Bank of Marin Bancorp (BMRC) Bundle
Eine kurze Geschichte der Bank von Marin Bancorp
Die vor über 30 Jahren gegründete Bank of Marin Bancorp (NASDAQ: BMRC) hat sich konsequent auf die Aufrechterhaltung einer starken Kapital- und Liquiditätsposition konzentriert. Zum 30. September 2024 meldete die Bank insgesamt 3,775 Milliarden US -Dollar, wobei die Gesamteinlagen in Höhe von 3,309 Milliarden US -Dollar entspricht, was einem Anstieg von 95,5 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal entspricht.
Finanzielle Leistung Overview
Im dritten Quartal 2024 erzielte die Bank of Marin einen Nettoergebnis von 4,57 Mio. USD, was im zweiten Quartal einen erheblichen Erholung von einem Nettoverlust von 21,9 Mio. USD erzielte. Diese Verbesserung wurde durch strategische Maßnahmen in der ersten Jahreshälfte getrieben, die einen Schwerpunkt auf der Reduzierung der Betriebskosten und der Neupositionierung der Bilanz beinhaltete.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | 4,57 Millionen US -Dollar | $ (21,9) Millionen | 19,29 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.28 | $(1.36) | $1.20 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 0.48% | (2.35%) | 0.63% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 4.17% | (20.36%) | 6.07% |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 2,89 Millionen US -Dollar | $ (29,76) Millionen | 8,27 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkostenkosten | 20,42 Millionen US -Dollar | 21,89 Millionen US -Dollar | 60,19 Millionen US -Dollar |
Kapital- und Liquiditätsposition
Das gesamte risikobasierte Kapitalquote der Bank wurde zum 30. September 2024 bei 16,40% gemeldet, wodurch eine starke Kapitalposition über den regulatorischen Anforderungen gehalten wurde. Das konkrete Verhältnis von Common Equity (TCE) lag bei 9,72%.
Kreditportfolio und Kreditqualität
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 2,090 Milliarden US-Dollar mit einem Kredit-zu-Deposit-Verhältnis von 63,16%. Die Bank verzeichnete im dritten Quartal eine Erhöhung der Kredite um 7,7 Mio. USD. Die Zulage für Kreditverluste blieb bei 1,47% der Gesamtdarlehen stabil.
| Kreditkennzahlen | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 2,090 Milliarden US -Dollar | 2,082 Milliarden US -Dollar |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 63.16% | 62.80% |
| Nicht-Akku-Kredite | 39,9 Millionen US -Dollar | 33,7 Millionen US -Dollar |
| Klassifizierte Kredite | 52,4 Millionen US -Dollar | 54,7 Millionen US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Im Oktober 2024 erklärte der Verwaltungsrat eine Gelddividende von 0,25 USD pro Aktie mit der 78. vierteljährlichen Dividendenzahlung in Folge. Diese Entscheidung spiegelt das laufende Engagement der Bank für den Rückkehrwert an den Aktionären wider.
Die proaktiven Maßnahmen der Bank bei der Verwaltung der Kosten und zur Verbesserung ihres Kreditportfolios haben es für anhaltende Wachstum und eine verbesserte finanzielle Leistung in den kommenden Quartalen positioniert.
A WHO HEINE BANK OF MARIN BANCORP (BMRC)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt die Bank of Marin Bancorp (BMRC) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Die folgende Tabelle enthält eine Aufschlüsselung der wichtigsten Aktionäre und deren jeweiligen Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.45% |
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 950,000 | 5.88% |
| Investmentfonds | Treue -Investitionen | 850,000 | 5.27% |
| Einzelner Aktionär | Tani Girton (CFO) | 100,000 | 0.62% |
| Einzelner Aktionär | Tim Myers (CEO) | 75,000 | 0.47% |
| Andere | Andere individuelle und kleinere institutionelle Anleger | 13,625,000 | 80.31% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Die Marktleistung der Bank of Marin Bancorp spiegelt ihre Eigentümerstruktur und das Vertrauen der Anleger wider. Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs 27,17 USD, wobei eine Marktkapitalisierung von rund 436,96 Mio. USD betrug.
Jüngste Entwicklungen
Die Bank of Marin Bancorp hat ein Aktienrückkaufprogramm eingeleitet, das im dritten Quartal 2024 Aktien in Höhe von 4,2 Mio. USD zurückgekauft hat. Diese Aktion zeigt das Vertrauen des Managements in die Bewertung und die Zukunftsaussichten des Unternehmens.
Finanziell Overview
Im dritten Quartal von 2024 meldete die Bank nach einem erheblichen Verlust im Vorquartal einen Nettoergebnis von 4,6 Mio. USD. Das verwässerte Gewinn je Aktie für dieses Quartal betrug 0,28 USD, verglichen mit einem Verlust von 1,36 USD im Vorquartal, was eine Erholung der Rentabilität zeigt.
Aktionäre Eigenkapital und Dividenden
Das Gesamtkapital der Aktionäre für die Bank of Marin Bancorp wurde zum 30. September 2024 bei 436,96 Mio. USD gemeldet. Der Verwaltungsrat erklärte eine Cash -Dividende von 0,25 USD pro Aktie, was die 78. vierteljährliche Dividende in Folge entspricht, die am 7. November 2024 an Aktionäre von Rekord zu zahlen ist .
Eigentümertrends
Jüngste Trends deuten auf einen stetigen Anstieg des institutionellen Eigentums hin, der häufig vom Markt positiv betrachtet wird. Der Anstieg der institutionellen Bestände deutet darauf hin, dass größere Anleger in die strategische Ausrichtung und finanzielle Gesundheit der Bank ein wachsendes Vertrauen wachsen.
Leitbild der Bank of Marin Bancorp (BMRC)
Overview
Die Mission der Bank of Marin Bancorp ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, die auf die Bedürfnisse ihrer vielfältigen Kunden zugeschnitten sind, und gleichzeitig ein Engagement für die Gemeinden, denen sie dienen, beizubehalten. Ab 2024 betont die Bank ein Beziehungsmodell für das Banken, das Vertrauen und langfristige Partnerschaften fördert.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit durch personalisierten Service.
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Geschäftspraktiken.
- Community Engagement: Aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaftsentwicklung beteiligt.
- Innovation: Die kontinuierliche Verbesserung von Finanzprodukten und -dienstleistungen, um die sich entwickelnden Kundenbedürfnisse zu erfüllen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete die Bank of Marin Bancorp die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,79 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 2,09 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 3,31 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 4,57 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $0.28 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 0.48% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 4.17% |
| Effizienzverhältnis | 75.18% |
| Steueräquivalente Nettozinsspanne | 2.70% |
Strategische Ziele
Die Bank of Marin zielt darauf ab, die Rentabilität zu verbessern durch:
- Darlehenswachstum: Erweiterung des Kreditportfolios mit Schwerpunkt auf höheren Vermögenswerten.
- Kostenmanagement: Implementierung von Strategien zur Reduzierung der Betriebskosten und zur Aufrechterhaltung der Servicequalität.
- Einzahlungsakquisition: Erhöhte nicht zinsgängige Ablagerungen, die zum 30. September 2024 44,5% der Gesamteinlagen ausmachten.
Engagement der Gemeinschaft
Die Bank of Marin Bancorp widmet sich dem Engagement der Gemeinschaft, wie sie durch ihre kontinuierliche Unterstützung für lokale Initiativen und gemeinnützige Beiträge zeigt. Im dritten Quartal von 2024 trug die Bank 30.000 US -Dollar für Gemeindeentwicklungsprojekte bei.
Abschluss
Der Leitbild der Bank of Marin Bancorp spiegelt ihr Engagement für die Bereitstellung von überlegenen Finanzdienstleistungen wider, fördert die Beziehungen zwischen den Gemeinden und die Aufrechterhaltung einer robusten finanziellen Position.
Wie die Bank of Marin Bancorp (BMRC) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Zum dritten Quartal von 2024 meldete die Bank of Marin Bancorp einen Nettoergebnis von 4,57 Mio. USD, was im Vorquartal einen erheblichen Erholung von einem Nettoverlust von 21,9 Mio. USD im Vordergrund hat. Das verwässerte Gewinn je Aktie im dritten Quartal betrug 0,28 USD, verglichen mit einem verwässerten Verlust pro Aktie von 1,36 USD im zweiten Quartal von 2024. In den ersten neun Monaten von 2024 belief sich der Nettoverlust auf 14,41 Mio. USD, im Gegensatz zu einem Netto Einkommen von 19,29 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Verlust) | 4,57 Millionen US -Dollar | $ (21,9 Millionen US -Dollar) | 19,29 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis (Verlust) pro Aktie | $0.28 | $(1.36) | $1.20 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 0.48% | (2.35%) | 0.63% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 4.17% | (20.36%) | 6.07% |
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich auf 24,3 Mio. USD, was einem Anstieg von 1,8 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal zurückzuführen ist. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 69,4 Mio. USD, was einem Rückgang der Nettozinsspanne von 2023 im gleichen Zeitraum von 2023 im gleichen Zeitraum von 78,5 Mio. USD betrug. .
| Nettozinserträge | Q3 2024 | Q2 2024 | Neun Monate 2024 | Neun Monate 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 24,3 Millionen US -Dollar | 22,5 Millionen US -Dollar | 69,4 Millionen US -Dollar | 78,5 Millionen US -Dollar |
| Steueräquivalente Nettozinsspanne | 2.70% | 2.52% | 2.57% | 2.66% |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Für das dritte Quartal von 2024 wurde das nicht zinszinsliche Einkommen bei 2,9 Mio. USD gemeldet, was sich im Vorquartal von 29,8 Mio. USD erholte, hauptsächlich aufgrund eines Nettoverlusts von 32,5 Mio. USD für den Verkauf von verfügbaren Anlagepapieren im zweiten Quartal im zweiten Quartal in Höhe 2024. Die Gesamtkosten der Nichtinteresse gingen von 21,9 Mio. USD im zweiten Quartal 2024 auf 20,4 Mio. USD zurück, was vor allem auf eine Verringerung der Gehälter und damit verbundenen Vorteile zurückzuführen ist.
| Nicht-zinslose Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Neun Monate 2024 | Neun Monate 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nichtinteresse Einkommen | 2,9 Millionen US -Dollar | 29,8 Millionen US -Dollar | $ 24,1 Millionen) | 8,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 20,4 Millionen US -Dollar | 21,9 Millionen US -Dollar | 63,5 Millionen US -Dollar | 60,2 Millionen US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Die Gesamtdarlehen zum 30. September 2024 betrugen 2,090 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 7,7 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal zurückzuführen ist. Die Einlagen stiegen auf 3,309 Milliarden US-Dollar, eine Steigerung von 3,214 Milliarden US-Dollar ab dem 30. Juni 2024. Nicht zinsgiebige Einlagen machten 44,5% der Gesamteinlagen aus.
| Darlehens- und Einzahlungsmetriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 2,090 Milliarden US -Dollar | 2,082 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 3,309 Milliarden US -Dollar | 3,214 Milliarden US -Dollar |
| Nicht zinsgiebige Ablagerungen | 44.5% | 44.1% |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 betrug die gesamte risikobasierte Kapitalquote für die Bank of Marin Bancorp bei 16,40%, während die risikobasierte Kapitalquote der Bank 15,82%betrug. Das materielle Verhältnis von Common Equity (TCE) betrug 9,72% für Bancorp und 9,32% für die Bank.
| Kapitalmetriken | BMRC | Bank |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 16.40% | 15.82% |
| Greifbares gemeinsames Eigenkapitalverhältnis | 9.72% | 9.32% |
Anlageportfolio
Das gesamte Investment -Securities -Portfolio lag zum 30. September 2024 bei 1,257 Mrd. USD und kennzeichnete einen Anstieg von 99,5 Mio. USD gegenüber dem Vorquartal. Dieses Portfolio bestand sowohl aus verfügbaren als auch aus der Laufzeit von Wertpapieren.
| Investmentportfolio -Metriken | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtinvestitionswerte | 1,257 Milliarden US -Dollar | $ 1,158 Milliarden |
| Durchschnittliche effektive Dauer (verfügbar) | 3,58 Jahre | N / A |
| Durchschnittliche wirksame Dauer (bis zur Reife gehalten) | 5,35 Jahre | N / A |
Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 hatte die Bank of Marin keine ausstehenden Kredite, wobei die gesamten Finanzierungsquellen auf 1,934 Milliarden US -Dollar verfügbar waren. Dies beinhaltete uneingeschränkte Bargeld und nicht belastete Wertpapiere.
| Liquiditätsmetriken | 30. September 2024 |
|---|---|
| Gesamt verfügbare Finanzierungsquellen | 1,934 Milliarden US -Dollar |
| Hervorragende Kredite | $0 |
Wie die Bank of Marin Bancorp (BMRC) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Bank of Marin Bancorp generiert einen erheblichen Teil ihrer Einnahmen durch Nettozinserträge. Für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich der Nettozinserträge insgesamt 24,3 Millionen US -Dollar, reflektiert a 1,8 Millionen US -Dollar Erhöhung gegenüber dem Vorquartal. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Nettozinserträge 69,4 Millionen US -Dollar, unten von 78,5 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 ein Abnahme von 9,1 Millionen US -Dollar.
Nettozinsspanne
Die steueräquivalente Nettozinsspanne wurde bei verzeichnet 2.70% für das dritte Quartal von 2024, up von 2.52% im Vorquartal. Für den neunmonatigen Zeitraum war die Nettozinsspanne 2.57%, im Vergleich zu 2.66% Für den gleichen Zeitraum im Vorjahr.
| Zeitraum | Nettozinserträge (Mio. USD) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 24.3 | 2.70 |
| Q2 2024 | 22.5 | 2.52 |
| 9 Monate 2024 | 69.4 | 2.57 |
| 9 Monate 2023 | 78.5 | 2.66 |
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen auf 2,09 Milliarden US -Dollar. Die Darlehenszusammensetzung umfasst:
- Gewerbe- und Industriekredite: 160,4 Millionen US -Dollar
- Gewerbner Eigentümer im Eigentümer im Immobilien: Immobilien: 318,7 Millionen US -Dollar
- Gewerbliche Nicht-Eigentümer besetzte Immobilien: 1,27 Milliarden US -Dollar
- Eigenheimkredite: Eigenkapital: 86,5 Millionen US -Dollar
- Andere Wohnkredite: 150,6 Millionen US -Dollar
- Ratenzahlung und andere Verbraucherdarlehen: 68,2 Millionen US -Dollar
Nichtinteresse Einkommen
Für das dritte Quartal 2024 war das nicht zinslose Einkommen 2,9 Millionen US -Dollar, eine Erhöhung gegenüber einem Verlust von 29,8 Millionen US -Dollar im Vorquartal. In den neun Monaten endeten jedoch am 30. September 2024, zeigte das nicht zinszinsliche Einkommen einen Verlust von 24,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu Einkommen von 8,3 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Vorjahr, vor allem aufgrund von a 32,5 Millionen US -Dollar Nettoverlust beim Verkauf von verfügbaren Anlagen-Wertpapieren.
Einlagen
Gesamtablagerungen erhöht sich auf 3,309 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, up 95,5 Millionen US -Dollar aus 3,214 Milliarden US -Dollar ab dem 30. Juni 2024. Nicht-zinsübergreifende Lagereinlagen machten sich auf 44.5% von Gesamtablagerungen, die einen leichten Anstieg aus widerspiegeln 44.1% im Vorquartal.
Nichtinteresse
Nicht-zinsgünstige Ausgaben für das dritte Quartal von 2024 waren insgesamt 20,4 Millionen US -Dollar, unten von 21,9 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren nicht zinslose Ausgaben 63,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 60,2 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Leistungsverhältnisse
Für das dritte Quartal 2024 berichtete die Bank:
- Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA): 0.48%
- Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE): 4.17%
- Effizienzverhältnis: 75.18%
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | 9 Monate 2024 | 9 Monate 2023 |
|---|---|---|---|---|
| ROA (%) | 0.48 | (2.35) | (0.51) | 0.63 |
| Roe (%) | 4.17 | (20.36) | (4.43) | 6.07 |
| Effizienzverhältnis (%) | 75.18 | (300.37) | 140.08 | 69.37 |
Kapital und Liquidität
Das gesamte risikobasierte Kapitalquote für die Bank of Marin Bancorp war 16.40% Ab dem 30. September 2024. Das greifbare Verhältnis von Eigenkapital zu materiellem Vermögen war 9.72%.
Die verfügbare Liquidität der gesamten Liquidität, einschließlich uneingeschränkter Bargeld und anderer liqui des Vermögens, war 1,934 Milliarden US -Dollar, ohne ausstehende Kredite zum 30. September 2024.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bank of Marin Bancorp (BMRC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of Marin Bancorp (BMRC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank of Marin Bancorp (BMRC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.