Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) Bundle
Eine kurze Geschichte der Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ)
Foundation und frühes Wachstum
Die Bank of the James Financial Group, Inc. wurde 2005 in Lynchburg, Virginia, gegründet. Das Unternehmen begann seine Reise, um Einzelpersonen und kleine Unternehmen in der Region personalisierte Bankdienste anzubieten.
Unternehmensstruktur
Die Bank of the James Financial Group, Inc. tätig als Bankholdinggesellschaft und ist strukturiert, um Geschäftsdienstleistungen für Geschäftsbanken durch ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Bank of the James anzubieten. Ab September 2023 hält Botj Vermögenswerte insgesamt ungefähr 900 Millionen Dollar.
Öffentliches Angebot
Im Jahr 2017 wurde Botj gegen das Nasdaq unter dem Tickersymbol börsennotiert. Botj. Der Börsenpreis des Börsengangs (IPO) lag in der Nähe $12.00, damit das Unternehmen das notwendige Kapital für die Expansion erhöhen kann.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2023 meldete die Bank of the James ein Nettoergebnis von ungefähr 4,1 Millionen US -Dollar, hoch von 3,5 Millionen US -Dollar Im selben Quartal von 2022. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für Q3 2023 stand bei $0.45.
Jahr | Gesamtvermögen | Nettoeinkommen | Gewinne je Aktie (EPS) |
---|---|---|---|
2021 | 800 Millionen Dollar | 3,2 Millionen US -Dollar | $0.40 |
2022 | 850 Millionen US -Dollar | 3,5 Millionen US -Dollar | $0.43 |
2023 | 900 Millionen Dollar | 4,1 Millionen US -Dollar | $0.45 |
Schlüsseldienste und Angebote
Die Bank of the James bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter:
- Persönliches Bankgeschäft
- Business Banking
- Hypothekendienstleistungen
- Vermögensverwaltung
Engagement der Gemeinschaft
Die Bank hat ihr Engagement für das Engagement und die Unterstützung in der Gemeinde konsequent betont. Im Jahr 2022 trug Botj über $150,000 an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Community -Projekte.
Jüngste Entwicklungen
Ende 2022 kündigte BOTJ die Erweiterung seines Zweignetzwerks an, um zwei neue Filialen in Virginia bis Mitte 2023 zu eröffnen, um die Zugänglichkeit und den Service der Kunden zu verbessern.
Marktposition
Ab 2023 hat die Bank of the James eine Marktkapitalisierung von ungefähr ungefähr 50 Millionen Dollarsich als prominente Gemeinschaftsbank in der Region Central Virginia positionieren.
Zukünftige Aussichten
Die Bank konzentriert sich auf nachhaltige Wachstumsstrategien, wobei Projektionen auf einen Anstieg der Vermögenswerte hinweisen 1 Milliarde US -Dollar Bis 2025, befördert sowohl durch organisches Wachstum als auch durch potenzielle Akquisitionen.
A WHO HEINE BANK OF THE JAMES Financial Group, Inc. (BOTJ)
Eigentümerstruktur
Nach den jüngsten Einreichungen verfügt die Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Anleger, Einzelaktionäre und Insider -Eigentümer umfasst. Die Details sind wie folgt:
Eigentümertyp | Prozentualer Besitz | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
---|---|---|
Insiderbesitz | 15.3% | 382,000 |
Institutionelle Anleger | 45.7% | 1,120,000 |
Einzelne Aktionäre | 39.0% | 950,000 |
Top institutionelle Aktionäre
Die folgenden Institutionen gehören zu den bedeutendsten Aktionären von BotJ:
Institution | Prozentsatz der Aktien | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 9.1% | 220,000 |
The Vanguard Group, Inc. | 7.8% | 180,000 |
Dimensional Fund Advisors LP | 6.5% | 155,000 |
Insider -Besitzdetails
Wichtige Insider und ihre jeweiligen Eigentumsanteile sind nachstehend dargestellt:
Name | Position | Aktien im Besitz |
---|---|---|
Robert A. Chapman | Präsident und CEO | 150,000 |
Mary J. Hargrove | Direktor | 100,000 |
Thomas L. Jones | Direktor | 50,000 |
Marktleistungsindikatoren
Die Bank of the James Financial Group, Inc. hat eine beträchtliche Marktleistung gezeigt, wie sie in den folgenden Daten widerspiegelt:
Indikator | Wert |
---|---|
Marktkapitalisierung | 25 Millionen Dollar |
Aktienkurs (zum letzten Schließen) | $12.50 |
P/E -Verhältnis | 15.2 |
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Die jüngsten vierteljährlichen Finanzdaten unterstreichen die finanzielle Gesundheit von BOTJ:
Finanzmetrik | Q2 2023 Betrag |
---|---|
Gesamtvermögen | 350 Millionen Dollar |
Gesamtverbindlichkeiten | 300 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 2,5 Millionen US -Dollar |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik der Bank of the James Financial Group, Inc. präsentiert eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern mit einer erheblichen Insider -Vertretung, die die Governance der Unternehmen und die strategische Ausrichtung beeinflussen kann. Die Zahlen spiegeln einen stabilen Eigentum wider profile im Kontext des Finanzsektors.
Leitbild von Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ)
Unternehmen Overview
Die Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) hat seinen Hauptsitz in Lynchburg, Virginia. Bis zum 31. Dezember 2022 meldete Botj insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 1 Milliarde US -Dollar, was es zu einem bedeutenden Akteur im regionalen Bankensektor macht. Das Unternehmen tätig in erster Linie über seine Bankabsiedel der Bank of the James.
Leitbild
Die Mission der Bank of the James Financial Group, Inc. ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, während die Entwicklung der Gemeinschaft fördert und ein beständiges Engagement für die Kundenzufriedenheit aufrechterhalten wird. Die Bank betont eine personalisierte Bankerfahrung, die die Kundenbeziehungen stärkt.
Kernwerte
- Integrität: Die höchsten ethischen Standards halten.
- Kundenfokus: Priorisieren Sie die Bedürfnisse und die Zufriedenheit der Kunden.
- Community Engagement: In lokale Gemeinden einbeziehen und investieren.
- Innovation: Nehmen Sie Veränderungen an und suchen Sie eine kontinuierliche Verbesserung der Dienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Ab November 2023 meldete die Bank of the James Financial Group die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Menge |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,1 Milliarden US -Dollar |
Gesamtwert | 95 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen für Q3 2023 | 2,5 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.55 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.93% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.53% |
Engagement der Gemeinschaft
Botj nimmt aktiv an verschiedenen Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft teil. Im Jahr 2022 investierte die Bank ungefähr $150,000 In lokalen Wohltätigkeitsprojekten und -programmen zur Verbesserung der wirtschaftlichen Entwicklung in der Region.
Strategische Ziele
- Marktpräsenz erweitern: Erhöhen Sie die Filialen Standorte bis 2025 um 20%.
- Verbessern Sie das digitale Bankgeschäft: Investieren Sie in Technologie, um die Online- und Mobile -Banking -Dienste zu verbessern.
- Kundenerwerb: Wachsen Sie den Kundenstamm jährlich um 15%.
Schlussfolgerung der Relevanz von Leitungsaussagen
Der Leitbild der Bank of the James Financial Group, Inc. spiegelt ihr Engagement für die Bereitstellung von qualitativ hochwertigen Finanzdienstleistungen, das Engagement der Gemeinschaft und das Erreichen eines nachhaltigen Wachstums wider. Die umrissenen Finanzzahlen und strategischen Ziele zeigen einen zukunftsgerichteten Ansatz, der sowohl Aktionären als auch Kunden gewidmet ist.
Wie die Bank der James Financial Group, Inc. (BOTJ) funktioniert
Overview der Bank of the James Financial Group, Inc.
Die Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) tätig als Bankholding. Es wurde gegründet, um eine breite Palette von Bankdiensten in erster Linie in Virginia zu erbringen. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Lynchburg, Virginia, und engagiert sich in der Community Banking durch ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Bank of the James.
Finanzielle Leistung
Nach den jüngsten Finanzberichten meldete BOTJ die folgenden wichtigen Finanzmetriken für Q3 2023:
Finanzmetrik | Q3 2023 | Q2 2023 | Q3 2022 |
---|---|---|---|
Gesamtvermögen | 578 Millionen US -Dollar | 560 Millionen US -Dollar | 530 Millionen Dollar |
Gesamtablagerungen | 502 Millionen Dollar | 485 Millionen US -Dollar | 463 Millionen US -Dollar |
Gesamtdarlehen | 389 Millionen US -Dollar | 375 Millionen US -Dollar | 360 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 1,5 Millionen US -Dollar | 1,4 Millionen US -Dollar | 1,2 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.25 | $0.24 | $0.20 |
Geschäftsegmente
BOTJ arbeitet über verschiedene Segmente und konzentriert sich auf Einzelhandelsbanken, Geschäftsbanken und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Jedes Segment bietet unterschiedliche Dienste für den individuellen und geschäftlichen Anforderungen.
- Einzelhandelsbanken:
- Scheckkonten
- Sparkonten
- Einzahlungszertifikate
- Geschäftsbanken:
- Wirtschaftskredite
- Finanzierung gewerblicher Immobilien
- Händlerdienste
- Vermögensverwaltung:
- Investmentmanagement
- Pensionsplanung
- Nachlassplanung
Zweignetzwerk
Die Bank of the James unterhält ein Netzwerk von Filialen, um ihren Kundenstamm effektiv zu bedienen. Ab dem zweiten Quartal 2023 betreibt Botj die folgenden Zweige in Virginia:
Zweigstandort | Zweigentyp | Eingerichtetes Jahr |
---|---|---|
Lynchburg | Hauptzweig | 1999 |
Wald | Full-Service-Zweig | 2002 |
Amherst | Full-Service-Zweig | 2004 |
Bedford | Full-Service-Zweig | 2006 |
New London | Community Office | 2010 |
Regulatorische Umgebung
Als Bankinstitut unterliegt BOTJ verschiedenen Bundes- und Landesvorschriften, die seine Geschäftstätigkeit bestimmen. Zu den Hauptregulierungsbehörden gehören:
- Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
- Kommission der Virginia State Corporation
- Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 hat sich Botj auf die Erweiterung seiner digitalen Bankdienste konzentriert, um das Kundenerlebnis zu verbessern und den Betrieb zu optimieren. Dies hat zu erhöhten Investitionen in Technologie und Infrastruktur geführt.
Engagement der Gemeinschaft
Die Bank of the James ist aktiv an Community -Initiativen involviert und bietet Unterstützung durch verschiedene Programme und Partnerschaften. Die Bank nimmt an lokalen gemeinnützigen Veranstaltungen teil und bietet Workshops zur Finanzbildung an.
Risikomanagement
Effektive Risikomanagementstrategien sind für BOTJs Betrieb von entscheidender Bedeutung. Zu den wichtigsten Schwerpunkten gehören:
- Bewertung des Kreditrisikos
- Liquiditätsmanagement
- Betriebsrisikomanagement
Marktposition
Die Bank of the James konkurriert sowohl mit großen Banken als auch mit lokalen Kreditgenossenschaften in ihrem Dienstleistungsbereich. Ab 2023 hält es einen Marktanteil von rund 2% an den Hauptmärkten.
Ausblick
Die Aussichten für BOTJ sind nach wie vor positiv, wobei das erwartete Wachstum durch Darlehensnachfrage und Einlagenwachstum zurückzuführen ist. Es wird erwartet, dass strategische Initiativen zur Konzentration auf Technologie -Einführung und Verbesserung des Kundendienstes die Wettbewerbsposition verstärken.
Wie Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) Geld verdient
Krediteinkommen
Krediteinkommen
Die Haupteinkommensquelle für die Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) ist aus Zinsen für Kredite. Für das Jahr 2022 meldete BOTJ einen Gesamtdarlehenertrag von ca. 8,8 Mio. USD.
Einlagen und Zinsspanne
Botj finanziert seine Kredite hauptsächlich über Kundeneinlagen, die zum 31. Dezember 2022 insgesamt rund 120 Millionen US -Dollar an Einlagen erzielten. Die Bank richtet sich an eine Zinsspanne von ca. 3,5 bis 4%.
Nichtinteresse Einkommen
Zusätzlich zu Kreditzinsen verdient BOTJ erhebliche nicht zinslose Einkünfte. Für 2022 wurde das nicht zinszinsliche Einkommen mit 1,2 Mio. USD verzeichnet, einschließlich Gebühren für Dienstleistungen und Transaktionen.
Anlageeinkommen
Das Investitionseinkommen ist eine zusätzliche Einnahmequelle für BOTJ. Die Bank hielt zum 31. Dezember 2022 ein Wertpapierportfolio im Wert von rund 30 Mio. USD und erzielte im selben Jahr rund 600.000 US -Dollar an Investitionserträgen.
Gebühren und Provisionen
Die Rentabilität von BOTJ wird auch durch Gebühren und Provisionen aus verschiedenen Bankdienstleistungen verbessert. Im Jahr 2022 trugen Gebühren und Provisionen rund 500.000 USD zum Gesamteinkommen der Bank bei.
Einnahmequelle | Betrag (2022) |
---|---|
Krediteinkommen | 8,8 Millionen US -Dollar |
Nichtinteresse Einkommen | 1,2 Millionen US -Dollar |
Anlageeinkommen | $600,000 |
Gebühren und Provisionen | $500,000 |
Kostenmanagement
BOTJ verwaltet seine Betriebskosten durch strategische Kostenkontrollmaßnahmen. Im Jahr 2022 wurden die Gesamtbetriebskosten bei ca. 6 Mio. USD gemeldet, was zu einer günstigen Betriebsspanne führte.
Kapitalmanagement
Die Bank hat eine starke Kapitalbasis mit einem Gesamtkapital von ungefähr 20 Millionen US -Dollar bis Ende 2022. Dieses Kapital unterstützt das Wachstum und mindert Risiken, die mit Kreditaktivitäten verbunden sind.
Nettozinsspanne
Die Nettozinsmarge von BOTJ, ein kritischer Indikator für die Rentabilität, lag bei 2022 bei ca. 3,45%, was ein wirksames Management von Zinserträgen gegen Zinsaufwand zeigt.
Marktposition und Wachstum
Botj hat seine Marktposition verzeichnet. Zum 31. Dezember 2022 betrug das Gesamtvermögen der Bank rund 150 Millionen US -Dollar, was eine Wachstumsrate von rund 10% gegenüber dem Vorjahr darstellte.
Finanzmetrik | Wert |
---|---|
Gesamtvermögen | 150 Millionen Dollar |
Gesamtwert | 20 Millionen Dollar |
Nettozinsspanne | 3.45% |
Gesamtbetriebskosten | 6 Millionen Dollar |
Vorschriftenregulierung
BOTJ hält strenge regulatorische Anforderungen an und hält ein Kapitaladäquanzquoten über dem erforderlichen mindestens 10%. Ab 2022 betrug dieses Verhältnis ungefähr 12,5%und veranschaulicht die starke finanzielle Gesundheit der Bank.
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