Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Bundle
Una breve historia de Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A.
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) se ha establecido como una institución financiera prominente en América Latina. Para 2024, la trayectoria de crecimiento del banco y las iniciativas estratégicas han contribuido significativamente a su posición de mercado.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, BLX informó una ganancia de $ 154.4 millones, un aumento notable de $ 119.8 millones En el mismo período de 2023. El ingreso total de intereses para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 587.6 millones, en comparación con $ 485.3 millones in 2023. This growth reflects the bank's effective management of its loan portfolio and interest rates.
Portafolio de préstamos y calidad crediticia
El saldo pendiente del préstamo al 30 de septiembre de 2024 fue $ 8.07 mil millones, arriba de $ 7.2 mil millones A finales de 2023. La distribución de préstamos por tipo de interés muestra $ 4.88 mil millones a tasas fijas y $ 3.19 mil millones a velocidades flotantes. A la misma fecha, la asignación de pérdida del banco se encontraba en $ 71.9 millones, indicando una estrategia saludable de gestión de calidad crediticia.
| Desglose de la cartera de préstamos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos excepcionales | $8,070,228 | $7,195,567 |
| Préstamos de tasas de interés fijas | $4,878,583 | $3,828,485 |
| Préstamos de tasas de interés flotantes | $3,191,645 | $3,367,082 |
| Asignación de pérdida | $71,880 | $59,410 |
Estructura de capital y capital
La equidad total de BLX al 30 de septiembre de 2024 fue $ 1.31 mil millones, un aumento de $ 1.20 mil millones A finales de 2023. Los pasivos totales del banco llegaron $ 10.10 mil millones, lo que resulta en un balance total de $ 11.41 mil millones.
| Equidad y Pasivos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Equidad total | $1,309,820 | $1,203,824 |
| Pasivos totales | $10,102,323 | $9,539,968 |
| Activos totales | $11,412,143 | $10,743,792 |
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses netos del banco para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 192.3 millones, en comparación con $ 167.6 millones en 2023. El gasto de interés para el mismo período fue $ 395.4 millones, arriba de $ 317.7 millones en 2023, reflejando el mayor costo de financiación.
| Ingresos y gastos de intereses | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $587,627 | $485,314 |
| Gastos de intereses totales | $395,353 | $317,696 |
| Ingresos de intereses netos | $192,274 | $167,618 |
Gestión de riesgos y cobertura
Al 30 de septiembre de 2024, BLX utilizó varios instrumentos derivados para la gestión de riesgos, con una cantidad nocional total de $ 2.48 mil millones. Esto incluye swaps de tasas de interés y swaps de monedas cruzadas destinadas a mitigar la tasa de interés y los riesgos de divisas.
| Instrumentos derivados Overview | 30 de septiembre de 2024 |
|---|---|
| Cantidad nocional total | $2,479,316 |
| Swaps de tasas de interés | $1,204,495 |
| Intercambios de monedas cruzadas | $1,274,821 |
En resumen, Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. ha demostrado una sólida salud financiera y un crecimiento estratégico a partir de 2024, con mejoras significativas en su cartera de préstamos, capital y rentabilidad general.
A Who posee Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, la propiedad de Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) se caracteriza por una mezcla de accionistas institucionales e individuales. La mayoría de las acciones son mantenidas por varios inversores institucionales, lo que refleja un interés sólido en las operaciones y la estabilidad financiera del banco.
| Tipo de accionista | Propiedad porcentual | Número de acciones |
|---|---|---|
| Entidades estatales | 30% | 83,994,000 |
| Inversores institucionales | 45% | 125,000,000 |
| Accionistas individuales | 15% | 41,994,000 |
| Stock del tesoro | 10% | 27,500,000 |
Principales inversores institucionales
Los inversores institucionales clave desempeñan un papel importante en la propiedad de BLX, con varias grandes empresas de inversión que poseen apuestas sustanciales.
| Institución | Porcentaje de propiedad | Estimated Shares Held |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 8% | 22,000,000 |
| Grupo de vanguardia | 7% | 19,500,000 |
| Inversiones de fidelidad | 6% | 16,500,000 |
| State Street Corporation | 5% | 13,500,000 |
Cambios recientes de los accionistas
En los últimos años, ha habido cambios notables en la estructura de propiedad de BLX, particularmente con el aumento de las participaciones de los inversores institucionales, ya que buscan capitalizar el potencial de crecimiento del banco.
| Año | Cambio en la propiedad institucional (%) | Change in Individual Ownership (%) |
|---|---|---|
| 2021 | +5% | -2% |
| 2022 | +7% | -3% |
| 2023 | +6% | -1% |
| 2024 | +4% | 0% |
Indicadores de desempeño financiero
BLX has shown resilience in its financial performance, with key indicators reflecting its operational efficiency and profitability.
| Métrica financiera | 2023 | 2024 (Q3) |
|---|---|---|
| Activos totales (USD) | 11.41 mil millones | 12.00 mil millones |
| Pasivos totales (USD) | 10.10 mil millones | 10.50 mil millones |
| Equidad total (USD) | 1.31 mil millones | 1.50 mil millones |
| Ingresos netos (USD) | 154.38 millones | 162.00 millones |
Conclusión sobre propiedad y rendimiento
La propiedad de Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. continúa evolucionando, con una presencia institucional significativa y una fuerte métrica de rendimiento que indican un futuro financiero saludable.
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La misión de Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) es fomentar el desarrollo del comercio internacional en América Latina al proporcionar servicios financieros especializados que apoyan el crecimiento de sus clientes en la región. El banco tiene como objetivo facilitar el acceso a los recursos financieros que ayudan a las empresas a expandir sus operaciones a través de las fronteras, contribuyendo así al crecimiento económico regional y la sostenibilidad.
Objetivos estratégicos
- Mejore las relaciones con los clientes mediante la entrega de soluciones financieras personalizadas.
- Apoyar el desarrollo económico de América Latina a través de las finanzas comerciales.
- Aumentar la eficiencia operativa y las prácticas de gestión de riesgos.
Valores centrales
- Integridad: Comprometerse con prácticas éticas en todos los tratos.
- Innovación: Mejora continuamente de productos y servicios financieros.
- Colaboración: Trabajar en estrecha colaboración con los clientes para satisfacer sus necesidades únicas.
Datos de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, el exterior Banco Latinoamericano de Comercio informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor (en miles de USD) |
|---|---|
| Activos totales | 11,412,143 |
| Pasivos totales | 10,102,323 |
| Equidad total | 1,309,820 |
| Ganancias para el período (9 meses) | 154,383 |
| Ingresos de intereses netos | 192,274 |
| Ganancias básicas por acción | 4.20 |
| Cartera de préstamos (neto) | 8,090,061 |
Posición de mercado
El exterior de Banco Latinoamericano de Comercio se posiciona como un jugador clave en el sector de financiamiento comercial dentro de América Latina, centrándose en proporcionar productos financieros que atienden específicamente a las transacciones comerciales internacionales. La estrategia del banco incluye aprovechar su comprensión integral de los mercados regionales para ofrecer opciones de financiación competitiva para sus clientes.
Desarrollos recientes
En el año fiscal actual, BLX se ha centrado en mejorar sus soluciones bancarias digitales para mejorar la accesibilidad del cliente y optimizar los procesos de transacción. Al 30 de septiembre de 2024, el banco también ha informado un índice de cobertura de liquidez (LCR) de 196.6%, lo que indica una fuerte capacidad para cumplir con las obligaciones a corto plazo.
Compromiso con la sostenibilidad
BLX está comprometido con prácticas sostenibles en sus decisiones de operaciones y financiamiento. El banco busca activamente financiar proyectos que promuevan la responsabilidad ambiental y la equidad social, alineándose con los objetivos globales de sostenibilidad.
Conclusión
El exterior Banco Latinoamericano de Comercio continúa fortaleciendo su misión de facilitar el comercio en América Latina a través de soluciones financieras innovadoras y un compromiso con el servicio al cliente. El enfoque del banco en la sostenibilidad y la gestión de riesgos mejora aún más su posición en la comunidad de finanzas internacionales.
Cómo funciona Banco Latinoamericano de Comercio, S. A. (BLX)
Overview de operaciones
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) specializes in providing financial services primarily aimed at facilitating international trade in Latin America. El banco se centra en préstamos a corporaciones involucradas en el comercio, ofreciendo una gama de servicios que incluyen préstamos, garantías de crédito y valores de inversión.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, BLX informó una ganancia de $154.383 million for the nine months ending that date, compared to $ 119.773 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias básicas por acción fueron $4.20 Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, de $3.28 en 2023.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos totales a costo amortizado al 30 de septiembre de 2024 fue $8.070 billion, un aumento de $ 7.196 mil millones A finales de 2023. La cartera consiste en:
| Grado de préstamo | Saldo pendiente (en millones) |
|---|---|
| Grados 1 - 4 | $3,117.400 |
| Grados 5 - 6 | $4,491.784 |
| Grados 7 - 8 | $450.937 |
| Grados 9 - 10 | $10.107 |
| Total | $8,070.228 |
Cartera de inversiones
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de inversiones totales se valoró en $ 1.213 mil millones, con $ 1.102 mil millones a costo amortizado y $ 101.219 millones clasificado como valor razonable a través de otros ingresos integrales (FVOCI).
Préstamos y deuda
Los préstamos totales y la deuda de BLX al 30 de septiembre de 2024 $ 3.571 mil millones. Esto se descompone de la siguiente manera:
| Tipo | A corto plazo (en millones) | A largo plazo (en millones) | Total (en millones) |
|---|---|---|---|
| Préstamos | $775.199 | $824.035 | $1,599.234 |
| Deuda | $834.000 | $1,980.948 | $2,814.948 |
| Total | $1,609.199 | $2,804.983 | $4,414.182 |
Relaciones de liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, la relación de liquidez para BLX fue 196.57%, reflejando una posición de liquidez estable en comparación con 205.80% A finales de 2023.
Ingresos y gastos de intereses
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, BLX informó ingresos por intereses totales de $ 587.627 millones y gastos de intereses de $ 395.353 millones, lo que lleva a un ingreso neto de intereses de $ 192.274 millones.
Calidad de crédito y asignación para pérdidas
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de las pérdidas crediticias esperadas era $ 71.880 millones, categorizado por calificaciones de préstamos de la siguiente manera:
| Grado de préstamo | Subsidio (en millones) |
|---|---|
| Etapa 1 | $41.915 |
| Etapa 2 | $17.515 |
| Etapa 3 | $12.450 |
| Total | $71.880 |
Exposición al riesgo de mercado
La exposición máxima en moneda extranjera al 30 de septiembre de 2024 se distribuyó de la siguiente manera:
| Divisa | Activos (en millones) | Pasivos (en millones) | Posición neta (en millones) |
|---|---|---|---|
| Real brasileño | $27 | $0 | $27 |
| Euro europeo | $29.954 | $29.614 | $340 |
| Yen japonés | $2 | $0 | $2 |
| Peso mexicano | $270.223 | $269.799 | $424 |
| Total | $300.252 | $299.413 | $839 |
Cómo Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Gana dinero
Fuentes de ingresos
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) generates revenue primarily through interest income, fees and commissions, and gains on financial instruments.
Ingresos por intereses
El ingreso por intereses es un contribuyente significativo a los ingresos de BLX, derivado principalmente de préstamos y valores de inversión. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales de intereses ascendieron a $ 587,627,000, en comparación con $ 485,314,000 para el mismo período en 2023.
| Fuente de ingresos | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Préstamos | $478,348,000 | $406,387,000 |
| Valores de inversión | $36,340,000 | $22,353,000 |
| Depósitos | $72,939,000 | $56,574,000 |
| Ingresos por intereses totales | $587,627,000 | $485,314,000 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se calculan como la diferencia entre los ingresos por intereses y los gastos de intereses. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 192,274,000, frente a $ 167,618,000 en 2023.
Ingresos de tarifa e comisión
BLX también obtiene ingresos a través de varios servicios de tarifas y comisiones. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total de la tarifa y la comisión fue de $ 32,495,000, en comparación con $ 22,428,000 en 2023.
| Tipo de servicio | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Servicios de estructuración | $6,494,000 | $3,924,000 |
| Cartas de crédito y garantías | $19,602,000 | $15,593,000 |
| Compromisos de crédito | $6,126,000 | $3,512,000 |
| Tarifa total e ingresos por comisión | $32,495,000 | $22,428,000 |
Ganancias en instrumentos financieros
BLX also recognizes gains on financial instruments as part of its income. For the nine months ended September 30, 2024, the net gain was $137,000, compared to a loss of $1,911,000 in the previous year.
Gastos operativos
Operating expenses include salaries, depreciation, and other costs necessary for the bank's operations. For the nine months ended September 30, 2024, total operating expenses were $57,567,000, increasing from $51,049,000 in 2023.
| Tipo de gasto | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Salarios y gastos de empleados | $37,608,000 | $33,782,000 |
| Depreciación | $1,799,000 | $1,678,000 |
| Otros gastos | $17,407,000 | $14,995,000 |
| Gastos operativos totales | $57,567,000 | $51,049,000 |
Rentabilidad
Al 30 de septiembre de 2024, BLX reportó una ganancia por el período de $ 154,383,000, un aumento de $ 119,773,000 en 2023. Las ganancias básicas por acción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, fue de $ 4.20, frente a $ 3.28 en 2023.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ganancias para el período | $154,383,000 | $119,773,000 |
| Ganancias por acción | $4.20 | $3.28 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos de BLX estaba valorada en $ 8,070,228,000. Las tasas de interés de los préstamos variaron de 2.80% a 15.64%.
| Tipo de préstamo | Cantidad |
|---|---|
| Corporaciones | $4,396,827,000 |
| Instituciones financieras | $2,713,068,000 |
| Soberano | $85,672,000 |
| Préstamos totales | $8,070,228,000 |
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banco Latinoamericano de Comercio Exterior, S. A. (BLX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.