BancFirst Corporation (BANF) Bundle
تاريخ موجز لشركة BancFirst
شركة Overview
شركة BancFirst هي شركة قابضة للخدمات المالية مقرها في أوكلاهوما. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت عن إجمالي أصول بقيمة 13.3 مليار دولار، وهي زيادة كبيرة من 12.4 مليار دولار في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل BancFirst 58.9 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 50.9 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وقد أدى ذلك إلى ربحية مخففة للسهم قدرها 1.75 دولار أمريكي، مقارنة بـ 1.52 دولار أمريكي في العام السابق. ووصل صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 إلى 115.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 104.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 58.9 مليون دولار | 50.9 مليون دولار | 5.4% |
| ربحية السهم المخففة | $1.75 | $1.52 | 15.1% |
| صافي دخل الفوائد | 115.0 مليون دولار | 104.3 مليون دولار | 10.6% |
| الدخل من غير الفوائد | 48.7 مليون دولار | 44.4 مليون دولار | 7.7% |
| إجمالي الأصول | 13.3 مليار دولار | 12.4 مليار دولار | 7.2% |
نمو القروض والودائع
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 8.2 مليار دولار، أي بزيادة قدرها 528.1 مليون دولار منذ نهاية عام 2023. ونمت الودائع بمقدار 774.2 مليون دولار، ليبلغ إجماليها 11.5 مليار دولار.
مصاريف غير الفائدة
بلغت النفقات غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 86.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 81.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مدفوعة في المقام الأول بزيادة الرواتب واستحقاقات الموظفين، التي ارتفعت بمقدار 4.0 مليون دولار أمريكي.
موقف رأس المال
في نهاية سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في BancFirst 1.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 150.7 مليون دولار عن 31 ديسمبر 2023. وبلغت القيمة الدفترية للسهم 47.84 دولارًا، ارتفاعًا من 43.54 دولارًا في العام السابق.
جودة الائتمان
وبلغ مخصص خسائر الائتمان 101.9 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 1.24% من إجمالي القروض. وبلغ إجمالي القروض غير المستحقة 45.5 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.56% من إجمالي القروض.
النظرة المستقبلية
ومع مركز رأسمالي قوي واستمرار نمو القروض والودائع، تبدو شركة BancFirst في وضع جيد للنمو المستقبلي، على الرغم من التحديات التي تفرضها الضغوط التنظيمية وظروف السوق التنافسية.
| بيانات الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $13,313,482 | $12,372,042 |
| إجمالي القروض | $8,188,202 | $7,660,134 |
| الودائع | $11,474,352 | $10,700,122 |
| حقوق المساهمين | $1,584,575 | $1,433,891 |
من يملك شركة BancFirst (BANF)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يشمل أكبر المساهمين في شركة BancFirst Corporation (BANF) المستثمرين من المؤسسات والأفراد. يلخص الجدول التالي كبار المساهمين وحصص ملكيتهم:
| نوع المساهم | اسم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| المؤسسية | مجموعة الطليعة، وشركة | 3,400,000 | 10.25% |
| المؤسسية | شركة بلاك روك | 2,900,000 | 8.74% |
| المؤسسية | شركة ستيت ستريت | 2,500,000 | 7.50% |
| فردي | ديفيد هارلو (الرئيس التنفيذي) | 1,200,000 | 3.62% |
| فردي | التنفيذيين الآخرين | 500,000 | 1.50% |
| آخر | التعويم العام | 22,000,000 | 66.39% |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في إدارة BancFirst. اعتبارًا من عام 2024، تعكس البيانات التالية الملكية الداخلية:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| ديفيد هارلو | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 3.62% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 500,000 | 1.50% |
| إجمالي ملكية المطلعين | لا يوجد | 1,700,000 | 5.12% |
أداء المخزون
كان أداء سهم BancFirst Corporation ملحوظًا في الفترات الأخيرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم | $47.84 |
| القيمة السوقية | 1.58 مليار دولار |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E). | 10.45 |
| عائد الأرباح | 1.32% |
اتجاهات السوق والتداعيات
يعكس المشهد المالي لشركة BancFirst اتجاهات السوق الأوسع. بلغ إجمالي أصول الشركة كما في 30 سبتمبر 2024:
| فئة الأصول | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.31 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 8.19 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 11.47 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 1.58 مليار دولار |
نسب رأس المال التنظيمية
تحتفظ شركة BancFirst بمركز رأسمالي قوي كما هو مبين في نسب رأس المال التالية:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| نسبة إجمالي رأس المال | 17.53% |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 15.48% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 15.77% |
بيان مهمة شركة BancFirst (BANF).
Overview
تلتزم شركة BancFirst (BANF) بتقديم خدمات مالية متميزة لعملائها مع الحفاظ على تركيز قوي على مشاركة المجتمع والتنمية الاقتصادية. تتمثل مهمة الشركة في تعزيز الرفاهية المالية لعملائها وتعظيم القيمة للمساهمين من خلال الإدارة الحكيمة والنمو المستدام.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت BancFirst عن إجمالي أصول قدرها 13.3 مليار دولار، زيادة 941.4 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي القروض 8.2 مليار دولار، مع نمو 528.1 مليون دولار خلال نفس الفترة. بلغت الودائع 11.5 مليار دولار، مما يعكس زيادة 774.2 مليون دولار.
أبرز بيان الدخل
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أفاد BancFirst بما يلي:
- صافي دخل الفوائد: 114.96 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد: 48.71 مليون دولار
- صافي الدخل: 58.90 مليون دولار
- صافي الدخل المخفف للسهم الواحد: $1.75
ومقارنة بالربع الثالث من عام 2023، ارتفع صافي إيرادات الفوائد من 104.31 مليون دولار ل 114.96 مليون دولار، وارتفع الدخل من غير الفوائد من 44.45 مليون دولار ل 48.71 مليون دولار.
بيانات الميزانية العمومية
| بيانات | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $13,313,482 | $12,372,042 |
| إجمالي القروض | $8,188,202 | $7,660,134 |
| الودائع | $11,474,352 | $10,700,122 |
| حقوق المساهمين | $1,584,575 | $1,433,891 |
كفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة BancFirst Corporation على نسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية قدرها 15.77%، أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية 4.50%.
التركيز على المجتمع
تؤكد BancFirst على دورها في المجتمع من خلال الاستثمار في مبادرات التنمية الاقتصادية المحلية، ودعم الشركات الصغيرة، والمشاركة في مشاريع خدمة المجتمع. وتتوافق هذه المهمة مع هدفهم المتمثل في تعزيز الاقتصاد المحلي القوي مع ضمان النمو المستدام للبنك وأصحاب المصلحة فيه.
إدارة المخاطر
تستخدم الشركة إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر الائتمانية والتشغيلية، مما يضمن قدرتها على التعامل مع التقلبات الاقتصادية بفعالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 101.88 مليون دولار، يمثل 1.24% من إجمالي القروض.
اختتام الاستراتيجية المالية
إن التركيز الاستراتيجي لـ BancFirst على النمو المستدام، والمشاركة المجتمعية، والأداء المالي القوي يضعها في موقع جيد لمواجهة التحديات والفرص المستقبلية في القطاع المصرفي.
كيف تعمل شركة BancFirst (BANF).
Overview من شركة بانك فيرست
تعمل شركة BancFirst، التي يقع مقرها الرئيسي في أوكلاهوما، كشركة مالية قابضة تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت BancFirst عن إجمالي أصول قدرها 13.3 مليار دولار، بمناسبة زيادة 941.4 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت BancFirst صافي دخل قدره 58.9 مليون دولار، ارتفاع من 51.0 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكان صافي الدخل المخفف للسهم العادي هو $1.75 مقارنة ب $1.52 للعام السابق.
أبرز بيان الدخل
| بيانات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 114,957 ألف دولار | 104,308 ألف دولار | 330,957 ألف دولار | 319,390 ألف دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 48,712 ألف دولار | 44,449 ألف دولار | 137,556 ألف دولار | 140,251 ألف دولار |
| صافي الدخل | 58,903 ألف دولار | 50,988 ألف دولار | 159,878 ألف دولار | 163,531 ألف دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $1.78 | $1.55 | $4.84 | $4.97 |
| ربحية السهم المخففة | $1.75 | $1.52 | $4.76 | $4.88 |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت الميزانية العمومية لـ BancFirst المقاييس الرئيسية التالية:
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 13,313,482 ألف دولار | 12,372,042 ألف دولار |
| إجمالي القروض (صافي الفوائد غير المكتسبة) | 8,188,202 ألف دولار | 7,660,134 ألف دولار |
| الودائع | 11,474,352 ألف دولار | 10,700,122 ألف دولار |
| حقوق المساهمين | 1,584,575 ألف دولار | 1,433,891 ألف دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $47.84 | $43.54 |
مصادر الإيرادات
تستمد إيرادات الشركة في المقام الأول من مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، تم تعزيز صافي دخل الفوائد بفضل حجم القروض القوي، الذي ارتفع بنسبة 528.1 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023 بإجمالي 8.2 مليار دولار.
توزيع الدخل من غير الفوائد
- إيرادات الثقة: 5,672 ألف دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 17,723 ألف دولار
- عمولات التأمين: 9,391 ألف دولار
- إدارة النقد: 9,189 ألف دولار
- الدخل الآخر: 6,387 ألف دولار
إدارة النفقات
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 86.7 مليون دولار، مقارنة ب 81.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتعزى الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع الرواتب ومزايا الموظفين، والتي نمت بنسبة 4.0 مليون دولار.
النسب الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت BancFirst عن النسب المالية الرئيسية التالية:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.80% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 15.14% |
| صافي هامش الفائدة | 3.78% |
| نسبة الكفاءة | 52.99% |
جودة محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص الشركة لخسائر الائتمان 101.9 مليون دولار، يمثل 1.24% من إجمالي القروض. بلغت القروض غير المستحقة 45.5 مليون دولارمما يشير إلى انخفاض مستويات الأصول المتعثرة.
السيولة والتمويل
يحتفظ BancFirst بمركز سيولة قوي مع إجمالي النقد والمستحقات من البنوك 3.0 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ولا تعتمد الشركة بشكل كبير على القروض طويلة الأجل ولديها قاعدة ودائع متنوعة.
كيف تجني شركة BancFirst (BANF) المال
صافي دخل الفوائد
المصدر الرئيسي لإيرادات شركة BancFirst هو صافي دخل الفوائد، والذي بلغ إجماليه للربع الثالث من عام 2024 114.96 مليون دولار، مقارنة ب 104.31 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 3.78%، من 3.73% قبل عام. ويعزى هذا النمو في صافي إيرادات الفوائد إلى زيادة حجم القروض وارتفاع أسعار الفائدة.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين الدولارات) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 114.96 | 3.78 |
| الربع الثالث 2023 | 104.31 | 3.73 |
| 9شهر 2024 | 330.96 | 3.75 |
| 9 أشهر 2023 | 319.39 | 3.83 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض BancFirst 8.19 مليار دولار، مما يعكس زيادة 528.1 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. إن محفظة القروض مضمونة بشكل أساسي بالعقارات، وهو ما يمثل حوالي 69% من إجمالي القروض.
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 48.71 مليون دولار، من 44.45 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. ومن بين المساهمين الرئيسيين في الدخل من غير الفوائد ما يلي:
- إيرادات الثقة: 5.67 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024
- رسوم الخدمة على الودائع: 17.72 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024
- عمولات التأمين: 9.39 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024
بشكل عام، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 137.56 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 140.25 مليون دولار في العام السابق.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|
| إيرادات الثقة | 5.67 | 4.87 |
| رسوم الخدمة على الودائع | 17.72 | 17.03 |
| لجان التأمين | 9.39 | 8.43 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 48.71 | 44.45 |
مصاريف التشغيل
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أبلغت BancFirst عن إجمالي مصاريف غير الفوائد بقيمة 86.73 مليون دولار، من 81.22 مليون دولار في العام السابق. وترجع الزيادة في المقام الأول إلى نمو الرواتب ومزايا الموظفين التي ارتفعت بنسبة 4 ملايين دولار.
خسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 3.03 مليون دولار، مقارنة ب 2.31 مليون دولار لنفس الربع من عام 2023. وترجع هذه الزيادة إلى النمو في محفظة القروض.
الوضع المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول BancFirst 13.31 مليار دولار، زيادة 941.4 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023. وكان إجمالي الودائع 11.47 مليار دولار، مما يعكس نموا 774.2 مليون دولار.
| المقاييس المالية | القيمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.31 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 8.19 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 11.47 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.58 مليار دولار |
BancFirst Corporation (BANF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- BancFirst Corporation (BANF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BancFirst Corporation (BANF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View BancFirst Corporation (BANF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.