Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR) Bundle
نبذة تاريخية عن Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسس Banco Santander (Brasil) S.A. في عام 1982 تحت اسم Banco Geral do Comércio S.A. وبدأ عملياته بالتركيز على الخدمات المصرفية التجارية وقام بتوسيع وجوده تدريجيًا عبر مختلف القطاعات.
الاستحواذ من قبل جروبو سانتاندر
وفي عام 1997، استحوذت المجموعة المصرفية الإسبانية جروبو سانتاندير على حصة مسيطرة في البنك. يمثل هذا الاستحواذ بداية تحول سريع وتحديث لشركة Banco Santander (Brasil) S.A.، مما يعزز قدراتها التشغيلية ويوسع محفظة خدماتها المالية.
النمو والتوسع
شهد Banco Santander (Brasil) S.A. نموًا كبيرًا على مر السنين. وبحلول عام 2000، كان لدى البنك أكثر من 1200 فرع في جميع أنحاء البرازيل، ليصبح أحد المؤسسات المالية الرائدة في البلاد.
قائمة سوق الأوراق المالية
تم إدراج البنك في بورصة ساو باولو (B3) في عام 2007 تحت رمز BSBR. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لـ Banco Santander (Brasil) S.A. حوالي 32 مليار دولار.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن بانكو سانتاندر (البرازيل) عن الأرقام المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $554 |
| صافي الدخل | $2.86 |
| محفظة القروض | $335 |
| ودائع العملاء | $365 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 17.5% |
الابتكارات التكنولوجية
لقد استثمر Banco Santander (البرازيل) بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. أطلق البنك منصته الرقمية، Santander Way، والتي حققت 10 ملايين عملية تنزيل مذهلة بحلول منتصف عام 2023.
مبادرات الاستدامة
تماشيًا مع اتجاهات الاستدامة العالمية، التزم بانكو سانتاندر (البرازيل) بمبادرات التمويل المستدام، بهدف توفير 20 مليار دولار من التمويل الأخضر بحلول عام 2025. واعتبارًا من عام 2023، خصص البنك بالفعل 7 مليارات دولار لمشاريع الطاقة المتجددة.
البيئة التنظيمية
يعمل Banco Santander (البرازيل) بموجب اللوائح التي وضعها البنك المركزي البرازيلي. ويحافظ البنك على نسبة قوية لكفاية رأس المال تبلغ 14.5%، أعلى من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 11.
موقف السوق
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، يمتلك بانكو سانتاندر (البرازيل) حصة سوقية تبلغ حوالي 9٪ من إجمالي الأصول المصرفية في البرازيل، مما يجعله أحد أفضل خمسة بنوك في البلاد.
التطورات الأخيرة
في يوليو 2023، أعلن بانكو سانتاندر (البرازيل) عن شراكة استراتيجية مع شركة رائدة في مجال التكنولوجيا المالية لتعزيز خدماته المصرفية الرقمية، بهدف زيادة مشاركة العملاء بنسبة 25% خلال العام المقبل.
من يملك بانكو سانتاندر (البرازيل) إس إيه (BSBR)
هيكل الملكية
يتميز هيكل ملكية Banco Santander (Brasil) S.A. بوجود نسبة كبيرة من الأسهم التي تمتلكها الشركة الأم، بانكو سانتاندير إس.، إلى جانب العديد من المساهمين المؤسسيين والأفراد. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان التوزيع التقريبي للملكية كما يلي:
| نوع المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| بانكو سانتاندر إس إيه (الشركة الأم) | 69.83% |
| المستثمرون المؤسسيون | 23.33% |
| المستثمرون الأفراد | 6.84% |
كبار المساهمين
ضمن فئة المستثمرين المؤسسيين، تمتلك العديد من الشركات الرئيسية حصصًا كبيرة في Banco Santander (Brasil) S.A. ومن بين المساهمين الرئيسيين:
- BlackRock، Inc. - يحمل تقريبًا 6.51% من الأسهم.
- The Vanguard Group، Inc. - يحمل تقريبًا 5.22% من الأسهم.
- شركة ستيت ستريت - تحمل تقريبًا 4.00% من الأسهم.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لـ Banco Santander (البرازيل) تقريبًا 49.65 مليار ريال برازيلي اعتبارًا من أكتوبر 2023.
أداء المخزون
أظهر أداء سهم Banco Santander (Brasil) SA تقلبات ملحوظة. سعر السهم في B3 (BM&FBOVESPA سابقًا) اعتبارًا من أكتوبر 2023 هو 41.50 ريال برازيلي، مع تسجيل المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E). | 10.5 |
| عائد الأرباح | 3.2% |
| الإيرادات السنوية (2022) | 37.11 مليار ريال برازيلي |
| صافي الدخل (2022) | 6.12 مليار ريال برازيلي |
البيئة التنظيمية
تعمل شركة Banco Santander (Brasil) S.A. بموجب لوائح البنك المركزي البرازيلي، والتي تفرض الالتزام بالقواعد المالية المختلفة ومعايير حوكمة الشركات.
الأداء المالي الأخير
في الربع الثاني من عام 2023، أفاد بانكو سانتاندير (البرازيل):
- صافي دخل الفوائد: 9.20 مليار ريال برازيلي
- نمو محفظة القروض: 12.5% سنة بعد سنة
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 15.1%
بيان مهمة Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR).
Overview
تهدف شركة Banco Santander (Brasil) S.A.، وهي شركة تابعة للمجموعة المصرفية العالمية Banco Santander، إلى تقديم خدمات مالية شاملة مع التركيز على الحلول التي تركز على العملاء. يؤكد بيان المهمة على التزامهم برضا العملاء والابتكار والنمو المستدام في القطاع المالي.
تفاصيل بيان المهمة
يتمحور بيان مهمة BSBR حول قيمه الأساسية، والتي تشمل:
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وثقتهم.
- الاستدامة: تعزيز الممارسات المستدامة في العمل المصرفي.
- ابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجارب العملاء.
- التميز: تقديم خدمة عالية الجودة.
الأداء المالي
اعتبارًا من عام 2023، أعلن بانكو سانتاندر البرازيل عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (ريال برازيلي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.6 تريليون |
| صافي الدخل | 15.2 مليار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 18.4% |
| صافي هامش الفائدة | 6.2% |
| محفظة القروض | 800 مليار |
موقف السوق
يعتبر Banco Santander Brasil أحد المؤسسات المالية الرائدة في البرازيل، حيث يمتلك حصة سوقية كبيرة عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من عام 2023، حصة BSBR في السوق هي كما يلي:
| قطاع السوق | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد | 11.5% |
| الخدمات المصرفية للشركات | 9.9% |
| خدمات الاستثمار | 10.2% |
المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR)
تلتزم BSBR بالمسؤولية الاجتماعية، مع التركيز على المبادرات التي تعزز الشمول المالي والتعليم والاستدامة البيئية. بلغ إجمالي المساهمات المالية في جهود المسؤولية الاجتماعية للشركات في عام 2022:
| مبادرة المسؤولية الاجتماعية للشركات | المبلغ (ريال برازيلي) |
|---|---|
| برامج التعليم المالي | 200 مليون |
| مشاريع الاستدامة البيئية | 150 مليون |
| تنمية المجتمع | 100 مليون |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية التي حددها Banco Santander Brasil للسنوات القادمة ما يلي:
- تعزيز التحول الرقمي: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تفاعلات العملاء.
- توسيع الوصول إلى السوق: استهداف شرائح ومناطق جغرافية جديدة.
- تحسين الكفاءة التشغيلية: تبسيط العمليات لإدارة أفضل للموارد.
- تعزيز العلاقات مع العملاء: تعزيز الولاء من خلال الخدمات الشخصية.
الاستنتاج بشأن محاذاة بيان المهمة
يتوافق بيان مهمة Banco Santander Brasil بشكل وثيق مع أهدافه التشغيلية والاستراتيجية، ويهدف إلى تحقيق أداء مالي قوي مع تعزيز الاستدامة والابتكار داخل القطاع المصرفي.
كيف يعمل بنك Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR).
شركة كبرى Overview
تعمل شركة Banco Santander (Brasil) S.A. كشركة تابعة لشركة Banco Santander الإسبانية المتعددة الجنسيات. ويقدم في المقام الأول مجموعة من الخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية للشركات، والخدمات المصرفية الاستثمارية. اعتبارًا من سبتمبر 2023، أعلن البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.4 تريليون ريال برازيلي.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2023، حقق Banco Santander (Brasil) SA دخلًا صافيًا قدره 3.8 مليار ريال برازيلي، بزيادة قدرها 12٪ على أساس سنوي. وبلغ العائد على حقوق الملكية للبنك 20.1% خلال نفس الفترة.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.4 تريليون ريال برازيلي |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | 3.8 مليار ريال برازيلي |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 20.1% |
| محفظة القروض | 900 مليار ريال برازيلي |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 45.6% |
| نسبة القروض المتعثرة | 2.5% |
قطاعات الأعمال
يعمل Banco Santander (البرازيل) من خلال قطاعات أعمال مختلفة:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية للشركات
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- إدارة الثروات
الخدمات المصرفية للأفراد
يركز قطاع الخدمات المصرفية للأفراد على المستهلكين الأفراد والشركات الصغيرة، ويقدم خدمات مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض الشخصية وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغت محفظة قروض التجزئة 450 مليار ريال برازيلي.
الخدمات المصرفية للشركات
تلبي الخدمات المصرفية للشركات احتياجات المؤسسات المتوسطة والكبيرة، حيث تقدم ائتمان الشركات وخدمات الخزانة وحلول التمويل المختلفة. بلغت محفظة قروض الشركات 350 مليار ريال برازيلي.
الخدمات المصرفية الاستثمارية
تشمل الخدمات المصرفية الاستثمارية أنشطة أسواق رأس المال، واستشارات الاندماج والاستحواذ، وخدمات الاكتتاب. حقق هذا القطاع إيرادات بقيمة 1.2 مليار ريال برازيلي في الربع الثالث من عام 2023.
إدارة الثروات
يقدم قسم إدارة الثروات خدمات الاستشارات الاستثمارية وإدارة الأصول، حيث يصل إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة إلى 150 مليار ريال برازيلي اعتبارًا من سبتمبر 2023.
موقف السوق
بانكو سانتاندر (البرازيل) هو أحد البنوك الرائدة في البرازيل، ويصنف ضمن أفضل 5 مؤسسات مالية من حيث الأصول. يمتلك البنك ما يقرب من 11٪ من إجمالي حصة السوق المصرفية في البلاد.
التحول الرقمي
استثمر البنك بكثافة في الابتكارات المصرفية الرقمية، مما أدى إلى إنشاء قاعدة عملاء رقمية تضم أكثر من 20 مليون مستخدم اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. وزادت المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول بنسبة 30٪ على أساس سنوي.
الالتزام بالاستدامة
يلتزم Banco Santander (البرازيل) بالاستدامة وقد وضع هدفًا لتحقيق الحياد الكربوني بحلول عام 2025. وقد خصص البنك 70 مليار ريال برازيلي للتمويل المستدام بحلول عام 2030.
الاستنتاج بشأن العمليات
ومن خلال مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية واستراتيجية رقمية قوية، يواصل Banco Santander (البرازيل) تعزيز حضوره في السوق مع التركيز على النمو المستدام.
كيف يجني بنك Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR) الأموال
صافي دخل الفوائد
يحقق Banco Santander (Brasil) S.A. جزءًا كبيرًا من إيراداته من خلال صافي إيرادات الفوائد. لعام 2022 بلغ صافي إيرادات الفوائد حوالي 53 مليار ريال. ويأتي هذا الدخل بشكل رئيسي من عمليات الإقراض للأفراد والشركات، حيث تصل محفظة القروض الخاصة بالبنك إلى حوالي 401 مليار ريال برازيلي اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022.
دخل الرسوم والعمولات
مصدر رئيسي آخر للإيرادات هو دخل الرسوم والعمولات. في عام 2022، أعلن بانكو سانتاندر (البرازيل) عن دخل رسوم يبلغ حوالي 17 مليار ريال. ويشمل ذلك رسوم الخدمات المصرفية المختلفة مثل:
- معاملات بطاقات الائتمان: 8 مليار ريال برازيلي
- رسوم إدارة الأصول: 4 مليار ريال برازيلي
- رسوم المعاملة: 2 مليار ريال برازيلي
- أقساط التأمين: 3 مليار ريال برازيلي
الخدمات المصرفية الاستثمارية وعمليات الخزينة
ويشارك بانكو سانتاندير (البرازيل) أيضًا في العمليات المصرفية الاستثمارية وعمليات الخزانة، حيث يساهم بحوالي 5.6 مليار ريال برازيلي إلى إجمالي الإيرادات في عام 2022. وتشمل أنشطة السوق المالية للبنك ما يلي:
- إصدار الديون: المجموع 20 مليار ريال برازيلي
- الاكتتاب في الأسهم: تقريبًا 5 مليار ريال برازيلي
- تداول العملات الأجنبية: مع الإيرادات حولها 1.5 مليار ريال برازيلي
إدارة التكاليف والمصروفات
الإدارة الفعالة للتكاليف والنفقات أمر بالغ الأهمية لتحقيق الربحية. كان لدى Banco Santander (البرازيل) نفقات تشغيل تبلغ حوالي 30 مليار ريال برازيلي في عام 2022، بنسبة تكلفة إلى دخل تبلغ 50%. تشمل فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
- نفقات الموظفين: 12 مليار ريال برازيلي
- النفقات الإدارية: 8 مليار ريال برازيلي
- مخصص خسائر القروض: تقريبًا 10 مليار ريال برازيلي
الخدمات المصرفية الرقمية
استثمر Banco Santander (البرازيل) بشكل كبير في الخدمات المصرفية الرقمية، التي أصبحت مصدرًا حيويًا للإيرادات. وفي عام 2022 وصل عدد أصحاب الحسابات الرقمية 30 مليون، وتوليد إيرادات حولها 2 مليار ريال برازيلي من الخدمات الرقمية. تشمل هذه الخدمات:
- المعاملات عبر الإنترنت: 1 مليار ريال برازيلي
- الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 900 مليون ريال
- الإعلان الرقمي: 100 مليون ريال برازيلي
أداء محفظة القروض
يعد أداء محفظة قروض Banco Santander (البرازيل) أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة للإيرادات. وقد أظهرت محفظة القروض الإجمالية نمواً ثابتاً، حيث وصلت إلى 401 مليار ريال برازيلي في عام 2022، بشرائح على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليار ريال برازيلي) |
|---|---|
| قروض التجزئة | 180 |
| قروض الشركات | 150 |
| المؤسسات الصغيرة والمتوسطة | 71 |
سياسة توزيع الأرباح وتوزيع الأرباح
كجزء من استراتيجيته المالية، يحتفظ بانكو سانتاندر (البرازيل) بسياسة توزيع أرباح مواتية. وفي عام 2022، أعلن البنك عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها تقريبًا 6 مليار ريال برازيلي، وهو ما يمثل نسبة دفع 40% من صافي دخلها.
مكانة السوق والقدرة التنافسية
يتمتع بانكو سانتاندر (البرازيل) بمكانة كبيرة في السوق، كونه أحد أكبر البنوك الخاصة في البرازيل برأسمال سوقي يبلغ حوالي 115 مليار ريال برازيلي اعتبارًا من أكتوبر 2023. وتنبع ميزتها التنافسية من:
- شبكة فروع واسعة: زيادة 3000 فرع في جميع أنحاء البلاد
- حضور رقمي قوي: زيادة 30 مليون عميل رقمي نشط
- عروض المنتجات المتنوعة: بما في ذلك القروض وبطاقات الائتمان وصناديق الاستثمار والتأمين
Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support