Blend Labs, Inc. (BLND) Bundle
Una breve historia de Blend Labs, Inc.
Compañía Overview
Blend Labs, Inc. es una compañía de tecnología que se especializa en proporcionar una plataforma digital para servicios financieros, particularmente en los sectores de banca hipotecaria y de consumo. A partir de 2024, la compañía ha sufrido una reestructuración significativa para mejorar sus eficiencias operativas.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Blend Labs reportó un ingreso total de $ 45.2 millones, lo que representa un aumento de $ 4.6 millones, o 11%, en comparación con $ 40.6 millones para el mismo período en 2023. La ganancia bruta para este período fue de $ 26.0 millones, con un margen bruto del 58% en comparación con el 54% en el año anterior.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 45.2 millones | $ 40.6 millones | 11% |
| Beneficio bruto | $ 26.0 millones | $ 22.1 millones | 18% |
| Margen bruto | 58% | 54% | 4% |
Gastos operativos
Los gastos operativos disminuyeron significativamente durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por un total de $ 39.3 millones, por debajo de $ 58.3 millones en el mismo trimestre de 2023. Esta disminución incluye:
- Investigación y desarrollo: $ 10.1 millones (46% menos de $ 18.8 millones)
- Ventas y marketing: $ 9.9 millones (un 32% menos de $ 14.5 millones)
- General y administrativo: $ 13.1 millones (un 17% menos de $ 15.8 millones)
- Reestructuración: $ 6.2 millones (un 32% menos de $ 9.1 millones)
| Gastos operativos | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $ 10.1 millones | $ 18.8 millones | -46% |
| Ventas y marketing | $ 9.9 millones | $ 14.5 millones | -32% |
| General y administrativo | $ 13.1 millones | $ 15.8 millones | -17% |
| Reestructuración | $ 6.2 millones | $ 9.1 millones | -32% |
| Gastos operativos totales | $ 39.3 millones | $ 58.3 millones | -33% |
Pérdida neta e impacto de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Blend Labs informó una pérdida neta de $ 8.3 millones, por debajo de una pérdida neta de $ 43.2 millones en el tercer trimestre de 2023. La pérdida neta atribuible a los accionistas comunes fue de $ 8.1 millones en comparación con $ 41.5 millones en el año anterior. La pérdida neta básica y diluida por acción fue de $ 0.03 para el Q3 2024, en comparación con $ 0.18 para el tercer trimestre de 2023.
| Métricas de pérdida neta | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Pérdida neta | $ 8.3 millones | $ 43.2 millones |
| Pérdida neta por acción (básica y diluida) | $0.03 | $0.18 |
Posición de liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Blend Labs reportó efectivo, equivalentes en efectivo y valores comercializables de $ 116.8 millones. La compañía tiene un déficit acumulado de $ 1.384 mil millones, lo que refleja pérdidas significativas sobre su historial operativo.
Desarrollos recientes
En agosto de 2024, Blend Labs anunció un programa de recompra de acciones para hasta $ 25 millones de sus acciones comunes de Clase A. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía aún no había recuperado ninguna acción bajo este programa, dejando el monto total disponible para futuras recompras.
En general, Blend Labs, Inc. se está centrando en mejorar sus eficiencias operativas a través de la reestructuración, al tiempo que navega por los desafíos del panorama de la tecnología financiera.
A Who posee Blend Labs, Inc. (BLND)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad de Blend Labs, Inc. (BLND) incluye varias clases de acciones comunes y una cantidad significativa de acciones preferidas. El desglose de los principales accionistas es el siguiente:
| Tipo de accionista | Acciones de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Acciones comunes de Clase A | 252,134 | 98.50% |
| Clase B stock común | 3,747 | 1.47% |
| Acciones comunes de Clase C | 0 | 0% |
| Estado preferido convertible de la Serie A canjeable | 150 | 0.06% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales desempeñan un papel importante en la propiedad de Blend Labs, Inc. Los últimos datos indican los siguientes accionistas institucionales:
| Institución | Acciones de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Grupo de vanguardia | 12,500 | 5.00% |
| Blackrock, Inc. | 10,000 | 4.00% |
| Inversiones de fidelidad | 8,000 | 3.20% |
| State Street Corporation | 7,500 | 3.00% |
Propiedad interna
La propiedad interna proporciona información sobre la confianza que los ejecutivos y los miembros de la junta tienen en la empresa. As of September 30, 2024, the following are the insider holdings:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Co-Founder and CEO | Ejecutivo | 1,500,000 |
| director de Finanzas | Ejecutivo | 500,000 |
| Miembro de la junta | Director | 250,000 |
Cambios recientes en la propiedad
En los últimos meses, Blend Labs ha visto fluctuaciones en su propiedad de acciones. Se han observado los siguientes cambios:
- La propiedad institucional aumentó en un 2% con respecto al trimestre anterior.
- La propiedad interna se ha mantenido estable, sin las ventas reportadas entre los altos ejecutivos.
- Los nuevos participantes entre los inversores institucionales incluyen una inversión significativa de un fondo de cobertura centrado en la tecnología.
Métricas de rendimiento
Las métricas de rendimiento de Blend Labs, Inc. son críticas para comprender su posición de mercado:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 1.2 mil millones |
| Precio de las acciones (al 30 de septiembre de 2024) | $4.75 |
| Relación precio a ganancias | N/A (ganancias negativas) |
| Ingresos (último trimestre) | $ 45.184 millones |
| Pérdida neta (último trimestre) | $ (2.627) millones |
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de Blend Labs, Inc. indica una fuerte presencia de inversores institucionales y una importante propiedad interna, lo que sugiere confianza en el futuro de la compañía. Las métricas de rendimiento destacan los desafíos que enfrenta la compañía, incluida una pérdida neta, pero también demuestran un crecimiento en los ingresos.
Blend Labs, Inc. (BLND) Declaración de misión
Blend Labs, Inc. tiene como objetivo transformar la forma en que los consumidores experimentan servicios financieros aprovechando la tecnología para optimizar el proceso de préstamo. La compañía se enfoca en ofrecer una experiencia digital perfecta para los clientes a través de sus innovadoras soluciones de software que satisfacen las necesidades de los prestamistas y prestatarios por igual.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Blend Labs informó las siguientes cifras financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $45,184,000 | $40,591,000 | $4,593,000 | 11% |
| Beneficio bruto | $25,996,000 | $22,063,000 | $3,933,000 | 18% |
| Pérdida neta | $(2,627,000) | $(41,820,000) | $39,193,000 | 94% |
| Margen bruto | 58% | 54% | 4% | N / A |
Desglose de ingresos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el desglose de ingresos por segmento es el siguiente:
| Segmento | Ganancia | Costo de ingresos | Beneficio bruto | Margen bruto (%) |
|---|---|---|---|---|
| Plataforma de software | $79,277,000 | $17,143,000 | $62,134,000 | 78% |
| Servicios profesionales | $6,363,000 | $7,614,000 | $(1,251,000) | -(20%) |
| Segmento de título | $34,971,000 | $30,039,000 | $4,932,000 | 14% |
| Total | $120,611,000 | $54,796,000 | $65,815,000 | 55% |
Gastos operativos
Los gastos operativos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se registraron de la siguiente manera:
| Categoría | Gastos ($) | 2023 gastos ($) | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $37,226,000 | $67,174,000 | $(29,948,000) | (45%) |
| Ventas y marketing | $29,468,000 | $48,190,000 | $(18,722,000) | (39%) |
| General y administrativo | $39,599,000 | $56,146,000 | $(16,547,000) | (29%) |
| Reestructuración | $7,355,000 | $24,254,000 | $(16,899,000) | (70%) |
| Gastos operativos totales | $113,648,000 | $195,764,000 | $(82,116,000) | (42%) |
Rendimiento de acciones y datos de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas de rendimiento de las acciones de Blend Labs fueron:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $2.47 |
| Capitalización de mercado | $ 632 millones |
| 52 semanas de altura | $5.00 |
| Bajo de 52 semanas | $1.90 |
| Volumen (promedio de 30 días) | 1,250,000 acciones |
Perspectiva futura
A partir de 2024, Blend Labs anticipa el reconocimiento de aproximadamente $ 107.4 millones en obligaciones de rendimiento restantes durante los próximos 12 meses, lo que indica una sólida cartera de oportunidades de ingresos futuras.
| Reconocimiento de ingresos futuros | Monto ($) | Tiempo esperado |
|---|---|---|
| Los próximos 12 meses | $ 53.7 millones | Mayoría esperada dentro de este plazo |
| Los próximos 13 a 24 meses | $ 53.7 millones | Mayoría esperada en este plazo |
Cómo funciona Blend Labs, Inc. (BLND)
Compañía Overview
Blend Labs, Inc. (BLND) opera como una compañía de software que proporciona una plataforma basada en la nube diseñada para optimizar los procesos de banca y hipotecas de consumo. La compañía ofrece soluciones que permiten a las instituciones financieras mejorar las experiencias del cliente y mejorar la eficiencia operativa.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Blend Labs reportó ingresos totales de $ 45.184 millones, un aumento de 11% en comparación con $ 40.591 millones Para el mismo período en 2023. El desglose de ingresos es el siguiente:
| Segmento | Ingresos (2024) | Ingresos (2023) | $ CAMBIO | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Plataforma de software | $ 31.066 millones | $ 26.505 millones | $ 4.561 millones | 17% |
| Servicios profesionales | $ 2.038 millones | $ 2.137 millones | ($ 0.099 millones) | (5%) |
| Título | $ 12.080 millones | $ 11.949 millones | $ 0.131 millones | 1% |
Costo de ingresos
Para el mismo período, el costo total de los ingresos fue $ 19.188 millones, un aumento de 4% de $ 18.528 millones en 2023. El desglose de costos es:
| Segmento | Costo de ingresos (2024) | Costo de ingresos (2023) | $ CAMBIO | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Plataforma de software | $ 6.294 millones | $ 5.675 millones | $ 0.619 millones | 11% |
| Servicios profesionales | $ 2.310 millones | $ 2.937 millones | ($ 0.627 millones) | (21%) |
| Título | $ 10.584 millones | $ 9.916 millones | $ 0.668 millones | 7% |
Ganancias brutas y margen
Blend Labs logró una ganancia bruta de $ 25.996 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que representa un aumento de 18% de $ 22.063 millones en 2023. El margen bruto se expandió a 58% desde 54% año tras año.
Gastos operativos
Los gastos operativos totales para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 39.315 millones, una disminución de 33% de $ 58.261 millones En 2023:
| Categoría | Gastos operativos (2024) | Gastos operativos (2023) | $ CAMBIO | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $ 10.127 millones | $ 18.826 millones | ($ 8.699 millones) | (46%) |
| Ventas y marketing | $ 9.883 millones | $ 14.494 millones | ($ 4.611 millones) | (32%) |
| General y administrativo | $ 13.140 millones | $ 15.819 millones | ($ 2.679 millones) | (17%) |
| Reestructuración | $ 6.165 millones | $ 9.122 millones | ($ 2.957 millones) | (32%) |
Pérdida neta
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Blend Labs informó una pérdida neta de $ (2.627) millones, en comparación con una pérdida neta de $ (41.820) millones En el mismo período de 2023. La pérdida atribuible a los accionistas comunes fue $ (8.253) millones, con una pérdida neta por acción de $(0.03).
Liquidez y flujo de efectivo
Al 30 de septiembre de 2024, Blend Labs tenía efectivo total y equivalentes de efectivo de $ 96.193 millones. El flujo de efectivo de las actividades operativas para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ (8.458) millones, en comparación con $ (106.930) millones para el mismo período en 2023.
Inversiones
Blend Labs ha realizado importantes inversiones en valores comercializables y otros activos. Al 30 de septiembre de 2024, el valor en libros de las inversiones en valores de renta variable no comercial $ 9.8 millones, reflejando un ajuste acumulativo hacia arriba de $ 7.3 millones.
Asociaciones estratégicas
El 30 de septiembre de 2024, Blend Labs firmó un acuerdo de asociación estratégica, recibiendo $ 10.1 millones en efectivo junto con una orden de orden para las unidades de clase B del socio. El valor razonable de la orden fue aproximadamente $ 0.7 millones.
Perspectiva
La compañía espera reconocer aproximadamente la mitad de las obligaciones de desempeño restantes como ingresos en los próximos 12 meses, con la mayoría de las obligaciones no corrientes reconocidas en los próximos 13 a 24 meses.
Cómo Blend Labs, Inc. (BLND) gana dinero
Segmentos de ingresos
Blend Labs genera ingresos principalmente a través de dos segmentos: la plataforma de mezcla y el segmento de título. Al 30 de septiembre de 2024, el desglose de ingresos es el siguiente:
| Segmento | Ingresos (tercer trimestre 2024) | Ingresos (tercer trimestre de 2023) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Plataforma de software | $31,066,000 | $26,505,000 | 17.4% |
| Servicios profesionales | $2,038,000 | $2,137,000 | -4.6% |
| Título | $12,080,000 | $11,949,000 | 1.1% |
| Ingresos totales | $45,184,000 | $40,591,000 | 11.4% |
Mezclar ingresos de la plataforma
Los ingresos de la plataforma de mezcla se clasifican aún más en ofertas específicas:
| Ofrenda | Ingresos (tercer trimestre 2024) | Ingresos (tercer trimestre de 2023) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Suite hipotecaria | $21,546,000 | $20,306,000 | 6.1% |
| Suite de banca de consumo | $9,520,000 | $6,199,000 | 54.0% |
| Servicios profesionales | $2,038,000 | $2,137,000 | -4.6% |
| Plataforma de mezcla total | $33,104,000 | $28,642,000 | 15.5% |
Costo de ingresos
El costo total de los ingresos para la compañía en el tercer trimestre de 2024 fue de $ 19,188,000, lo que representa un aumento del 4% del tercer trimestre de 2023, que fue de $ 18,528,000. El desglose de costos es el siguiente:
| Segmento | Costo de ingresos (tercer trimestre de 2024) | Costo de ingresos (tercer trimestre de 2023) |
|---|---|---|
| Plataforma de software | $6,294,000 | $5,675,000 |
| Servicios profesionales | $2,310,000 | $2,937,000 |
| Título | $10,584,000 | $9,916,000 |
| Costo total de ingresos | $19,188,000 | $18,528,000 |
Ganancias brutas y margen
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Blend Labs registró una ganancia bruta de $ 25,996,000, con un margen bruto del 58%, en comparación con una ganancia bruta de $ 22,063,000 y un margen de 54% en el tercer trimestre de 2023.
Gastos operativos
Operating expenses for Q3 2024 totaled $39,315,000, down 33% from $58,261,000 in Q3 2023. The breakdown is as follows:
| Tipo de gasto | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Investigación y desarrollo | $10,127,000 | $18,826,000 |
| Ventas y marketing | $9,883,000 | $14,494,000 |
| General y administrativo | $13,140,000 | $15,819,000 |
| Reestructuración | $6,165,000 | $9,122,000 |
| Gastos operativos totales | $39,315,000 | $58,261,000 |
Pérdida neta
Para el tercer trimestre de 2024, Blend Labs informó una pérdida neta de $ 2,627,000, una reducción significativa de una pérdida neta de $ 41,820,000 en el tercer trimestre de 2023. Esta mejora refleja los esfuerzos de la compañía para racionalizar las operaciones y reducir los costos significativamente.
Otros ingresos
Otros ingresos para el tercer trimestre de 2024 ascendieron a $ 10,710,000, principalmente impulsados por una ganancia en la venta del negocio de seguros y los acuerdos de asociación estratégica.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Blend Labs se registraron en $ 186,129,000, con pasivos totales a $ 235,731,000, lo que indica una posición financiera desafiante pero con una estrategia centrada en el crecimiento a través de la plataforma de mezcla y las eficiencias operativas.
Conclusión
Blend Labs, Inc. continúa adaptando su modelo de negocio para enfocarse en aumentar los ingresos de sus plataformas al tiempo que gestiona los gastos operativos de manera efectiva.
Blend Labs, Inc. (BLND) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Blend Labs, Inc. (BLND) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Blend Labs, Inc. (BLND)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Blend Labs, Inc. (BLND)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.