BancFirst Corporation (BANF) Bundle
Une brève histoire de BancFirst Corporation
Entreprise Overview
BancFirst Corporation est une société de portefeuille de services financiers basée en Oklahoma. Au 30 septembre 2024, il a déclaré un actif total de 13,3 milliards de dollars, soit une augmentation significative de 12,4 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net de BancFirst était de 58,9 millions de dollars, contre 50,9 millions de dollars pour la même période en 2023. Cela a entraîné un bénéfice par action dilué de 1,75 $, contre 1,52 $ l'année précédente. Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 a atteint 115,0 millions de dollars, contre 104,3 millions de dollars en 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 58,9 millions de dollars | 50,9 millions de dollars | 5.4% |
| EPS dilué | $1.75 | $1.52 | 15.1% |
| Revenu net d'intérêt | 115,0 millions de dollars | 104,3 millions de dollars | 10.6% |
| Revenu non intéressant | 48,7 millions de dollars | 44,4 millions de dollars | 7.7% |
| Actif total | 13,3 milliards de dollars | 12,4 milliards de dollars | 7.2% |
Croissance des prêts et des dépôts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 8,2 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 528,1 millions de dollars depuis la fin de 2023. Les dépôts ont augmenté de 774,2 millions de dollars, totalisant 11,5 milliards de dollars.
Dépenses non intéressantes
Les dépenses sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 86,7 millions de dollars, contre 81,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023, principalement tirées par une augmentation des salaires et des avantages sociaux des employés, qui a augmenté de 4,0 millions de dollars.
Position capitale
Fin septembre 2024, les capitaux propres de BancFirst se sont élevés à 1,6 milliard de dollars, soit une augmentation de 150,7 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La valeur comptable par action était de 47,84 $, contre 43,54 $ un an plus tôt.
Qualité du crédit
L'allocation pour les pertes de crédit était de 101,9 millions de dollars au 30 septembre 2024, ce qui représente 1,24% du total des prêts. Les prêts non accuels ont totalisé 45,5 millions de dollars, représentant 0,56% du total des prêts.
Perspectives futures
Avec une position de capital solide et une croissance continue des prêts et des dépôts, BancFirst Corporation semble bien positionnée pour une croissance future, malgré les défis posés par les pressions réglementaires et les conditions du marché concurrentiel.
| Données de bilan | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | $13,313,482 | $12,372,042 |
| Prêts totaux | $8,188,202 | $7,660,134 |
| Dépôts | $11,474,352 | $10,700,122 |
| Capitaux propres | $1,584,575 | $1,433,891 |
A qui possède BancFirst Corporation (BANF)
Importants actionnaires
En 2024, les plus grands actionnaires de BancFirst Corporation (BANF) comprennent à la fois les investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant résume les actionnaires importants et leurs enjeux de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nom | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 3,400,000 | 10.25% |
| Institutionnel | BlackRock, Inc. | 2,900,000 | 8.74% |
| Institutionnel | State Street Corporation | 2,500,000 | 7.50% |
| Individuel | David Harlow (PDG) | 1,200,000 | 3.62% |
| Individuel | Autres dirigeants | 500,000 | 1.50% |
| Autre | Flotteur public | 22,000,000 | 66.39% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans la gouvernance de BancFirst. En 2024, les données suivantes reflètent la propriété d'initiés:
| Nom d'initié | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| David Harlow | PDG | 1,200,000 | 3.62% |
| Autres dirigeants | Divers | 500,000 | 1.50% |
| Propriété totale d'initiés | N / A | 1,700,000 | 5.12% |
Performance du stock
La performance des actions de BancFirst Corporation a été notable au cours des dernières périodes. Au 30 septembre 2024, les mesures financières suivantes ont été signalées:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours des actions | $47.84 |
| Capitalisation boursière | 1,58 milliard de dollars |
| Ratio de prix / bénéfices (P / E) | 10.45 |
| Rendement des dividendes | 1.32% |
Tendances et implications du marché
Le paysage financier de BancFirst Corporation reflète les tendances du marché plus larges. Le total des actifs de la société au 30 septembre 2024 a été signalé à:
| Catégorie d'actifs | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 13,31 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 8,19 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 11,47 milliards de dollars |
| Capitaux propres | 1,58 milliard de dollars |
Ratios de capital réglementaire
BancFirst Corporation conserve une position de capital solide comme indiqué par les ratios de capital suivants:
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Ratio de capital total | 17.53% |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 15.48% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 15.77% |
Énoncé de mission BancFirst Corporation (BANF)
Overview
BancFirst Corporation (BANF) s'engage à fournir des services financiers supérieurs à ses clients tout en maintenant un fort accent sur la participation communautaire et le développement économique. La mission de l'entreprise est d'améliorer le bien-être financier de ses clients et de maximiser la valeur des actionnaires grâce à la gestion prudente et à la croissance durable.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, BancFirst a signalé un actif total de 13,3 milliards de dollars, une augmentation de 941,4 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. Le total des prêts a atteint 8,2 milliards de dollars, avec une croissance de 528,1 millions de dollars sur la même période. Les dépôts équivalaient à 11,5 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 774,2 millions de dollars.
FAITES SAISSIONNES
Pour le troisième trimestre de 2024, BancFirst a rapporté:
- Revenu net des intérêts: 114,96 millions de dollars
- Revenu sans intérêt: 48,71 millions de dollars
- Revenu net: 58,90 millions de dollars
- Revenu net dilué par action: $1.75
Par rapport au troisième trimestre de 2023, les revenus nets des intérêts ont augmenté de 104,31 millions de dollars à 114,96 millions de dollarset les revenus non intéressants ont augmenté de 44,45 millions de dollars à 48,71 millions de dollars.
Données de bilan
| Données | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | $13,313,482 | $12,372,042 |
| Prêts totaux | $8,188,202 | $7,660,134 |
| Dépôts | $11,474,352 | $10,700,122 |
| Capitaux propres | $1,584,575 | $1,433,891 |
Adéquation du capital
Au 30 septembre 2024, BancFirst Corporation a maintenu un ratio de capitaux communs de niveau 1 de l'équité de 15.77%, significativement au-dessus de l'exigence réglementaire minimale de 4.50%.
Focus de la communauté
BancFirst souligne son rôle dans la communauté en investissant dans des initiatives locales de développement économique, en soutenant les petites entreprises et en participant à des projets de services communautaires. Cette mission s'aligne sur leur objectif de favoriser une économie locale robuste tout en assurant une croissance durable pour la banque et ses parties prenantes.
Gestion des risques
La Société utilise un cadre complet de gestion des risques pour atténuer les risques de crédit et opérationnels, garantissant qu'elle peut naviguer efficacement des fluctuations économiques. Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits était 101,88 millions de dollars, représentant 1.24% du total des prêts.
Conclusion de la stratégie financière
L'accent stratégique de BancFirst sur la croissance durable, la participation communautaire et la forte performance financière les positionne bien pour les défis et les opportunités futurs dans le secteur bancaire.
Comment fonctionne BancFirst Corporation (BANF)
Overview de BancFirst Corporation
BancFirst Corporation, dont le siège est dans l'Oklahoma, opère comme une société de portefeuille financière offrant un large éventail de services bancaires. Au 30 septembre 2024, BancFirst a signalé un actif total de 13,3 milliards de dollars, marquant une augmentation de 941,4 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, BancFirst a enregistré un revenu net de 58,9 millions de dollars, une montée de 51,0 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le revenu net dilué par action ordinaire était $1.75 par rapport à $1.52 pour l'année précédente.
FAITES SAISSIONNES
| Données | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 114 957k $ | 104 30 000 $ | 330 957k $ | 319 390k $ |
| Revenu non intéressant | 48 712k $ | 44 449k $ | 137 556k $ | 140 251k $ |
| Revenu net | 58 903k $ | 50 988k $ | 159 878k $ | 163 531k $ |
| Bénéfice de base par action | $1.78 | $1.55 | $4.84 | $4.97 |
| Bénéfice dilué par action | $1.75 | $1.52 | $4.76 | $4.88 |
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, le bilan de BancFirst a présenté les mesures clés suivantes:
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 13 313 482k $ | 12 372 042k $ |
| Prêts totaux (net d'intérêt non gagné) | 8188 202k $ | 7 660 134k $ |
| Dépôts | 11 474 352k $ | 10 700 122k $ |
| Capitaux propres | 1 584 575k $ | 1 433 891k $ |
| Valeur comptable par action | $47.84 | $43.54 |
Sources de revenus
Les revenus de la Société proviennent principalement de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants. Au troisième trime 528,1 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023, totalisant 8,2 milliards de dollars.
Répartition des revenus non intéressante
- Revenus en fiducie: 5 672k $
- Frais de service sur les dépôts: 17 723k $
- Commissions d'assurance: 9 391k $
- Gestion de la trésorerie: 9 189k $
- Autre revenu: 6 387k $
Gestion des dépenses
Les dépenses sans intérêt pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 86,7 millions de dollars, par rapport à 81,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023. L'augmentation a été principalement attribuée à une augmentation des salaires et des avantages sociaux 4,0 millions de dollars.
Rapports clés
Au 30 septembre 2024, BancFirst a signalé les principaux ratios financiers suivants:
| Rapport | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 1.80% |
| Rendement sur les capitaux propres des actionnaires moyens | 15.14% |
| Marge d'intérêt net | 3.78% |
| Rapport d'efficacité | 52.99% |
Qualité du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, l'allocation de la société pour les pertes de crédits était 101,9 millions de dollars, représentant 1.24% du total des prêts. Les prêts non accruels équivalaient à 45,5 millions de dollars, indiquant de faibles niveaux d'actifs non performants.
Liquidité et financement
BancFirst maintient une forte position de liquidité avec des espèces et dû des banques totalisant 3,0 milliards de dollars Depuis le 30 septembre 2024. La société ne compose pas fortement sur des emprunts à long terme et a une base de dépôts diversifiée.
Comment BancFirst Corporation (BANF) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
La principale source de revenus de la BancFirst Corporation est un revenu d'intérêt net, qui pour le troisième trimestre de 2024 a totalisé 114,96 millions de dollars, par rapport à 104,31 millions de dollars au troisième trimestre de 2023. La marge d'intérêt nette pour cette période était 3.78%, à partir de 3.73% un an plus tôt. Cette croissance du revenu net des intérêts a été tirée par une augmentation du volume des prêts et des taux d'intérêt plus élevés.
| Période | Revenu net des intérêts (millions de dollars) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 114.96 | 3.78 |
| Q3 2023 | 104.31 | 3.73 |
| 9m 2024 | 330.96 | 3.75 |
| 9m 2023 | 319.39 | 3.83 |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de BancFirst se sont élevés à 8,19 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 528,1 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. Le portefeuille de prêts est principalement garanti par l'immobilier, représentant approximativement 69% du total des prêts.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour le troisième trimestre de 2024 étaient 48,71 millions de dollars, à partir de 44,45 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Les principaux contributeurs au revenu non intérimaire comprennent:
- Revenus en fiducie: 5,67 millions de dollars au troisième trimestre 2024
- Frais de service sur les dépôts: 17,72 millions de dollars au troisième trimestre 2024
- Commissions d'assurance: 9,39 millions de dollars au troisième trimestre 2024
Dans l'ensemble, les revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 137,56 millions de dollars, légèrement en bas de 140,25 millions de dollars l'année précédente.
| Source de revenu non intéressé | Troisième troisième 2024 (millions de dollars) | Troisième troisième 2023 (millions de dollars) |
|---|---|---|
| Revenus en fiducie | 5.67 | 4.87 |
| Frais de service sur les dépôts | 17.72 | 17.03 |
| Commissions d'assurance | 9.39 | 8.43 |
| Revenu total non intéressé | 48.71 | 44.45 |
Dépenses d'exploitation
Pour le troisième trimestre de 2024, BancFirst a déclaré des dépenses totales sans intérêt de 86,73 millions de dollars, à partir de 81,22 millions de dollars l'année précédente. L'augmentation était principalement due à la croissance des salaires et des avantages sociaux, qui ont augmenté par 4 millions de dollars.
Pertes de crédits
La disposition des pertes de crédits pour le troisième trimestre de 2024 était 3,03 millions de dollars, par rapport à 2,31 millions de dollars pour le même trimestre en 2023. Cette augmentation est attribuée à la croissance du portefeuille de prêts.
Situation financière
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de BancFirst étaient 13,31 milliards de dollars, une augmentation de 941,4 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. Les dépôts totaux étaient 11,47 milliards de dollars, reflétant une croissance de 774,2 millions de dollars.
| Métriques financières | Valeur au 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Actif total | 13,31 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 8,19 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 11,47 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,58 milliard de dollars |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- BancFirst Corporation (BANF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BancFirst Corporation (BANF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View BancFirst Corporation (BANF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.