BancFirst Corporation (BANF) Bundle
Una breve historia de Bancfirst Corporation
Compañía Overview
BancFirst Corporation es una compañía de cartera de servicios financieros con sede en Oklahoma. Al 30 de septiembre de 2024, informó activos totales de $ 13.3 mil millones, un aumento significativo de $ 12.4 mil millones a fines de 2023.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto de Bancfirst fue de $ 58.9 millones, frente a $ 50.9 millones para el mismo período en 2023. Esto dio como resultado ganancias diluidas por acción de $ 1.75, en comparación con $ 1.52 en el año anterior. Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 alcanzaron los $ 115.0 millones, frente a $ 104.3 millones en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 58.9 millones | $ 50.9 millones | 5.4% |
| EPS diluido | $1.75 | $1.52 | 15.1% |
| Ingresos de intereses netos | $ 115.0 millones | $ 104.3 millones | 10.6% |
| Ingresos sin interés | $ 48.7 millones | $ 44.4 millones | 7.7% |
| Activos totales | $ 13.3 mil millones | $ 12.4 mil millones | 7.2% |
Crecimiento de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 8.2 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 528.1 millones desde finales de 2023. Los depósitos crecieron en $ 774.2 millones, totalizando $ 11.5 mil millones.
Gastos sin interés
Los gastos sin interés para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 86.7 millones, en comparación con $ 81.2 millones en el tercer trimestre de 2023, principalmente impulsado por un aumento en los salarios y los beneficios de los empleados, que aumentaron en $ 4.0 millones.
Posición de capital
A finales de septiembre de 2024, el capital de los accionistas de Bancfirst se situó en $ 1.6 mil millones, un aumento de $ 150.7 millones desde el 31 de diciembre de 2023. El valor en libros por acción fue de $ 47.84, frente a $ 43.54 al año anterior.
Calidad de crédito
La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 101.9 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que representa el 1.24% de los préstamos totales. Los préstamos no acritos totalizaron $ 45.5 millones, lo que representa el 0.56% de los préstamos totales.
Perspectiva futura
Con una posición de capital sólida y un continuo crecimiento de préstamos y depósitos, BancFirst Corporation parece estar bien posicionada para un crecimiento futuro, a pesar de los desafíos planteados por las presiones regulatorias y las condiciones competitivas del mercado.
| Datos del balance general | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $13,313,482 | $12,372,042 |
| Préstamos totales | $8,188,202 | $7,660,134 |
| Depósitos | $11,474,352 | $10,700,122 |
| Patrimonio de los accionistas | $1,584,575 | $1,433,891 |
A Who posee Bancfirst Corporation (BANF)
Principales accionistas
A partir de 2024, los mayores accionistas de Bancfirst Corporation (BANF) incluyen inversores tanto institucionales como individuales. La siguiente tabla resume a los accionistas importantes y sus respectivas apuestas de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Institucional | The Vanguard Group, Inc. | 3,400,000 | 10.25% |
| Institucional | Blackrock, Inc. | 2,900,000 | 8.74% |
| Institucional | State Street Corporation | 2,500,000 | 7.50% |
| Individual | David Harlow (CEO) | 1,200,000 | 3.62% |
| Individual | Otros ejecutivos | 500,000 | 1.50% |
| Otro | Flotador público | 22,000,000 | 66.39% |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel crucial en el gobierno de Bancfirst. A partir de 2024, los siguientes datos reflejan la propiedad interna:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| David Harlow | CEO | 1,200,000 | 3.62% |
| Otros ejecutivos | Varios | 500,000 | 1.50% |
| Propiedad total de información privilegiada | N / A | 1,700,000 | 5.12% |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de Bancfirst Corporation ha sido notable en los últimos períodos. Al 30 de septiembre de 2024, se informaron las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones | $47.84 |
| Capitalización de mercado | $ 1.58 mil millones |
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 10.45 |
| Rendimiento de dividendos | 1.32% |
Tendencias e implicaciones del mercado
El panorama financiero de Bancfirst Corporation refleja tendencias más amplias del mercado. Los activos totales de la compañía al 30 de septiembre de 2024 se informaron en:
| Categoría de activos | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 13.31 mil millones |
| Préstamos totales | $ 8.19 mil millones |
| Depósitos totales | $ 11.47 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1.58 mil millones |
Relaciones de capital regulatorios
BancFirst Corporation mantiene una posición de capital sólida como lo indica las siguientes relaciones de capital:
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Relación de capital total | 17.53% |
| Relación de capital de nivel 1 común | 15.48% |
| Relación de capital de nivel 1 | 15.77% |
Declaración de misión de Bancfirst Corporation (BANF)
Overview
BancFirst Corporation (BANF) se compromete a proporcionar servicios financieros superiores a sus clientes al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la participación de la comunidad y el desarrollo económico. La misión de la compañía es mejorar el bienestar financiero de sus clientes y maximizar el valor de los accionistas a través de la gestión prudente y el crecimiento sostenible.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Bancfirst reportó activos totales de $ 13.3 mil millones, un aumento de $ 941.4 millones del 31 de diciembre de 2023. Los préstamos totales alcanzados $ 8.2 mil millones, con un crecimiento de $ 528.1 millones Durante el mismo período. Los depósitos ascendieron a $ 11.5 mil millones, reflejando un aumento de $ 774.2 millones.
Destacados del estado de resultados
Para el tercer trimestre de 2024, Bancfirst informó:
- Ingresos de intereses netos: $ 114.96 millones
- Ingresos sin interés: $ 48.71 millones
- Lngresos netos: $ 58.90 millones
- Ingresos netos diluidos por acción: $1.75
En comparación con el tercer trimestre de 2023, los ingresos por intereses netos aumentaron de $ 104.31 millones a $ 114.96 millonesy los ingresos sin intereses aumentaron de $ 44.45 millones a $ 48.71 millones.
Datos del balance general
| Datos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $13,313,482 | $12,372,042 |
| Préstamos totales | $8,188,202 | $7,660,134 |
| Depósitos | $11,474,352 | $10,700,122 |
| Patrimonio de los accionistas | $1,584,575 | $1,433,891 |
Adecuación de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Bancfirst Corporation mantuvo una relación de capital de nivel 1 común de 15.77%, significativamente por encima del requisito regulatorio mínimo de 4.50%.
Enfoque comunitario
Bancfirst enfatiza su papel en la comunidad al invertir en iniciativas de desarrollo económico local, apoyar a las pequeñas empresas y participar en proyectos de servicio comunitario. Esta misión se alinea con su objetivo de fomentar una economía local robusta al tiempo que garantiza un crecimiento sostenible para el banco y sus partes interesadas.
Gestión de riesgos
La compañía emplea un marco integral de gestión de riesgos para mitigar los riesgos de crédito y operaciones, asegurando que pueda navegar por las fluctuaciones económicas de manera efectiva. Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias era $ 101.88 millones, representando 1.24% de préstamos totales.
Conclusión de la estrategia financiera
El enfoque estratégico de Bancfirst en el crecimiento sostenible, la participación de la comunidad y el fuerte desempeño financiero lo posiciona bien para desafíos y oportunidades futuros en el sector bancario.
Cómo funciona Bancfirst Corporation (BANF)
Overview de Bancfirst Corporation
Bancfirst Corporation, con sede en Oklahoma, opera como una compañía tenedora financiera que ofrece una amplia gama de servicios bancarios. Al 30 de septiembre de 2024, Bancfirst reportó activos totales de $ 13.3 mil millones, marcando un aumento de $ 941.4 millones del 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Bancfirst registró un ingreso neto de $ 58.9 millones, un ascenso de $ 51.0 millones en el mismo período de 2023. El ingreso neto diluido por acción común fue $1.75 en comparación con $1.52 para el año anterior.
Destacados del estado de resultados
| Datos | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 114,957k | $ 104,308K | $ 330,957K | $ 319,390k |
| Ingresos sin interés | $ 48,712K | $ 44,449K | $ 137,556K | $ 140,251K |
| Lngresos netos | $ 58,903K | $ 50,988K | $ 159,878K | $ 163,531K |
| Ganancias básicas por acción | $1.78 | $1.55 | $4.84 | $4.97 |
| Ganancias diluidas por acción | $1.75 | $1.52 | $4.76 | $4.88 |
Balance Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el balance de Bancfirst mostró las siguientes métricas clave:
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 13,313,482K | $ 12,372,042K |
| Préstamos totales (neto de interés no ganado) | $ 8,188,202K | $ 7,660,134K |
| Depósitos | $ 11,474,352K | $ 10,700,122k |
| Patrimonio de los accionistas | $ 1,584,575K | $ 1,433,891K |
| Valor en libros por acción | $47.84 | $43.54 |
Fuentes de ingresos
Los ingresos de la Compañía se derivan principalmente de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés. A partir del tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron impulsados por un fuerte volumen de préstamos, que aumentó por $ 528.1 millones del 31 de diciembre de 2023, totalizando $ 8.2 mil millones.
Desglose de ingresos sin interés
- Ingresos fiduciarios: $ 5,672k
- Cargos de servicio en depósitos: $ 17,723K
- Comisiones de seguro: $ 9,391K
- Gestión de efectivo: $ 9,189K
- Otros ingresos: $ 6,387k
Gestión de gastos
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre 2024 totalizaron $ 86.7 millones, en comparación con $ 81.2 millones en el tercer trimestre de 2023. El aumento se atribuyó principalmente a un aumento de los salarios y los beneficios de los empleados, que creció $ 4.0 millones.
Proporciones clave
Al 30 de septiembre de 2024, Bancfirst informó las siguientes relaciones financieras clave:
| Relación | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 1.80% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas | 15.14% |
| Margen de interés neto | 3.78% |
| Relación de eficiencia | 52.99% |
Calidad de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de las pérdidas crediticias de la compañía fue $ 101.9 millones, representando 1.24% de préstamos totales. Los préstamos no acumulados ascendieron a $ 45.5 millones, indicando bajos niveles de activos no rendidos.
Liquidez y financiación
Bancfirst mantiene una fuerte posición de liquidez con efectivo y debido a los bancos por un total $ 3.0 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. La compañía no depende en gran medida de préstamos a largo plazo y tiene una base de depósitos diversificada.
Cómo Bancfirst Corporation (BANF) gana dinero
Ingresos de intereses netos
La principal fuente de ingresos de Bancfirst Corporation es el ingreso de intereses netos, que durante el tercer trimestre de 2024 totalizó $ 114.96 millones, en comparación con $ 104.31 millones en el tercer trimestre de 2023. El margen de interés neto para este período fue 3.78%, arriba de 3.73% un año antes. Este crecimiento en los ingresos por intereses netos fue impulsado por un aumento en el volumen de préstamos y las tasas de interés más altas.
| Período | Ingresos de intereses netos ($ millones) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | 114.96 | 3.78 |
| P3 2023 | 104.31 | 3.73 |
| 9m 2024 | 330.96 | 3.75 |
| 9m 2023 | 319.39 | 3.83 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de Bancfirst ascendieron a $ 8.19 mil millones, reflejando un aumento de $ 528.1 millones A partir del 31 de diciembre de 2023. La cartera de préstamos está asegurada principalmente por bienes raíces, lo que representa aproximadamente 69% de préstamos totales.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 48.71 millones, arriba de $ 44.45 millones En el mismo trimestre de 2023. Los contribuyentes clave para los ingresos sin intereses incluyen:
- Ingresos de confianza: $ 5.67 millones en el tercer trimestre 2024
- Cargos de servicio en depósitos: $ 17.72 millones en el tercer trimestre 2024
- Comisiones de seguro: $ 9.39 millones en el tercer trimestre 2024
En general, el ingreso sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 totalizaron $ 137.56 millones, ligeramente abajo de $ 140.25 millones en el año anterior.
| Fuente de ingresos sin interés | Q3 2024 ($ millones) | Q3 2023 ($ millones) |
|---|---|---|
| Ingresos de confianza | 5.67 | 4.87 |
| Cargos de servicio en depósitos | 17.72 | 17.03 |
| Comisiones de seguro | 9.39 | 8.43 |
| Ingresos totales sin interés | 48.71 | 44.45 |
Gastos operativos
Para el tercer trimestre de 2024, Bancfirst reportó gastos totales sin interés de $ 86.73 millones, arriba de $ 81.22 millones en el año anterior. El aumento se debió principalmente al crecimiento de los salarios y los beneficios de los empleados, que aumentaron $ 4 millones.
Pérdidas de crédito
La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue $ 3.03 millones, en comparación con $ 2.31 millones para el mismo trimestre en 2023. Este aumento se atribuye al crecimiento en la cartera de préstamos.
Posición financiera
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Bancfirst fueron $ 13.31 mil millones, un aumento de $ 941.4 millones del 31 de diciembre de 2023. Los depósitos totales fueron $ 11.47 mil millones, reflejando un crecimiento de $ 774.2 millones.
| Métricas financieras | Valor al 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Activos totales | $ 13.31 mil millones |
| Préstamos totales | $ 8.19 mil millones |
| Depósitos totales | $ 11.47 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 1.58 mil millones |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- BancFirst Corporation (BANF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BancFirst Corporation (BANF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View BancFirst Corporation (BANF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.