A tabela a seguir resume os índices de capital regulatório da Amalgamated Financial Corp. em 30 de setembro de 2024:
| Medida de capital | Quantidade (em milhares) | Razão |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | $858,224 | 16.25% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | $729,819 | 13.82% |
| Nível de patrimônio líquido comum para ativos ponderados por risco | $729,819 | 13.82% |
| Capital de Nível 1 para Média Ativos | $729,819 | 8.63% |
Declaração de missão Financial Corp. (AMAL) da Amalgamated
Empresa Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Amalgamated Financial Corp. opera principalmente como uma instituição financeira focada em fornecer um conjunto abrangente de serviços bancários comerciais e de varejo, gerenciamento de investimentos e confiança e custódia. A empresa foi formada para servir como holding do Banco Amalgamado, que foi originalmente estabelecido em 1923. O banco é conhecido por seu compromisso com a responsabilidade social e pretende ser um parceiro financeiro para organizações e indivíduos que priorizem o impacto da comunidade e a justiça social.
Declaração de missão
A Amalgamated Financial Corp. se dedica a ser um parceiro financeiro líder para aqueles que se esforçam para causar um impacto significativo na sociedade. A missão enfatiza o compromisso de atender às organizações sem fins lucrativos baseadas em advocacia, organizações de assistência social, sindicatos e empresas socialmente responsáveis. Os valores centrais da organização incluem:
- Responsabilidade social
- Engajamento da comunidade
- Abordagem centrada no cliente
- Mordomia ambiental
- Compromisso com a justiça social
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, os destaques financeiros da Amalgamated Financial Corp. são os seguintes:
| Métrica | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $8.41 |
| Empréstimos totais (líquido de subsídio para perdas de crédito) | $4.49 |
| Total de depósitos | $7.59 |
| Equidade dos acionistas | $0.698 |
| Ativos de confiança sob custódia | $35.43 |
| Ativos sob gestão | $14.55 |
Estratégia de investimento
A estratégia de investimento da Amalgamated Financial Corp. foi projetada para garantir liquidez, obtendo retornos eficientes sobre o excesso de capital. A empresa mantém um baixo risco profile em seu portfólio de valores mobiliários, que inclui:
- Entidades patrocinadas pelo governo (GSE) títulos
- Avaliações de energia limpa (ritmo) de propriedades residenciais e comerciais
- Valores mobiliários apoiados por ativos (ABS)
Em 30 de setembro de 2024, o valor justo dos títulos disponíveis para venda era de US $ 1,77 bilhão, enquanto os títulos de vencimento mantidos tinham um valor justo de US $ 1,61 bilhão.
Impacto social e envolvimento da comunidade
A Amalgamated Financial Corp. está comprometida em criar mudanças positivas por meio de seus serviços bancários, adaptados a clientes socialmente responsáveis. A empresa se envolve ativamente em iniciativas comunitárias e apoia organizações que se alinham com seus valores. Esse compromisso se reflete no foco da empresa em:
- Apoiando economias locais
- Fornecendo programas de alfabetização financeira
- Incentivando práticas de negócios sustentáveis
Desempenho financeiro recente
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Amalgamated Financial Corp. registrou um lucro líquido de US $ 81,94 milhões, em comparação com US $ 65,28 milhões no mesmo período em 2023. A taxa efetiva de imposto para o período foi de 27,2%.
O balanço da empresa reflete um crescimento robusto, com os ativos totais aumentando de US $ 7,97 bilhões no final de 2023 para US $ 8,41 bilhões até 30 de setembro de 2024. Aumentos significativos nos depósitos e empréstimos indicam forte confiança do cliente e posicionamento de mercado.
Conclusão
A declaração de missão e a estratégia operacional da Amalgamated Financial Corp. destacam seu compromisso com a responsabilidade social e o envolvimento da comunidade, ao mesmo tempo em que alcançará o desempenho financeiro sustentável. A empresa procura equilibrar a lucratividade com o impacto social positivo, alinhando seus objetivos de negócios com os valores de seus clientes.
Como funciona a Financial Corp. (AMAL) Amalgamated
Overview da Amalgamated Financial Corp.
A Amalgamated Financial Corp. (AMAL) opera como uma holding bancária envolvida na prestação de uma variedade de serviços financeiros. A empresa se concentra principalmente no banco comercial, incluindo depósitos, empréstimos e serviços de investimento, atendendo a clientes individuais e de negócios.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Amalgamated Financial Corp. registrou ativos totais de US $ 8,39 bilhões, um aumento de US $ 7,90 bilhões no final de 2023. O lucro líquido da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 81,94 milhões, em comparação com US $ 65,28 milhões para o mesmo período em 2023.
Resumo do balanço
| Item | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | $8,393,490 | $7,904,566 |
| Passivos totais | $7,725,089 | $7,365,813 |
| Equidade dos acionistas | $668,401 | $538,753 |
Depósitos
Os depósitos totais atingiram US $ 7,59 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 7,01 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O detalhamento dos tipos de depósito é o seguinte:
| Tipo de depósito | Valor ($) | Taxa média ponderada (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda não com juros | 3,801,834 | 0.00 |
| Agora contas | 186,557 | 0.90 |
| Contas do mercado monetário | 2,959,264 | 3.00 |
| Contas de poupança | 327,935 | 1.42 |
| Depósitos de tempo | 216,901 | 3.83 |
| CDs intermediados | 102,073 | 4.89 |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da Amalgamated Financial Corp. mostrou crescimento, com empréstimos líquidos totalizando US $ 4,49 bilhões em 30 de setembro de 2024. A provisão para perdas de crédito foi de US $ 6,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma queda de US $ 10,9 milhões para os mesmos Período em 2023.
Títulos de investimento
A carteira de títulos de investimento da empresa inclui títulos disponíveis e de venda e maturidade, totalizando US $ 1,77 bilhão e US $ 1,61 bilhão, respectivamente, em 30 de setembro de 2024. O valor justo dos valores mobiliários disponíveis para a venda foi de US $ 1,21 bilhão, com títulos de het-in Maturity avaliados em US $ 526,1 milhões.
Demonstração de resultados destaca
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 72,1 milhões | US $ 63,7 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.51% | 3.29% |
| Resultado líquido | US $ 27,94 milhões | US $ 22,31 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.90 | $0.73 |
Posição e estratégia de mercado
A Amalgamated Financial Corp. se concentra estrategicamente no setor bancário baseado em relacionamento, enfatizando os valores da comunidade e as iniciativas orientadas por missões. Essa abordagem ajudou a manter uma franquia de depósito forte e expandir sua base de clientes.
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho totalizaram US $ 28,6 milhões, representando 0,34% do total de ativos. Os empréstimos em potencial totalizaram US $ 82,1 milhões, ou 1,0% do total de ativos, indicando uma abordagem proativa para gerenciar o risco de crédito.
Como a Amalgamated Financial Corp. (AMAL) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Amalgamated Financial Corp. gera receita significativa por meio da receita de juros líquidos, que foi relatada como US $ 209,3 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 194,0 milhões no mesmo período em 2023. Isso representa um aumento de 7,9 anos a ano de 7,9 %, impulsionada principalmente por rendimentos mais altos e saldos médios em ativos de juros que têm juros.
O spread de juros líquidos diminuiu para 2,08% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo de 2,41% em 2023. No entanto, a margem de juros líquida melhorou ligeiramente para 3,48%, acima de 3,40%.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a Amalgamated Financial Corp. reportou empréstimos totais de US $ 4,49 bilhões, um aumento de US $ 4,35 bilhões no final do ano 2023. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (em US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 1,058,376 | 23.3% |
| Hipotecas multifamiliares | 1,291,380 | 28.4% |
| Hipotecas imobiliárias comerciais | 415,077 | 9.1% |
| Empréstimos imobiliários residenciais | 1,350,347 | 29.7% |
| Solar do consumidor | 374,499 | 8.2% |
| Consumidor e outros | 36,000 | 0.8% |
| Empréstimos totais | 4,547,903 | 100.0% |
Portfólio de títulos
O portfólio de valores mobiliários da Amalgamated é um elemento crucial de sua estratégia de ganhos, consistindo principalmente em investimentos de alta qualidade em valores mobiliários apoiados por hipotecas. Em 30 de setembro de 2024, o valor do portfólio era de US $ 919,9 milhões, com o seguinte quebra:
| Tipo de segurança | Valor (em US $ milhares) | Porcentagem do total de valores mobiliários |
|---|---|---|
| Clos comerciais e industriais | 539,455 | 59% |
| ABS para consumo | 205,420 | 22% |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | 99,884 | 11% |
| Empréstimos estudantis | 75,170 | 8% |
| Total de valores mobiliários | 919,929 | 100% |
Receita não interessante
A renda não interessante contribui para a receita da Amalgamated, embora números específicos para 2024 não sejam detalhados nos relatórios mais recentes. Historicamente, isso inclui taxas de serviço, taxas de transação e outros rendimentos relacionados a bancos. Em 2023, a receita total não juramentada foi relatada em US $ 8,1 milhões.
Custo de fundos
A taxa média de passivos portadores de juros aumentou para 2,89% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 2,19% em 2023. Isso reflete as taxas de juros crescentes que afetam o custo dos fundos em vários tipos de depósitos.
Perdas de crédito
A Amalgamated Financial Corp. estabeleceu uma provisão para perdas de crédito, totalizando US $ 6,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 10,9 milhões no mesmo período em 2023. Esta redução destaca a melhoria da qualidade do crédito e gerenciamento de riscos.
Patrimônio e desempenho de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Amalgamated Financial Corp. informou o patrimônio líquido de US $ 668,4 milhões, acima dos US $ 538,8 milhões em 31 de dezembro de 2023. Os ganhos da empresa por ação (EPS) nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 2,68, comparado a US $ 2,13 em 2023.
Fontes de financiamento
A Amalgamated Financial Corp. financia principalmente seus empréstimos por meio de depósitos. Os depósitos totais totalizaram US $ 7,58 bilhões em 30 de setembro de 2024, com um custo médio de depósitos em 1,58%.
A estratégia de financiamento do banco utiliza efetivamente os depósitos com juros e não com juros, garantindo uma fonte estável de capital para atividades de empréstimos.
Amalgamated Financial Corp. (AMAL) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Amalgamated Financial Corp. (AMAL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Amalgamated Financial Corp. (AMAL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Amalgamated Financial Corp. (AMAL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.