Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) Bundle
تاريخ موجز لبنك مجموعة جيمس المالية (BOTJ)
الأساس والنمو المبكر
تأسس بنك مجموعة جيمس المالية في عام 2005 في لينشبورج، فيرجينيا. بدأت الشركة رحلتها بهدف تقديم خدمات مصرفية مخصصة للأفراد والشركات الصغيرة في المنطقة.
هيكل الشركة
يعمل بنك مجموعة جيمس المالية، Inc. كشركة قابضة مصرفية ويتم تنظيمه لتقديم الخدمات المصرفية التجارية من خلال فرعه المملوك بالكامل، بنك جيمس. اعتبارًا من سبتمبر 2023، يمتلك BOTJ أصولًا يبلغ إجماليها تقريبًا 900 مليون دولار.
الطرح العام
في عام 2017، أصبح BOTJ متداولًا علنيًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر بوتج. كان سعر الطرح العام الأولي (IPO) موجودًا $12.00مما يسمح للشركة بجمع رأس المال اللازم للتوسع.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلن بنك أوف ذا جيمس عن صافي دخل يقارب 4.1 مليون دولار، من 3.5 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2022. وبلغت ربحية السهم (EPS) للربع الثالث من عام 2023 $0.45.
| سنة | إجمالي الأصول | صافي الدخل | ربحية السهم (EPS) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 800 مليون دولار | 3.2 مليون دولار | $0.40 |
| 2022 | 850 مليون دولار | 3.5 مليون دولار | $0.43 |
| 2023 | 900 مليون دولار | 4.1 مليون دولار | $0.45 |
الخدمات والعروض الرئيسية
يقدم بنك جيمس مجموعة متنوعة من الخدمات، بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الخدمات المصرفية للأعمال
- خدمات الرهن العقاري
- إدارة الثروات
المشاركة المجتمعية
لقد أكد البنك باستمرار على التزامه بمشاركة المجتمع ودعمه. في عام 2022، ساهم BOTJ بأكثر من $150,000 للجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية.
التطورات الأخيرة
في أواخر عام 2022، أعلن BOTJ عن توسيع شبكة فروعه، ويخطط لفتح فرعين جديدين في فيرجينيا بحلول منتصف عام 2023، بهدف تعزيز إمكانية الوصول إلى العملاء والخدمة.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، تبلغ القيمة السوقية لبنك جيمس حوالي 50 مليون دولار، ليضع نفسه كبنك مجتمعي بارز في منطقة وسط فيرجينيا.
النظرة المستقبلية
ويركز البنك على استراتيجيات النمو المستدام، مع توقعات تشير إلى زيادة الأصول إلى 1 مليار دولار بحلول عام 2025، مدفوعًا بالنمو العضوي وعمليات الاستحواذ المحتملة.
من يملك بنك مجموعة جيمس المالية (BOTJ)
هيكل الملكية
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يتمتع بنك مجموعة جيمس المالية (BOTJ) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. التفاصيل هي كما يلي:
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| ملكية المطلعين | 15.3% | 382,000 |
| المستثمرون المؤسسيون | 45.7% | 1,120,000 |
| المساهمين الأفراد | 39.0% | 950,000 |
كبار المساهمين المؤسسيين
تعد المؤسسات التالية من بين أهم المساهمين في BOTJ:
| مؤسسة | نسبة الأسهم | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.1% | 220,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.8% | 180,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 6.5% | 155,000 |
تفاصيل ملكية المطلعين
تم توضيح المطلعين الرئيسيين وحصص الملكية الخاصة بهم أدناه:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| روبرت أ. تشابمان | الرئيس والمدير التنفيذي | 150,000 |
| ماري جي هارجروف | مخرج | 100,000 |
| توماس إل جونز | مخرج | 50,000 |
مؤشرات أداء السوق
أظهر بنك of the James Financial Group, Inc. أداءً كبيرًا في السوق كما هو موضح في البيانات التالية:
| مؤشر | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 25 مليون دولار |
| سعر السهم (اعتبارًا من آخر إغلاق) | $12.50 |
| نسبة السعر إلى الربحية | 15.2 |
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
تسلط أحدث البيانات المالية الفصلية الضوء على الوضع المالي لبنك BOTJ:
| المقياس المالي | المبلغ في الربع الثاني من عام 2023 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 350 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 300 مليون دولار |
| صافي الدخل | 2.5 مليون دولار |
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تقدم ديناميكيات ملكية Bank of the James Financial Group, Inc. مزيجًا متوازنًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع تمثيل كبير من الداخل قد يؤثر على حوكمة الشركات والتوجه الاستراتيجي. تعكس الأرقام ملكية مستقرة profile في سياق القطاع المالي.
بيان مهمة بنك مجموعة جيمس المالية (BOTJ).
شركة Overview
يقع المقر الرئيسي لبنك مجموعة جيمس المالية (BOTJ) في لينشبورج، فيرجينيا. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغ بنك BOTJ عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1 مليار دولارمما يجعلها لاعباً مهماً في القطاع المصرفي الإقليمي. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال فرعها المصرفي، بنك جيمس.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Bank of the James Financial Group, Inc. في تقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز تنمية المجتمع والحفاظ على الالتزام الثابت برضا العملاء. يركز البنك على التجربة المصرفية الشخصية التي تعزز العلاقات مع العملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بأعلى المعايير الأخلاقية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء.
- التزام المجتمع: الانخراط والاستثمار في المجتمعات المحلية.
- ابتكار: احتضان التغيير والسعي للتحسين المستمر في الخدمات.
الأداء المالي
اعتبارًا من نوفمبر 2023، أبلغ بنك مجموعة جيمس المالية عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 95 مليون دولار |
| صافي الدخل للربع الثالث 2023 | 2.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.55 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.93% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.53% |
المشاركة المجتمعية
يشارك BOTJ بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع المختلفة. وفي عام 2022، استثمر البنك تقريبًا $150,000 في المشاريع والبرامج الخيرية المحلية التي تهدف إلى تعزيز التنمية الاقتصادية في المنطقة.
الأهداف الاستراتيجية
- توسيع التواجد في السوق: زيادة مواقع الفروع بنسبة 20% بحلول عام 2025.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
- اكتساب العملاء: تنمية قاعدة العملاء بنسبة 15% سنويًا.
اختتام أهمية بيان المهمة
يعكس بيان مهمة Bank of the James Financial Group, Inc. التزامه بتقديم خدمات مالية عالية الجودة، وتعزيز المشاركة المجتمعية، وتحقيق النمو المستدام. تشير الأرقام المالية والأهداف الإستراتيجية الموضحة إلى نهج تطلعي مخصص لكل من المساهمين والعملاء.
كيف يعمل بنك مجموعة جيمس المالية (BOTJ).
Overview بنك مجموعة جيمس المالية، وشركة
يعمل بنك مجموعة جيمس المالية، Inc. (BOTJ) كشركة قابضة مصرفية. تم تأسيسها لتقديم مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية في المقام الأول داخل ولاية فرجينيا. يقع المقر الرئيسي للشركة في لينشبورج، فيرجينيا، وتعمل في مجال الخدمات المصرفية المجتمعية من خلال فرعها المملوك بالكامل، بنك جيمس.
الأداء المالي
وفقًا لأحدث التقارير المالية، أبلغ BOTJ عن المقاييس المالية الرئيسية التالية للربع الثالث من عام 2023:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2023 | الربع الثاني 2023 | الربع الثالث 2022 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 578 مليون دولار | 560 مليون دولار | 530 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 502 مليون دولار | 485 مليون دولار | 463 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 389 مليون دولار | 375 مليون دولار | 360 مليون دولار |
| صافي الدخل | 1.5 مليون دولار | 1.4 مليون دولار | 1.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.25 | $0.24 | $0.20 |
قطاعات الأعمال
يعمل BOTJ من خلال قطاعات مختلفة، مع التركيز على الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية التجارية، وخدمات إدارة الثروات. ويقدم كل قطاع خدمات متميزة لتلبية الاحتياجات الفردية والتجارية.
- الخدمات المصرفية للأفراد:
- التحقق من الحسابات
- حسابات التوفير
- شهادات الإيداع
- الخدمات المصرفية التجارية:
- القروض التجارية
- التمويل العقاري التجاري
- خدمات التجار
- إدارة الثروات:
- إدارة الاستثمار
- التخطيط للتقاعد
- التخطيط العقاري
شبكة الفروع
يحتفظ بنك جيمس بشبكة من الفروع لخدمة قاعدة عملائه بفعالية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، يدير BOTJ الفروع التالية في فيرجينيا:
| موقع الفرع | نوع الفرع | سنة التأسيس |
|---|---|---|
| لينشبورج | الفرع الرئيسي | 1999 |
| غابة | فرع متكامل الخدمات | 2002 |
| امهرست | فرع متكامل الخدمات | 2004 |
| بيدفورد | فرع متكامل الخدمات | 2006 |
| لندن الجديدة | مكتب المجتمع | 2010 |
البيئة التنظيمية
كمؤسسة مصرفية، يخضع BOTJ لمختلف اللوائح الفيدرالية ولوائح الولاية التي تملي عملياته. تشمل الهيئات التنظيمية الرئيسية ما يلي:
- المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)
- لجنة شركة ولاية فرجينيا
- مكتب الحماية المالية للمستهلك (CFPB)
التطورات الأخيرة
في عام 2023، ركز BOTJ على توسيع خدماته المصرفية الرقمية، بهدف تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات. وقد أدى ذلك إلى زيادة الاستثمار في التكنولوجيا والبنية التحتية.
المشاركة المجتمعية
يشارك بنك جيمس بنشاط في المبادرات المجتمعية، ويقدم الدعم من خلال البرامج والشراكات المختلفة. ويشارك البنك في الفعاليات الخيرية المحلية ويقدم ورش عمل للتثقيف المالي.
إدارة المخاطر
تعد استراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة أمرًا حيويًا لعمليات BOTJ. تشمل مجالات التركيز الرئيسية ما يلي:
- تقييم مخاطر الائتمان
- إدارة السيولة
- إدارة المخاطر التشغيلية
موقف السوق
يتنافس بنك جيمس مع كل من البنوك الكبيرة والاتحادات الائتمانية المحلية في منطقة خدمته. اعتبارًا من عام 2023، تمتلك ما يقرب من 2٪ من حصة السوق في أسواقها الرئيسية.
التوقعات
لا تزال النظرة المستقبلية لبنك BOTJ إيجابية، مع النمو المتوقع مدفوعًا بالطلب على القروض ونمو الودائع. ومن المتوقع أن تعزز المبادرات الإستراتيجية التي تركز على اعتماد التكنولوجيا وتعزيز خدمة العملاء موقعها التنافسي.
كيف يجني بنك مجموعة جيمس المالية (BOTJ) الأموال
دخل القرض
دخل القرض
المصدر الرئيسي للدخل لبنك مجموعة جيمس المالية، وشركة (BOTJ) مشتق من الفوائد على القروض. بالنسبة لعام 2022، أعلن بنك BOTJ عن إجمالي إيرادات القروض بحوالي 8.8 مليون دولار.
الودائع وهامش الفائدة
يقوم BOTJ بتمويل قروضه بشكل أساسي من خلال ودائع العملاء، والتي حصلت على إجمالي حوالي 120 مليون دولار من الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. ويستهدف البنك هامش فائدة يبلغ حوالي 3.5٪ إلى 4٪.
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى فوائد القروض، يحقق BOTJ دخلاً كبيرًا من غير الفوائد. وبالنسبة لعام 2022، تم تسجيل الدخل من غير الفوائد بمبلغ 1.2 مليون دولار، والذي يشمل رسوم الخدمات والمعاملات.
دخل الاستثمار
يشكل دخل الاستثمار مصدرًا إضافيًا للإيرادات لـ BOTJ. يمتلك البنك محفظة أوراق مالية تبلغ قيمتها حوالي 30 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، مما يولد حوالي 600 ألف دولار أمريكي من دخل الاستثمار لنفس العام.
الرسوم والعمولات
يتم تعزيز ربحية BOTJ أيضًا من خلال الرسوم والعمولات المتراكمة من الخدمات المصرفية المختلفة. وفي عام 2022، ساهمت الرسوم والعمولات بحوالي 500 ألف دولار في إجمالي دخل البنك.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (2022) |
|---|---|
| دخل القرض | 8.8 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 1.2 مليون دولار |
| دخل الاستثمار | $600,000 |
| الرسوم والعمولات | $500,000 |
إدارة التكاليف
تدير BOTJ نفقاتها التشغيلية من خلال تدابير مراقبة التكاليف الإستراتيجية. وفي عام 2022، بلغ إجمالي نفقات التشغيل حوالي 6 ملايين دولار، مما أدى إلى هامش تشغيل مناسب.
إدارة رأس المال
يحتفظ البنك بقاعدة رأسمالية قوية، حيث يبلغ إجمالي حقوق الملكية حوالي 20 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من نهاية عام 2022. ويدعم رأس المال هذا النمو ويخفف المخاطر المرتبطة بأنشطة الإقراض.
صافي هامش الفائدة
بلغ صافي هامش الفائدة لبنك BOTJ، وهو مؤشر مهم للربحية، حوالي 3.45% لعام 2022، مما يدل على الإدارة الفعالة لإيرادات الفوائد مقابل مصروفات الفوائد.
موقف السوق والنمو
شهدت BOTJ نموًا في مكانتها في السوق. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول البنك حوالي 150 مليون دولار أمريكي، بمعدل نمو يبلغ حوالي 10٪ مقارنة بالعام السابق.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 150 مليون دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 20 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.45% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | 6 ملايين دولار |
الامتثال التنظيمي
يلتزم بنك BOTJ بالمتطلبات التنظيمية الصارمة، ويحافظ على نسبة كفاية رأس المال أعلى من الحد الأدنى المطلوب وهو 10%. واعتبارًا من عام 2022، بلغت هذه النسبة حوالي 12.5%، مما يوضح الصحة المالية القوية للبنك.
Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support