Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Bundle
Uma breve história do Banco LatinoAmericano de Comercio Exterior, S. A.
O Banco LatinoAmericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) se estabeleceu como uma instituição financeira proeminente na América Latina. Até 2024, a trajetória de crescimento e as iniciativas estratégicas do Banco contribuíram significativamente para sua posição de mercado.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, BLX relatou um lucro de US $ 154,4 milhões, um aumento notável de US $ 119,8 milhões no mesmo período de 2023. A receita total de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 587,6 milhões, comparado com US $ 485,3 milhões Em 2023. Esse crescimento reflete a gestão efetiva do banco de sua carteira de empréstimos e taxas de juros.
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
O saldo empréstimo em pendente em 30 de setembro de 2024 foi US $ 8,07 bilhões, de cima de US $ 7,2 bilhões No final de 2023. A distribuição de empréstimos por tipo de interesse mostra US $ 4,88 bilhões a taxas fixas e US $ 3,19 bilhões a taxas flutuantes. Na mesma data, o subsídio de perda do banco ficou em US $ 71,9 milhões, indicando uma estratégia saudável de gestão da qualidade de crédito.
| Quebra de portfólio de empréstimos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos excelentes | $8,070,228 | $7,195,567 |
| Empréstimos de taxa de juros fixa | $4,878,583 | $3,828,485 |
| Empréstimos de taxa de juros flutuantes | $3,191,645 | $3,367,082 |
| Subsídio de perda | $71,880 | $59,410 |
Estrutura de capital e patrimônio líquido
O patrimônio total da BLX em 30 de setembro de 2024, era US $ 1,31 bilhão, um aumento de US $ 1,20 bilhão No final de 2023. O total de passivos do banco alcançado US $ 10,10 bilhões, resultando em um balanço total de US $ 11,41 bilhões.
| Equidade e responsabilidades | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Patrimônio total | $1,309,820 | $1,203,824 |
| Passivos totais | $10,102,323 | $9,539,968 |
| Total de ativos | $11,412,143 | $10,743,792 |
Receita e despesa de juros
A receita de juros líquidos do banco nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 192,3 milhões, comparado com US $ 167,6 milhões em 2023. A despesa de juros para o mesmo período foi US $ 395,4 milhões, de cima de US $ 317,7 milhões Em 2023, refletindo o aumento do custo do financiamento.
| Receita e despesa de juros | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita total de juros | $587,627 | $485,314 |
| Despesa total de juros | $395,353 | $317,696 |
| Receita de juros líquidos | $192,274 | $167,618 |
Gerenciamento de riscos e hedge
Em 30 de setembro de 2024, a BLX utilizou vários instrumentos derivativos para gerenciamento de riscos, com uma quantidade total de nocional de US $ 2,48 bilhões. Isso inclui swaps de taxa de juros e swaps transversais destinados a mitigar a taxa de juros e os riscos cambiais.
| Instrumentos derivativos Overview | 30 de setembro de 2024 |
|---|---|
| Quantidade nocional total | $2,479,316 |
| Swaps de taxa de juros | $1,204,495 |
| Swaps de moeda cruzada | $1,274,821 |
Em resumo, o Banco LatinoAmericano de Comercio Exterior, S. A. demonstrou saúde financeira e crescimento estratégico robusto a partir de 2024, com melhorias significativas em sua carteira de empréstimos, patrimônio e lucratividade geral.
Um dono do Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a propriedade do Banco LatinoAmericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) é caracterizada por uma mistura de acionistas institucionais e individuais. A maioria das ações é mantida por vários investidores institucionais, refletindo um interesse robusto nas operações e na estabilidade financeira do banco.
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Entidades estatais | 30% | 83,994,000 |
| Investidores institucionais | 45% | 125,000,000 |
| Acionistas individuais | 15% | 41,994,000 |
| Estoque de tesouraria | 10% | 27,500,000 |
Principais investidores institucionais
Os principais investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade do BLX, com várias grandes empresas de investimento mantendo participações substanciais.
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Ações estimadas detidas |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8% | 22,000,000 |
| Grupo Vanguard | 7% | 19,500,000 |
| Fidelity Investments | 6% | 16,500,000 |
| State Street Corporation | 5% | 13,500,000 |
Mudanças recentes de acionistas
Nos últimos anos, houve mudanças notáveis na estrutura de propriedade do BLX, particularmente com o aumento de apostas dos investidores institucionais, enquanto eles procuram capitalizar o potencial de crescimento do banco.
| Ano | Mudança na propriedade institucional (%) | Mudança na propriedade individual (%) |
|---|---|---|
| 2021 | +5% | -2% |
| 2022 | +7% | -3% |
| 2023 | +6% | -1% |
| 2024 | +4% | 0% |
Indicadores de desempenho financeiro
A BLX mostrou resiliência em seu desempenho financeiro, com os principais indicadores refletindo sua eficiência e lucratividade operacional.
| Métrica financeira | 2023 | 2024 (Q3) |
|---|---|---|
| Total de ativos (USD) | 11,41 bilhões | 12,00 bilhões |
| Passivo total (USD) | 10,10 bilhões | 10,50 bilhões |
| Patrimônio total (USD) | 1,31 bilhão | 1,50 bilhão |
| Lucro líquido (USD) | 154,38 milhões | 162,00 milhões |
Conclusão sobre propriedade e desempenho
A propriedade do Banco LatinoAmericano de Comercio Exterior, S. A. continua a evoluir, com presença institucional significativa e fortes métricas de desempenho indicando um futuro financeiro saudável.
Banco LatinoAmericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Declaração de missão
Declaração de missão Overview
A missão do Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) é promover o desenvolvimento do comércio internacional na América Latina, fornecendo serviços financeiros especializados que apoiam o crescimento de seus clientes na região. O banco pretende facilitar o acesso a recursos financeiros que ajudam as empresas a expandir suas operações em toda a fronteira, contribuindo assim para o crescimento e sustentabilidade econômicas regionais.
Objetivos estratégicos
- Aumente os relacionamentos com os clientes, fornecendo soluções financeiras personalizadas.
- Apoiar o desenvolvimento econômico da América Latina através do comércio.
- Aumentar as práticas de eficiência operacional e gerenciamento de riscos.
Valores centrais
- Integridade: Comprometer -se com as práticas éticas em todas as relações.
- Inovação: Melhorando continuamente os produtos e serviços financeiros.
- Colaboração: Trabalhando em estreita colaboração com os clientes para atender às suas necessidades exclusivas.
Dados de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Banco LatinoAmericano de Comercio exterior relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor (em milhares de dólares) |
|---|---|
| Total de ativos | 11,412,143 |
| Passivos totais | 10,102,323 |
| Patrimônio total | 1,309,820 |
| Lucro para o período (9 meses) | 154,383 |
| Receita de juros líquidos | 192,274 |
| Ganhos básicos por ação | 4.20 |
| Portfólio de empréstimos (líquido) | 8,090,061 |
Posição de mercado
O Banco Latinoamericano de Comercio se posiciona como um participante importante no setor de finanças comerciais da América Latina, com foco no fornecimento de produtos financeiros que atendam especificamente às transações comerciais internacionais. A estratégia do banco inclui alavancar sua compreensão abrangente dos mercados regionais para oferecer opções de financiamento competitivo para seus clientes.
Desenvolvimentos recentes
No ano fiscal atual, a BLX se concentrou em aprimorar suas soluções bancárias digitais para melhorar a acessibilidade ao cliente e simplificar os processos de transação. Em 30 de setembro de 2024, o banco também registrou uma taxa de cobertura de liquidez (LCR) de 196,6%, indicando uma forte capacidade de cumprir obrigações de curto prazo.
Compromisso com a sustentabilidade
A BLX está comprometida com práticas sustentáveis em suas decisões de operações e financiamento. O banco busca ativamente financiar projetos que promovam a responsabilidade ambiental e a equidade social, alinhando -se com as metas globais de sustentabilidade.
Conclusão
O Banco Latinoamericano de Comercio Exterior continua a fortalecer sua missão de facilitar o comércio na América Latina por meio de soluções financeiras inovadoras e um compromisso com o atendimento ao cliente. O foco do banco na sustentabilidade e gerenciamento de riscos aprimora ainda mais sua posição na comunidade financeira internacional.
Como o Banco LatinoAmericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) funciona
Overview de operações
O Banco LatinoAmericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) é especializado em fornecer serviços financeiros principalmente com o objetivo de facilitar o comércio internacional na América Latina. O banco se concentra em empréstimos a empresas envolvidas no comércio, oferecendo uma variedade de serviços, incluindo empréstimos, garantias de crédito e títulos de investimento.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, BLX relatou um lucro de US $ 154,383 milhões pelos nove meses que terminam nessa data, em comparação com US $ 119,773 milhões pelo mesmo período em 2023. Os ganhos básicos por ação foram $4.20 Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de $3.28 em 2023.
Portfólio de empréstimos
A carteira total de empréstimos a um custo amortizado em 30 de setembro de 2024, foi US $ 8,070 bilhões, um aumento de US $ 7,196 bilhões No final de 2023. O portfólio consiste em:
| Grau de empréstimo | Equilíbrio pendente (em milhões) |
|---|---|
| Graus 1 - 4 | $3,117.400 |
| Graus 5 - 6 | $4,491.784 |
| Graus 7 - 8 | $450.937 |
| Graus 9 - 10 | $10.107 |
| Total | $8,070.228 |
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio total de investimentos foi avaliado em US $ 1,213 bilhão, com US $ 1,102 bilhão a um custo amortizado e US $ 101,219 milhões Classificado como valor justo por meio de outra renda abrangente (FVOCI).
Empréstimos e dívidas
O total de empréstimos e dívidas da BLX em 30 de setembro de 2024 equivalia a US $ 3,571 bilhões. Isso é quebrado da seguinte maneira:
| Tipo | Curto prazo (em milhões) | De longo prazo (em milhões) | Total (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos | $775.199 | $824.035 | $1,599.234 |
| Dívida | $834.000 | $1,980.948 | $2,814.948 |
| Total | $1,609.199 | $2,804.983 | $4,414.182 |
Índices de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, o índice de liquidez para BLX era 196.57%, refletindo uma posição de liquidez estável em comparação com 205.80% No final de 2023.
Receita de juros e despesas
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a BLX relatou receita total de juros de US $ 587,627 milhões e despesas de juros de US $ 395,353 milhões, levando a uma receita de juros líquidos de US $ 192,274 milhões.
Qualidade de crédito e subsídio para perdas
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito esperadas era US $ 71,880 milhões, categorizado por notas de empréstimo da seguinte forma:
| Grau de empréstimo | Subsídio (em milhões) |
|---|---|
| Estágio 1 | $41.915 |
| Estágio 2 | $17.515 |
| Estágio 3 | $12.450 |
| Total | $71.880 |
Exposição ao risco de mercado
A exposição máxima na moeda estrangeira em 30 de setembro de 2024 foi distribuída da seguinte forma:
| Moeda | Ativos (em milhões) | Passivos (em milhões) | Posição líquida (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Real brasileiro | $27 | $0 | $27 |
| Europeu Euro | $29.954 | $29.614 | $340 |
| Iene japonês | $2 | $0 | $2 |
| Peso mexicano | $270.223 | $269.799 | $424 |
| Total | $300.252 | $299.413 | $839 |
Como Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) ganha dinheiro
Fontes de receita
O Banco LatinoAmericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) gera receita principalmente por meio de receitas de juros, taxas e comissões e ganhos em instrumentos financeiros.
Receita de juros
A receita de juros é um contribuinte significativo para a receita da BLX, derivada principalmente de empréstimos e títulos de investimento. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total dos juros totalizou US $ 587.627.000, em comparação com US $ 485.314.000 para o mesmo período em 2023.
| Fonte de renda | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Empréstimos | $478,348,000 | $406,387,000 |
| Títulos de investimento | $36,340,000 | $22,353,000 |
| Depósitos | $72,939,000 | $56,574,000 |
| Receita total de juros | $587,627,000 | $485,314,000 |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é calculada como a diferença entre a receita de juros e a despesa de juros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 192.274.000, acima dos US $ 167.618.000 em 2023.
Taxa e renda da comissão
O BLX também obtém receita por meio de vários serviços de taxa e comissão. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a taxa total e a receita da comissão foram de US $ 32.495.000, em comparação com US $ 22.428.000 em 2023.
| Tipo de serviço | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Serviços de estruturação | $6,494,000 | $3,924,000 |
| Cartas de crédito e garantias | $19,602,000 | $15,593,000 |
| Compromissos de crédito | $6,126,000 | $3,512,000 |
| Taxa total e renda da comissão | $32,495,000 | $22,428,000 |
Ganhos em instrumentos financeiros
A BLX também reconhece ganhos em instrumentos financeiros como parte de sua renda. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o ganho líquido foi de US $ 137.000, em comparação com uma perda de US $ 1.911.000 no ano anterior.
Despesas operacionais
As despesas operacionais incluem salários, depreciação e outros custos necessários para as operações do banco. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas operacionais totais foram de US $ 57.567.000, aumentando de US $ 51.049.000 em 2023.
| Tipo de despesa | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Salários e despesas de funcionários | $37,608,000 | $33,782,000 |
| Depreciação | $1,799,000 | $1,678,000 |
| Outras despesas | $17,407,000 | $14,995,000 |
| Despesas operacionais totais | $57,567,000 | $51,049,000 |
Rentabilidade
Em 30 de setembro de 2024, a BLX registrou um lucro pelo período de US $ 154.383.000, um aumento de US $ 119.773.000 em 2023. O lucro básico por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 4,20, acima dos US $ 3,28 em 2023.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lucro para o período | $154,383,000 | $119,773,000 |
| Ganhos por ação | $4.20 | $3.28 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da BLX foi avaliada em US $ 8.070.228.000. As taxas de juros dos empréstimos variaram de 2,80% a 15,64%.
| Tipo de empréstimo | Quantia |
|---|---|
| Corporações | $4,396,827,000 |
| Instituições financeiras | $2,713,068,000 |
| Soberano | $85,672,000 |
| Empréstimos totais | $8,070,228,000 |
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.