Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ)

Fundamento e crescimento precoce

O Bank of the James Financial Group, Inc. foi fundado em 2005 em Lynchburg, Virgínia. A empresa começou sua jornada com o objetivo de fornecer serviços bancários personalizados a indivíduos e pequenas empresas da região.

Estrutura corporativa

O Bank of the James Financial Group, Inc. opera como uma holding bancária e está estruturado para fornecer serviços bancários comerciais por meio de sua subsidiária integral, Bank of the James. Em setembro de 2023, o BOTJ possui ativos totalizando aproximadamente US $ 900 milhões.

Oferta pública

Em 2017, o BOTJ foi negociado publicamente no NASDAQ UND O SYMBOLO DE TICKER BOTJ. O preço inicial de oferta pública (IPO) estava em torno $12.00, permitindo que a empresa aumente o capital necessário para expansão.

Desempenho financeiro

No terceiro trimestre de 2023, o Banco do James relatou lucro líquido de aproximadamente US $ 4,1 milhões, de cima de US $ 3,5 milhões no mesmo trimestre de 2022. ganhos por ação (EPS) para o terceiro trimestre de 2023 $0.45.

Principais serviços e ofertas

O Bank of the James oferece uma variedade de serviços, incluindo:

• Bancos pessoais
• Banking de negócios
• Serviços de hipoteca
• Gestão de patrimônio

Engajamento da comunidade

O banco enfatizou consistentemente seu compromisso com o envolvimento e o apoio da comunidade. Em 2022, Botj contribuiu com $150,000 para instituições de caridade e projetos comunitários locais.

Desenvolvimentos recentes

No final de 2022, a BOTJ anunciou a expansão de sua rede de filiais, planejando abrir duas novas filiais na Virgínia até meados de 2023, com o objetivo de aprimorar a acessibilidade e o serviço do cliente.

Posição de mercado

A partir de 2023, o Banco dos James tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 50 milhões, posicionando -se como um proeminente banco comunitário na região central da Virgínia.

Perspectivas futuras

O banco está focado em estratégias de crescimento sustentável, com projeções indicando um aumento de ativo para US $ 1 bilhão Até 2025, alimentado por crescimento orgânico e aquisições potenciais.

Um dono do Banco do James Financial Group, Inc. (BOTJ)

Estrutura de propriedade

A partir dos registros mais recentes, o Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada. Os detalhes são os seguintes:

Os principais acionistas institucionais

As instituições a seguir estão entre os acionistas mais significativos da BOTJ:

Detalhes da propriedade privilegiada

Insiders -chave e suas respectivas participações de propriedade estão descritas abaixo:

Indicadores de desempenho de mercado

O Bank of the James Financial Group, Inc. mostrou um desempenho considerável no mercado, conforme refletido nos seguintes dados:

Destaques financeiros recentes

Os dados financeiros trimestrais mais recentes destacam a saúde financeira do BOTJ:

Conclusão sobre a dinâmica de propriedade

A dinâmica de propriedade do Bank of the James Financial Group, Inc. apresenta uma mistura equilibrada de investidores institucionais e individuais, com uma representação significativa que pode influenciar a governança corporativa e a direção estratégica. Os números refletem uma propriedade estável profile No contexto do setor financeiro.

Declaração de Missão do Banco do James Financial Group, Inc. (BOTJ)

Empresa Overview

O Banco do James Financial Group, Inc. (BOTJ) está sediado em Lynchburg, Virgínia. Em 31 de dezembro de 2022, BOTJ relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1 bilhão, tornando -o um ator significativo no setor bancário regional. A empresa opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, Bank of the James.

Declaração de missão

A missão do Bank of the James Financial Group, Inc. é fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo o desenvolvimento da comunidade e mantendo um compromisso constante com a satisfação do cliente. O banco enfatiza uma experiência bancária personalizada que fortalece os relacionamentos com os clientes.

Valores centrais

• Integridade: Aderir aos mais altos padrões éticos.
• Foco no cliente: Priorize as necessidades e a satisfação dos clientes.
• Compromisso da comunidade: Envolver e investir em comunidades locais.
• Inovação: Abrace a mudança e busque a melhoria contínua nos serviços.

Desempenho financeiro

Em novembro de 2023, o Bank of the James Financial Group relatou as seguintes métricas financeiras:

Engajamento da comunidade

BOTJ participa ativamente de várias iniciativas de desenvolvimento comunitário. Em 2022, o banco investiu aproximadamente $150,000 Em projetos e programas de caridade locais destinados a melhorar o desenvolvimento econômico na região.

Objetivos estratégicos

• Expanda a presença do mercado: Aumente os locais da filial em 20% até 2025.
• Melhorar o banco digital: Invista em tecnologia para melhorar os serviços bancários online e móveis.
• Aquisição de clientes: Cultive a base de clientes em 15% anualmente.

Conclusão da relevância da declaração de missão

A declaração de missão do Bank of the James Financial Group, Inc. reflete seu compromisso de fornecer serviços financeiros de qualidade, promover o envolvimento da comunidade e alcançar um crescimento sustentável. Os números financeiros e objetivos estratégicos delineados indicam uma abordagem prospectiva dedicada a acionistas e clientes.

Como funciona o Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ)

Overview do Bank of the James Financial Group, Inc.

O Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) opera como uma holding bancária. Foi estabelecido para fornecer uma gama completa de serviços bancários principalmente na Virgínia. A empresa está sediada em Lynchburg, Virgínia, e está envolvida em bancos comunitários por meio de sua subsidiária de propriedade integral, Bank of the James.

Desempenho financeiro

A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o BOTJ relatou as seguintes métricas financeiras principais para o terceiro trimestre de 2023:

Segmentos de negócios

O BOTJ opera através de vários segmentos, com foco em serviços bancários de varejo, bancos comerciais e gerenciamento de patrimônio. Cada segmento fornece serviços distintos para atender às necessidades individuais e comerciais.

• Banco de varejo:
  • Contas de verificação
  • Contas de poupança
  • Certificados de depósito
• Bancos comerciais:
  • Empréstimos comerciais
  • Financiamento imobiliário comercial
  • Serviços comerciais
• Gerenciamento de patrimônio:
  • Gerenciamento de investimentos
  • Planejamento de aposentadoria
  • Planejamento imobiliário

Rede de filiais

O Bank of the James mantém uma rede de agências para atender sua base de clientes de maneira eficaz. A partir do terceiro trimestre de 2023, o BOTJ opera as seguintes filiais na Virgínia:

Ambiente Regulatório

Como instituição bancária, o BOTJ está sujeito a vários regulamentos federais e estaduais que ditam suas operações. Os principais órgãos regulatórios incluem:

• Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
• Comissão da Corporação Estadual de Virginia
• Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB)

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a BOTJ se concentrou em expandir seus serviços bancários digitais, com o objetivo de aprimorar a experiência do cliente e otimizar as operações. Isso levou ao aumento do investimento em tecnologia e infraestrutura.

Engajamento da comunidade

O Bank of the James está ativamente envolvido em iniciativas comunitárias, fornecendo apoio por meio de vários programas e parcerias. O banco participa de eventos de caridade locais e oferece oficinas de educação financeira.

Gerenciamento de riscos

Estratégias eficazes de gerenciamento de riscos são vitais para as operações da BOTJ. As principais áreas de foco incluem:

• Avaliação de risco de crédito
• Gerenciamento de liquidez
• Gerenciamento de riscos operacionais

Posição de mercado

O Bank of the James compete com grandes bancos e cooperativas locais em sua área de serviço. A partir de 2023, detém aproximadamente 2% de participação de mercado em seus mercados primários.

Panorama

As perspectivas para o BOTJ permanecem positivas, com crescimento previsto impulsionado pela demanda de empréstimos e crescimento de depósitos. Espera -se que as iniciativas estratégicas com foco na adoção de tecnologia e aprimoramento do atendimento ao cliente reforçem sua posição competitiva.

Como o Bank of the James Financial Group, Inc. (BOTJ) ganha dinheiro

Renda de empréstimos

A principal fonte de renda do Banco do James Financial Group, Inc. (BOTJ) é derivada de juros sobre empréstimos. Para o ano de 2022, a BOTJ registrou receita total de empréstimos de aproximadamente US $ 8,8 milhões.

Depósitos e margem de juros

A BOTJ financia principalmente seus empréstimos por meio de depósitos de clientes, que obtiveram um total de cerca de US $ 120 milhões em depósitos em 31 de dezembro de 2022. O banco tem como alvo uma margem de juros de aproximadamente 3,5% a 4%.

Receita não interessante

Além dos juros do empréstimo, o BOTJ ganha receita significativa sem juros. Para 2022, a renda não interesses foi registrada em US $ 1,2 milhão, o que inclui taxas por serviços e transações.

Receita de investimento

A receita de investimento constitui um fluxo de receita adicional para o BOTJ. O banco realizou uma carteira de valores mobiliários avaliada em aproximadamente US $ 30 milhões em 31 de dezembro de 2022, gerando cerca de US $ 600.000 em receita de investimento no mesmo ano.

Taxas e comissões

A lucratividade do BOTJ também é aprimorada por taxas e comissões acumuladas em vários serviços bancários. Em 2022, taxas e comissões contribuíram com aproximadamente US $ 500.000 para a receita total do banco.

Gerenciamento de custos

A BOTJ gerencia suas despesas operacionais por meio de medidas estratégicas de controle de custos. Em 2022, as despesas operacionais totais foram relatadas em aproximadamente US $ 6 milhões, produzindo uma margem operacional favorável.

Gerenciamento de capital

O banco mantém uma forte base de capital, com patrimônio total de aproximadamente US $ 20 milhões no final de 2022. Esse capital apóia o crescimento e mitiga os riscos associados às atividades de empréstimos.

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquidos de Botj, um indicador crítico de lucratividade, ficou em aproximadamente 3,45% em 2022, demonstrando um gerenciamento eficaz da receita de juros contra a despesa de juros.

Posição e crescimento de mercado

A BOTJ experimentou crescimento em sua posição de mercado. Em 31 de dezembro de 2022, o total de ativos do banco era de aproximadamente US $ 150 milhões, apresentando uma taxa de crescimento de cerca de 10% em relação ao ano anterior.

Conformidade regulatória

O BOTJ adere a requisitos regulatórios rigorosos, mantendo uma taxa de adequação de capital acima do mínimo necessário de 10%. A partir de 2022, esse índice era de aproximadamente 12,5%, ilustrando a forte saúde financeira do banco.