Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Bundle
Eine kurze Geschichte von Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A.
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) hat sich als prominentes Finanzinstitut in Lateinamerika etabliert. Bis 2024 haben die Wachstumstrajektorien und die strategischen Initiativen der Bank erheblich zu ihrer Marktposition beigetragen.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete BLX einen Gewinn von 154,4 Millionen US -Dollar, eine bemerkenswerte Zunahme von 119,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Die Gesamtzinseinnahmen für die neun Monate am 30. September 2024 waren 587,6 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 485,3 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 spiegelt dieses Wachstum das wirksame Management der Bank für ihr Darlehensportfolio und die Zinssätze wider.
Kreditportfolio und Kreditqualität
Der ausstehende Kreditguthaben vom 30. September 2024 war 8,07 Milliarden US -Dollar, hoch von 7,2 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Verteilung der Kredite nach Zinsenshows zeigt 4,88 Milliarden US -Dollar bei festen Preisen und 3,19 Milliarden US -Dollar zu schwimmenden Preisen. Ab dem gleichen Zeitpunkt stand die Verlustzulage der Bank bei 71,9 Millionen US -DollarAngabe einer gesunden Strategie für die Kreditqualitätsmanagement.
| Aufschlüsselung des Kreditportfolios | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Hervorragende Kredite | $8,070,228 | $7,195,567 |
| Festzinsdarlehen | $4,878,583 | $3,828,485 |
| Schwimmende Zinsdarlehen | $3,191,645 | $3,367,082 |
| Verlustzulage | $71,880 | $59,410 |
Kapital- und Eigenkapitalstruktur
BLXs Gesamtkapital zum 30. September 2024 war 1,31 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 1,20 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten der Bank erreichten 10,10 Milliarden US -Dollar, was zu einer Gesamtbilanz von führt 11,41 Milliarden US -Dollar.
| Eigenkapital und Verbindlichkeiten | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtwert | $1,309,820 | $1,203,824 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $10,102,323 | $9,539,968 |
| Gesamtvermögen | $11,412,143 | $10,743,792 |
Zinseinkommen und Aufwand
Die Nettozinserträge der Bank für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 192,3 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 167,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Der Zinsaufwand für den gleichen Zeitraum war 395,4 Millionen US -Dollar, hoch von 317,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 widerspiegelt die erhöhten Finanzierungskosten.
| Zinseinkommen und Aufwand | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtzinserträge | $587,627 | $485,314 |
| Gesamtzinsaufwand | $395,353 | $317,696 |
| Nettozinserträge | $192,274 | $167,618 |
Risikomanagement und Absicherung
Ab dem 30. September 2024 verwendete BLX verschiedene Derivatinstrumente für das Risikomanagement mit einer Gesamtmenge von fiktiver Menge an 2,48 Milliarden US -Dollar. Dies schließt Zinswechsel und Swaps für Querströmen ein, die darauf abzielen, Zinssätze und Devisenrisiken zu mildern.
| Ableitungsinstrumente Overview | 30. September 2024 |
|---|---|
| Gesamtbetragsmenge | $2,479,316 |
| Zinsswaps | $1,204,495 |
| Cross-Währungs-Swaps | $1,274,821 |
Zusammenfassend hat Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. zum Ablauf von 2024 ein robustes finanzielles Gesundheits- und strategisches Wachstum mit signifikanten Verbesserungen seines Darlehensportfolios, Eigenkapitals und allgemeinen Rentabilität nachgewiesen.
A WHO gehört Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 ist das Eigentum an Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) durch eine Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären gekennzeichnet. Die Mehrheit der Aktien wird von verschiedenen institutionellen Anlegern gehalten, was ein solides Interesse an den Geschäftstätigkeiten und der finanziellen Stabilität der Bank widerspiegelt.
| Aktionärsart | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Staatliche Einheiten | 30% | 83,994,000 |
| Institutionelle Anleger | 45% | 125,000,000 |
| Einzelne Aktionäre | 15% | 41,994,000 |
| Treasury -Aktie | 10% | 27,500,000 |
Große institutionelle Anleger
Wichtige institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle im Besitz von BLX, wobei mehrere große Investmentunternehmen erhebliche Anteile haben.
| Institution | Eigentümerprozentsatz | Geschätzte Aktien gehalten |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8% | 22,000,000 |
| Vanguard -Gruppe | 7% | 19,500,000 |
| Treue -Investitionen | 6% | 16,500,000 |
| State Street Corporation | 5% | 13,500,000 |
Jüngste Aktionärsänderungen
In den letzten Jahren gab es bemerkenswerte Veränderungen in der Eigentümerstruktur von BLX, insbesondere mit zunehmenden Anteilen an institutionellen Anlegern, da sie versuchen, das Wachstumspotenzial der Bank zu nutzen.
| Jahr | Änderung des institutionellen Eigentums (%) | Änderung des individuellen Eigentums (%) |
|---|---|---|
| 2021 | +5% | -2% |
| 2022 | +7% | -3% |
| 2023 | +6% | -1% |
| 2024 | +4% | 0% |
Finanzielle Leistungsindikatoren
BLX hat Resilienz in seiner finanziellen Leistung gezeigt, wobei die wichtigsten Indikatoren ihre betriebliche Effizienz und Rentabilität widerspiegeln.
| Finanzmetrik | 2023 | 2024 (Q3) |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen (USD) | 11,41 Milliarden | 12,00 Milliarden |
| Gesamtverbindlichkeiten (USD) | 10.10 Milliarden | 10,50 Milliarden |
| Gesamtkapital (USD) | 1,31 Milliarden | 1,50 Milliarden |
| Nettoeinkommen (USD) | 154,38 Millionen | 162,00 Millionen |
Schlussfolgerung zu Besitz und Leistung
Der Besitz des Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A.
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Leitbild von
Leitbild Overview
Die Mission von Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) besteht darin, die Entwicklung des internationalen Handels in Lateinamerika zu fördern, indem spezialisierte Finanzdienstleistungen bereitgestellt werden, die das Wachstum seiner Kunden in der Region unterstützen. Die Bank zielt darauf ab, den Zugang zu finanziellen Ressourcen zu erleichtern, die Unternehmen dabei helfen, ihre Geschäftstätigkeit auf grenzüberschreitende Ausweitung zu erweitern, wodurch zum regionalen Wirtschaftswachstum und Nachhaltigkeit beiträgt.
Strategische Ziele
- Verbessern Sie die Kundenbeziehungen, indem Sie maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitstellen.
- Unterstützen Sie die wirtschaftliche Entwicklung Lateinamerikas durch Handelsfinanzierung.
- Erhöhen Sie die betriebliche Effizienz- und Risikomanagementpraktiken.
Kernwerte
- Integrität: Sich zu ethischen Praktiken in allen Geschäften verpflichten.
- Innovation: Kontinuierliche Verbesserung von Finanzprodukten und Dienstleistungen.
- Zusammenarbeit: Eng mit Kunden zusammenarbeiten, um ihre besonderen Bedürfnisse zu erfüllen.
Finanzielle Leistungsdaten
Zum 30. September 2024 berichtete Banco Latinoamericano de Comercio Exterior über die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert (in Tausenden von USD) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 11,412,143 |
| Gesamtverbindlichkeiten | 10,102,323 |
| Gesamtwert | 1,309,820 |
| Gewinn für den Zeitraum (9 Monate) | 154,383 |
| Nettozinserträge | 192,274 |
| Grundgewinn je Aktie | 4.20 |
| Kreditportfolio (Netz) | 8,090,061 |
Marktposition
Banco Latinoamericano de Comercio in der Außenseite positioniert sich als wichtiger Akteur im Handelsfinanzierungssektor in Lateinamerika und konzentriert sich auf die Bereitstellung von Finanzprodukten, die speziell für internationale Handelstransaktionen gerecht werden. Die Strategie der Bank umfasst das umfassende Verständnis der regionalen Märkte, um seinen Kunden wettbewerbsfähige Finanzierungsoptionen anzubieten.
Jüngste Entwicklungen
Im laufenden Geschäftsjahr hat sich BLX auf die Verbesserung seiner digitalen Banklösungen konzentriert, um die Zugänglichkeit der Kunden zu verbessern und Transaktionsprozesse zu rationalisieren. Zum 30. September 2024 hat die Bank auch eine Liquiditätsabdeckungsquote (LCR) von 196,6%gemeldet, was auf eine starke Kapazität hinweist, um kurzfristige Verpflichtungen zu erfüllen.
Engagement für Nachhaltigkeit
BLX verpflichtet sich zu nachhaltigen Praktiken bei seinen Geschäfts- und Finanzierungsentscheidungen. Die Bank versucht aktiv, Projekte zu finanzieren, die die Umweltverantwortung und soziale Eigenkapital fördern und sich mit den globalen Nachhaltigkeitszielen übereinstimmen.
Abschluss
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior stärkt seine Mission, den Handel in Lateinamerika durch innovative finanzielle Lösungen und ein Engagement für den Kundenservice zu erleichtern. Der Fokus der Bank auf Nachhaltigkeit und Risikomanagement verbessert ihre Anlage in der internationalen Finanzgemeinschaft weiter.
Wie Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) funktioniert
Overview von Operationen
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) ist auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen spezialisiert, die hauptsächlich auf die Erleichterung des internationalen Handels in Lateinamerika abzielen. Die Bank konzentriert sich auf die Kredite an Unternehmen, die an Handel tätig sind, und bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Kredite, Kreditgarantien und Investitions -Wertpapiere.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete BLX einen Gewinn von 154,383 Millionen US -Dollar für die neun Monate zu diesem Datum im Vergleich zu 119,773 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das grundlegende Ergebnis je Aktie war $4.20 für die neun Monate am 30. September 2024 von vor $3.28 im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Das gesamte Darlehensportfolio zu amortisierten Kosten zum 30. September 2024 war 8,070 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 7,196 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Portfolio besteht aus:
| Kreditnote | Ausstehender Restbetrag (in Millionen) |
|---|---|
| Klassen 1 - 4 | $3,117.400 |
| Klassen 5 - 6 | $4,491.784 |
| Klassen 7 - 8 | $450.937 |
| Klassen 9 - 10 | $10.107 |
| Gesamt | $8,070.228 |
Anlageportfolio
Zum 30. September 2024 wurde das gesamte Anlageportfolio mit bewertet 1,213 Milliarden US -Dollar, mit $ 1,102 Milliarden zu amortisierten Kosten und 101,219 Millionen US -Dollar Eingestuft als beizusteuerer Wert durch andere umfassende Einkommen (FVOCI).
Kredite und Schulden
Die Gesamtleistung und Verschuldung von BLX zum 30. September 2024 belief sich auf 3,571 Milliarden US -Dollar. Dies ist wie folgt unterteilt:
| Typ | Kurzfristig (in Millionen) | Langfristig (in Millionen) | Insgesamt (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Kredite | $775.199 | $824.035 | $1,599.234 |
| Schulden | $834.000 | $1,980.948 | $2,814.948 |
| Gesamt | $1,609.199 | $2,804.983 | $4,414.182 |
Liquiditätsverhältnisse
Zum 30. September 2024 war die Liquiditätsquote für BLX 196.57%eine stabile Liquiditätsposition im Vergleich zu 205.80% Ende 2023.
Zinserträge und Ausgaben
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete BLX den Gesamtzinseinkommen von 587,627 Millionen US -Dollar und Zinskosten von 395,353 Millionen US -Dollar, was zu einem Nettozinsertrag von führt 192,274 Millionen US -Dollar.
Kreditqualität und Zulage für Verluste
Zum 30. September 2024 war die Zulage für erwartete Kreditverluste 71,880 Millionen US -Dollar, kategorisiert nach Darlehensklassen wie folgt:
| Kreditnote | Zulage (in Millionen) |
|---|---|
| Stufe 1 | $41.915 |
| Stufe 2 | $17.515 |
| Stufe 3 | $12.450 |
| Gesamt | $71.880 |
Marktrisiko -Exposition
Die maximale Exposition in der Fremdwährung zum 30. September 2024 wurde wie folgt verteilt:
| Währung | Vermögenswerte (in Millionen) | Verbindlichkeiten (in Millionen) | Nettoposition (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Brasilianer real | $27 | $0 | $27 |
| Europäischer Euro | $29.954 | $29.614 | $340 |
| Japanischer Yen | $2 | $0 | $2 |
| Mexikanischer Peso | $270.223 | $269.799 | $424 |
| Gesamt | $300.252 | $299.413 | $839 |
Wie Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Geld verdient
Einnahmequellen
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge, Gebühren und Provisionen sowie Gewinne für Finanzinstrumente.
Zinserträge
Zinserträge tragen wesentlich zu den Einnahmen von BLX bei, die hauptsächlich aus Kredite und Investitionswertern abgeleitet werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtzinseinträge auf 587.627.000 USD gegenüber 485.314.000 USD für den gleichen Zeitraum 2023.
| Einkommensquelle | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Kredite | $478,348,000 | $406,387,000 |
| Investitionswerte | $36,340,000 | $22,353,000 |
| Einlagen | $72,939,000 | $56,574,000 |
| Gesamtzinserträge | $587,627,000 | $485,314,000 |
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge wird als Differenz zwischen Zinserträgen und Zinsaufwand berechnet. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 192.274.000 USD gegenüber 167.618.000 USD im Jahr 2023.
Gebühr und Provisionseinkommen
BLX erzielt auch Einnahmen durch verschiedene Gebühren- und Provisionsdienste. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug die Gesamtgebühr und der Provisionseinkommen 32.495.000 USD, verglichen mit 22.428.000 USD im Jahr 2023.
| Service -Typ | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Strukturierungsdienste | $6,494,000 | $3,924,000 |
| Kredit- und Garantieschreiben | $19,602,000 | $15,593,000 |
| Kreditverpflichtungen | $6,126,000 | $3,512,000 |
| Gesamtgebühr und Provisionseinkommen | $32,495,000 | $22,428,000 |
Gewinne an Finanzinstrumenten
BLX erkennt auch Gewinne für Finanzinstrumente im Rahmen seines Einkommens an. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettogewinn 137.000 USD, verglichen mit einem Verlust von 1.911.000 USD im Vorjahr.
Betriebskosten
Die Betriebskosten umfassen Gehälter, Abschreibungen und andere für die Geschäftstätigkeit erforderliche Kosten. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtbetriebskosten 57.567.000 USD, was von 51.049.000 USD im Jahr 2023 stieg.
| Kostentyp | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Gehälter und Mitarbeiterkosten | $37,608,000 | $33,782,000 |
| Abschreibung | $1,799,000 | $1,678,000 |
| Andere Ausgaben | $17,407,000 | $14,995,000 |
| Gesamtbetriebskosten | $57,567,000 | $51,049,000 |
Rentabilität
Bis zum 30. September 2024 erzielte BLX einen Gewinn für den Zeitraum von 154.383.000 USD, eine Erhöhung von 119.773.000 USD im Jahr 2023. Der Grundgewinn je Aktie für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 4,20 USD gegenüber 3,28 USD im Jahr 2023.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Gewinn für den Zeitraum | $154,383,000 | $119,773,000 |
| Gewinne je Aktie | $4.20 | $3.28 |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 wurde das Kreditportfolio von BLX mit 8.070.228.000 USD bewertet. Die Zinssätze für Kredite lagen zwischen 2,80% und 15,64%.
| Kredittyp | Menge |
|---|---|
| Unternehmen | $4,396,827,000 |
| Finanzinstitutionen | $2,713,068,000 |
| Souverän | $85,672,000 |
| Gesamtdarlehen | $8,070,228,000 |
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.