Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR)

Fondation et premières années

Banco Santander (Brasil) S.A. a été créé en 1982 en tant que Banco Geral do Comércio S.A. Il a commencé ses opérations en se concentrant sur la banque commerciale et a progressivement élargi sa présence à travers divers segments.

Acquisition par Grupo Santander

En 1997, le groupe bancaire espagnol Grupo Santander a acquis une participation majoritaire dans la banque. Cette acquisition a marqué le début d'une transformation et d'une modernisation rapides de Banco Santander (Brasil) S.A., améliorant ses capacités opérationnelles et élargissant son portefeuille de services financiers.

Croissance et expansion

Banco Santander (Brasil) S.A. a connu une croissance significative au fil des ans. En 2000, la banque comptait plus de 1 200 succursales à travers le Brésil, devenant l'une des principales institutions financières du pays.

Cotation boursière

La banque a été inscrite à la Bourse de São Paulo (B3) en 2007 sous le bsbr du ticker. En octobre 2023, la capitalisation boursière de Banco Santander (Brasil) S.A. s'élève à environ 32 milliards de dollars.

Performance financière

Auprès du T2 2023, Banco Santander (Brasil) a signalé les chiffres financiers suivants:

Innovations technologiques

Banco Santander (Brasil) a investi massivement dans la technologie pour améliorer l'expérience client. La banque a lancé sa plate-forme numérique, Santander Way, qui a connu 10 millions de téléchargements impressionnants d'ici la mi-2023.

Initiatives de durabilité

Conformément aux tendances mondiales de la durabilité, Banco Santander (Brasil) s'est engagé à des initiatives de financement durable, avec un objectif d'offrir 20 milliards de dollars de financement vert d'ici 2025. En 2023, la banque a déjà alloué 7 milliards de dollars aux projets d'énergie renouvelable.

Environnement réglementaire

Banco Santander (Brasil) opère en vertu des réglementations établies par la Banque centrale du Brésil. La banque maintient un fort ratio d'adéquation du capital de 14,5%, au-dessus du minimum réglementaire de 11.

Position sur le marché

Au deuxième trimestre 2023, Banco Santander (Brasil) détient une part de marché d'environ 9% du total des actifs bancaires au Brésil, se classant parmi les cinq premières banques du pays.

Développements récents

En juillet 2023, Banco Santander (Brasil) a annoncé un partenariat stratégique avec une fintech de premier plan pour améliorer ses services bancaires numériques, visant à augmenter l'engagement des clients de 25% par rapport à l'année prochaine.

A qui possède Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR)

Structure de propriété

La structure de propriété de Banco Santander (Brasil) S.A. se caractérise par un pourcentage important d'actions détenues par sa société mère, Banco Santander S.A., ainsi que divers actionnaires institutionnels et individuels. En octobre 2023, la distribution approximative de la propriété est la suivante:

Importants actionnaires

Dans la catégorie des investisseurs institutionnels, plusieurs entreprises clés détiennent des participations importantes dans Banco Santander (Brasil) S.A. Les principaux actionnaires comprennent:

• BlackRock, Inc. - détient approximativement 6.51% des actions.
• Le Vanguard Group, Inc. - détient approximativement 5.22% des actions.
• State Street Corporation - détient approximativement 4.00% des actions.

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière de Banco Santander (Brasil) se situe à peu près BRL 49,65 milliards En octobre 2023.

Performance du stock

La performance des actions de Banco Santander (Brasil) S.A. a montré des fluctuations notables. Le cours de l'action sur le B3 (anciennement BM & Fbovespa) en octobre 2023 est BRL 41.50, avec les mesures financières suivantes enregistrées:

Environnement réglementaire

Banco Santander (Brasil) S.A. opère en vertu des règlements de la Banque centrale du Brésil, qui exige le respect de diverses règles financières et normes de gouvernance d'entreprise.

Performance financière récente

Au deuxième trimestre de 2023, Banco Santander (Brasil) a rapporté:

• Revenu net des intérêts: BRL 9,20 milliards
• Croissance du portefeuille de prêts: 12.5% d'une année à l'autre
• Retour à l'équité (ROE): 15.1%

Énoncé de mission Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR)

Overview

Banco Santander (Brasil) S.A., une filiale du groupe bancaire mondial Banco Santander, vise à fournir des services financiers complets en mettant l'accent sur les solutions centrées sur le client. L'énoncé de mission met l'accent sur leur engagement envers la satisfaction des clients, l'innovation et la croissance durable du secteur financier.

Détails de l'énoncé de mission

L'énoncé de mission de BSBR est centré sur ses valeurs fondamentales, notamment:

• Focus client: Prioriser les besoins et la confiance des clients.
• Durabilité: Promouvoir des pratiques durables dans les services bancaires.
• Innovation: Tirer parti de la technologie pour améliorer les expériences des clients.
• Excellence: Offrant un service de haute qualité.

Performance financière

En 2023, Banco Santander Brasil a signalé les paramètres financiers suivants:

Position sur le marché

Banco Santander Brasil est reconnu comme l'une des principales institutions financières du Brésil, détenant une part de marché importante sur divers segments, notamment la banque de détail, les services bancaires d'entreprise et les services d'investissement. En 2023, la part de marché de BSBR est la suivante:

Responsabilité sociale des entreprises (RSE)

Le BSBR est attaché à la responsabilité sociale, en se concentrant sur des initiatives qui favorisent l'inclusion financière, l'éducation et la durabilité environnementale. Les contributions financières aux efforts de RSE en 2022 ont totalisé:

Objectifs stratégiques

Les objectifs stratégiques décrits par Banco Santander Brasil pour les années à venir comprennent:

• Amélioration de la transformation numérique: Investissez dans la technologie pour améliorer les interactions des clients.
• Expansion de la portée du marché: Ciblez de nouveaux segments et des zones géographiques.
• Amélioration de l'efficacité opérationnelle: Rationaliser les processus pour une meilleure gestion des ressources.
• Renforcer les relations avec les clients: Favorisez la fidélité grâce aux services personnalisés.

Conclusion sur l'alignement de l'énoncé de mission

L'énoncé de mission de Banco Santander Brasil s'aligne étroitement avec ses objectifs opérationnels et stratégiques, visant une performance financière solide tout en favorisant la durabilité et l'innovation au sein du secteur bancaire.

Comment fonctionne Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR)

Corporatif Overview

Banco Santander (Brasil) S.A. fonctionne comme une filiale de la multinationale espagnole Banco Santander. Il fournit principalement une gamme de services bancaires, notamment la banque de détail, les services bancaires d'entreprise et les banques d'investissement. En septembre 2023, la banque a déclaré un actif total s'élevant à environ 1,4 billion de R $.

Performance financière

Pour le troisième trimestre de 2023, Banco Santander (Brasil) S.A. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) était de 20,1% pour la même période.

Mesures financières clés

Segments d'entreprise

Banco Santander (Brasil) opère à travers divers segments d'entreprise:

• Banque de détail
• Banque commerciale
• Banque d'investissement
• Gestion de la richesse

Banque de détail

Le segment des banques de détail se concentre sur les consommateurs individuels et les petites entreprises, offrant des services tels que des comptes de chèques et d'épargne, des prêts personnels et des cartes de crédit. Au troisième trimestre 2023, le portefeuille de prêts au détail a représenté 450 milliards de rands.

Banque commerciale

La banque d'entreprise répond aux besoins des moyennes et grandes entreprises, offrant un crédit d'entreprise, des services de trésorerie et diverses solutions de financement. Le portefeuille de prêts d'entreprise a atteint 350 milliards de rands.

Banque d'investissement

Les services de banque d'investissement comprennent les activités des marchés des capitaux, les services de conseil et les acquisitions et les services de souscription. Le segment a généré 1,2 milliard de rands de rands de revenus au troisième trimestre 2023.

Gestion de la richesse

La division de gestion de la patrimoine fournit des services de conseil en investissement et de gestion des actifs, avec un actif total sous gestion atteignant 150 milliards de rands en septembre 2023.

Position sur le marché

Banco Santander (Brasil) est l'une des principales banques du Brésil, classée parmi les 5 meilleures institutions financières en termes d'actifs. La banque détient environ 11% de la part de marché bancaire totale dans le pays.

Transformation numérique

La banque a fortement investi dans les innovations bancaires numériques, ce qui a entraîné une clientèle numérique de plus de 20 millions d'utilisateurs au T3 2023. Les transactions bancaires mobiles ont augmenté de 30% en glissement annuel.

Engagement à la durabilité

Banco Santander (Brasil) s'engage à la durabilité et a fixé un objectif pour atteindre la neutralité du carbone d'ici 2025. La banque a alloué 70 milliards de R $ pour un financement durable d'ici 2030.

Conclusion sur les opérations

Avec une gamme complète de services bancaires et une stratégie numérique robuste, Banco Santander (Brasil) continue d'améliorer sa présence sur le marché tout en se concentrant sur une croissance durable.

Comment Banco Santander (Brasil) S.A. (BSBR) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

Banco Santander (Brasil) S.A. génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets. Pour l'année 2022, le revenu net des intérêts s'élevait à peu près BRL 53 milliards. Ce revenu provient principalement des opérations de prêt aux particuliers et aux entreprises, le portefeuille de prêts de la banque atteignant BRL 401 milliards au Q4 2022.

Frais et revenu de commission

Une autre source majeure de revenus est le revenu des frais et des commissions. En 2022, Banco Santander (Brasil) a déclaré des revenus de frais d'environ BRL 17 milliards. Cela comprend les frais de divers services bancaires tels que:

• Transactions de carte de crédit: BRL 8 milliards
• Frais de gestion des actifs: BRL 4 milliards
• Frais de transaction: BRL 2 milliards
• Primes d'assurance: BRL 3 milliards

Banques d'investissement et opérations de trésorerie

Banco Santander (Brasil) se livre également à la banque d'investissement et aux opérations du Trésor, contribuant à peu près BRL 5,6 milliards au total des revenus en 2022. Les activités du marché des capitaux de la banque comprennent:

• Émission de dette: Totalisation BRL 20 milliards
• Souscription des actions: Environ BRL 5 milliards
• Trading de change: Avec des revenus autour BRL 1,5 milliard

Gestion des coûts et des dépenses

Une gestion efficace des coûts et des dépenses est cruciale pour la rentabilité. Banco Santander (Brasil) avait une dépense d'exploitation d'environ BRL 30 milliards en 2022, avec un rapport coût-revenu de 50%. Les principales catégories de dépenses comprennent:

• Dépenses du personnel: BRL 12 milliards
• Dépenses administratives: BRL 8 milliards
• Provisioning pour les pertes de prêts: Environ BRL 10 milliards

Services bancaires numériques

Banco Santander (Brasil) a investi considérablement dans les services bancaires numériques, qui sont devenus une source de revenus vitale. En 2022, le nombre de titulaires de compte numérique a atteint 30 millions, générant des revenus de autour BRL 2 milliards des services numériques. Ces services comprennent:

• Transactions en ligne: BRL 1 milliard
• Services bancaires mobiles: BRL 900 millions
• Publicité numérique: BRL 100 millions

Performance du portefeuille de prêts

La performance du portefeuille de prêts de Banco Santander (Brasil) est essentielle pour les revenus. Le portefeuille total de prêts a montré une croissance cohérente, atteignant BRL 401 milliards en 2022, avec des segments comme suit:

Politique de dividende et distribution des bénéfices

Dans le cadre de sa stratégie financière, Banco Santander (Brasil) maintient une politique de dividende favorable. En 2022, la banque a déclaré des dividendes totalisant approximativement BRL 6 milliards, représentant un ratio de paiement de 40% de son revenu net.

Position du marché et compétitivité

Banco Santander (Brasil) occupe une position de marché substantielle, étant l'une des plus grandes banques privées du Brésil avec une capitalisation boursière d'environ BRL 115 milliards En octobre 2023. Son avantage concurrentiel découle de:

• Réseau de succursale étendue: Sur 3 000 succursales à travers le pays
• Forte présence numérique: Sur 30 millions de clients numériques actifs
• Diverses offres de produits: Y compris les prêts, les cartes de crédit, les fonds d'investissement et l'assurance