Bank of Marin Bancorp (BMRC) Bundle
Une brève histoire de Bank of Marin Bancorp
La Bank of Marin Bancorp (NASDAQ: BMRC), établie il y a plus de 30 ans, s'est toujours concentrée sur le maintien d'une solide position de capital et de liquidité. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré un actif total de 3,775 milliards de dollars, avec un dépôt total de 3,309 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 95,5 millions de dollars par rapport au trimestre précédent.
Performance financière Overview
Au troisième trimestre de 2024, la Banque de Marin a enregistré un bénéfice net de 4,57 millions de dollars, une reprise importante d'une perte nette de 21,9 millions de dollars au deuxième trimestre. Cette amélioration a été motivée par des mesures stratégiques prises au premier semestre, qui comprenaient une concentration sur la réduction des dépenses d'exploitation et le repositionnement du bilan.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net (perte) | 4,57 millions de dollars | (21,9) millions de dollars | 19,29 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action | $0.28 | $(1.36) | $1.20 |
| Retour sur les actifs moyens (ROA) | 0.48% | (2.35%) | 0.63% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROE) | 4.17% | (20.36%) | 6.07% |
| Revenu total de non-intérêt | 2,89 millions de dollars | (29,76 $) millions | 8,27 millions de dollars |
| Dépenses totales sans intérêt | 20,42 millions de dollars | 21,89 millions de dollars | 60,19 millions de dollars |
Capital et position de liquidité
Le ratio de capitaux basé sur les risques de la banque a été déclaré à 16,40% au 30 septembre 2024, maintenant une position de capital forte au-dessus des exigences réglementaires. Le rapport tangible en actions communes (TCE) s'élevait à 9,72%.
Portefeuille de prêts et qualité de crédit
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 2,090 milliards de dollars, avec un ratio de prêt / dépôt de 63,16%. La banque a connu une augmentation de 7,7 millions de dollars des prêts au cours du troisième trimestre. L'allocation pour les pertes de crédit est restée stable à 1,47% du total des prêts.
| Métriques de prêt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 2,090 milliards de dollars | 2,082 milliards de dollars |
| Ratio de prêt / dépôt | 63.16% | 62.80% |
| Prêts non accruels | 39,9 millions de dollars | 33,7 millions de dollars |
| Prêts classifiés | 52,4 millions de dollars | 54,7 millions de dollars |
Développements récents
En octobre 2024, le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces de 0,25 $ par action, marquant le 78e versement de dividendes trimestriels consécutifs. Cette décision reflète l'engagement continu de la banque à retourner la valeur aux actionnaires.
Les mesures proactives de la banque dans la gestion des coûts et l'amélioration de son portefeuille de prêt l'ont positionné pour une croissance continue et amélioré les performances financières au cours des prochains trimestres.
A qui possède Bank of Marin Bancorp (BMRC)
Importants actionnaires
En 2024, la Banque de Marin Bancorp (BMRC) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant fournit une ventilation des principaux actionnaires et de leurs enjeux de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.45% |
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 950,000 | 5.88% |
| Fonds commun de placement | Investissements de fidélité | 850,000 | 5.27% |
| Actionnaire individuel | Tani Girton (CFO) | 100,000 | 0.62% |
| Actionnaire individuel | Tim Myers (PDG) | 75,000 | 0.47% |
| Autre | Autres investisseurs institutionnels individuels et plus petits | 13,625,000 | 80.31% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
La performance du marché de Bank of Marin Bancorp reflète sa structure de propriété et sa confiance des investisseurs. Au 30 septembre 2024, le cours de l'action était de 27,17 $, avec une capitalisation boursière d'environ 436,96 millions de dollars.
Développements récents
La Banque de Marin Bancorp a lancé un programme de rachat d'actions, qui s'élevait à 4,2 millions de dollars en actions rachetées au troisième trimestre de 2024. Cette action est révélatrice de la confiance de la direction dans l'évaluation de la société et les perspectives futures.
Financier Overview
Pour le troisième trimestre de 2024, la banque a déclaré un bénéfice net de 4,6 millions de dollars, à la suite d'une perte importante au cours du trimestre précédent. Le bénéfice dilué par action pour ce trimestre s'élevait à 0,28 $, contre une perte de 1,36 $ au trimestre précédent, présentant une reprise de rentabilité.
Capitaux propres des actionnaires et dividendes
Le total des capitaux propres des actionnaires pour la Bank of Marin Bancorp a été déclaré à 436,96 millions de dollars au 30 septembre 2024. Le conseil a déclaré un dividende en espèces de 0,25 $ par action, représentant le 78e dividende trimestriel consécutif, payable aux actionnaires enregistrés le 7 novembre 2024 consécutif, payable aux actionnaires enregistrés le 7 novembre 2024 consécutives, à payer aux actionnaires du record le 7 novembre 2024. .
Tendances
Les tendances récentes indiquent une augmentation régulière de la propriété institutionnelle, qui est souvent considérée positivement par le marché. L'augmentation des avoirs institutionnels suggère une confiance croissante parmi les investisseurs plus importants dans l'orientation stratégique de la banque et la santé financière.
Énoncé de mission de la Banque de Marin Bancorp (BMRC)
Overview
La mission de Bank of Marin Bancorp est de fournir des services financiers exceptionnels adaptés aux besoins de leur clientèle diversifiée, tout en maintenant un engagement envers les communautés qu'ils servent. En 2024, la banque met l'accent sur un modèle bancaire axé sur les relations qui favorise la confiance et les partenariats à long terme.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser la satisfaction des clients grâce à un service personnalisé.
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les pratiques commerciales.
- Engagement communautaire: S'engager activement dans des initiatives de développement communautaire.
- Innovation: Amélioration continue des produits et services financiers pour répondre aux besoins en évolution des clients.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Bank of Marin Bancorp a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 3,79 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 2,09 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 3,31 milliards de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 4,57 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action | $0.28 |
| Retour sur les actifs moyens (ROA) | 0.48% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROE) | 4.17% |
| Rapport d'efficacité | 75.18% |
| Marge d'intérêt net équivalent à l'impôt | 2.70% |
Objectifs stratégiques
La Banque de Marin vise à améliorer la rentabilité:
- Croissance des prêts: L'élargissement du portefeuille de prêts en mettant l'accent sur les actifs à plus haut rendement.
- Gestion des coûts: Mettre en œuvre des stratégies pour réduire les coûts opérationnels tout en maintenant la qualité des services.
- Acquisition de dépôt: Augmentation des dépôts sans intérêt, qui représentaient 44,5% des dépôts totaux au 30 septembre 2024.
Engagement communautaire
La Banque de Marin Bancorp se consacre à la participation communautaire, comme en témoigne son soutien continu aux initiatives locales et aux contributions caritatives. Au troisième trimestre de 2024, la banque a contribué 30 000 $ aux projets de développement communautaire.
Conclusion
L'état de mission de Bank of Marin Bancorp reflète son engagement à fournir des services financiers supérieurs tout en favorisant les relations communautaires et en maintenant une situation financière solide.
Comment fonctionne Bank of Marin Bancorp (BMRC)
Performance financière Overview
Au troisième trimestre de 2024, Bank of Marin Bancorp a déclaré un bénéfice net de 4,57 millions de dollars, une reprise importante d'une perte nette de 21,9 millions de dollars au trimestre précédent. Le bénéfice dilué par action pour le troisième trimestre était de 0,28 $, par rapport à une perte diluée par action de (1,36) au deuxième trimestre de 2024. Pour les neuf premiers mois de 2024, la perte nette a totalisé 14,41 millions de dollars, contrairement à un filet Revenu de 19,29 millions de dollars pour la même période en 2023.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net (perte) | 4,57 millions de dollars | $ (21,9 millions) | 19,29 millions de dollars |
| Bénéfice dilué (perte) par action | $0.28 | $(1.36) | $1.20 |
| Retour sur les actifs moyens (ROA) | 0.48% | (2.35%) | 0.63% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROE) | 4.17% | (20.36%) | 6.07% |
Revenu net d'intérêt
Les revenus nets des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 24,3 millions de dollars, reflétant une augmentation de 1,8 million de dollars par rapport au trimestre précédent. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 69,4 millions de dollars, contre 78,5 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La marge d'intérêt net équivalente à 2,70% au troisième trimestre 2024, contre 2,52% au T2 2024 .
| Revenu net d'intérêt | Q3 2024 | Q2 2024 | Neuf mois 2024 | Neuf mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 24,3 millions de dollars | 22,5 millions de dollars | 69,4 millions de dollars | 78,5 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net équivalent à l'impôt | 2.70% | 2.52% | 2.57% | 2.66% |
Revenu et dépenses sans intérêt
Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus sans intérêt ont été déclarés à 2,9 millions de dollars, remettant une perte de 29,8 millions de dollars au trimestre précédent, principalement en raison d'une perte nette de 32,5 millions de dollars sur la vente de titres d'investissement disponibles à la vente au deuxième trimestre 2024. Les dépenses totales sans intérêt ont diminué à 20,4 millions de dollars, contre 21,9 millions de dollars au deuxième trimestre 2024, en grande partie en raison d'une réduction des salaires et des avantages connexes.
| Métriques sans intérêt | Q3 2024 | Q2 2024 | Neuf mois 2024 | Neuf mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus non intérêts | 2,9 millions de dollars | (29,8 millions de dollars) | $ (24,1 millions) | 8,3 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 20,4 millions de dollars | 21,9 millions de dollars | 63,5 millions de dollars | 60,2 millions de dollars |
Croissance des prêts et des dépôts
Les prêts totaux au 30 septembre 2024 se sont élevés à 2,090 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 7,7 millions de dollars par rapport au trimestre précédent. Les dépôts ont atteint 3,309 milliards de dollars, soit une augmentation de 95,5 millions de dollars, contre 3,214 milliards de dollars au 30 juin 2024. Des dépôts non intérimaires représentaient 44,5% des dépôts totaux.
| Métriques de prêt et de dépôt | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 2,090 milliards de dollars | 2,082 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 3,309 milliards de dollars | 3,214 milliards de dollars |
| Dépôts sans intérêt | 44.5% | 44.1% |
Ratios de capital
Au 30 septembre, 2024, le ratio de capital basé sur le risque total pour la Banque de Marin Bancorp était de 16,40%, tandis que le ratio de capital basé sur le risque de la Banque était de 15,82%. Le ratio de capitaux propres tangibles (TCE) était de 9,72% pour Bancorp et de 9,32% pour la banque.
| Métriques capitales | BMRC | Banque |
|---|---|---|
| Ratio de capital total basé sur le risque | 16.40% | 15.82% |
| Ratio d'actions communes tangibles | 9.72% | 9.32% |
Portefeuille d'investissement
Le portefeuille total des valeurs mobilières d'investissement s'élevait à 1,257 milliard de dollars au 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 99,5 millions de dollars par rapport au trimestre précédent. Ce portefeuille était composé de titres disponibles à la vente et à la maturité.
| Métriques du portefeuille d'investissement | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 |
|---|---|---|
| Total des titres d'investissement | 1,257 milliard de dollars | 1,158 milliard de dollars |
| Durée effective moyenne (disponible pour la vente) | 3,58 ans | N / A |
| Durée effective moyenne (maintenue à maturité) | 5,35 ans | N / A |
Position de liquidité
Au 30 septembre 2024, la Banque de Marin n'a pas eu d'emprunts en cours, avec des sources de financement totales disponibles pour un montant de 1,934 milliard de dollars. Cela comprenait des espèces sans restriction et des titres sans encombre.
| Métriques de liquidité | 30 septembre 2024 |
|---|---|
| Total des sources de financement disponibles | 1,934 milliard de dollars |
| Emprunts en suspens | $0 |
Comment Bank of Marin Bancorp (BMRC) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
La Banque de Marin Bancorp génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets a totalisé 24,3 millions de dollars, reflétant un 1,8 million de dollars augmenter par rapport au trimestre précédent. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était 69,4 millions de dollars, à partir de 78,5 millions de dollars pour la même période en 2023, une diminution de 9,1 millions de dollars.
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt net équivalent fiscale a été enregistrée à 2.70% pour le troisième trimestre de 2024, en hausse de 2.52% dans le trimestre précédent. Pour la période de neuf mois, la marge d'intérêt net était 2.57%, par rapport à 2.66% pour la même période de l'année précédente.
| Période | Revenu net des intérêts (millions de dollars) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 24.3 | 2.70 |
| Q2 2024 | 22.5 | 2.52 |
| 9 mois 2024 | 69.4 | 2.57 |
| 9 mois 2023 | 78.5 | 2.66 |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux se sont élevés à 2,09 milliards de dollars. La composition du prêt comprend:
- Prêts commerciaux et industriels: 160,4 millions de dollars
- Immobilier occupé par le propriétaire commercial: 318,7 millions de dollars
- Immobilier commercial non-propriétaire: l'immobilier: 1,27 milliard de dollars
- Prêts à domicile: 86,5 millions de dollars
- Autres prêts résidentiels: 150,6 millions de dollars
- Versement et autres prêts à la consommation: 68,2 millions de dollars
Revenus non intérêts
Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus non intérêts étaient 2,9 millions de dollars, une augmentation d'une perte de 29,8 millions de dollars dans le trimestre précédent. Cependant, pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu non intérimaire a montré une perte de 24,1 millions de dollars, par rapport au revenu de 8,3 millions de dollars pour la même période de l'année précédente, principalement en raison d'un 32,5 millions de dollars Perte nette sur la vente de titres d'investissement disponibles à la vente.
Dépôts
Les dépôts totaux ont augmenté à 3,309 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, UP 95,5 millions de dollars depuis 3,214 milliards de dollars au 30 juin 2024. Les dépôts de roulements non intérimaires sont comptabilisés 44.5% de dépôts totaux, reflétant une légère augmentation de 44.1% dans le trimestre précédent.
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 ont totalisé 20,4 millions de dollars, à partir de 21,9 millions de dollars au cours du trimestre précédent. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses non intérêts étaient 63,5 millions de dollars, par rapport à 60,2 millions de dollars pour la même période en 2023.
Ratios de performance
Pour le troisième trimestre de 2024, la banque a rapporté:
- Retour sur les actifs moyens (ROA): 0.48%
- Retour sur les capitaux propres moyens (ROE): 4.17%
- Ratio d'efficacité: 75.18%
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | 9 mois 2024 | 9 mois 2023 |
|---|---|---|---|---|
| ROA (%) | 0.48 | (2.35) | (0.51) | 0.63 |
| ROE (%) | 4.17 | (20.36) | (4.43) | 6.07 |
| Ratio d'efficacité (%) | 75.18 | (300.37) | 140.08 | 69.37 |
Capital et liquidité
Le ratio de capital total basé sur le risque pour la Banque de Marin Bancorp était 16.40% Depuis le 30 septembre 2024. Le ratio de capitaux propres communs / actifs tangibles était tangible 9.72%.
La liquidité totale disponible, y compris de l'argent sans restriction et d'autres actifs liquides, était 1,934 milliard de dollars, sans emprunts en cours au 30 septembre 2024.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bank of Marin Bancorp (BMRC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of Marin Bancorp (BMRC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank of Marin Bancorp (BMRC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.