Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR)

Fundação e os primeiros anos

O Banco Santander (Brasil) S.A. foi estabelecido em 1982, quando o Banco Geral do Comércio S.A. iniciou operações com foco no setor bancário comercial e expandiu gradualmente sua presença em vários segmentos.

Aquisição por Grupo Santander

Em 1997, o grupo bancário espanhol Grupo Santander adquiriu uma participação controladora no banco. Essa aquisição marcou o início de uma rápida transformação e modernização do Banco Santander (Brasil) S.A., aprimorando suas capacidades operacionais e expandindo seu portfólio de serviços financeiros.

Crescimento e expansão

O Banco Santander (Brasil) S.A. experimentou um crescimento significativo ao longo dos anos. Em 2000, o banco tinha mais de 1.200 agências em todo o Brasil, tornando -se uma das principais instituições financeiras do país.

Listagem do mercado de ações

O banco foi listado na Bolsa de Valores de São Paulo (B3) em 2007 sob o ticker BSBR. Em outubro de 2023, a capitalização de mercado do Banco Santander (Brasil) S.A. é de aproximadamente US $ 32 bilhões.

Desempenho financeiro

No segundo trimestre de 2023, o Banco Santander (Brasil) relatou os seguintes números financeiros:

Inovações tecnológicas

O Banco Santander (Brasil) investiu pesadamente em tecnologia para melhorar a experiência do cliente. O banco lançou sua plataforma digital, Santander Way, que teve impressionantes 10 milhões de downloads até meados de 2023.

Iniciativas de sustentabilidade

De acordo com as tendências globais de sustentabilidade, o Banco Santander (Brasil) se comprometeu com iniciativas de financiamento sustentável, com o objetivo de fornecer US $ 20 bilhões em financiamento verde até 2025. A partir de 2023, o banco já alocou US $ 7 bilhões para projetos de energia renovável.

Ambiente Regulatório

O Banco Santander (Brasil) opera sob os regulamentos estabelecidos pelo Banco Central do Brasil. O banco mantém uma forte taxa de adequação de capital de 14,5%, acima do mínimo regulatório de 11.

Posição de mercado

No segundo trimestre de 2023, o Banco Santander (Brasil) detém uma participação de mercado de aproximadamente 9% do total de ativos bancários no Brasil, classificando como um dos cinco principais bancos do país.

Desenvolvimentos recentes

Em julho de 2023, o Banco Santander (Brasil) anunciou uma parceria estratégica com uma finterch líder para aprimorar seus serviços bancários digitais, com o objetivo de aumentar o envolvimento do cliente em 25% no próximo ano.

Um dono do Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR)

Estrutura de propriedade

A estrutura de propriedade do Banco Santander (Brasil) S.A. é caracterizada por uma porcentagem significativa de ações detidas por sua empresa controladora, Banco Santander S.A., juntamente com vários acionistas institucionais e individuais. Em outubro de 2023, a distribuição aproximada de propriedade é a seguinte:

Principais acionistas

Na categoria de investidores institucionais, várias empresas importantes mantêm participações significativas no Banco Santander (Brasil) S.A. Os principais acionistas incluem:

• BlackRock, Inc. - detém aproximadamente 6.51% de ações.
• O Vanguard Group, Inc. - mantém aproximadamente 5.22% de ações.
• State Street Corporation - possui aproximadamente 4.00% de ações.

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado do Banco Santander (Brasil) é de aproximadamente BRL 49,65 bilhões em outubro de 2023.

Desempenho de ações

O desempenho das ações do Banco Santander (Brasil) S.A. mostrou flutuações notáveis. O preço das ações no B3 (anteriormente BM & FBovespa) em outubro de 2023 é BRL 41.50, com as seguintes métricas financeiras registradas:

Ambiente Regulatório

O Banco Santander (Brasil) S.A. opera sob os regulamentos do Banco Central do Brasil, que exige a conformidade com várias regras financeiras e padrões de governança corporativa.

Desempenho financeiro recente

No segundo trimestre de 2023, o Banco Santander (Brasil) relatou:

• Receita líquida de juros: BRL 9,20 bilhões
• Crescimento da carteira de empréstimos: 12.5% ano a ano
• Retorno sobre o patrimônio (ROE): 15.1%

Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR) Declaração de missão

Overview

O Banco Santander (Brasil) S.A., uma subsidiária do grupo bancário global Banco Santander, visa fornecer serviços financeiros abrangentes com foco em soluções centradas no cliente. A declaração de missão enfatiza seu compromisso com a satisfação do cliente, a inovação e o crescimento sustentável no setor financeiro.

Detalhes da declaração de missão

A declaração de missão da BSBR está centrada em seus valores principais, que incluem:

• Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a confiança do cliente.
• Sustentabilidade: Promoção de práticas sustentáveis ​​no setor bancário.
• Inovação: Aproveitando a tecnologia para aprimorar as experiências dos clientes.
• Excelência: Fornecendo serviço de alta qualidade.

Desempenho financeiro

A partir de 2023, o Banco Santander Brasil relatou as seguintes métricas financeiras:

Posição de mercado

O Banco Santander Brasil é reconhecido como uma das principais instituições financeiras do Brasil, mantendo uma participação de mercado significativa em vários segmentos, incluindo bancos de varejo, banco corporativo e serviços de investimento. A partir de 2023, a participação de mercado da BSBR é a seguinte:

Responsabilidade Social Corporativa (RSE)

A BSBR está comprometida com a responsabilidade social, com foco em iniciativas que promovem a inclusão financeira, a educação e a sustentabilidade ambiental. Contribuições financeiras para os esforços de RSE em 2022 totalizaram:

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos descritos pelo Banco Santander Brasil nos próximos anos incluem:

• Aprimorando a transformação digital: Invista em tecnologia para melhorar as interações com os clientes.
• Expandindo o alcance do mercado: Atingir novos segmentos e áreas geográficas.
• Melhorando a eficiência operacional: Atualizar processos para melhor gerenciamento de recursos.
• Fortalecendo o relacionamento com o cliente: Promover lealdade através de serviços personalizados.

Conclusão sobre o alinhamento da declaração de missão

A declaração de missão do Banco Santander Brasil se alinha em estreita colaboração com seus objetivos operacionais e estratégicos, visando um desempenho financeiro robusto e promovendo a sustentabilidade e a inovação no setor bancário.

Como o Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR) funciona

Corporativo Overview

O Banco Santander (Brasil) S.A. opera como uma subsidiária do Banco Santander, multinacional espanhol. Ele fornece principalmente uma variedade de serviços bancários, incluindo bancos de varejo, banco corporativo e banco de investimentos. Em setembro de 2023, o banco relatou ativos totais no valor de aproximadamente R $ 1,4 trilhão.

Desempenho financeiro

No terceiro trimestre de 2023, o Banco Santander (Brasil) S.A. registrou um lucro líquido de R $ 3,8 bilhões, um aumento de 12% ano a ano. O retorno do patrimônio do banco (ROE) ficou em 20,1% no mesmo período.

Principais métricas financeiras

Segmentos de negócios

O Banco Santander (Brasil) opera através de vários segmentos de negócios:

• Banco de varejo
• Banco corporativo
• Banco de investimento
• Gestão de patrimônio

Banco de varejo

O segmento bancário de varejo se concentra em consumidores individuais e pequenas empresas, oferecendo serviços como contas de verificação e poupança, empréstimos pessoais e cartões de crédito. No terceiro trimestre de 2023, a carteira de empréstimos de varejo representou R $ 450 bilhões.

Banco corporativo

O banco corporativo atende às necessidades de empresas médias e grandes, oferecendo crédito corporativo, serviços do tesouro e várias soluções de financiamento. A carteira de empréstimos corporativos atingiu R $ 350 bilhões.

Banco de investimento

Os serviços bancários de investimentos incluem atividades do mercado de capitais, fusões e consultoria de aquisições e serviços de subscrição. O segmento gerou R $ 1,2 bilhão em receita no terceiro trimestre de 2023.

Gestão de patrimônio

A divisão de gerenciamento de patrimônio fornece serviços de consultoria de investimentos e gerenciamento de ativos, com o total de ativos sob gerenciamento atingindo R $ 150 bilhões em setembro de 2023.

Posição de mercado

O Banco Santander (Brasil) é um dos principais bancos do Brasil, classificado entre as 5 principais instituições financeiras em termos de ativos. O banco detém aproximadamente 11% da participação de mercado bancário total no país.

Transformação digital

O banco investiu fortemente em inovações bancárias digitais, resultando em uma base de clientes digital de mais de 20 milhões de usuários a partir do terceiro trimestre de 2023. As transações bancárias móveis aumentaram 30% ano a ano.

Compromisso com a sustentabilidade

O Banco Santander (Brasil) está comprometido com a sustentabilidade e estabeleceu uma meta para atingir a neutralidade de carbono até 2025. O banco alocou R $ 70 bilhões para financiamento sustentável até 2030.

Conclusão sobre operações

Com uma gama abrangente de serviços bancários e uma estratégia digital robusta, o Banco Santander (Brasil) continua aumentando sua presença no mercado enquanto se concentra no crescimento sustentável.

Como o Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR) ganha dinheiro

Receita de juros líquidos

O Banco Santander (Brasil) S.A. gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos. Para o ano de 2022, a receita de juros líquidos totalizou aproximadamente BRL 53 bilhões. Essa renda é derivada principalmente das operações de empréstimos para indivíduos e empresas, com a carteira de empréstimos do banco chegando BRL 401 bilhões A partir do quarto trimestre 2022.

Taxa e renda da comissão

Outra fonte importante de receita é a taxa de taxa e comissão. Em 2022, o Banco Santander (Brasil) relatou receita de taxa de cerca de cerca de BRL 17 bilhões. Isso inclui taxas de vários serviços bancários, como:

• Transações de cartão de crédito: BRL 8 bilhões
• Taxas de gerenciamento de ativos: BRL 4 bilhões
• Taxas de transação: BRL 2 bilhões
• Prêmios de seguro: BRL 3 bilhões

Operações bancárias de investimento e tesouraria

Banco Santander (Brasil) também se envolve em operações bancárias de investimento e tesouraria, contribuindo aproximadamente BRL 5,6 bilhões para a receita total em 2022. As atividades do mercado de capitais do banco incluem:

• Emissão de dívida: Totalizando BRL 20 bilhões
• Subscrição de ações: Aproximadamente BRL 5 bilhões
• Negociação de câmbio: Com receita ao redor BRL 1,5 bilhão

Gerenciamento de custos e despesas

O gerenciamento eficaz de custos e despesas é crucial para a lucratividade. Banco Santander (Brasil) teve uma despesa operacional de cerca de BRL 30 bilhões em 2022, com uma proporção de custo / renda de 50%. As principais categorias de despesas incluem:

• Despesas de pessoal: BRL 12 bilhões
• Despesas administrativas: BRL 8 bilhões
• Provisionamento para perdas de empréstimos: Aproximadamente BRL 10 bilhões

Serviços bancários digitais

O Banco Santander (Brasil) investiu significativamente nos serviços bancários digitais, que se tornaram uma fonte vital de receita. Em 2022, o número de titulares de contas digitais alcançou 30 milhões, gerando receitas de torno BRL 2 bilhões de serviços digitais. Esses serviços incluem:

• Transações online: BRL 1 bilhão
• Serviços bancários móveis: BRL 900 milhões
• Publicidade digital: BRL 100 milhões

Desempenho da carteira de empréstimos

O desempenho da carteira de empréstimos do Banco Santander (Brasil) é fundamental para a receita. A carteira total de empréstimos mostrou crescimento consistente, atingindo BRL 401 bilhões em 2022, com segmentos da seguinte forma:

Política de dividendos e distribuição de lucros

Como parte de sua estratégia financeira, o Banco Santander (Brasil) mantém uma política favorável de dividendos. Em 2022, o banco declarou dividendos totalizando aproximadamente BRL 6 bilhões, representando uma taxa de pagamento de 40% de seu lucro líquido.

Posição de mercado e competitividade

O Banco Santander (Brasil) ocupa uma posição substancial no mercado, sendo um dos maiores bancos privados do Brasil com uma capitalização de mercado de aproximadamente BRL 115 bilhões Em outubro de 2023. Sua vantagem competitiva decorre de:

• Extensa rede de filiais: Sobre 3.000 ramos em todo o país
• Forte presença digital: Sobre 30 milhões de clientes digitais ativos
• Diversas ofertas de produtos: Incluindo empréstimos, cartões de crédito, fundos de investimento e seguro