Blend Labs, Inc. (BLND) Bundle
Uma breve história do Blend Labs, Inc.
Empresa Overview
A Blend Labs, Inc. é uma empresa de tecnologia especializada em fornecer uma plataforma digital para serviços financeiros, particularmente nos setores bancários de hipotecas e consumidores. A partir de 2024, a empresa passou por uma reestruturação significativa para melhorar suas eficiências operacionais.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Blend Labs registrou uma receita total de US $ 45,2 milhões, representando um aumento de US $ 4,6 milhões, ou 11%, em comparação com US $ 40,6 milhões no mesmo período em 2023. O lucro bruto para este período foi de US $ 26,0 milhões, com uma margem bruta de 58% em comparação com 54% no ano anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 45,2 milhões | US $ 40,6 milhões | 11% |
| Lucro bruto | US $ 26,0 milhões | US $ 22,1 milhões | 18% |
| Margem bruta | 58% | 54% | 4% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais diminuíram significativamente nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizando US $ 39,3 milhões, abaixo dos US $ 58,3 milhões no mesmo trimestre de 2023. Este declínio inclui:
- Pesquisa e desenvolvimento: US $ 10,1 milhões (queda de 46% de US $ 18,8 milhões)
- Vendas e marketing: US $ 9,9 milhões (queda de 32% de US $ 14,5 milhões)
- Geral e Administrativo: US $ 13,1 milhões (queda de 17% de US $ 15,8 milhões)
- Reestruturação: US $ 6,2 milhões (queda de 32% de US $ 9,1 milhões)
| Despesas operacionais | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | US $ 10,1 milhões | US $ 18,8 milhões | -46% |
| Vendas e marketing | US $ 9,9 milhões | US $ 14,5 milhões | -32% |
| Geral e Administrativo | US $ 13,1 milhões | US $ 15,8 milhões | -17% |
| Reestruturação | US $ 6,2 milhões | US $ 9,1 milhões | -32% |
| Despesas operacionais totais | US $ 39,3 milhões | US $ 58,3 milhões | -33% |
Perda líquida e impacto do acionista
Em 30 de setembro de 2024, a Blend Labs registrou uma perda líquida de US $ 8,3 milhões, abaixo de um prejuízo líquido de US $ 43,2 milhões no terceiro trimestre de 2023. O prejuízo líquido atribuível aos acionistas ordinários foi de US $ 8,1 milhões em comparação com US $ 41,5 milhões no ano anterior. A perda líquida básica e diluída por ação foi de US $ 0,03 para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 0,18 para o terceiro trimestre de 2023.
| Métricas de perda líquida | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Perda líquida | US $ 8,3 milhões | US $ 43,2 milhões |
| Perda líquida por ação (básica e diluída) | $0.03 | $0.18 |
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Blend Labs relatou dinheiro, equivalentes de caixa e valores mobiliários comercializáveis de US $ 116,8 milhões. A empresa possui um déficit acumulado de US $ 1,384 bilhão, o que reflete perdas significativas em relação ao seu histórico operacional.
Desenvolvimentos recentes
Em agosto de 2024, a Blend Labs anunciou um programa de recompra de ações por até US $ 25 milhões de suas ações ordinárias de classe A. Em 30 de setembro de 2024, a empresa ainda não havia recomprado nenhuma ação sob este programa, deixando o valor total disponível para futuras recompras.
No geral, a Blend Labs, Inc. está focada em melhorar suas eficiências operacionais através da reestruturação, além de navegar nos desafios do cenário de tecnologia financeira.
A Who é o proprietário da Blend Labs, Inc. (BLND)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da Blend Labs, Inc. (BLND) inclui várias classes de ações ordinárias e uma quantidade significativa de ações preferenciais. O colapso dos principais acionistas é o seguinte:
| Tipo de acionista | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Classe A comum estoque | 252,134 | 98.50% |
| Ações ordinárias da classe B | 3,747 | 1.47% |
| Ações ordinárias da classe C | 0 | 0% |
| Estoque preferencial conversível resgatável da série A | 150 | 0.06% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da Blend Labs, Inc. Os dados mais recentes indicam os seguintes acionistas institucionais:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Grupo Vanguard | 12,500 | 5.00% |
| BlackRock, Inc. | 10,000 | 4.00% |
| Fidelity Investments | 8,000 | 3.20% |
| State Street Corporation | 7,500 | 3.00% |
Propriedade interna
A Propriedade Insider fornece informações sobre a confiança que os executivos e os membros do conselho têm na empresa. Em 30 de setembro de 2024, a seguir estão as seguintes participações:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Co-fundador e CEO | Executivo | 1,500,000 |
| Diretor Financeiro | Executivo | 500,000 |
| Membro do conselho | Diretor | 250,000 |
Mudanças recentes na propriedade
Nos últimos meses, a Blend Labs viu flutuações em sua propriedade de ações. As seguintes mudanças foram observadas:
- A propriedade institucional aumentou 2% em relação ao trimestre anterior.
- A propriedade privilegiada permaneceu estável, sem vendas relatadas entre os principais executivos.
- Novos participantes entre investidores institucionais incluem um investimento significativo de um fundo de hedge focado em tecnologia.
Métricas de desempenho
As métricas de desempenho da Blend Labs, Inc. são críticas para entender sua posição de mercado:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 1,2 bilhão |
| Preço das ações (em 30 de setembro de 2024) | $4.75 |
| Proporção de preço / lucro | N/A (ganhos negativos) |
| Receita (último trimestre) | US $ 45,184 milhões |
| Perda líquida (último trimestre) | $ (2,627) milhões |
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da Blend Labs, Inc. indica uma forte presença de investidores institucionais e uma propriedade significativa, sugerindo confiança no futuro da empresa. As métricas de desempenho destacam os desafios que a empresa enfrenta, incluindo uma perda líquida, mas também demonstram crescimento da receita.
Declaração de missão Blend Labs, Inc. (BLND)
A Blend Labs, Inc. pretende transformar a maneira como os consumidores experimentam serviços financeiros, aproveitando a tecnologia para otimizar o processo de empréstimos. A empresa se concentra em oferecer uma experiência digital perfeita para os clientes por meio de suas soluções inovadoras de software que atendem às necessidades de credores e mutuários.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Blend Labs relatou os seguintes números financeiros principais:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | $45,184,000 | $40,591,000 | $4,593,000 | 11% |
| Lucro bruto | $25,996,000 | $22,063,000 | $3,933,000 | 18% |
| Perda líquida | $(2,627,000) | $(41,820,000) | $39,193,000 | 94% |
| Margem bruta | 58% | 54% | 4% | N / D |
Recutação de receita
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a repartição da receita por segmento é a seguinte:
| Segmento | Receita | Custo da receita | Lucro bruto | Margem bruta (%) |
|---|---|---|---|---|
| Plataforma de software | $79,277,000 | $17,143,000 | $62,134,000 | 78% |
| Serviços profissionais | $6,363,000 | $7,614,000 | $(1,251,000) | -(20%) |
| Segmento de título | $34,971,000 | $30,039,000 | $4,932,000 | 14% |
| Total | $120,611,000 | $54,796,000 | $65,815,000 | 55% |
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram registradas da seguinte forma:
| Categoria | Despesas ($) | 2023 despesas ($) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | $37,226,000 | $67,174,000 | $(29,948,000) | (45%) |
| Vendas e marketing | $29,468,000 | $48,190,000 | $(18,722,000) | (39%) |
| Geral e Administrativo | $39,599,000 | $56,146,000 | $(16,547,000) | (29%) |
| Reestruturação | $7,355,000 | $24,254,000 | $(16,899,000) | (70%) |
| Despesas operacionais totais | $113,648,000 | $195,764,000 | $(82,116,000) | (42%) |
Desempenho de ações e dados de mercado
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de desempenho de ações da Blend Labs eram:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $2.47 |
| Capitalização de mercado | US $ 632 milhões |
| 52 semanas de altura | $5.00 |
| 52 semanas baixo | $1.90 |
| Volume (média de 30 dias) | 1.250.000 ações |
Perspectivas futuras
A partir de 2024, a Blend Labs antecipa o reconhecimento de aproximadamente US $ 107,4 milhões nas obrigações de desempenho restantes nos próximos 12 meses, indicando um pipeline robusto de futuras oportunidades de receita.
| Reconhecimento futuro da receita | Valor ($) | Tempo esperado |
|---|---|---|
| Próximos 12 meses | US $ 53,7 milhões | Maioria esperada dentro deste prazo |
| Próximos 13 a 24 meses | US $ 53,7 milhões | Maioria esperada neste prazo |
How Blend Labs, Inc. (BLND) funciona
Empresa Overview
A Blend Labs, Inc. (BLND) opera como uma empresa de software que fornece uma plataforma baseada em nuvem projetada para otimizar os processos bancários e hipotecários do consumidor. A empresa oferece soluções que permitem que as instituições financeiras aprimorem as experiências dos clientes e melhorem a eficiência operacional.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Blend Labs relatou receita total de US $ 45,184 milhões, um aumento de 11% comparado com US $ 40,591 milhões Pelo mesmo período em 2023. O detalhamento da receita é o seguinte:
| Segmento | Receita (2024) | Receita (2023) | $ Alteração | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Plataforma de software | US $ 31,066 milhões | US $ 26,505 milhões | US $ 4,561 milhões | 17% |
| Serviços profissionais | US $ 2,038 milhões | US $ 2,137 milhões | (US $ 0,099 milhão) | (5%) |
| Título | US $ 12,080 milhões | US $ 11,949 milhões | US $ 0,131 milhão | 1% |
Custo da receita
Pelo mesmo período, o custo total da receita foi US $ 19,188 milhões, um aumento de 4% de US $ 18,528 milhões em 2023. A quebra de custo é:
| Segmento | Custo da receita (2024) | Custo da receita (2023) | $ Alteração | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Plataforma de software | US $ 6,294 milhões | US $ 5,675 milhões | US $ 0,619 milhão | 11% |
| Serviços profissionais | US $ 2,310 milhões | US $ 2,937 milhões | (US $ 0,627 milhão) | (21%) |
| Título | US $ 10,584 milhões | US $ 9,916 milhões | US $ 0,668 milhão | 7% |
Lucro bruto e margem
Os laboratórios de mistura alcançaram um lucro bruto de US $ 25,996 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de 18% de US $ 22,063 milhões em 2023. A margem bruta expandiu -se para 58% de 54% ano a ano.
Despesas operacionais
As despesas operacionais totais para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 39,315 milhões, uma diminuição de 33% de US $ 58,261 milhões Em 2023:
| Categoria | Despesas operacionais (2024) | Despesas operacionais (2023) | $ Alteração | % Mudar |
|---|---|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | US $ 10,127 milhões | US $ 18,826 milhões | (US $ 8,699 milhões) | (46%) |
| Vendas e marketing | US $ 9,883 milhões | US $ 14.494 milhões | (US $ 4,611 milhões) | (32%) |
| Geral e Administrativo | US $ 13,140 milhões | US $ 15,819 milhões | (US $ 2,679 milhões) | (17%) |
| Reestruturação | US $ 6,165 milhões | US $ 9,122 milhões | (US $ 2,957 milhões) | (32%) |
Perda líquida
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Blend Labs relatou uma perda líquida de $ (2,627) milhões, comparado a uma perda líquida de $ (41,820) milhões no mesmo período de 2023. A perda atribuível aos acionistas ordinários foi US $ 8,253 milhões, com uma perda líquida por ação de $(0.03).
Liquidez e fluxo de caixa
Em 30 de setembro de 2024, os laboratórios de mistura tinham dinheiro total e equivalentes de caixa de US $ 96,193 milhões. O fluxo de caixa das atividades operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 8,458 milhões, comparado com $ (106,930) milhões para o mesmo período em 2023.
Investimentos
A Blend Labs fez investimentos significativos em títulos comercializáveis e outros ativos. Em 30 de setembro de 2024, o valor contábil dos investimentos em títulos de ações não comercializáveis era US $ 9,8 milhões, refletindo um ajuste cumulativo de cima de US $ 7,3 milhões.
Parcerias estratégicas
Em 30 de setembro de 2024, a Blend Labs entrou em um contrato de parceria estratégica, recebendo US $ 10,1 milhões Em dinheiro, juntamente com um mandado para as unidades de classe B do parceiro. O valor justo do mandado foi aproximadamente US $ 0,7 milhão.
Panorama
A empresa espera reconhecer aproximadamente metade das obrigações de desempenho restantes como receita nos próximos 12 meses, com a maioria das obrigações não circulantes reconhecidas nos próximos 13 a 24 meses.
Como Blend Labs, Inc. (BLND) ganha dinheiro
Segmentos de receita
O Blend Labs gera receita principalmente através de dois segmentos: a plataforma de mistura e o segmento de título. Em 30 de setembro de 2024, a repartição da receita é a seguinte:
| Segmento | Receita (Q3 2024) | Receita (Q3 2023) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Plataforma de software | $31,066,000 | $26,505,000 | 17.4% |
| Serviços profissionais | $2,038,000 | $2,137,000 | -4.6% |
| Título | $12,080,000 | $11,949,000 | 1.1% |
| Receita total | $45,184,000 | $40,591,000 | 11.4% |
Misture a receita da plataforma
A receita da plataforma Blend é posteriormente categorizada em ofertas específicas:
| Oferta | Receita (Q3 2024) | Receita (Q3 2023) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Suíte de hipoteca | $21,546,000 | $20,306,000 | 6.1% |
| Suíte bancário do consumidor | $9,520,000 | $6,199,000 | 54.0% |
| Serviços profissionais | $2,038,000 | $2,137,000 | -4.6% |
| Plataforma Total Blend | $33,104,000 | $28,642,000 | 15.5% |
Custo da receita
O custo total da receita da empresa no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 19.188.000, representando um aumento de 4% em relação ao terceiro trimestre de 2023, que foi de US $ 18.528.000. A quebra de custo é a seguinte:
| Segmento | Custo da receita (terceiro trimestre 2024) | Custo da receita (terceiro trimestre 2023) |
|---|---|---|
| Plataforma de software | $6,294,000 | $5,675,000 |
| Serviços profissionais | $2,310,000 | $2,937,000 |
| Título | $10,584,000 | $9,916,000 |
| Custo total da receita | $19,188,000 | $18,528,000 |
Lucro bruto e margem
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Blend Labs registrou um lucro bruto de US $ 25.996.000, com uma margem bruta de 58%, em comparação com um lucro bruto de US $ 22.063.000 e uma margem de 54% no terceiro trimestre de 2023.
Despesas operacionais
As despesas operacionais para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 39.315.000, queda de 33% em relação a US $ 58.261.000 no terceiro trimestre de 2023. O detalhamento é o seguinte:
| Tipo de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Pesquisa e desenvolvimento | $10,127,000 | $18,826,000 |
| Vendas e marketing | $9,883,000 | $14,494,000 |
| Geral e Administrativo | $13,140,000 | $15,819,000 |
| Reestruturação | $6,165,000 | $9,122,000 |
| Despesas operacionais totais | $39,315,000 | $58,261,000 |
Perda líquida
Para o terceiro trimestre de 2024, a Blend Labs registrou uma perda líquida de US $ 2.627.000, uma redução significativa de uma perda líquida de US $ 41.820.000 no terceiro trimestre de 2023. Essa melhoria reflete os esforços da empresa para otimizar as operações e reduzir significativamente os custos.
Outra renda
Outras receitas para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 10.710.000, impulsionadas principalmente por um ganho na venda dos contratos de negócios e parceria estratégica de seguros.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos dos laboratórios de mistura foi registrado em US $ 186.129.000, com o total de responsabilidades em US $ 235.731.000, indicando uma posição financeira desafiadora, mas com uma estratégia focada no crescimento através da plataforma de mistura e eficiências operacionais.
Conclusão
A Blend Labs, Inc. continua a adaptar seu modelo de negócios para se concentrar em aumentar sua receita de plataforma, gerenciando as despesas operacionais de maneira eficaz.
Blend Labs, Inc. (BLND) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Blend Labs, Inc. (BLND) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Blend Labs, Inc. (BLND)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Blend Labs, Inc. (BLND)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.