Blend Labs, Inc. (BLND) Bundle
Une brève histoire de Blend Labs, Inc.
Entreprise Overview
Blend Labs, Inc. est une entreprise technologique spécialisée dans la fourniture d'une plate-forme numérique pour les services financiers, en particulier dans les secteurs de l'hypothèque et de la banque de consommation. En 2024, la société a subi une restructuration importante pour améliorer son efficacité opérationnelle.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Blend Labs a déclaré un chiffre d'affaires total de 45,2 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 4,6 millions de dollars, ou 11%, contre 40,6 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice brut pour cette période était de 26,0 $ millions, avec une marge brute de 58% contre 54% l'année précédente.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 45,2 millions de dollars | 40,6 millions de dollars | 11% |
| Bénéfice brut | 26,0 millions de dollars | 22,1 millions de dollars | 18% |
| Marge brute | 58% | 54% | 4% |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation ont considérablement diminué pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, totalisant 39,3 millions de dollars, contre 58,3 millions de dollars au même trimestre de 2023. Ce déclin comprend:
- Recherche et développement: 10,1 millions de dollars (en baisse de 46% contre 18,8 millions de dollars)
- Ventes et marketing: 9,9 millions de dollars (en baisse de 32% contre 14,5 millions de dollars)
- Général et administratif: 13,1 millions de dollars (en baisse de 17% contre 15,8 millions de dollars)
- Restructuration: 6,2 millions de dollars (baisse de 32% contre 9,1 millions de dollars)
| Dépenses d'exploitation | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Recherche et développement | 10,1 millions de dollars | 18,8 millions de dollars | -46% |
| Ventes et marketing | 9,9 millions de dollars | 14,5 millions de dollars | -32% |
| Général et administratif | 13,1 millions de dollars | 15,8 millions de dollars | -17% |
| Restructuration | 6,2 millions de dollars | 9,1 millions de dollars | -32% |
| Dépenses d'exploitation totales | 39,3 millions de dollars | 58,3 millions de dollars | -33% |
Perte nette et impact des actionnaires
Au 30 septembre 2024, Blend Labs a déclaré une perte nette de 8,3 millions de dollars, contre une perte nette de 43,2 millions de dollars au troisième trimestre 2023. La perte nette attribuable aux actionnaires ordinaires était de 8,1 millions de dollars, contre 41,5 millions de dollars l'année précédente. La perte nette de base et diluée par action était de 0,03 $ pour le troisième trimestre 2024, contre 0,18 $ pour le T3 2023.
| Métriques de perte nette | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Perte nette | 8,3 millions de dollars | 43,2 millions de dollars |
| Perte nette par action (base et dilué) | $0.03 | $0.18 |
Position de liquidité
Au 30 septembre 2024, Blend Labs a déclaré des espèces, des équivalents de trésorerie et des titres commercialisables de 116,8 millions de dollars. La société a un déficit accumulé de 1,384 milliard de dollars, ce qui reflète des pertes importantes sur ses histoires opérationnelles.
Développements récents
En août 2024, Blend Labs a annoncé un programme de rachat d'actions pouvant atteindre 25 millions de dollars de ses actions ordinaires de classe A. Au 30 septembre 2024, la société n'avait pas encore racheté les actions dans le cadre de ce programme, laissant le montant complet disponible pour les rachats futurs.
Dans l'ensemble, Blend Labs, Inc. se concentre sur l'amélioration de son efficacité opérationnelle grâce à la restructuration, tout en parcourant les défis du paysage de la technologie financière.
A qui possède Blend Labs, Inc. (BLND)
Importants actionnaires
Depuis le 30 septembre 2024, la structure de propriété de Blend Labs, Inc. (BLND) comprend diverses classes de stocks ordinaires et une quantité importante d'actions privilégiées. La rupture des principaux actionnaires est la suivante:
| Type d'actionnaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Classe A Stock | 252,134 | 98.50% |
| Actions ordinaires de classe B | 3,747 | 1.47% |
| Actions ordinaires de classe C | 0 | 0% |
| Série A Stock privilégié convertible remboursable | 150 | 0.06% |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de Blend Labs, Inc. Les dernières données indiquent les actionnaires institutionnels suivants:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Groupe d'avant-garde | 12,500 | 5.00% |
| BlackRock, Inc. | 10,000 | 4.00% |
| Investissements de fidélité | 8,000 | 3.20% |
| State Street Corporation | 7,500 | 3.00% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés donne un aperçu de la confiance des dirigeants et des membres du conseil d'administration dans l'entreprise. Au 30 septembre 2024, ce qui suit est les Holdings d'initiés:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Co-fondateur et PDG | Exécutif | 1,500,000 |
| Directeur financier | Exécutif | 500,000 |
| Membre du conseil d'administration | Directeur | 250,000 |
Changements récents de propriété
Au cours des derniers mois, Blend Labs a connu des fluctuations dans sa propriété. Les modifications suivantes ont été notées:
- La propriété institutionnelle a augmenté de 2% par rapport au trimestre précédent.
- La propriété d'initiés est restée stable, sans vente signalée parmi les cadres supérieurs.
- Les nouveaux entrants parmi les investisseurs institutionnels comprennent un investissement important d'un fonds spéculatif axé sur la technologie.
Métriques de performance
Les mesures de performance de Blend Labs, Inc. sont essentielles pour comprendre sa position de marché:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 1,2 milliard de dollars |
| Prix de l'action (au 30 septembre 2024) | $4.75 |
| Ratio de prix / bénéfice | N / A (gains négatifs) |
| Revenus (dernier trimestre) | 45,184 millions de dollars |
| Perte nette (dernier trimestre) | (2,627) millions de dollars |
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de Blend Labs, Inc. indique une forte présence d'investisseurs institutionnels et une propriété d'initiés importante, suggérant une confiance dans l'avenir de l'entreprise. Les mesures de performance mettent en évidence les défis auxquels l'entreprise est confrontée, y compris une perte nette, mais démontre également une croissance des revenus.
Énoncé de mission Blend Labs, Inc. (BLND)
Blend Labs, Inc. vise à transformer la façon dont les consommateurs connaissent des services financiers en tirant parti de la technologie pour rationaliser le processus de prêt. L'entreprise se concentre sur la fourniture d'une expérience numérique transparente pour les clients grâce à ses solutions logicielles innovantes qui répondent aux besoins des prêteurs et des emprunteurs.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Blend Labs a rapporté les principaux chiffres financiers suivants:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $45,184,000 | $40,591,000 | $4,593,000 | 11% |
| Bénéfice brut | $25,996,000 | $22,063,000 | $3,933,000 | 18% |
| Perte nette | $(2,627,000) | $(41,820,000) | $39,193,000 | 94% |
| Marge brute | 58% | 54% | 4% | N / A |
Répartition des revenus
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la rupture des revenus par segment est la suivante:
| Segment | Revenu | Coût des revenus | Bénéfice brut | Marge brute (%) |
|---|---|---|---|---|
| Plate-forme logicielle | $79,277,000 | $17,143,000 | $62,134,000 | 78% |
| Services professionnels | $6,363,000 | $7,614,000 | $(1,251,000) | -(20%) |
| Segment de titre | $34,971,000 | $30,039,000 | $4,932,000 | 14% |
| Total | $120,611,000 | $54,796,000 | $65,815,000 | 55% |
Dépenses d'exploitation
Les frais d'exploitation pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont été enregistrés comme suit:
| Catégorie | Dépenses ($) | 2023 dépenses ($) | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Recherche et développement | $37,226,000 | $67,174,000 | $(29,948,000) | (45%) |
| Ventes et marketing | $29,468,000 | $48,190,000 | $(18,722,000) | (39%) |
| Général et administratif | $39,599,000 | $56,146,000 | $(16,547,000) | (29%) |
| Restructuration | $7,355,000 | $24,254,000 | $(16,899,000) | (70%) |
| Dépenses d'exploitation totales | $113,648,000 | $195,764,000 | $(82,116,000) | (42%) |
Performance des stocks et données sur le marché
Au 30 septembre 2024, les mesures de performance des actions de Blend Labs étaient:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $2.47 |
| Capitalisation boursière | 632 millions de dollars |
| 52 semaines de haut | $5.00 |
| 52 semaines de bas | $1.90 |
| Volume (moyenne de 30 jours) | 1 250 000 actions |
Perspectives futures
En 2024, Blend Labs prévoit la reconnaissance d'environ 107,4 millions de dollars en obligations de performance restantes au cours des 12 prochains mois, indiquant un pipeline robuste des opportunités de revenus futures.
| Rencontre futur des revenus | Montant ($) | Timing attendu |
|---|---|---|
| 12 mois suivants | 53,7 millions de dollars | Majorité attendue dans ce délai |
| 13 à 24 mois suivants | 53,7 millions de dollars | Majorité attendue dans ce délai |
Comment fonctionne Blend Labs, Inc. (BLND)
Entreprise Overview
Blend Labs, Inc. (BLND) fonctionne comme une société de logiciels qui fournit une plate-forme basée sur le cloud conçue pour rationaliser les processus de banque de consommation et d'hypothèque. La société propose des solutions qui permettent aux institutions financières d'améliorer les expériences des clients et d'améliorer l'efficacité opérationnelle.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Blend Labs a déclaré un chiffre d'affaires total de 45,184 millions de dollars, une augmentation de 11% par rapport à 40,591 millions de dollars pour la même période en 2023. La répartition des revenus est la suivante:
| Segment | Revenus (2024) | Revenus (2023) | $ Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Plate-forme logicielle | 31,066 millions de dollars | 26,505 millions de dollars | 4,561 millions de dollars | 17% |
| Services professionnels | 2,038 millions de dollars | 2,137 millions de dollars | (0,099 million de dollars) | (5%) |
| Titre | 12,080 millions de dollars | 11,949 millions de dollars | 0,131 million de dollars | 1% |
Coût des revenus
Pour la même période, le coût total des revenus était 19,188 millions de dollars, une augmentation de 4% depuis 18,528 millions de dollars en 2023. La répartition des coûts est:
| Segment | Coût des revenus (2024) | Coût des revenus (2023) | $ Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Plate-forme logicielle | 6,294 millions de dollars | 5,675 millions de dollars | 0,619 million de dollars | 11% |
| Services professionnels | 2,310 millions de dollars | 2,937 millions de dollars | (0,627 million de dollars) | (21%) |
| Titre | 10,584 millions de dollars | 9,916 millions de dollars | 0,668 million de dollars | 7% |
Bénéfice et marge bruts
Blend Labs a réalisé un bénéfice brut de 25,996 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, représentant une augmentation de 18% depuis 22,063 millions de dollars en 2023. La marge brute s'est étendue à 58% depuis 54% d'une année à l'autre.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation totales pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient 39,315 millions de dollars, une diminution de 33% depuis 58,261 millions de dollars en 2023:
| Catégorie | Dépenses d'exploitation (2024) | Dépenses d'exploitation (2023) | $ Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Recherche et développement | 10,127 millions de dollars | 18,826 millions de dollars | (8,699 millions de dollars) | (46%) |
| Ventes et marketing | 9,883 millions de dollars | 14,494 millions de dollars | (4,611 millions de dollars) | (32%) |
| Général et administratif | 13,140 millions de dollars | 15,819 millions de dollars | (2,679 millions de dollars) | (17%) |
| Restructuration | 6,165 millions de dollars | 9,122 millions de dollars | (2,957 millions de dollars) | (32%) |
Perte nette
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Blend Labs a signalé une perte nette de (2,627) millions de dollars, par rapport à une perte nette de (41,820 $) millions dans la même période de 2023. La perte attribuable aux actionnaires ordinaires était (8,253) millions de dollars, avec une perte nette par action de $(0.03).
Liquidité et flux de trésorerie
Au 30 septembre 2024, Blend Labs avait des espèces totales et des équivalents de trésorerie de 96,193 millions de dollars. Les flux de trésorerie des activités d'exploitation pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était (8,458) millions de dollars, par rapport à (106,930 $) millions pour la même période en 2023.
Investissements
Blend Labs a fait des investissements importants dans des titres commercialisables et d'autres actifs. Depuis le 30 septembre 2024, la valeur comptable des investissements dans des titres de fonds propres non commercialisés était 9,8 millions de dollars, reflétant un ajustement cumulatif à la hausse de 7,3 millions de dollars.
Partenariats stratégiques
Le 30 septembre 2024, Blend Labs a conclu un accord de partenariat stratégique, recevant 10,1 millions de dollars en espèces avec un mandat pour les unités de classe B du partenaire. La juste valeur du mandat était approximativement 0,7 million de dollars.
Perspectives
La société prévoit de reconnaître environ la moitié des obligations de performance restantes comme des revenus au cours des 12 prochains mois, la majorité des obligations non courantes comptabilisées au cours des 13 à 24 prochains mois.
Comment Blend Labs, Inc. (BLND) fait de l'argent
Segments de revenus
Blend Labs génère des revenus principalement à travers deux segments: la plate-forme Blend et le segment des titres. Au 30 septembre 2024, la répartition des revenus est la suivante:
| Segment | Revenus (T1 2024) | Revenus (T1 2023) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Plate-forme logicielle | $31,066,000 | $26,505,000 | 17.4% |
| Services professionnels | $2,038,000 | $2,137,000 | -4.6% |
| Titre | $12,080,000 | $11,949,000 | 1.1% |
| Revenus totaux | $45,184,000 | $40,591,000 | 11.4% |
Mélanger les revenus de la plate-forme
Les revenus de la plate-forme de mélange sont en outre classés en offres spécifiques:
| Offre | Revenus (T1 2024) | Revenus (T1 2023) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Suite hypothécaire | $21,546,000 | $20,306,000 | 6.1% |
| Suite bancaire grand public | $9,520,000 | $6,199,000 | 54.0% |
| Services professionnels | $2,038,000 | $2,137,000 | -4.6% |
| Plate-forme de mélange total | $33,104,000 | $28,642,000 | 15.5% |
Coût des revenus
Le coût total des revenus de la société au T3 2024 était de 19 188 000 $, ce qui représente une augmentation de 4% par rapport au troisième trimestre 2023, soit 18 528 000 $. La répartition des coûts est la suivante:
| Segment | Coût des revenus (TC 2024) | Coût des revenus (TC 2023) |
|---|---|---|
| Plate-forme logicielle | $6,294,000 | $5,675,000 |
| Services professionnels | $2,310,000 | $2,937,000 |
| Titre | $10,584,000 | $9,916,000 |
| Coût total des revenus | $19,188,000 | $18,528,000 |
Bénéfice et marge bruts
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Blend Labs a enregistré un bénéfice brut de 25 996 000 $, avec une marge brute de 58%, contre un bénéfice brut de 22 063 000 $ et une marge de 54% au troisième trimestre 2023.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation pour le troisième trimestre 2024 ont totalisé 39 315 000 $, en baisse de 33% contre 58 261 000 $ au troisième trimestre 2023. La répartition est la suivante:
| Type de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Recherche et développement | $10,127,000 | $18,826,000 |
| Ventes et marketing | $9,883,000 | $14,494,000 |
| Général et administratif | $13,140,000 | $15,819,000 |
| Restructuration | $6,165,000 | $9,122,000 |
| Dépenses d'exploitation totales | $39,315,000 | $58,261,000 |
Perte nette
Pour le troisième trimestre 2024, Blend Labs a déclaré une perte nette de 2 627 000 $, une réduction significative par rapport à une perte nette de 41 820 000 $ au troisième trimestre 2023. Cette amélioration reflète les efforts de l'entreprise pour rationaliser les opérations et réduire considérablement les coûts.
Autres revenus
Les autres revenus pour le troisième trimestre 2024 s'élevaient à 10 710 000 $, principalement motivés par un gain sur la vente des accords de société d'assurance et de partenariat stratégique.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux des laboratoires de mélange ont été enregistrés à 186 129 000 $, avec un passif total de 235 731 000 $, indiquant une situation financière difficile mais avec une stratégie axée sur la croissance par le biais de la plate-forme de mélange et des efficacités opérationnelles.
Conclusion
Blend Labs, Inc. continue d'adapter son modèle commercial pour se concentrer sur l'augmentation des revenus de sa plate-forme tout en gérant efficacement les dépenses d'exploitation.
Blend Labs, Inc. (BLND) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Blend Labs, Inc. (BLND) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Blend Labs, Inc. (BLND)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Blend Labs, Inc. (BLND)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.