Bank of Marin Bancorp (BMRC) Bundle
تاريخ موجز لبنك مارين بانكورب
ركز بنك مارين بانكورب (Nasdaq: BMRC)، الذي تأسس منذ أكثر من 30 عامًا، باستمرار على الحفاظ على وضع قوي لرأس المال والسيولة. وفي 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن إجمالي أصول بقيمة 3.775 مليار دولار أمريكي، فيما بلغ إجمالي الودائع 3.309 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 95.5 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق.
الأداء المالي Overview
وفي الربع الثالث من عام 2024، سجل بنك أوف مارين صافي دخل قدره 4.57 مليون دولار، وهو انتعاش كبير من خسارة صافية قدرها 21.9 مليون دولار في الربع الثاني. وكان هذا التحسن مدفوعًا بالإجراءات الإستراتيجية التي تم اتخاذها في النصف الأول من العام، والتي تضمنت التركيز على خفض نفقات التشغيل وإعادة تنظيم الميزانية العمومية.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | 4.57 مليون دولار | (21.9) مليون دولار | 19.29 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.28 | $(1.36) | $1.20 |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 0.48% | (2.35%) | 0.63% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 4.17% | (20.36%) | 6.07% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 2.89 مليون دولار | (29.76) مليون دولار | 8.27 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 20.42 مليون دولار | 21.89 مليون دولار | 60.19 مليون دولار |
وضع رأس المال والسيولة
بلغت نسبة رأس المال الإجمالي القائم على المخاطر للبنك 16.40% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يحافظ على مركز رأسمالي قوي يفوق المتطلبات التنظيمية. وبلغت نسبة الأسهم العادية الملموسة 9.72%.
محفظة القروض وجودة الائتمان
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 2.090 مليار دولار، بنسبة القروض إلى الودائع 63.16%. شهد البنك زيادة قدرها 7.7 مليون دولار في القروض خلال الربع الثالث. وظل مخصص خسائر الائتمان مستقرا عند 1.47% من إجمالي القروض.
| مقاييس القروض | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | 2.090 مليار دولار | 2.082 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 63.16% | 62.80% |
| القروض غير المستحقة | 39.9 مليون دولار | 33.7 مليون دولار |
| القروض المصنفة | 52.4 مليون دولار | 54.7 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في أكتوبر 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.25 دولار أمريكي للسهم الواحد، مما يمثل توزيع الأرباح الفصلية الثامن والسبعين على التوالي. ويعكس هذا القرار التزام البنك المستمر بإعادة القيمة إلى المساهمين.
إن الإجراءات الاستباقية التي اتخذها البنك في إدارة التكاليف وتعزيز محفظة الإقراض الخاصة به قد ساهمت في تمكينه من النمو المستمر وتحسين الأداء المالي في الأرباع القادمة.
من يملك بنك مارين بانكورب (BMRC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتمتع بنك مارين بانكورب (BMRC) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. يوضح الجدول التالي تفاصيل المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 1,200,000 | 7.45% |
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 950,000 | 5.88% |
| صندوق الاستثمار المشترك | استثمارات الإخلاص | 850,000 | 5.27% |
| المساهم الفردي | تاني جيرتون (المدير المالي) | 100,000 | 0.62% |
| المساهم الفردي | تيم مايرز (الرئيس التنفيذي) | 75,000 | 0.47% |
| آخر | المستثمرون الأفراد والمؤسسات الصغيرة الأخرى | 13,625,000 | 80.31% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
يعكس أداء السوق لبنك مارين بانكورب هيكل ملكيته وثقة المستثمرين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم 27.17 دولارًا أمريكيًا، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 436.96 مليون دولار أمريكي.
التطورات الأخيرة
بدأ Bank of Marin Bancorp برنامج إعادة شراء الأسهم، والذي بلغ 4.2 مليون دولار من الأسهم المعاد شراؤها في الربع الثالث من عام 2024. ويشير هذا الإجراء إلى ثقة الإدارة في تقييم الشركة وآفاقها المستقبلية.
مالي Overview
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، حقق البنك صافي دخل قدره 4.6 مليون دولار، بعد خسارة كبيرة في الربع السابق. وبلغت ربحية السهم المخففة لهذا الربع 0.28 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بخسارة قدرها 1.36 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق، مما يدل على انتعاش الربحية.
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق المساهمين في Bank of Marin Bancorp بمبلغ 436.96 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وأعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.25 دولار أمريكي للسهم الواحد، وهو ما يمثل توزيع الأرباح الفصلية الثامن والسبعين على التوالي، المستحق للمساهمين المسجلين في 7 نوفمبر 2024. .
اتجاهات الملكية
تشير الاتجاهات الأخيرة إلى زيادة مطردة في الملكية المؤسسية، والتي غالباً ما ينظر إليها السوق بشكل إيجابي. وتشير الزيادة في الحيازات المؤسسية إلى تزايد الثقة بين كبار المستثمرين في التوجه الاستراتيجي للبنك والصحة المالية.
بيان مهمة بنك مارين بانكورب (BMRC).
Overview
تتمثل مهمة Bank of Marin Bancorp في تقديم خدمات مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائهم المتنوعين، مع الحفاظ على الالتزام تجاه المجتمعات التي يخدمونها. اعتبارًا من عام 2024، يؤكد البنك على النموذج المصرفي القائم على العلاقات والذي يعزز الثقة والشراكات طويلة الأجل.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء من خلال الخدمة الشخصية.
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- التزام المجتمع: المشاركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات المالية لتلبية احتياجات العملاء المتطورة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك مارين بانكورب عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.79 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.09 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.31 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 4.57 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.28 |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 0.48% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 4.17% |
| نسبة الكفاءة | 75.18% |
| صافي هامش الفائدة المكافئ للضريبة | 2.70% |
الأهداف الاستراتيجية
يهدف بنك مارين إلى تعزيز الربحية من خلال:
- نمو القروض: - توسيع محفظة القروض مع التركيز على الأصول ذات العائد المرتفع.
- إدارة التكاليف: تنفيذ استراتيجيات لتقليل التكاليف التشغيلية مع الحفاظ على جودة الخدمة.
- اكتساب الودائع: - ارتفاع الودائع التي لا تدر فائدة والتي شكلت ما نسبته 44.5% من إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024.
المشاركة المجتمعية
يكرس بنك مارين بانكورب جهوده للمشاركة المجتمعية، كما يتضح من دعمه المستمر للمبادرات المحلية والمساهمات الخيرية. وفي الربع الثالث من عام 2024، ساهم البنك بمبلغ 30 ألف دولار في مشاريع التنمية المجتمعية.
خاتمة
يعكس بيان مهمة Bank of Marin Bancorp التزامه بتقديم خدمات مالية متميزة مع تعزيز العلاقات المجتمعية والحفاظ على مركز مالي قوي.
كيف يعمل بنك مارين بانكورب (BMRC).
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلن بنك أوف مارين بانكورب عن صافي دخل قدره 4.57 مليون دولار، وهو انتعاش كبير من خسارة صافية قدرها 21.9 مليون دولار في الربع السابق. وبلغت ربحية السهم المخففة للربع الثالث 0.28 دولار، مقارنة بخسارة مخففة للسهم قدرها (1.36) دولار في الربع الثاني من عام 2024. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الخسارة 14.41 مليون دولار، على النقيض من صافي دخل 19.29 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) | 4.57 مليون دولار | $(21.9 مليون) | 19.29 مليون دولار |
| الأرباح (الخسارة) المخففة للسهم الواحد | $0.28 | $(1.36) | $1.20 |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 0.48% | (2.35%) | 0.63% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 4.17% | (20.36%) | 6.07% |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 24.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 1.8 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 69.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 78.5 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتحسن صافي هامش الفائدة المعادل للضريبة إلى 2.70% في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 2.52% في الربع الثاني من عام 2024. .
| صافي دخل الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | تسعة أشهر 2024 | تسعة أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 24.3 مليون دولار | 22.5 مليون دولار | 69.4 مليون دولار | 78.5 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة المعادل للضريبة | 2.70% | 2.52% | 2.57% | 2.66% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن دخل غير الفوائد بقيمة 2.9 مليون دولار، متعافيًا من خسارة قدرها 29.8 مليون دولار في الربع السابق، ويرجع ذلك أساسًا إلى خسارة صافية قدرها 32.5 مليون دولار من بيع الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع في الربع الثاني. 2024. انخفض إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة إلى 20.4 مليون دولار من 21.9 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى انخفاض الرواتب والمزايا ذات الصلة.
| مقاييس عدم الفائدة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | تسعة أشهر 2024 | تسعة أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 2.9 مليون دولار | (29.8 مليون دولار) | $(24.1 مليون) | 8.3 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 20.4 مليون دولار | 21.9 مليون دولار | 63.5 مليون دولار | 60.2 مليون دولار |
نمو القروض والودائع
وبلغ إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024، 2.090 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 7.7 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق. وارتفعت الودائع إلى 3.309 مليار دولار، بزيادة قدرها 95.5 مليون دولار من 3.214 مليار دولار في 30 يونيو 2024. وشكلت الودائع التي لا تدر فوائد 44.5% من إجمالي الودائع.
| مقاييس القروض والودائع | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | 2.090 مليار دولار | 2.082 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.309 مليار دولار | 3.214 مليار دولار |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | 44.5% | 44.1% |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة إجمالي رأس المال القائم على المخاطر لبنك أوف مارين بانكورب 16.40%، في حين بلغت نسبة إجمالي رأس المال القائم على المخاطر للبنك 15.82%. بلغت نسبة الأسهم العادية الملموسة 9.72% لبانكورب و9.32% للبنك.
| مقاييس رأس المال | BMRC | بنك |
|---|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 16.40% | 15.82% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 9.72% | 9.32% |
المحفظة الاستثمارية
وبلغ إجمالي محفظة الأوراق المالية الاستثمارية 1.257 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 99.5 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق. تتكون هذه المحفظة من الأوراق المالية المتاحة للبيع والمحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق.
| مقاييس المحفظة الاستثمارية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية | 1.257 مليار دولار | 1.158 مليار دولار |
| متوسط المدة الفعالة (متوفر للبيع) | 3.58 سنة | لا يوجد |
| متوسط المدة الفعالة (المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق) | 5.35 سنة | لا يوجد |
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لم يكن لدى بنك مارين أي قروض مستحقة، حيث بلغ إجمالي مصادر التمويل المتاحة 1.934 مليار دولار. وشمل ذلك النقد غير المقيد والأوراق المالية غير المربوطة.
| مقاييس السيولة | 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| إجمالي مصادر التمويل المتاحة | 1.934 مليار دولار |
| القروض المعلقة | $0 |
كيف يجني بنك مارين بانكورب (BMRC) الأموال
صافي دخل الفوائد
يحقق بنك مارين بانكورب جزءًا كبيرًا من إيراداته من خلال صافي إيرادات الفوائد. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 24.3 مليون دولار، يعكس أ 1.8 مليون دولار زيادة عن الربع السابق. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 69.4 مليون دولار، أسفل من 78.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023 بانخفاض قدره 9.1 مليون دولار.
صافي هامش الفائدة
تم تسجيل هامش صافي الفائدة المعادل للضريبة عند 2.70% للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعا من 2.52% في الربع السابق. وخلال فترة التسعة أشهر، بلغ صافي هامش الفائدة 2.57%، مقارنة ب 2.66% لنفس الفترة من العام السابق.
| فترة | صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 24.3 | 2.70 |
| الربع الثاني 2024 | 22.5 | 2.52 |
| 9 أشهر 2024 | 69.4 | 2.57 |
| 9 أشهر 2023 | 78.5 | 2.66 |
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 2.09 مليار دولار. يتضمن تكوين القرض ما يلي:
- القروض التجارية والصناعية: 160.4 مليون دولار
- العقارات التجارية التي يشغلها مالكها: 318.7 مليون دولار
- العقارات التجارية التي لا يملكها مالك: 1.27 مليار دولار
- قروض ملكية المنازل: 86.5 مليون دولار
- القروض السكنية الأخرى: 150.6 مليون دولار
- التقسيط والقروض الاستهلاكية الأخرى: 68.2 مليون دولار
الدخل من غير الفوائد
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 2.9 مليون دولار، زيادة من الخسارة 29.8 مليون دولار في الربع السابق. ومع ذلك، بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أظهر الدخل من غير الفوائد خسارة قدرها 24.1 مليون دولار، مقارنة بالدخل 8.3 مليون دولار لنفس الفترة من العام السابق، ويرجع ذلك أساسًا إلى أ 32.5 مليون دولار صافي الخسارة من بيع الأوراق المالية الاستثمارية المتاحة للبيع.
الودائع
ارتفع إجمالي الودائع إلى 3.309 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 وما فوق 95.5 مليون دولار من 3.214 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2024. تم احتساب الودائع التي لا تحمل فائدة 44.5% من إجمالي الودائع، مما يعكس زيادة طفيفة من 44.1% في الربع السابق.
مصاريف غير الفوائد
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للربع الثالث من عام 2024 20.4 مليون دولار، أسفل من 21.9 مليون دولار في الربع السابق. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 63.5 مليون دولار، مقارنة ب 60.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
نسب الأداء
أفاد البنك عن الربع الثالث من عام 2024:
- العائد على متوسط الأصول (ROA): 0.48%
- العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE): 4.17%
- نسبة الكفاءة: 75.18%
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| العائد على الأصول (%) | 0.48 | (2.35) | (0.51) | 0.63 |
| العائد على حقوق المساهمين (٪) | 4.17 | (20.36) | (4.43) | 6.07 |
| نسبة الكفاءة (٪) | 75.18 | (300.37) | 140.08 | 69.37 |
رأس المال والسيولة
إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر لبنك مارين بانكورب كان 16.40% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وكانت نسبة حقوق الملكية المشتركة الملموسة إلى الأصول الملموسة 9.72%.
بلغ إجمالي السيولة المتاحة، بما في ذلك النقد غير المقيد والأصول السائلة الأخرى 1.934 مليار دولارمع عدم وجود قروض مستحقة حتى 30 سبتمبر 2024.
Bank of Marin Bancorp (BMRC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bank of Marin Bancorp (BMRC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of Marin Bancorp (BMRC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank of Marin Bancorp (BMRC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.