Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Bundle
نبذة تاريخية عن Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A.
أنشأت Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) نفسها كمؤسسة مالية بارزة في أمريكا اللاتينية. بحلول عام 2024، ساهم مسار النمو والمبادرات الإستراتيجية للبنك بشكل كبير في تعزيز مكانته في السوق.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سجلت BLX ربحًا قدره 154.4 مليون دولار، زيادة ملحوظة من 119.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي إيرادات الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 587.6 مليون دولار، مقارنة ب 485.3 مليون دولار في عام 2023. ويعكس هذا النمو الإدارة الفعالة للبنك لمحفظة القروض وأسعار الفائدة.
محفظة القروض وجودة الائتمان
وبلغ رصيد القرض القائم في 30 سبتمبر 2024 8.07 مليار دولار، من 7.2 مليار دولار في نهاية عام 2023. ويظهر توزيع القروض حسب نوع الفائدة 4.88 مليار دولار بأسعار ثابتة و 3.19 مليار دولار بأسعار عائمة. وفي نفس التاريخ بلغ مخصص خسائر البنك 71.9 مليون دولارمما يشير إلى وجود استراتيجية صحية لإدارة جودة الائتمان.
| تفصيل محفظة القروض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| القروض المستحقة | $8,070,228 | $7,195,567 |
| قروض بأسعار فائدة ثابتة | $4,878,583 | $3,828,485 |
| قروض بأسعار فائدة متغيرة | $3,191,645 | $3,367,082 |
| بدل الخسارة | $71,880 | $59,410 |
هيكل رأس المال وحقوق الملكية
بلغ إجمالي حقوق الملكية في BLX اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 1.31 مليار دولار، زيادة من 1.20 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي مطلوبات البنك 10.10 مليار دولار، مما أدى إلى إجمالي الميزانية العمومية 11.41 مليار دولار.
| حقوق الملكية والالتزامات | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق الملكية | $1,309,820 | $1,203,824 |
| إجمالي الالتزامات | $10,102,323 | $9,539,968 |
| إجمالي الأصول | $11,412,143 | $10,743,792 |
إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ صافي دخل الفوائد للبنك للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 192.3 مليون دولار، مقارنة ب 167.6 مليون دولار في عام 2023. وبلغ مصاريف الفوائد لنفس الفترة 395.4 مليون دولار، من 317.7 مليون دولار في عام 2023، مما يعكس زيادة تكلفة التمويل.
| إيرادات الفوائد والمصروفات | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي إيرادات الفوائد | $587,627 | $485,314 |
| إجمالي مصاريف الفائدة | $395,353 | $317,696 |
| صافي دخل الفوائد | $192,274 | $167,618 |
إدارة المخاطر والتحوط
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، استخدمت بورصة البحرين أدوات مشتقة مختلفة لإدارة المخاطر، بإجمالي مبلغ افتراضي قدره 2.48 مليار دولار. ويشمل ذلك مقايضات أسعار الفائدة ومقايضات العملات التي تهدف إلى تخفيف مخاطر أسعار الفائدة وصرف العملات الأجنبية.
| الأدوات المشتقة Overview | 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي المبلغ الاسمي | $2,479,316 |
| مقايضات أسعار الفائدة | $1,204,495 |
| مقايضات العملات | $1,274,821 |
باختصار، أظهر Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. صحة مالية قوية ونموًا استراتيجيًا اعتبارًا من عام 2024، مع تحسينات كبيرة في محفظة القروض والأسهم والربحية الإجمالية.
من يملك Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتميز ملكية Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) بمزيج من المساهمين المؤسسيين والأفراد. وتمتلك العديد من المؤسسات الاستثمارية غالبية الأسهم، مما يعكس الاهتمام القوي بعمليات البنك واستقراره المالي.
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| الجهات المملوكة للدولة | 30% | 83,994,000 |
| المستثمرون المؤسسيون | 45% | 125,000,000 |
| المساهمين الأفراد | 15% | 41,994,000 |
| أسهم الخزينة | 10% | 27,500,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يلعب المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون دورًا مهمًا في ملكية BLX، حيث تمتلك العديد من الشركات الاستثمارية الكبيرة حصصًا كبيرة.
| مؤسسة | نسبة الملكية | الأسهم المقدرة المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 8% | 22,000,000 |
| مجموعة الطليعة | 7% | 19,500,000 |
| استثمارات الإخلاص | 6% | 16,500,000 |
| شركة ستيت ستريت | 5% | 13,500,000 |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في السنوات الأخيرة، كانت هناك تغييرات ملحوظة في هيكل ملكية بنك BLX، لا سيما مع زيادة حصص المستثمرين المؤسسيين في سعيهم للاستفادة من إمكانات النمو للبنك.
| سنة | التغير في الملكية المؤسسية (%) | التغير في الملكية الفردية (%) |
|---|---|---|
| 2021 | +5% | -2% |
| 2022 | +7% | -3% |
| 2023 | +6% | -1% |
| 2024 | +4% | 0% |
مؤشرات الأداء المالي
أظهرت BLX مرونة في أدائها المالي، حيث تعكس المؤشرات الرئيسية كفاءتها التشغيلية وربحيتها.
| المقياس المالي | 2023 | 2024 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول (بالدولار الأمريكي) | 11.41 مليار | 12.00 مليار |
| إجمالي الالتزامات (بالدولار الأمريكي) | 10.10 مليار | 10.50 مليار |
| إجمالي حقوق الملكية (بالدولار الأمريكي) | 1.31 مليار | 1.50 مليار |
| صافي الدخل (بالدولار الأمريكي) | 154.38 مليون | 162.00 مليون |
الاستنتاج بشأن الملكية والأداء
تستمر ملكية Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. في التطور، مع وجود مؤسسي كبير ومقاييس أداء قوية تشير إلى مستقبل مالي صحي.
بيان مهمة Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) في تعزيز تنمية التجارة الدولية في أمريكا اللاتينية من خلال توفير الخدمات المالية المتخصصة التي تدعم نمو عملائها في المنطقة. ويهدف البنك إلى تسهيل الوصول إلى الموارد المالية التي تساعد الشركات على توسيع عملياتها عبر الحدود، وبالتالي المساهمة في النمو الاقتصادي الإقليمي والاستدامة.
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز العلاقات مع العملاء من خلال تقديم حلول مالية مخصصة.
- دعم التنمية الاقتصادية في أمريكا اللاتينية من خلال تمويل التجارة.
- زيادة الكفاءة التشغيلية وممارسات إدارة المخاطر.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالممارسات الأخلاقية في كافة التعاملات.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات المالية.
- تعاون: العمل بشكل وثيق مع العملاء لتلبية احتياجاتهم الفريدة.
بيانات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ Banco Latinoamericano de Comercio Exterior عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (بآلاف الدولارات الأمريكية) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 11,412,143 |
| إجمالي الالتزامات | 10,102,323 |
| إجمالي حقوق الملكية | 1,309,820 |
| ربح الفترة (9 أشهر) | 154,383 |
| صافي دخل الفوائد | 192,274 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | 4.20 |
| محفظة القروض (الصافي) | 8,090,061 |
موقف السوق
يصنف Banco Latinoamericano de Comercio Exterior نفسه كلاعب رئيسي في قطاع تمويل التجارة داخل أمريكا اللاتينية، مع التركيز على توفير المنتجات المالية التي تلبي احتياجات المعاملات التجارية الدولية على وجه التحديد. وتتضمن استراتيجية البنك الاستفادة من فهمه الشامل للأسواق الإقليمية لتقديم خيارات تمويل تنافسية لعملائه.
التطورات الأخيرة
في السنة المالية الحالية، ركزت BLX على تعزيز حلولها المصرفية الرقمية لتحسين إمكانية الوصول إلى العملاء وتبسيط عمليات المعاملات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك أيضًا عن نسبة تغطية سيولة تبلغ 196.6%، مما يشير إلى قدرة قوية على الوفاء بالالتزامات قصيرة الأجل.
الالتزام بالاستدامة
تلتزم BLX بالممارسات المستدامة في عملياتها وقراراتها التمويلية. يسعى البنك بنشاط إلى تمويل المشاريع التي تعزز المسؤولية البيئية والعدالة الاجتماعية، بما يتماشى مع أهداف الاستدامة العالمية.
خاتمة
يواصل Banco Latinoamericano de Comercio Exterior تعزيز مهمته المتمثلة في تسهيل التجارة في أمريكا اللاتينية من خلال الحلول المالية المبتكرة والالتزام بخدمة العملاء. إن تركيز البنك على الاستدامة وإدارة المخاطر يعزز مكانته في مجتمع التمويل الدولي.
كيف يعمل Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX).
Overview العمليات
تتخصص شركة Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) في تقديم الخدمات المالية التي تهدف في المقام الأول إلى تسهيل التجارة الدولية في أمريكا اللاتينية. يركز البنك على إقراض الشركات العاملة في مجال التجارة، ويقدم مجموعة من الخدمات بما في ذلك القروض وضمانات الائتمان والأوراق المالية الاستثمارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سجلت BLX ربحًا قدره 154.383 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في ذلك التاريخ، مقارنة بـ 119.773 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت العائد الأساسي للسهم $4.20 للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من $3.28 في عام 2023.
محفظة القروض
وبلغ إجمالي محفظة القروض بالتكلفة المطفأة كما في 30 سبتمبر 2024 8.070 مليار دولار، زيادة من 7.196 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتتكون المحفظة من:
| درجة القرض | الرصيد المستحق (بالملايين) |
|---|---|
| الصفوف 1 - 4 | $3,117.400 |
| الصفوف 5 - 6 | $4,491.784 |
| الصفوف 7 - 8 | $450.937 |
| الصفوف 9 - 10 | $10.107 |
| المجموع | $8,070.228 |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تقييم إجمالي المحفظة الاستثمارية بمبلغ 1.213 مليار دولار، مع 1.102 مليار دولار بالتكلفة المطفأة و 101.219 مليون دولار مصنفة بالقيمة العادلة من خلال الدخل الشامل الآخر (FVOCI).
القروض والديون
بلغ إجمالي القروض والديون الخاصة بشركة BLX حتى 30 سبتمبر 2024 3.571 مليار دولار. وهذا مقسم على النحو التالي:
| يكتب | قصيرة الأجل (بالملايين) | طويلة الأجل (بالملايين) | المجموع (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| القروض | $775.199 | $824.035 | $1,599.234 |
| دَين | $834.000 | $1,980.948 | $2,814.948 |
| المجموع | $1,609.199 | $2,804.983 | $4,414.182 |
نسب السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة السيولة لـ BLX 196.57%مما يعكس وضع سيولة مستقرًا مقارنة بـ 205.80% في نهاية عام 2023.
إيرادات الفوائد والمصروفات
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت بورصة البحرين عن إجمالي إيرادات فوائد قدرها 587.627 مليون دولار ومصروفات الفوائد 395.353 مليون دولارمما أدى إلى صافي دخل الفوائد بمقدار 192.274 مليون دولار.
جودة الائتمان ومخصص الخسائر
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان المتوقعة 71.880 مليون دولار، مصنفة حسب درجات القروض على النحو التالي:
| درجة القرض | المخصص (بالملايين) |
|---|---|
| المرحلة 1 | $41.915 |
| المرحلة 2 | $17.515 |
| المرحلة 3 | $12.450 |
| المجموع | $71.880 |
التعرض لمخاطر السوق
وتوزع الحد الأقصى للتعرض للعملة الأجنبية كما في 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| عملة | الأصول (بالملايين) | الالتزامات (بالملايين) | صافي المركز (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| ريال برازيلي | $27 | $0 | $27 |
| اليورو الأوروبي | $29.954 | $29.614 | $340 |
| الين الياباني | $2 | $0 | $2 |
| البيزو المكسيكي | $270.223 | $269.799 | $424 |
| المجموع | $300.252 | $299.413 | $839 |
كيف تجني شركة Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) إيراداتها بشكل أساسي من خلال إيرادات الفوائد والرسوم والعمولات والمكاسب على الأدوات المالية.
دخل الفوائد
يعتبر دخل الفوائد مساهما كبيرا في إيرادات BLX، المستمدة في المقام الأول من القروض والأوراق المالية الاستثمارية. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 587,627,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 485,314,000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
| مصدر الدخل | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| القروض | $478,348,000 | $406,387,000 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $36,340,000 | $22,353,000 |
| الودائع | $72,939,000 | $56,574,000 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | $587,627,000 | $485,314,000 |
صافي دخل الفوائد
يتم احتساب صافي دخل الفوائد على أنه الفرق بين إيرادات الفوائد ومصروفات الفوائد. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 192,274,000 دولار أمريكي، ارتفاعًا من 167,618,000 دولار أمريكي في عام 2023.
دخل الرسوم والعمولات
تحقق BLX أيضًا إيرادات من خلال خدمات الرسوم والعمولات المختلفة. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي دخل الرسوم والعمولات 32,495,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 22,428,000 دولار أمريكي في عام 2023.
| نوع الخدمة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| خدمات الهيكلة | $6,494,000 | $3,924,000 |
| خطابات الاعتماد والضمانات | $19,602,000 | $15,593,000 |
| التزامات الائتمان | $6,126,000 | $3,512,000 |
| إجمالي إيرادات الرسوم والعمولات | $32,495,000 | $22,428,000 |
المكاسب على الأدوات المالية
تعترف BLX أيضًا بمكاسب الأدوات المالية كجزء من دخلها. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الربح 137000 دولار أمريكي، مقارنة بخسارة قدرها 1911000 دولار أمريكي في العام السابق.
مصاريف التشغيل
تشمل مصاريف التشغيل الرواتب والإهلاك والتكاليف الأخرى اللازمة لعمليات البنك. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي نفقات التشغيل 57,567,000 دولار أمريكي، مقارنة بـ 51,049,000 دولار أمريكي في عام 2023.
| نوع المصاريف | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الرواتب ونفقات الموظفين | $37,608,000 | $33,782,000 |
| الاستهلاك | $1,799,000 | $1,678,000 |
| مصاريف أخرى | $17,407,000 | $14,995,000 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $57,567,000 | $51,049,000 |
الربحية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة BLX عن ربح قدره 154,383,000 دولارًا أمريكيًا، بزيادة من 119,773,000 دولارًا أمريكيًا في عام 2023. وبلغت العائد الأساسي للسهم الواحد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 4.20 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 3.28 دولارًا أمريكيًا في عام 2023.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| ربح الفترة | $154,383,000 | $119,773,000 |
| ربحية السهم | $4.20 | $3.28 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة محفظة قروض BLX 8,070,228,000 دولار أمريكي. وتراوحت أسعار الفائدة على القروض من 2.80% إلى 15.64%.
| نوع القرض | كمية |
|---|---|
| الشركات | $4,396,827,000 |
| المؤسسات المالية | $2,713,068,000 |
| السيادية | $85,672,000 |
| إجمالي القروض | $8,070,228,000 |
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.