BancFirst Corporation (BANF) Bundle
Uma breve história da Bancfirst Corporation
Empresa Overview
A Bancfirst Corporation é uma empresa de serviços financeiros com sede em Oklahoma. Em 30 de setembro de 2024, ele registrou ativos totais de US $ 13,3 bilhões, um aumento significativo de US $ 12,4 bilhões no final de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido do Bancfirst foi de US $ 58,9 milhões, acima dos US $ 50,9 milhões no mesmo período em 2023. Isso resultou em ganhos diluídos por ação de US $ 1,75, em comparação com US $ 1,52 no ano anterior. A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 atingiu US $ 115,0 milhões, acima dos US $ 104,3 milhões em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 58,9 milhões | US $ 50,9 milhões | 5.4% |
| EPS diluído | $1.75 | $1.52 | 15.1% |
| Receita de juros líquidos | US $ 115,0 milhões | US $ 104,3 milhões | 10.6% |
| Receita não de juros | US $ 48,7 milhões | US $ 44,4 milhões | 7.7% |
| Total de ativos | US $ 13,3 bilhões | US $ 12,4 bilhões | 7.2% |
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 8,2 bilhões, refletindo um aumento de US $ 528,1 milhões desde o final de 2023. Os depósitos cresceram US $ 774,2 milhões, totalizando US $ 11,5 bilhões.
Despesas de não juros
As despesas de não juros no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 86,7 milhões, em comparação com US $ 81,2 milhões no terceiro trimestre de 2023, impulsionados principalmente por um aumento de salários e benefícios dos funcionários, que subiram US $ 4,0 milhões.
Posição de capital
No final de setembro de 2024, o patrimônio líquido da Bancfirst foi de US $ 1,6 bilhão, um aumento de US $ 150,7 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. O valor contábil por ação era de US $ 47,84, acima dos US $ 43,54 no ano anterior.
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 101,9 milhões em 30 de setembro de 2024, representando 1,24% do total de empréstimos. Os empréstimos não acrinais totalizaram US $ 45,5 milhões, representando 0,56% do total de empréstimos.
Perspectivas futuras
Com uma forte posição de capital e crescimento contínuo de empréstimos e depósitos, a Bancfirst Corporation parece bem posicionada para o crescimento futuro, apesar dos desafios representados por pressões regulatórias e condições competitivas do mercado.
| Dados do balanço | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | $13,313,482 | $12,372,042 |
| Empréstimos totais | $8,188,202 | $7,660,134 |
| Depósitos | $11,474,352 | $10,700,122 |
| Equidade dos acionistas | $1,584,575 | $1,433,891 |
Um dono da Bancfirst Corporation (BANF)
Principais acionistas
A partir de 2024, os maiores acionistas da Bancfirst Corporation (BANF) incluem investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir resume os acionistas significativos e suas respectivas participações de propriedade:
| Tipo de acionista | Nome | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Institucional | O Vanguard Group, Inc. | 3,400,000 | 10.25% |
| Institucional | BlackRock, Inc. | 2,900,000 | 8.74% |
| Institucional | State Street Corporation | 2,500,000 | 7.50% |
| Individual | David Harlow (CEO) | 1,200,000 | 3.62% |
| Individual | Outros executivos | 500,000 | 1.50% |
| Outro | Flutuação pública | 22,000,000 | 66.39% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança do Bancfirst. A partir de 2024, os seguintes dados refletem a propriedade privilegiada:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| David Harlow | CEO | 1,200,000 | 3.62% |
| Outros executivos | Vários | 500,000 | 1.50% |
| Propriedade total do Insider | N / D | 1,700,000 | 5.12% |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Bancfirst Corporation foi notável nos períodos recentes. Em 30 de setembro de 2024, foram relatadas as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço das ações | $47.84 |
| Capitalização de mercado | US $ 1,58 bilhão |
| Índice de preço para ganhos (P/E) | 10.45 |
| Rendimento de dividendos | 1.32% |
Tendências e implicações de mercado
O cenário financeiro da Bancfirst Corporation reflete tendências mais amplas do mercado. O total de ativos da empresa em 30 de setembro de 2024 foi relatado em:
| Categoria de ativos | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 13,31 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 8,19 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 11,47 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 1,58 bilhão |
Índices de capital regulatório
A Bancfirst Corporation mantém uma forte posição de capital, conforme indicado pelos seguintes índices de capital:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Índice de capital total | 17.53% |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 15.48% |
| Índice de capital de camada 1 | 15.77% |
Declaração de missão da Bancfirst Corporation (BANF)
Overview
A Bancfirst Corporation (BANF) está comprometida em fornecer serviços financeiros superiores a seus clientes, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade e no desenvolvimento econômico. A missão da empresa é aprimorar o bem-estar financeiro de seus clientes e maximizar o valor dos acionistas por meio de gerenciamento prudente e crescimento sustentável.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Bancfirst relatou ativos totais de US $ 13,3 bilhões, um aumento de US $ 941,4 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. O total de empréstimos alcançados US $ 8,2 bilhões, com um crescimento de US $ 528,1 milhões no mesmo período. Depósitos representados para US $ 11,5 bilhões, refletindo um aumento de US $ 774,2 milhões.
Demonstração de resultados destaca
No terceiro trimestre de 2024, o Bancfirst informou:
- Receita líquida de juros: US $ 114,96 milhões
- Receita não de juros: US $ 48,71 milhões
- Resultado líquido: US $ 58,90 milhões
- Lucro líquido diluído por ação: $1.75
Comparado ao terceiro trimestre de 2023, a receita de juros líquidos aumentou de US $ 104,31 milhões para US $ 114,96 milhões, e a renda não -de juros subiu de US $ 44,45 milhões para US $ 48,71 milhões.
Dados do balanço
| Dados | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | $13,313,482 | $12,372,042 |
| Empréstimos totais | $8,188,202 | $7,660,134 |
| Depósitos | $11,474,352 | $10,700,122 |
| Equidade dos acionistas | $1,584,575 | $1,433,891 |
Adequação de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Bancfirst Corporation manteve uma taxa de capital de nível 1 de patrimônio líquido de patrimônio líquido de 15.77%, significativamente acima do requisito regulatório mínimo de 4.50%.
Foco da comunidade
O Bancfirst enfatiza seu papel na comunidade investindo em iniciativas locais de desenvolvimento econômico, apoiando pequenas empresas e participando de projetos de serviços comunitários. Essa missão se alinha com seu objetivo de promover uma economia local robusta, garantindo um crescimento sustentável para o banco e seus stakeholders.
Gerenciamento de riscos
A empresa emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos para mitigar riscos de crédito e operacional, garantindo que possa navegar de maneira eficaz de flutuações econômicas. Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito foi US $ 101,88 milhões, representando 1.24% de empréstimos totais.
Conclusão da estratégia financeira
O foco estratégico do Bancfirst no crescimento sustentável, envolvimento da comunidade e forte desempenho financeiro o posiciona bem para desafios e oportunidades futuras no setor bancário.
Como funciona a Bancfirst Corporation (BANF)
Overview da Bancfirst Corporation
A Bancfirst Corporation, com sede em Oklahoma, opera como uma holding financeira que oferece uma ampla gama de serviços bancários. Em 30 de setembro de 2024, Bancfirst relatou ativos totais de US $ 13,3 bilhões, marcando um aumento de US $ 941,4 milhões de 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Bancfirst registrou um lucro líquido de US $ 58,9 milhões, um aumento de US $ 51,0 milhões no mesmo período de 2023. O lucro líquido diluído por ação ordinária foi $1.75 comparado com $1.52 para o ano anterior.
Demonstração de resultados destaca
| Dados | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 114.957K | US $ 104.308k | $ 330.957K | $ 319.390k |
| Receita não de juros | $ 48.712k | $ 44.449k | US $ 137.556k | $ 140.251k |
| Resultado líquido | $ 58.903k | US $ 50.988K | US $ 159.878K | $ 163.531k |
| Ganhos básicos por ação | $1.78 | $1.55 | $4.84 | $4.97 |
| Ganhos diluídos por ação | $1.75 | $1.52 | $4.76 | $4.88 |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, o balanço do Bancfirst mostrou as seguintes métricas -chave:
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 13.313.482K | US $ 12.372.042k |
| Empréstimos totais (líquido de interesse não merecido) | US $ 8.188.202k | US $ 7.660.134k |
| Depósitos | US $ 11.474.352K | $ 10.700.122k |
| Equidade dos acionistas | $ 1.584.575k | $ 1.433.891k |
| Valor contábil por ação | $47.84 | $43.54 |
Fontes de receita
A receita da empresa é derivada principalmente de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi impulsionada por um forte volume de empréstimo, que aumentou por US $ 528,1 milhões de 31 de dezembro de 2023, totalizando US $ 8,2 bilhões.
Redução de renda não -juros
- Receita de confiança: US $ 5.672k
- Cobranças de serviço em depósitos: US $ 17.723k
- Comissões de seguro: US $ 9.391k
- Gerenciamento de caixa: US $ 9.189k
- Outra renda: US $ 6.387k
Gerenciamento de despesas
Despesas de não juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 86,7 milhões, comparado com US $ 81,2 milhões No terceiro trimestre de 2023. O aumento foi atribuído principalmente a um aumento de salários e benefícios dos funcionários, que cresceram US $ 4,0 milhões.
Principais proporções
Em 30 de setembro de 2024, o Bancfirst relatou os seguintes índices financeiros seguintes:
| Razão | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.80% |
| Retorno do patrimônio médio dos acionistas | 15.14% |
| Margem de juros líquidos | 3.78% |
| Índice de eficiência | 52.99% |
Qualidade do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio da empresa para perdas de crédito foi US $ 101,9 milhões, representando 1.24% de empréstimos totais. Empréstimos não acrúticos totalizaram US $ 45,5 milhões, indicando baixos níveis de ativos sem desempenho.
Liquidez e financiamento
O Bancfirst mantém uma forte posição de liquidez com dinheiro e devido dos bancos totalizando US $ 3,0 bilhões Em 30 de setembro de 2024. A empresa não depende muito de empréstimos de longo prazo e possui uma base de depósitos diversificados.
Como a Bancfirst Corporation (BANF) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A principal fonte de receita da Bancfirst Corporation é a receita de juros líquidos, que no terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 114,96 milhões, comparado com US $ 104,31 milhões no terceiro trimestre de 2023. A margem de juros líquido para esse período foi 3.78%, de cima de 3.73% um ano antes. Esse crescimento da receita de juros líquidos foi impulsionado por um aumento no volume de empréstimos e taxas de juros mais altas.
| Período | Receita de juros líquidos (US $ milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 114.96 | 3.78 |
| Q3 2023 | 104.31 | 3.73 |
| 9m 2024 | 330.96 | 3.75 |
| 9m 2023 | 319.39 | 3.83 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais do Bancfirst totalizaram US $ 8,19 bilhões, refletindo um aumento de US $ 528,1 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. A carteira de empréstimos é protegida principalmente por imóveis, representando aproximadamente 69% de empréstimos totais.
Receita não de juros
A renda não -jurista para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 48,71 milhões, de cima de US $ 44,45 milhões No mesmo trimestre de 2023. Os principais colaboradores da renda não -juros incluem:
- Receita de confiança: US $ 5,67 milhões No terceiro trimestre de 2024
- Taxas de serviço em depósitos: US $ 17,72 milhões No terceiro trimestre de 2024
- Comissões de seguro: US $ 9,39 milhões No terceiro trimestre de 2024
No geral, a renda não -jurídica nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 totalizou US $ 137,56 milhões, um pouco abaixo de US $ 140,25 milhões no ano anterior.
| Fonte de renda não -interesse | Q3 2024 (US $ milhões) | Q3 2023 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Receita de confiança | 5.67 | 4.87 |
| Cobranças de serviço em depósitos | 17.72 | 17.03 |
| Comissões de seguros | 9.39 | 8.43 |
| Receita total de não juros | 48.71 | 44.45 |
Despesas operacionais
Para o terceiro trimestre de 2024, o Bancfirst relatou despesas totais de não juros de US $ 86,73 milhões, de cima de US $ 81,22 milhões no ano anterior. O aumento ocorreu principalmente devido ao crescimento de salários e benefícios dos funcionários, que aumentaram por US $ 4 milhões.
Perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 3,03 milhões, comparado com US $ 2,31 milhões Para o mesmo trimestre de 2023. Esse aumento é atribuído ao crescimento na carteira de empréstimos.
Posição financeira
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais do Bancfirst eram US $ 13,31 bilhões, um aumento de US $ 941,4 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. O total de depósitos foram US $ 11,47 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 774,2 milhões.
| Métricas financeiras | Valor em 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 13,31 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 8,19 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 11,47 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,58 bilhão |
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- BancFirst Corporation (BANF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BancFirst Corporation (BANF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View BancFirst Corporation (BANF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.