Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ)

Fondation et croissance précoce

Bank of the James Financial Group, Inc. a été fondée en 2005 à Lynchburg, en Virginie. L'entreprise a commencé son voyage visant à fournir des services bancaires personnalisés aux particuliers et aux petites entreprises de la région.

Structure d'entreprise

Bank of the James Financial Group, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire et est structurée pour fournir des services bancaires commerciaux par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Bank of the James. En septembre 2023, le BOTJ détient des actifs totalisant environ 900 millions de dollars.

Offre publique

En 2017, BOTJ est devenu une séance publique sur le Nasdaq sous le symbole de ticker BOTJ. Le prix initial de l'offre publique (IPO) était là $12.00, permettant à l'entreprise d'augmenter les capitaux nécessaires à l'expansion.

Performance financière

Au troisième trimestre de 2023, Bank of the James a déclaré un revenu net d'environ 4,1 millions de dollars, à partir de 3,5 millions de dollars Au même trimestre de 2022. Le bénéfice par action (BPA) pour le troisième trimestre 2023 était $0.45.

Services et offres clés

Bank of the James propose une variété de services, notamment:

• Banque personnelle
• Banque d'affaires
• Services hypothécaires
• Gestion de la richesse

Engagement communautaire

La banque a constamment souligné son engagement envers l'engagement et le soutien communautaires. En 2022, le BOTJ a contribué $150,000 aux organismes de bienfaisance locaux et aux projets communautaires.

Développements récents

Fin 2022, BOTJ a annoncé l'expansion de son réseau de succursales, prévoyant d'ouvrir deux nouvelles succursales en Virginie d'ici la mi-2023, visant à améliorer l'accessibilité et le service des clients.

Position sur le marché

En 2023, Bank of the James a une capitalisation boursière d'environ 50 millions de dollars, se positionnant comme une banque communautaire éminente dans la région centrale de Virginie.

Perspectives futures

La banque se concentre sur les stratégies de croissance durable, les projections indiquant une augmentation d'actifs à 1 milliard de dollars D'ici 2025, alimenté à la fois par la croissance organique et les acquisitions potentielles.

A qui possède Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ)

Structure de propriété

Depuis les derniers dépôts, Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et une propriété d'initiés. Les détails sont les suivants:

Principaux actionnaires institutionnels

Les institutions suivantes sont parmi les actionnaires les plus importants du BOTJ:

Détails de la propriété d'initiés

Les principaux initiés et leurs enjeux de propriété respectifs sont décrits ci-dessous:

Indicateurs de performance du marché

Bank of the James Financial Group, Inc. a montré des performances de marché considérables, comme en témoignent les données suivantes:

Points saillants financiers récents

Les données financières trimestrielles les plus récentes met en évidence la santé financière du BOTJ:

Conclusion sur la dynamique de la propriété

La dynamique de propriété de Bank of the James Financial Group, Inc. présente un mélange équilibré d'investisseurs institutionnels et individuels, avec une représentation d'initiés importante qui peut influencer la gouvernance d'entreprise et l'orientation stratégique. Les chiffres reflètent une propriété stable profile Dans le contexte du secteur financier.

Énoncé de mission de la Banque de James Financial Group, Inc. (BOTJ)

Entreprise Overview

Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) a son siège social à Lynchburg, en Virginie. Au 31 décembre 2022, BOTJ a déclaré un actif total d'environ 1 milliard de dollars, ce qui en fait un acteur important dans le secteur bancaire régional. La société opère principalement par le biais de sa filiale bancaire, Bank of the James.

Énoncé de mission

La mission de Bank of the James Financial Group, Inc. est de fournir des services financiers exceptionnels tout en favorisant le développement communautaire et en maintenant un engagement constant envers la satisfaction des clients. La banque met l'accent sur une expérience bancaire personnalisée qui renforce les relations avec les clients.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Adhérer aux normes éthiques les plus élevées.
• Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
• Engagement communautaire: Engager et investir dans les communautés locales.
• Innovation: Adopter le changement et rechercher une amélioration continue des services.

Performance financière

En novembre 2023, Bank of the James Financial Group a signalé les mesures financières suivantes:

Engagement communautaire

BOTJ participe activement à diverses initiatives de développement communautaire. En 2022, la banque a investi approximativement $150,000 dans les projets et programmes caritatifs locaux visant à améliorer le développement économique dans la région.

Objectifs stratégiques

• Élargir la présence du marché: Augmenter les emplacements des succursales de 20% d'ici 2025.
• Améliorer la banque numérique: Investissez dans la technologie pour améliorer les services bancaires en ligne et mobiles.
• Acquisition des clients: Cruisez la clientèle de 15% par an.

Conclusion de la pertinence de l'énoncé de mission

L'état de mission de Bank of the James Financial Group, Inc. reflète son engagement à fournir des services financiers de qualité, à favoriser l'engagement communautaire et à atteindre une croissance durable. Les chiffres financiers et les objectifs stratégiques décrits indiquent une approche prospective dédiée aux actionnaires et aux clients.

Comment fonctionne Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ)

Overview de Bank of the James Financial Group, Inc.

Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) opère comme une société holding bancaire. Il a été créé pour fournir une gamme complète de services bancaires principalement en Virginie. La société a son siège social à Lynchburg, en Virginie, et est engagée dans la banque communautaire par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Bank of the James.

Performance financière

Depuis les derniers rapports financiers, BOTJ a déclaré les principales mesures financières suivantes pour le troisième trimestre 2023:

Segments d'entreprise

BOTJ opère à travers divers segments, en se concentrant sur les services bancaires au détail, les services bancaires commerciaux et la gestion de patrimoine. Chaque segment fournit des services distincts pour répondre aux besoins individuels et commerciaux.

• Banque de détail:
  • Comptes chèques
  • Comptes d'épargne
  • Certificats de dépôt
• Banque commerciale:
  • Prêts commerciaux
  • Financement immobilier commercial
  • Services marchands
• Gestion de la patrimoine:
  • Gestion des investissements
  • Planification de la retraite
  • Planification successorale

Réseau de succursale

Bank of the James maintient un réseau de succursales pour servir efficacement sa clientèle. Au troisième trimestre 2023, BOTJ exploite les succursales suivantes en Virginie:

Environnement réglementaire

En tant qu'institution bancaire, le BOTJ est soumis à diverses réglementations fédérales et étatiques qui dictent ses opérations. Les principaux organismes de réglementation comprennent:

• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
• Commission de Virginia State Corporation
• Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)

Développements récents

En 2023, BOTJ s'est concentré sur l'élargissement de ses services bancaires numériques, visant à améliorer l'expérience client et à rationaliser les opérations. Cela a conduit à une augmentation des investissements dans la technologie et les infrastructures.

Engagement communautaire

Bank of the James est activement impliquée dans les initiatives communautaires, fournissant un soutien par divers programmes et partenariats. La banque participe à des événements caritatifs locaux et propose des ateliers d'éducation financière.

Gestion des risques

Des stratégies efficaces de gestion des risques sont essentielles pour les opérations de BOTJ. Les principaux domaines d'intérêt comprennent:

• Évaluation des risques de crédit
• Gestion des liquidités
• Gestion des risques opérationnels

Position sur le marché

Bank of the James est en concurrence avec les grandes banques et les coopératives de crédit locales dans sa zone de service. En 2023, il détient environ 2% de part de marché sur ses principaux marchés.

Perspectives

Les perspectives de BOTJ restent positives, avec une croissance prévue dirigée par la demande de prêts et la croissance des dépôts. Les initiatives stratégiques axées sur l'adoption des technologies et l'amélioration du service à la clientèle devraient renforcer sa position concurrentielle.

Comment Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) fait de l'argent

Revenu de prêt

La principale source de revenus de la Banque de James Financial Group, Inc. (BOTJ) est tirée des intérêts sur les prêts. Pour l'année 2022, BOTJ a déclaré un revenu total de prêt d'environ 8,8 millions de dollars.

Dépôts et marge d'intérêt

BOTJ finance principalement ses prêts par le biais de dépôts de clients, ce qui a recueilli un total d'environ 120 millions de dollars de dépôts au 31 décembre 2022. La banque cible une marge d'intérêt d'environ 3,5% à 4%.

Revenus non intérêts

En plus des intérêts de prêt, BOTJ gagne un revenu non intérimaire important. Pour 2022, les revenus sans intérêt ont été enregistrés à 1,2 million de dollars, ce qui comprend des frais pour les services et les transactions.

Revenus de placement

Le revenu de placement constitue une source de revenus supplémentaire pour le BOTJ. La banque a détenu un portefeuille de valeurs mobilières d'une valeur d'environ 30 millions de dollars au 31 décembre 2022, générant environ 600 000 $ de revenus de placement pour la même année.

Frais et commissions

La rentabilité de BOTJ est également améliorée par les frais et commissions accumulés à partir de divers services bancaires. En 2022, les frais et commissions ont contribué environ 500 000 $ au revenu total de la banque.

Gestion des coûts

BOTJ gère ses dépenses d'exploitation grâce à des mesures stratégiques de contrôle des coûts. En 2022, les dépenses d'exploitation totales ont été déclarées à environ 6 millions de dollars, ce qui a donné une marge d'exploitation favorable.

Gestion du capital

La banque maintient une solide base de capitaux, avec des capitaux propres totaux d'environ 20 millions de dollars à la fin de 2022. Ce capital soutient la croissance et atténue les risques associés aux activités de prêt.

Marge d'intérêt net

La marge nette des intérêts de BOTJ, un indicateur critique de la rentabilité, était d'environ 3,45% pour 2022, démontrant une gestion efficace des revenus des intérêts contre les frais d'intérêt.

Position et croissance du marché

BOTJ a connu une croissance de sa position de marché. Au 31 décembre 2022, les actifs totaux de la banque étaient d'environ 150 millions de dollars, présentant un taux de croissance d'environ 10% par rapport à l'année précédente.

Conformité réglementaire

BOTJ adhère aux exigences réglementaires strictes, en maintenant un ratio d'adéquation du capital supérieur au minimum requis de 10%. En 2022, ce ratio était d'environ 12,5%, illustrant la forte santé financière de la banque.