Blend Labs, Inc. (BLND) Bundle
تاريخ موجز لشركة Blend Labs, Inc.
شركة Overview
Blend Labs, Inc. هي شركة تكنولوجيا متخصصة في توفير منصة رقمية للخدمات المالية، لا سيما في قطاعي الرهن العقاري والخدمات المصرفية الاستهلاكية. اعتبارًا من عام 2024، خضعت الشركة لعملية إعادة هيكلة كبيرة لتحسين كفاءتها التشغيلية.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Blend Labs عن إيرادات إجمالية قدرها 45.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 4.6 مليون دولار أمريكي، أو 11٪، مقارنة بـ 40.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي الربح لهذه الفترة 26.0 دولارًا أمريكيًا. مليون دولار، بهامش إجمالي قدره 58% مقارنة بـ 54% في العام السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 45.2 مليون دولار | 40.6 مليون دولار | 11% |
| إجمالي الربح | 26.0 مليون دولار | 22.1 مليون دولار | 18% |
| الهامش الإجمالي | 58% | 54% | 4% |
مصاريف التشغيل
انخفضت المصاريف التشغيلية بشكل ملحوظ خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حيث بلغ إجماليها 39.3 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 58.3 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. ويشمل هذا الانخفاض ما يلي:
- البحث والتطوير: 10.1 مليون دولار (بانخفاض 46% من 18.8 مليون دولار)
- المبيعات والتسويق: 9.9 مليون دولار (بانخفاض 32% من 14.5 مليون دولار)
- العامة والإدارية: 13.1 مليون دولار (بانخفاض 17% من 15.8 مليون دولار)
- إعادة الهيكلة: 6.2 مليون دولار (بانخفاض 32% من 9.1 مليون دولار)
| مصاريف التشغيل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| البحث والتطوير | 10.1 مليون دولار | 18.8 مليون دولار | -46% |
| المبيعات والتسويق | 9.9 مليون دولار | 14.5 مليون دولار | -32% |
| العامة والإدارية | 13.1 مليون دولار | 15.8 مليون دولار | -17% |
| إعادة الهيكلة | 6.2 مليون دولار | 9.1 مليون دولار | -32% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 39.3 مليون دولار | 58.3 مليون دولار | -33% |
صافي الخسارة وتأثير المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Blend Labs عن خسارة صافية قدرها 8.3 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن خسارة صافية قدرها 43.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي الخسارة المنسوبة إلى المساهمين العاديين 8.1 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 41.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق. بلغ صافي الخسارة الأساسية والمخففة للسهم 0.03 دولارًا أمريكيًا للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 0.18 دولارًا أمريكيًا للربع الثالث من عام 2023.
| مقاييس صافي الخسارة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الخسارة | 8.3 مليون دولار | 43.2 مليون دولار |
| صافي خسارة السهم (الأساسية والمخففة) | $0.03 | $0.18 |
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Blend Labs عن نقد وما يعادله وأوراق مالية قابلة للتسويق بقيمة 116.8 مليون دولار. وتعاني الشركة من عجز متراكم قدره 1.384 مليار دولار، وهو ما يعكس خسائر كبيرة على مدى تاريخها التشغيلي.
التطورات الأخيرة
في أغسطس 2024، أعلنت Blend Labs عن برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة تصل إلى 25 مليون دولار من أسهمها العادية من الفئة "أ". اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لم تقم الشركة بعد بإعادة شراء أي أسهم بموجب هذا البرنامج، مما يترك المبلغ الكامل متاحًا لعمليات إعادة الشراء المستقبلية.
بشكل عام، تركز شركة Blend Labs, Inc. على تحسين كفاءتها التشغيلية من خلال إعادة الهيكلة، مع التغلب أيضًا على تحديات مشهد التكنولوجيا المالية.
من يملك Blend Labs, Inc. (BLND)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتضمن هيكل ملكية Blend Labs, Inc. (BLND) فئات مختلفة من الأسهم العادية وكمية كبيرة من الأسهم المفضلة. توزيع كبار المساهمين هو كما يلي:
| نوع المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| فئة أ الأسهم العادية | 252,134 | 98.50% |
| الأسهم العادية من الفئة ب | 3,747 | 1.47% |
| الأسهم العادية من الفئة C | 0 | 0% |
| السلسلة "أ" الأسهم المفضلة القابلة للتحويل | 150 | 0.06% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية Blend Labs, Inc. وتشير أحدث البيانات إلى المساهمين المؤسسيين التاليين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 12,500 | 5.00% |
| شركة بلاك روك | 10,000 | 4.00% |
| استثمارات الإخلاص | 8,000 | 3.20% |
| شركة ستيت ستريت | 7,500 | 3.00% |
ملكية المطلعين
توفر الملكية الداخلية نظرة ثاقبة على الثقة التي يتمتع بها المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة في الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، فيما يلي الممتلكات الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي | تنفيذي | 1,500,000 |
| المدير المالي | تنفيذي | 500,000 |
| عضو مجلس الإدارة | مخرج | 250,000 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في الأشهر الأخيرة، شهدت Blend Labs تقلبات في ملكية أسهمها. وقد لوحظت التغييرات التالية:
- وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 2% عن الربع السابق.
- ظلت الملكية الداخلية مستقرة، مع عدم الإبلاغ عن أي مبيعات بين كبار المسؤولين التنفيذيين.
- يشمل الوافدون الجدد بين المستثمرين المؤسسيين استثمارًا كبيرًا من صندوق التحوط الذي يركز على التكنولوجيا.
مقاييس الأداء
تعد مقاييس أداء شركة Blend Labs, Inc. أمرًا بالغ الأهمية لفهم وضعها في السوق:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 1.2 مليار دولار |
| سعر السهم (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $4.75 |
| نسبة السعر إلى الأرباح | غير متاح (الأرباح السلبية) |
| الإيرادات (الربع الأخير) | 45.184 مليون دولار |
| صافي الخسارة (الربع الأخير) | (2.627) مليون دولار |
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يشير هيكل الملكية لشركة Blend Labs, Inc. إلى وجود قوي للمستثمرين المؤسسيين وملكية كبيرة من الداخل، مما يشير إلى الثقة في مستقبل الشركة. تسلط مقاييس الأداء الضوء على التحديات التي تواجهها الشركة، بما في ذلك صافي الخسارة، ولكنها تظهر أيضًا نموًا في الإيرادات.
بيان مهمة Blend Labs, Inc. (BLND).
تهدف شركة Blend Labs, Inc. إلى تغيير الطريقة التي يختبر بها المستهلكون الخدمات المالية من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط عملية الإقراض. تركز الشركة على تقديم تجربة رقمية سلسة للعملاء من خلال حلولها البرمجية المبتكرة التي تلبي احتياجات المقرضين والمقترضين على حد سواء.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Blend Labs عن الأرقام المالية الرئيسية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $45,184,000 | $40,591,000 | $4,593,000 | 11% |
| إجمالي الربح | $25,996,000 | $22,063,000 | $3,933,000 | 18% |
| صافي الخسارة | $(2,627,000) | $(41,820,000) | $39,193,000 | 94% |
| الهامش الإجمالي | 58% | 54% | 4% | لا يوجد |
توزيع الإيرادات
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان توزيع الإيرادات حسب القطاع كما يلي:
| شريحة | ربح | تكلفة الإيرادات | إجمالي الربح | هامش الربح الإجمالي (%) |
|---|---|---|---|---|
| منصة البرمجيات | $79,277,000 | $17,143,000 | $62,134,000 | 78% |
| الخدمات المهنية | $6,363,000 | $7,614,000 | $(1,251,000) | -(20%) |
| شريحة العنوان | $34,971,000 | $30,039,000 | $4,932,000 | 14% |
| المجموع | $120,611,000 | $54,796,000 | $65,815,000 | 55% |
مصاريف التشغيل
تم تسجيل المصاريف التشغيلية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| فئة | النفقات ($) | مصاريف 2023 (دولار) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| البحث والتطوير | $37,226,000 | $67,174,000 | $(29,948,000) | (45%) |
| المبيعات والتسويق | $29,468,000 | $48,190,000 | $(18,722,000) | (39%) |
| العامة والإدارية | $39,599,000 | $56,146,000 | $(16,547,000) | (29%) |
| إعادة الهيكلة | $7,355,000 | $24,254,000 | $(16,899,000) | (70%) |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $113,648,000 | $195,764,000 | $(82,116,000) | (42%) |
أداء الأسهم وبيانات السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت مقاييس أداء أسهم Blend Labs هي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $2.47 |
| القيمة السوقية | 632 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $5.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $1.90 |
| الحجم (متوسط 30 يومًا) | 1,250,000 سهم |
النظرة المستقبلية
اعتبارًا من عام 2024، تتوقع Blend Labs الاعتراف بحوالي 107.4 مليون دولار أمريكي من التزامات الأداء المتبقية على مدار الـ 12 شهرًا القادمة، مما يشير إلى وجود خط أنابيب قوي لفرص الإيرادات المستقبلية.
| الاعتراف بالإيرادات المستقبلية | المبلغ ($) | التوقيت المتوقع |
|---|---|---|
| الـ 12 شهرًا القادمة | 53.7 مليون دولار | الأغلبية المتوقعة خلال هذا الإطار الزمني |
| التالي من 13 إلى 24 شهرًا | 53.7 مليون دولار | الأغلبية المتوقعة في هذا الإطار الزمني |
كيف تعمل شركة Blend Labs, Inc. (BLND).
شركة Overview
تعمل شركة Blend Labs, Inc. (BLND) كشركة برمجيات توفر منصة قائمة على السحابة مصممة لتبسيط العمليات المصرفية للعملاء والرهن العقاري. وتقدم الشركة حلولاً تمكن المؤسسات المالية من تعزيز تجارب العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Blend Labs عن إجمالي إيرادات قدرها 45.184 مليون دولار، زيادة 11% مقارنة ب 40.591 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وجاء توزيع الإيرادات على النحو التالي:
| شريحة | الإيرادات (2024) | الإيرادات (2023) | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| منصة البرمجيات | 31.066 مليون دولار | 26.505 مليون دولار | 4.561 مليون دولار | 17% |
| الخدمات المهنية | 2.038 مليون دولار | 2.137 مليون دولار | (0.099 مليون دولار) | (5%) |
| عنوان | 12.080 مليون دولار | 11.949 مليون دولار | 0.131 مليون دولار | 1% |
تكلفة الإيرادات
وخلال نفس الفترة، بلغت التكلفة الإجمالية للإيرادات 19.188 مليون دولار، زيادة 4% من 18.528 مليون دولار في عام 2023. توزيع التكلفة هو:
| شريحة | تكلفة الإيرادات (2024) | تكلفة الإيرادات (2023) | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| منصة البرمجيات | 6.294 مليون دولار | 5.675 مليون دولار | 0.619 مليون دولار | 11% |
| الخدمات المهنية | 2.310 مليون دولار | 2.937 مليون دولار | (0.627 مليون دولار) | (21%) |
| عنوان | 10.584 مليون دولار | 9.916 مليون دولار | 0.668 مليون دولار | 7% |
إجمالي الربح والهامش
حققت Blend Labs ربحًا إجماليًا قدره 25.996 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 18% من 22.063 مليون دولار في عام 2023. توسع هامش الربح الإجمالي إلى 58% من 54% سنة بعد سنة.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 39.315 مليون دولار، بانخفاض قدره 33% من 58.261 مليون دولار في عام 2023:
| فئة | النفقات التشغيلية (2024) | النفقات التشغيلية (2023) | $ التغيير | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| البحث والتطوير | 10.127 مليون دولار | 18.826 مليون دولار | (8.699 مليون دولار) | (46%) |
| المبيعات والتسويق | 9.883 مليون دولار | 14.494 مليون دولار | (4.611 مليون دولار) | (32%) |
| العامة والإدارية | 13.140 مليون دولار | 15.819 مليون دولار | (2.679 مليون دولار) | (17%) |
| إعادة الهيكلة | 6.165 مليون دولار | 9.122 مليون دولار | (2.957 مليون دولار) | (32%) |
صافي الخسارة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت Blend Labs خسارة صافية قدرها (2.627) مليون دولار، مقارنة بصافي خسارة (41.820) مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت الخسارة المنسوبة إلى المساهمين العاديين (8.253) مليون دولار، مع صافي خسارة للسهم الواحد $(0.03).
السيولة والتدفق النقدي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Blend Labs إجمالي النقد وما يعادله من 96.193 مليون دولار. بلغ التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (8.458) مليون دولار، مقارنة ب (106.930) مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
الاستثمارات
قامت Blend Labs باستثمارات كبيرة في الأوراق المالية القابلة للتسويق والأصول الأخرى. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة الدفترية للاستثمارات في الأوراق المالية غير القابلة للتسويق 9.8 مليون دولار، مما يعكس التعديل التصاعدي التراكمي لـ 7.3 مليون دولار.
الشراكات الاستراتيجية
في 30 سبتمبر 2024، أبرمت Blend Labs اتفاقية شراكة استراتيجية، حيث حصلت على 10.1 مليون دولار نقدًا مع مذكرة لوحدات الفئة ب الخاصة بالشريك. وكانت القيمة العادلة للأمر تقريبية 0.7 مليون دولار.
التوقعات
وتتوقع الشركة الاعتراف بما يقرب من نصف التزامات الأداء المتبقية كإيرادات على مدى الـ 12 شهرًا القادمة، مع الاعتراف بأغلبية الالتزامات غير المتداولة في الـ 13 إلى 24 شهرًا القادمة.
كيف تجني شركة Blend Labs, Inc. (BLND) الأموال
قطاعات الإيرادات
تحقق Blend Labs إيراداتها بشكل أساسي من خلال جزأين: منصة Blend وقطاع العنوان. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان توزيع الإيرادات كما يلي:
| شريحة | الإيرادات (الربع الثالث 2024) | الإيرادات (الربع الثالث 2023) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| منصة البرمجيات | $31,066,000 | $26,505,000 | 17.4% |
| الخدمات المهنية | $2,038,000 | $2,137,000 | -4.6% |
| عنوان | $12,080,000 | $11,949,000 | 1.1% |
| إجمالي الإيرادات | $45,184,000 | $40,591,000 | 11.4% |
إيرادات منصة Blend
يتم تصنيف إيرادات Blend Platform أيضًا إلى عروض محددة:
| عرض | الإيرادات (الربع الثالث 2024) | الإيرادات (الربع الثالث 2023) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| جناح الرهن العقاري | $21,546,000 | $20,306,000 | 6.1% |
| جناح الخدمات المصرفية الاستهلاكية | $9,520,000 | $6,199,000 | 54.0% |
| الخدمات المهنية | $2,038,000 | $2,137,000 | -4.6% |
| منصة توتال بليند | $33,104,000 | $28,642,000 | 15.5% |
تكلفة الإيرادات
بلغت التكلفة الإجمالية لإيرادات الشركة في الربع الثالث من عام 2024 19,188,000 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 4٪ عن الربع الثالث من عام 2023، والذي كان 18,528,000 دولارًا أمريكيًا. توزيع التكاليف هو كما يلي:
| شريحة | تكلفة الإيرادات (الربع الثالث 2024) | تكلفة الإيرادات (الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|
| منصة البرمجيات | $6,294,000 | $5,675,000 |
| الخدمات المهنية | $2,310,000 | $2,937,000 |
| عنوان | $10,584,000 | $9,916,000 |
| التكلفة الإجمالية للإيرادات | $19,188,000 | $18,528,000 |
إجمالي الربح والهامش
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت Blend Labs ربحًا إجماليًا قدره 25,996,000 دولارًا أمريكيًا، بهامش إجمالي قدره 58%، مقارنة بإجمالي ربح قدره 22,063,000 دولار أمريكي وهامش 54% في الربع الثالث من عام 2023.
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 39,315,000 دولار أمريكي، بانخفاض 33% من 58,261,000 دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. التوزيع كما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| البحث والتطوير | $10,127,000 | $18,826,000 |
| المبيعات والتسويق | $9,883,000 | $14,494,000 |
| العامة والإدارية | $13,140,000 | $15,819,000 |
| إعادة الهيكلة | $6,165,000 | $9,122,000 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $39,315,000 | $58,261,000 |
صافي الخسارة
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت Blend Labs عن خسارة صافية قدرها 2,627,000 دولار أمريكي، وهو انخفاض كبير من خسارة صافية قدرها 41,820,000 دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ويعكس هذا التحسن جهود الشركة لتبسيط العمليات وخفض التكاليف بشكل كبير.
دخل آخر
وبلغت الإيرادات الأخرى للربع الثالث من عام 2024 مبلغ 10,710,000 دولار أمريكي، مدفوعة بشكل أساسي بمكاسب بيع أعمال التأمين واتفاقيات الشراكة الاستراتيجية.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تسجيل إجمالي أصول Blend Labs بمبلغ 186,129,000 دولار أمريكي، مع إجمالي الالتزامات بمبلغ 235,731,000 دولار أمريكي، مما يشير إلى وضع مالي صعب ولكن مع استراتيجية تركز على النمو من خلال منصة Blend والكفاءات التشغيلية.
خاتمة
تواصل شركة Blend Labs, Inc. تكييف نموذج أعمالها للتركيز على زيادة إيرادات منصتها مع إدارة نفقات التشغيل بفعالية.
Blend Labs, Inc. (BLND) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Blend Labs, Inc. (BLND) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Blend Labs, Inc. (BLND)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Blend Labs, Inc. (BLND)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.